ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری در بورس

سه روش سرمایه‌گذاری برای آینده فرزندان

سه روش سرمایه‌گذاری برای آینده فرزندان

به نظر شما والدین چه وظایفی در قبال آینده فرزندان خود دارند؟ مسلما تغذیه سالم، مراقبت از ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری در بورس سلامت جسمی و روانی او و البته فراهم کردن بهترین شرایط آموزشی از مهم‌ترین این وظایف هستند، اما به تنهایی کافی نیستند. تامین آینده مالی امن و مطمئن برای فرزندان از دیگر وظایف مهمی است که والدین بر عهده دارند. زندگی خود را با والدین‌تان مقایسه کنید. ورود به دانشگاه، انتخاب شغل، پس‌انداز و خرید خانه همگی در گذشته بسیار ساده‌تر از امروز بوده‌اند. کسی نمی‌داند اوضاع اقتصادی دوران بزرگسالی کودکان ما چگونه باشد و ما به‌عنوان والدین وظیفه داریم تمام تلاش خود را برای ساختن بهترین آینده ممکن برای کودکان انجام دهیم.

سرمایه‌گذاری، اقدام به ظاهر کوچکی است که می‌تواند تاثیر قابل توجهی روی آینده فرزندان ما داشته باشد. در این مقاله سرمایه گذاری در بورس را با تمرکز بر روش‌های غیرمستقیم از جمله سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی و صندوق درآمد ثابت بررسی می‌کنیم.

روش اول

دریافت کد بورسی و خرید و فروش سهام

این شیوه از سرمایه گذاری در بورس که از آن با عنوان سرمایه‌گذاری مستقیم یاد می‌شود، به صرف زمان بسیار و البته برخورداری از دانش مالی نیاز دارد. در این روش شما پس از انتخاب یک شرکت کارگزاری، باید ابتدا نسبت به دریافت کد بورسی اقدام کرده، سپس در دوره‌های آموزشی مرتبط شرکت کنید. بعد از تمرین و کسب مهارت می‌توانید معاملات سهام را آغاز کرده و از سود سرمایه گذاری در بورس استفاده کنید. لازم به یادآوری است که این روش نیاز به صرف زمان بسیار دارد و شاید والدینی با مشغله زیاد ترجیح دهند زمان خود را صرف کارهای دیگر کنند. به همین علت این شیوه از سرمایه‌گذاری اگرچه در صورتی که با مهارت کافی انجام شود از سود قابل توجهی برخوردار خواهد بود، اما به افرادی با مشغله بالا توصیه نمی‌شود. چرا که باید دائما وضعیت سرمایه‌گذاری خود را دنبال کنید. در این روش اگر شما در بهترین زمان و قیمت سهام شرکتی را خریداری کرده باشید اما به‌عنوان مثال هنگام فروش سهام به موقع عمل نکنید، قطعا بخش مهمی ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری در بورس از سودتان را از دست می‌دهید. این در حالی است که سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها می‌تواند ضمن سودآوری عالی در بلندمدت، برای والدین روش بهتری باشد.

روش دوم

سرمایه گذاری در صندوق سهامی

این شیوه از سرمایه‌گذاری برای والدینی مناسب است که قصد دارند یک سرمایه‌گذاری بلندمدت برای فرزندان خود انجام دهند. آنچه سرمایه گذاری در صندوق سهامی را از سایر شیوه‌ها متمایز می‌کند، سهولت انجام و البته بازدهی بی‌نظیر آن در افق زمانی بلند مدت است. به‌عنوان مثال بازدهی صندوق سهامی اکسیر (صندوق یکم اکسیر فارابی) در فاصله شهریور 1396 تا شهریور 1401 بیش از 1600 درصد بوده است! این میزان از بازدهی بالاتر از بازده شاخص کل، بازده طلا، مسکن و سایر بازارهای موازی بوده است. به‌صورت کلی برای افرادی که قصد سرمایه‌گذاری بلندمدت دارند، سرمایه‌گذاری‌هایی با ریسک و به‌تبع آن بازده بالاتر توصیه می‌شود.

