آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟

کاربران جدید روزانه در المپوس

دیفای (Defi) چیست ؟ توضیح به زبان ساده

امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) یا همان دیفای (Defi) به مجموعه ‌ای از برنامه ‌های کاربردی اشاره دارد که می‌ توانند امور مالی مهمی مانند دریافت وام و معاملات مالی را به‌ صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه انجام ‌دهند. به‌ عبارت دیگر، دیفای یک پروژه نیست، بلکه یک اکوسیستم از صدها پروژه گوناگون است که همه آنها خدمات مالی غیرمتمرکز ارائه می‌ دهند.

بازار مالی سنتی به شدت متمرکز است. واژه متمرکز در این جا به این معناست که مسئولین و بانک ‌های مرکزی درباره پول یک کشور تصمیم می ‌گیرند و آن را کنترل می ‌کنند. به عبارتی کنترل جریانات مالی یک کشور به طور متمرکز در اختیار مسئولین آن کشور است. آن‌ ها تصمیم می ‌گیرند چقدر پول چاپ کنند، جریان و عرضه پول‌ ها چطور باشد و … . مردم نیز در سیستم مالی حاکم بر دنیا، اختیار دارایی خود را برای دریافت سود به نهاد‌هایی مانند بانک ‌ها می‌ دهند. مشکل چنین سیستمی این است که کنترل آن به طور متمرکز در اختیار افراد خاصی است و این متمرکز بودن، ریسک خطرات ناشی از آن را بسیار بالا می ‌برد. بنابراین، سیستم مالی غیرمتمرکز یا به طور خلاصه دیفای – DeFi اتریوم ، چه تاثیری بر حوزه بلاک چین و ارز دیجیتال خواهد داشت؟

شاید برخی در مقابل این نگرش مخالف باشند، لذا اجازه دهید یک مثال در این زمینه ذکر شود:

اگر افرادی که در هسته مرکزی سیستم مالی متمرکز هستند به منظور مقابله با یک بحران مالی اقدام به چاپ بی‌ رویه پول کنند، چه اتفاقی خواهد افتاد؟ به هر حال آن افراد تصمیم ‌گیرنده هم انسان هستند و ممکن است اشتباه کنند. یک مثال بارز در این زمینه، کشور ونزوئلا است. هنگامی که قیمت نفت کاهش یافت، این کشور با اتخاذ سیاست ضعیف در قبال این مسئله، اقدام به چاپ بی رویه پول برای فرار از بحران مالی کرد. نتیجه چه شد؟ تورم سالانه ۱ میلیون درصدی!

آیا ارزهای دیجیتال راه حل مناسبی برای تمرکززدایی است؟

بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال را می ‌توان به صورت کاملا امن و بدون نیاز به واسطه مانند بانک ‌ها معامله کرد. این امر باعث کنترل کامل کاربر بر دارایی ‌هایش می ‌شود. اما به خاطر داشته باشید که ارزهای دیجیتال هنوز به صورت واقعی نتوا‌نسته ‌اند سیستم مالی سنتی را غیرمتمرکز کنند، بلکه هنوز در ابتدای راه غیرمتمرکز کردن این سیستم ‌ها هستیم. به عنوان مثال، میلیون ‌ها ماینر در سطح دنیا به طور همزمان در حال استخراج بیت کوین هستند و این یعنی تولید و صدور بیت کوین بسیار غیرمتمرکز است.

دیفای چیست؟

DeFi مخفف کلمه Decentralized Finance و به معنای سیستم مالی غیرمتمرکز است، که شامل دارایی‌های دیجیتال، پروتکل‌ ها، قرارداد‌های هوشمند و نرم ‌افزار‌های غیرمتمرکز بر بستر بلاک چین است. با توجه به انعطاف ‌پذیری و مقدار پیشرفت و توسعه، اتریوم در حال حاضر بهترین گزینه برای پیاده سازی DeFi است. البته اتریوم تنها پلتفرم بلاک چین قادر به پیاده‌ سازی DeFi نیست.