همان‌طور که در قسمت قبل اشاره کردیم، یکی از مهم‌ترین مزایای سرمایه گذاری در صندوق سهامی سهولت ثبت‌نام و خرید و فروش واحدهای آن است. علاوه بر این، زمانی که به شیوه غیرمستقیم در بورس سرمایه‌گذاری می‌کنید، دیگر نیازی نیست دائما وضعیت سرمایه‌گذاری خود را بررسی کرده یا پیگیر وضعیت شرکت‌های مختلف بازار باشید. فراموش نکنید پیش از سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی نیز باید ابتدا نسبت به دریافت کد بورسی، ثبت‌نام و احراز هویت سجام اقدام کرده باشید. تمام این کارها را می‌توانید از طریق کارگزاری فارابی و به‌صورت کاملا غیر حضوری انجام دهید. پس از دریافت کد بورسی می‌توانید با مراجعه به سایت صندوق، مراحل ثبت‌نام را تکمیل کرده، مانند خرید اینترنتی حساب کاربری خود را شارژ کنید. سپس با ثبت درخواست صدور واحد در صندوق سهامی اکسیر فارابی سرمایه‌گذاری کنید.

روش سوم

سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت

سرمایه‌گذاری در این دست صندوق‌ها به اندازه سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی در بلندمدت بازده ندارد؛ چرا که منابع مالی صندوق درآمد ثابت صرف سرمایه‌گذاری‌هایی می‌شود که از ریسک و به تبع آن از بازده پایین‌تر برخوردارند. اگرچه این شیوه از سرمایه‌گذاری برای افراد محتاط بهترین گزینه است؛ چراکه بازده آن بالاتر از سپرده‌گذاری در بانک است و محدودیت‌های بانک را نیز ندارد. بنابراین اگر فرد محتاطی هستید و ترجیح می‌دهید به شیوه‌ای کاملا دور از ریسک برای آینده فرزندتان سرمایه‌گذاری کنید، این روش مناسب شما است. اما اگر ترجیح می‌دهید با قبول ریسک بیشتر سرمایه‌گذاری پربازده‌تری داشته باشید سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی، به‌ویژه در افق زمانی بلند مدت، گزینه معقول‌‌تری به‌شمار می‌رود.

نهایتا فراموش نکنید نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت فارابی نیز درست مانند صندوق سهامی بوده و برای سرمایه‌گذاری در آن باید حتما ابتدا نسبت به دریافت کد بورسی اقدام کنید.

جمع‌بندی

در این مقاله سه شیوه دریافت کد بورسی و سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس و سرمایه‌گذاری ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری در بورس در صندوق درآمد ثابت را در مقابل سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی مورد بررسی قرار داده و دیدیم چگونه صندوق سهامی برای افرادی با میزان بالای ریسک‌پذیری بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری در بلند مدت است.

طلا یا کریپتو؛ کدام‌یک سرمایه‌گذاری بهتری است؟

«ویتالیک بوترین» یکی از بنیانگذاران اتریوم با بیان دلایلی، عملکرد طلا را به لحاظ دارایی امن زیر سوال برد و سرمایه‌گذاری کریپتو را بر فلز زرد ارجح دانست.

به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز به نقل از کیتکو نیوز، ویتالیک بوترین، یکی از بنیانگذاران اتریوم بر این باور است که ارزهای دیجیتال هنوز هم از لحاظ شرط‌بندی عملکرد بهتری نسبت به طلا دارند؛ این در حالی است که دارایی‌های دیجیتال به دنبال فروش گسترده در کل فضای کریپتو در فصل سرد و زمستانی خود، به مبارزه ادامه می‌دهند. بوترین در این زمینه سه ​​دلیل بیان می‌کند.

بیت کوین، بزرگترین ارز دیجیتال جهان، آخرین بار با 70.5 درصد کاهش نسبت به رکورد 69000 دلاری خود که کمی بیش از یک سال پیش مشاهده شد، با قیمت 20374.91 دلار معامله شد. اتریوم آخرین بار در سطح قیمت 1562.51 دلار بود که 68 درصد نسبت به رکورد 4878 دلاری ثبت‌شده در 10 نوامبر 2021 کاهش داشت.

اما در مقام مقایسه، طلا یکی از معدود دارایی‌هایی بوده که در سال جاری زیان نسبتاً محدودی داشته است. این رقم نسبت به سال قبل حدود 10.6 درصد کاهش یافت و آخرین معامله با 1635.90 دلار در هر اونس بود.

بسیاری از کارشناسان صنعت انتظار داشتند که طلا به دلیل تورم بالای سرسختانه جهانی، عملکرد بسیار بهتری داشته باشد. اما این فلز گرانبها تحت فشار دلار آمریکا قوی و بازدهی بالاتر خزانه‌داری قرار گرفت که با توجه به سیاست سختگیرانه‌ای که توسط فدرال رزرو دنبال می‌شود، در حال پیشرفت است.

بوترین در یک توییت، موقعیت طلا را به عنوان یک مرجع غیرمتمرکز برای پول در هم کوبید و اظهار داشت که ارز دیجیتال شرایط بهتری دارد که می‌توان بهتر روی آن حساب باز کرد.

این بنیانگذار اتر معتقد است که طلا دارایی «کاملأ نامطلوبی» است که استفاده از آن همواره دشوار بوده و بدتر آنکه از گزینه‌های ذخیره‌سازی ایمن مانند قابلیت چند امضایی کیف پول (Multisig) پشتیبانی نمی‌کند.

بوترین سر وکاری با این فلز گرانبها را به ویژه هنگام معامله با اشخاص غیرقابل اعتماد، سخت و دشوار تلقی کرد و افزود: «طلا نسبت به رمزارزها کمتر مورد استقبال قرار می‌گیرد، بنابراین به نظر من کریپتو می‌تواند دارایی بهتری برای شرط‌بندی باشد».ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری در بورس

نظر بوترین پاسخی به نویسنده‌ی پرفروش نیویورک تایمز، زک واینرزمیت، بود که مزایای کریپتو نسبت به طلا را زیر سوال برد. واینرزمیت پرسید: چرا وقتی به دنبال جایگزینی برای قدرت متمرکز برای پول هستید، طلا را انتخاب نمی‌کنید؟

پاسخ کامل بوترین بدین شرح است: «طلا دارایی فوق‌العاده ناخوشایندی است. استفاده از آن دشوار است، به‌ویژه هنگام معامله با طرف‌های غیرقابل اعتماد. به علاوه، از گزینه‌های ذخیره‌سازی ایمن مانند چندامضایی‌بودن (multisig) پشتیبانی نمی‌کند. در کنار همه‌ی اینا، طلا نسبت به کریپتو کمتر مورد استفاده قرار می‌گیرد، بنابراین شکی نیست که کریپتو از نظر پتانسیل شرط‌بندی، موقعیت بهتری دارد.»

این اولین بار نیست که بوترین از طلا انتقاد می‌کند. بنیانگذار اتریوم در پست وبلاگ endnote خود در سال 2020، طلا را « لنگ » نامید.

بوترین با نگاهی به چشم‌انداز تغییر اقتصاد در آینده، این سوال را مطرح کرد: «چگونه باید به دنبال مدل‌های نوینی در جهان اقتصاد باشیم ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری در بورس تا آن‌ها را مورد ارزیابی مجدد قرار دهیم؟» یکی از پیام‌های کلیدی او از طرح این پرسش آن است که ارزهای دیجیتال و فناوری پشت آن‌ها نقش مهمی در آینده دارند و قطعأ نمی‌توان تأثیر قابل توجه آن‌ها را در آتیه‌ی نزدیک نادیده گرفت.