دیفای (Defi) را یک اکوسیستم مالی باز تصور کنید، که در آن می ‌توانید ابزار و سرویس‌ های مالی ریز و درشتی را به صورت غیرمتمرکز بر بستر بلاک چین توسعه دهید. از آنجایی که این برنامه بر بستر Blockchain است، آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ شما به راحتی قادر به ترکیب، اصلاح و یکپارچه کردن این سرویس ‌ها خواهید بود، دقیقا مانند سر هم کردن یک لِگو! به عنوان مثال، در حال حاضر شبکه بلاک چین اتریوم برنامه ‌های جذابی را مانند سیستم بانکی غیرمتمرکز، سیستم پرداختی غیرمتمرکز، سیستم وام‌ دهی غیرمتمرکز و …. در خود جای داده و همه آن‌ ها به هم متصل هستند!

مزیت‌های اصلی دیفای (Defi) چیست ؟

سیستم مالی سنتی فعلی، نیازمند وجود نهادهای متمرکز مانند بانک است. اما پلتفرم‌ های حوزه دیفای به چنین واسطه‌ هایی نیاز ندارند. این پلتفرم‌ ها، کد‌های کامپیوتری هستند که هرگونه اختلاف احتمالی را حل و فصل کرده و کنترل و نظارت بر دارایی را برای کاربران خود به ارمغان می ‌آورند. این امر باعث می ‌شود هزینه‌ ها و کارمزدهای استفاده از سرویس ‌های مالی کاهش یابد و ایجاد یک سیستم مالی بدون اصطکاک را ممکن سازد.

اما مزیت استفاده از بلاک چین در دیفای (Defi) چیست؟ از آنجایی که دیفای بر بستر بلاک چین پیاده‌ سازی می‌ شود، بسیاری از مشکلات مربوط به امنیت دیگر معنا نخواهند داشت. تمام داده‌ های مربوط به این اکوسیستم روی Blockchain ثبت شده و برای هزاران گره شبکه ارسال می‌ شوند. بنابراین، سانسور دستکاری و یا حتی خطر متوقف شدن سرویس‌ های این اکوسیستم دیگر وجود نخواهند داشت.

یکی دیگر از مزیت‌ های مهم اکوسیستم آزادی مانند دیفای، سهولت دسترسی به آن برای افرادی است آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ که در حال حاضر به هر دلیلی (مانند تحریم‌ ها) برای دسترسی به سرویس‌ های مالی محدودیت دارند. از آنجایی که سیستم مالی سنتی فعلی، متکی به واسطه‌ هایی است که از این طریق کسب سود می‌ کنند، خدمات آن‌ ها معمولا در مکان‌ های دارای قشر کم ‌درآمد، وجود ندارد. اما در مقابل، DeFi منجر به کاهش قابل توجه هزینه‌ ها می‌ شود و دست واسطه ‌ها را کوتاه می ‌کند. به همین دلیل، طیف آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ گسترده ‌ای از مردم به راحتی می ‌توانند از خدمات این حوزه استفاده کنند.

کاربردهای دیفای (Defi) چیست؟

به طور کلی دیفای هنوز در ابتدای مسیر خود قرار دارد. با این وجود، دیفای این پتانسیل را دارد تا با ایجاد یک دنیای بدون بانک، زندگی را برای مردم مقرون به صرفه ‌تر کند.

۱– انتقال پول

بیایید به بازار حواله ‌ها نگاهی بیندازیم. کارگران خارجی، که مجبورند برای خانواده ‌های خود پول بفرستند، سالانه میلیاردها دلار از طریق بانک‌ ها جابه ‌جا می ‌کنند. استفاده از خدمات بانک ‌ها، هزینه‌ های هنگفتی را بر این افراد تحمیل می ‌کند. این درحالی است که استفاده از خدمات دیفای، این هزینه‌ ها را تا ۵۰% کاهش خواهد داد.

این امر، نه تنها انگیزه‌‌ مضاعفی را برای کسب درآمد بیشتر در یک کارگر ایجاد می ‌کند، بلکه به حمایت از مشاغل و اقتصادهای کوچک نیز کمک خواهد کرد.

۲– وام دهی

مسئله وام‌ ها نیز یکی دیگر از مواردی هستند که به لطف دیفای قابل حل خواهند بود. تا پیش از این، وام گرفتن بدون استفاده از خدمات بانکی تقریباً امری غیرممکن بود. اما پلتفرم‌ های دیفای، وام گیرندگان و وام دهندگان را مستقیماً به یکدیگر متصل می ‌کنند. در این مدل دریافت کنندگان وام به جای ارائه چک‌ های اعتباری، از دارایی ‌های دیجیتال به عنوان وثیقه استفاده خواهند کرد.

۳– صرافی ‌های غیرمتمرکز

به‌ عقیده صاحب ‌نظران، صرافی‌ های غیرمتمرکز در آینده حوزه معاملات مالی نقش انکار ناپذیری خواهند داشت و این صرافی ها خود شامل دیفای می‌ شوند.

در صرافی‌ های غیرمتمرکز که روی بلاک چین کار می‌ کنند، معامله‌ گران می ‌توانند دارایی‌ های دیجیتال را بدون واسطه و به‌ شکل مستقیم خرید و فروش کنند. این معاملات از کیف پول شخصی کاربران انجام می‌ شود.

ازآنجا که یک سازمان متمرکز نمی ‌تواند کنترلی بر فرایندهای صرافی داشته باشد، کارمزد معاملات بسیار ناچیز است؛ اگرچه هنوز درباره کارمزد تراکنش ‌های خود شبکه چالش ‌هایی وجود دارد.

همچنین، می ‌توان از فناوری بلاک چین برای صدور و ارائه مالکیت تعداد زیادی از ابزارهای مالی بهره برد. این برنامه‌ ها با ایجاد بستری غیرمتمرکز، نیاز به اعتماد به سازمان‌ های امانتدار را از بین می ‌برند و با کمک فناوری دفتر کل توزیع ‌شده، یک نقطه شکست یکتا ندارند که احتمال حمله به آنها وجود داشته باشد.

برای مثال، در حوزه دیفای می‌ توان ابزارها و منابعی را برای عرضه توکن‌ های سهامی ( اوراق بهادار ) ارائه داد که با آنها افراد و کسب ‌وکارها می ‌توانند برای دارایی‌هایی مثل سهام و املاک، ارز دیجیتال ایجاد کنند و پارامترهای دلخواه خود را برای آن در نظر بگیرند.

بازارهای مشتقه (قراردادهای آتی و اختیار) و همچنین بازارهای پیش ‌بینی (مانند آگر) هم می ‌توانند زیرمجموعه دیفای باشند.

ارتباط اتریوم با DeFi چیست ؟

اتریوم در حال حاضر پیشتاز DeFi است. با ارائه اتریوم ۲، قابلیت این بلاک چین برای میزبانی از DeFi بهبود خواهد یافت. در حال حاضر برنامه‌ های مالی متعددی بر بستر Ethereum وجود دارد که در تصویر زیر مشاهده می ‌نمایید:

این برنامه‌ ها شامل: سیستم ‌های پرداخت، صرافی ‌ها، زیرساخت‌ ها، بازار مشتقه، سرویس بیمه ، سرویس اعتباری وام‌ دهی و…. است. رقبای اتریوم در بحث دیفای (Defi) ، ایاس و ترون هستند، که سرعت تراکنش و مقیاس ‌پذیری بالاتری را ارائه می ‌دهند.

مخاطرات آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ ذاتی بازارهای غیر متمرکز یا دیفای (Defi) چیست ؟

اگرچه دیفای مزایای بی‌ شماری برای کاربران به همراه دارد اما همچنان در مراحل اولیه شکل گیری خود قرار دارد. از جمله مهمترین نقاط ضعف و مخاطرات موجود در دیفای می‌ توان به مشکلات مربوط به قراردادهای هوشمند، خطای کاربر، نوسانات بازار، عدم ضمانت وام و عدم موفقیت مکانیسم قیمت عنوان کرد.