مع‌الوصف، به دنیای گسترده‌ای وارد می‌شویم که در آن بلاک چین و ارزهای دیجیتال آماده هستند تا نقش مهمی را ایفا کنند؛ گرچه به نظر می‌رسد دلایلی بسیار پیچیده‌تر از آن چیزی که اکثر مردم فکر می‌کنند، در بین باشد و البته نقش نیروهای فرهنگی نیز در این راستا بر کسی پوشیده نیست. چرا که هر چیز مالی می‌تواند با مسائل فرهنگی و اجتماعی ارتباط تنگاتنگ داشته باشد.

ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری در بورس

آلمان قطب صنعتی اروپا شناخته شده و به عنوان پر جمعیت ترین کشور اروپا نیز از آن نام برده می شود. آلمان با نفوذی که بین کشورها دارد بزرگترین اقتصاد اروپای غربی بوده که پاسپورت آن اعتبار بالایی برای دارندگانش فراهم آورده است به طوری که با داشتن پاسپورت آلمان می توانید بدون نیاز به ویزا به 177 کشور دنیا سفر نمایید. این کشور همواره در عرصه های علم و هنر و فرهنگ پیشرو بوده و از لحاظ سلامت حقوقی و اقتصادی اعتبار بالایی از خود نشان داده است. جهت مهاجرت به آلمان از طریق سرمایه گذاری بهتر است بیشتر با شرایط عمومی این کشور بیشتر آشنا شوید.

کشور آلمان که با نام رسمی جمهوری فدرال آلمان شناخته می شود، همسایه کشورهای دانمارک، لهستان، جمهوری چک، فرانسه، لوکزامبورگ و چند کشور دیگر است که مساحتی در حدود 350 هزار کیلومتر مربع و جمعیتی در حدود 84 میلیون نفر دارد. پایتخت و بزرگ ترین شهر آن برلین، زبان رسمی این کشور زبان آلمانی و واحد رسمی پول آن یورو می باشد. این کشور 16 ایالت دارد و دارای نظام سیاسی فدرال دیپلماتیک می باشد. مهم ترین شهرهای آلمان شهرهای فرانکفورت، هامبورگ، برلین و مونیخ هستند. این کشور با پیشرفت هایی که تا به امروز داشته است، توانسته رتبه چهارم را در میان اقتصادهای برتر جهان کسب نماید.

شرایط سرمایه گذاری در آلمان بر اساس ویزای سرمایه گذاری ایالات متحده (EB-5) پیروی می کند تا سرمایه گذاران خارجی را به راه اندازی کسب و کار در آلمان و انتقال سرمایه به این کشور تشویق کند. یکی از این موارد آن است که در طرح کارآفرینی به متقاضی اصلی بعد از 3 سال اقامت دائم این کشور اعطا می شود. به منظور سرمایه گذاری در این کشور از راه های زیر می توانید اقدام کنید:

قدرت نمایی دلار در میدان رکود/ چراغ سبز لیدرها به بازار سرمایه

روند حرکتی دلار در بازارهای موازی در هفته جاری صعودی بوده و در روز قبل نیز این روند ادامه پیدا کرد. دلار آزاد از ابتدای هفته جاری تا کنون حدود 800 تومان رشد کرده است که نسبت به میانگین رشد هفتگی دلار بیشتر است. قیمت دلاری درهم اولین نرخی بود که کانال ۳۴ هزار تومان را در روز قبل افتتاح کرد.

روز قبل دلار مقاومت تاریخی خود را شکست و همین اتفاق عاملی شد تا رشد دلار شتاب بگیرد و افزایش تقاضای اسکناس سبز را در معاملات پشت خطی تا بالای نیمه کانال ۳۳ هزار تومان بالا برد.

فنر بازار ارز رها شد

دلار تهران که از چهاردهم مهر پایین کانال ۳۳ هزار تومانی محبوس شده بود پس از مقاومت درهم در برابر کاهش قیمت، در روز دوشنبه وارد کانال ۳۳ هزار تومانی شد و با ورود به این محدوده شتاب گرفت.