یکی از اصلی ‌ترین مشکلات دیفای، آسیب ‌پذیری قراردادهای هوشمند است. قراردادهای هوشمند دارای مقاصد از پیش برنامه ‌ریزی شده هستند. بنابراین اگر قراردادی که در کد خود دارای نقص است وارد اکوسیستم دیفای شود، می ‌تواند به از دست رفتن کل سرمایه مشارکت کنندگان منجر شود.

این اتفاق در گذشته رخ داده و برخی از مهم ‌ترین قسمت‌ های اتریوم را تحت تأثیر خود قرار داده است. گفتنی است که این اکوسیستم برای انجام کلیه ممیزی‌ ها، راهی دراز در پیش دارد. به طوریکه ممیزی‌ ها و بررسی‌ های زیادی باید انجام شوند تا به یک اکوسیستم استاندارد و بی نقص تبدیل گردد. بنابراین در حال حاضر هیچ تضمینی وجود ندارد که این اتفاق دوباره رخ ندهد.

به عنوان مثال در نتیجه یک حمله به پروتکل bZx، هکرها توانستند از نحوه عملکرد وام‌ های سریع سوء استفاده کرده و هزاران دلار اتر را به سرقت ببرند. البته اتفاقاتی از این دست، نه تنها منجر به بروزرسانی راه‌ حل‌ های مشکل ‌دار می ‌شود بلکه طی این فرآیندها، احتمالاً باگ ‌های بیشتری نیز کشف شده و از حملات آتی جلوگیری خواهد شد.

ذکر این نکته ضروری است که آسیب پذیری قراردادهای هوشمند با مشکل رایج دیگری تحت عنوان “خطای کاربر” ، که در حال حاضر فضای دیفای را تحت تاثیر قرار داده ، گره خورده است. مسئله اصلی این است که حتی اگر توسعه دهندگان مطمئن باشند که کد آنها غیر قابل نفوذ است، بازهم نمی ‌توانند نحوه استفاده کاربران از آنها را پیش ‌بینی کنند.

در چندین مورد، کاربران به دلیل ارسال وجوه به یک آدرس اشتباه، میلیون ‌ها دلار از دست داده‌ اند. این مشکلی است که اغلب با بکارگیری استانداردهای جدید توکن مانند ERC-777 قابل اصلاح است. این استاندارد می ‌تواند تراکنش ‌های اشتباه را کشف و مسدود کند و البته کارمزدهای معاملات را نیز افزایش می ‌دهد.

یکی دیگر از جنبه‌ هایی که بسیاری از کاربران به آن توجه نمی ‌کنند، اداره داخلی یک دارایی و مقررات خارجی اثرگذار بر آن است. در اصل، همیشه این احتمال وجود دارد که یک پروژه بخصوص بتواند فرد کنترل کننده پلتفرم یا نحوه عملکرد آن را بدون هیچ هشداری تغییر دهد. علاوه بر این، دولت ‌های محلی این قدرت را دارند تا مقررات جدیدی در ارتباط با ارزهای دیجیتال تصویب کنند. به عنوان مثال آنها می ‌توانند موارد کابرد یک ارز خاص را افزایش داده یا برخی از ارزها را غیرقانونی اعلام کنند.

از دیگر مشکلات بازارهای غیرمتمرکز می‌ توان به بازارهای غیرقابل پیش ‌بینی که زیربنای برخی از این خدمات غیرمتمرکز هستند اشاره کرد. وجود مشکلاتی از این دست، بدان معناست که هنوز خطر از دست رفتن دارایی سرمایه گذاران در حجم بالا وجود دارد.

سه معیار مهم برای تجزیه و تحلیل پروژه‌های دیفای

بخش دیفای فرصت‌های زیادی را برای سرمایه‌گذارای ارائه می‌دهد، اما ریسک‌های خودش را نیز دارد. طرح‌های کلاهبرداری زیادی از جمله ” کلاهبرداری خروج” در این بخش وجود دارند که در آنها توسعه‌دهندگان وجوه سرمایه‌گذاران را به سرقت برده‌اند. پس اگر می‌خواهید در دام این طرح‌های کلاهبرداری نیفتید، قبل از سرمایه‌گذاری در یک پروژه درباره آن کاملا تحقیق کنید. در این مطلب سه معیار را بررسی خواهیم کرد که سرمایه‌گذاران می‌توانند از آنها برای تجزیه و تحلیل توکن‌های دیفای و پروتکل‌های مرتبط با آنها استفاده کنند.