پیام نیمه شب رابرت مالی نماینده ویژه آمریکا در امور ایران پس ازسخنان وزیر خارجه آلمان بر هیجانات افزایشی معاملات ارز افزود و همزمان با ورود دلار به کانال ۳۳ هزار تومان تقاضای دلار در بازار ارز را تشدید کرد. روز قبل دلار مقاومت تاریخی خود را شکست و همین اتفاق عاملی شد تا رشد دلار شتاب بگیرد و افزایش تقاضا اسکناس سبز را در معاملات پشت خطی تا بالای نیمه کانال ۳۳ هزار تومان بالا برد.

تحلیلگران از پیش درباره بازار ارز هشدار داده بودند که ناآرامی های اجتماعی در کنار فیلترینگ اینترنت موجب افزایش پارک پول و کاهش سرمایه گذاری و تولید میشود با رشد متوالی نقدینگی کشور تشدید تحریم ها در این شرایط می تواند سیل پول های پارک شده را در شرایطی که سایر بازار ها در رکود هستند به امید کسب بازدهی به سمت بازار ارز هدایت کند.

دلار متشکل آرام است و در برابر هیجانات بازار آزاد عکس العملی نشان نمی دهد. عدم واکنش دلار متشکل به رشد قیمت دلار آزاد باعث به وجود آمدن گپ ۱۵ درصدی میان این دو بازار شده است که می تواند تقاضای سفته بازی را به این بازار وارد کند.

خیال کانال شکنی در سکه

اونس طلا در استقبال از جلسه فدرال رزرو رشد کرده است، افزایش ۷۵ صدم درصدی نرخ بهره برای ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری در بورس جلسه این هفته تقریبا قطعی شده است ولی بازار امکان تعدیل سیاست های انقباضی فدرال رزرو را برای ماه دسامبر محتمل می دانند و اونس طلا به خاطر این خوش بینی رشد کرده است که ادامه مسیر اونس طلا به لحن سخنرانی جروم پاول رییس فدرال رزرو در جلسه امروز بستگی دارد.

سکه امامی با بهره گیری از رشد اونس و دلار در روز قبل پرواز کرد و خود را به هدف ۱۵ میلیون و ۶۰۰ هزار تومانی که قبلاً مطرح شده بود رساند. سکه رفاه در معاملات روز قبل عقب ماندگی خود از بازار آزاد را جبران کرد و بالاتر از بازار آزاد معامله شد همزمان حجم معاملات سکه رفاه به بیش از سه برابر میانگین حجم ماهانه رسید که نشان دهنده افزایش تقاضای سکه در میان معامله گران بازار است‌. افزایش حجم معاملات سکه دقیقا پس از آزادی سکه از یک بند تکنیکالی نشان می دهد که احتمالا این محدوده قیمتی هدف فعلی سکه نیست و شاید به فکر کانال شکنی است.البته در صورت توقف روند صعودی دلار و کاهش ارزش اونس با توجه به حباب بالای سکه امامی شرایط برای سکه سخت خواهد شد.

درهم کانال شکنی کرد

اکوایران قیمت پایانی دلار در بازارهای مختلف را در هر روز محاسبه میکند و در نموداری اولین، کمترین،بالاترین و آخرین قیمت هفته منتهی به آن روز را قرار می دهد.

روند حرکتی دلار در بازارهای موازی در هفته جاری صعودی بوده و در روز قبل نیز این روند ادامه پیدا کرد. دلار آزاد از ابتدای هفته جاری تا کنون حدود 800 تومان رشد کرده است که نسبت به میانگین رشد هفتگی دلار بیشتر است. قیمت دلاری درهم اولین نرخی بود که کانال ۳۴ هزار تومان را در روز قبل افتتاح کرد.

بازگشت امید به بازار سرمایه

بازار سرمایه با اهرم خبر و حمایت تا کنون برگشته است.پس از گزارشات خوب گروه پالایشگاهی، بلوک فارس با تفاوت زیادی از قیمت پایه به فروش رسید و بزرگترین معامله تاریخ بازار سهام ثبت شد. در گروه خودرو نیز روز قبل ایران‌خودرو سکوت را شکست و اعلام کرد ضرر ناشی از قیمت گذاری دستوری را به حساب بدهی دولت منظور کرده و به دنبال وصول این بدهی است. چراغ سبز همزمان دو لیدر اصلی به بازار سرمایه امیدها را نسبت به سبزپوشی شاخص افزایش داد و سهامداران نسبت به بازگشت شاخص امیدوار شدند. به طور سنتی گروه پالایشگاهی لیدر شاخص کل و گروه خودروسازی لیدر شاخص هم وزن است که با افزایش اخبار مثبت در این گروه ها در کنار افزایش ارزش معاملات خرد انتظار بهبود بازار سرمایه در میان معامله گران تقویت شده است.

ورود پول‌ حقیقی‌ها به بازار سرمایه/ کوچ ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری در بورس سرمایه از سایر بازار‌ها به بورس

یک کارشناس بورس گفت: تصویب بسته حمایتی از بازار سرمایه و p/e مناسب سهم‌ها، باعث کوچ سرمایه از سایر بازار‌ها به بورس شده ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری در بورس است.

سید فرهنگ حسینی کارشناس بورسی در گفتگو با خبرنگار ایبِنا، بیان کرد: بازار سرمایه در هفته اخیر با رشد همراه بوده که این رشد متاثر از عوامل مختلفی است. تعدادی از این عوامل مربوط به اصلاح بازار و ارزندگی بورس به دلیل رسیدن عمده سهام‌ها به p/e کمتر از ۵ واحد است، که این امر حکایت از ارزندگی نسبی بازار سهام دارد. نسبت p/r در مسکن معادل p/e در بورس است که میزان آن نیز هم اکنون بیش از ۳۰ واحد است که به صورت نسبی شرکت‌های بورس تهران به طور قابل ملاحظه‌ای ارزان‌تر هستند.

وی افزود: بسته حمایتی ۱۰ بندی در راستای حمایت از بازار سرمایه شامل مواردی است که سبب بازگشت اعتماد به بازار می‌شود. از جمله آن می‌توان به تضمین سود سرمایه گذاران خرد، تزریق مناسب منابع به بورس از طریق صندوق توسعه بازار، صندوق تثبیت و صندوق توسعه ملی اشاره کرد. علاوه بر این موارد، تضمین حداقل بازدهی سهام‌های صندوق‌های با درآمد ثابت نیز سبب کاهش ریسک مدیران این صندوق‌ها و تمایل بیشتر برای خرید سهام شد.

حسینی تصریح کرد: وضعیت شرکت‌های بورسی از جمله شرکت‌های صادرات محور خوب است، همچنین شرکت‌های بورسی به دلیل داشتن اهرم، سودآوری بیشتری نسبت به قیمت دلار دارند به همین علت شاهد رشد بیشتر شاخص بورس نسبت به ارز هستیم، همین امر می‌تواند دلیلی برای کوچ سرمایه از سایر بازار‌ها به بورس باشد، چون این امرنشان دهنده جذابیت بیشتر بورس نسبت به سایر بازارهای موازی برای سرمایه گذاری است.

وی افزود: به علت داشتن موجودی کالا و دارایی ارزی در شرکت ها، به دلیل رشد قیمت دلار ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری در بورس نیمایی از این محل نیز شاهد شناسایی سود خواهیم بود که می‌تواند به جذابیت بیشتر سهام برای سرمایه گذاری در این شرایط منجر شود.

این کارشناس بازار سرمایه در پایان گفت: این موضوعات همگی سبب اقبال سرمایه گذاران به بازار و کاهش روند خروج پول حقیقی‌ها در اواخر هفته گذشته و مثبت شدن آن درمیانه‌های هفته اخیر شد.