تحقیق در مورد جامعه و توسعه‌دهنده پروژه

یکی از مهم‌ترین معیارها برای تحقیق در مورد یک پروژه، بررسی آمار و داده‌های مربوط به سطح فعالیت پایگاه کاربر و جامعه توسعه‌دهنده پروتکل است.

بسیاری از پروتکل‌های برتر در بخش دیفای، تجزیه و تحلیل‌هایی را ارائه می‌دهند که می‌توان از طریق آنها رشد کاربران فعال را در طول زمان ردیابی کرد. داشبوردهای روی زنجیره‌ای مانند “Dune Analytics” بینش دقیق‌تری را در مورد این معیار در اختیار سرمایه‌گذاران و معامله‌گران می‌گذارند. برای مثال، نمودار زیر کاربران جدید روزانه را در پروتکل المپوس (Olympus) نشان می‌دهد.

کاربران جدید روزانه در المپوس

سایر داده‌های مرتبطی را که باید در ارزیابی فعالیت‌های جامعه در نظر گرفت، شامل میانگین تعداد کیف‌پول‌های فعال روزانه، هفتگی و ماهانه است. سرمایه‌گذاران باید به تعداد تراکنش‌ها و حجم معاملات پروتکل و همچنین معیارهای رسانه‌های اجتماعی مانند نظرات در توییتر (که می‌توانند به سنجش احساسات سرمایه‌گذاران در مورد یک پروژه خاص کمک کنند) توجه کنند.

سیستم‌های هشداردهنده مانند کوین تلگراف مارکتس پرو اعلان‌های به روزی را درباره حجم توییتر یک پروژه و تغییرات غیر عادی در حجم معاملات آن (که می‌توانند نشانه‌های اولیه از روند صعودی یا نزولی یک ارز رمزنگاری باشند) ارائه می‌کنند.

حجم غیر عادی توییتر و معاملات

در خصوص پیشرفت پروژه و فعالیت توسعه‌دهندگان باید گفت که “GitHub” مکانی مناسب برای تحقیق در مورد به روزرسانی‌ها، همکاری‌های آینده و این که پروژه در کجای نقشه راه خود قرار دارد، است.

اگر پروتکلی با عباراتی مانند “به زودی منتشر می‌شود” بزرگنمایی می‌کند، اما در عمل پیشرفت مداوم کمی دارد و توسعه‌دهندگان آن به تعهدات خود کم‌تر پایبند هستند، باید از سرمایه‌گذاری در آن خودداری کنید و هر زمان که حرف و عمل آنها یکی شد می‌توانید در مورد سرمایه‌گذاری روی آن تصمیم بگیرید.

به عبارت دیگر، پیشرفت مداوم یک پروژه و پایگاه کاربر فعال آن نشانه‌های مثبتی هستند که باید آنها را در نظر گرفت.

زیر نظر گرفتن افزایش مداوم ارزش کل دارایی‌های قفل شده در یک پروژه

دومین معیاری که هنگام ارزیابی ثبات و قدرت کلی یک پروژه باید به آن توجه کرد، مجموع کل دارایی‌های سپرده شده (موسوم به ارزش کل دارایی‌های قفل شده یا TVL) در یک پروتکل یا پروژه است.

برای مثال، داده‌های وب‌سایت Defi Llama نشان می‌دهند که ارزش کل دارایی‌های قفل شده در پروتکل دیفای‌چین (DeFiChain) اخیرا به دنبال یک به روزرسانی عمده پروتکل در حال افزایش بوده و در حال حاضر به بالاترین سطح خود رسیده است. این حاکی از افزایش روزافزون علاقه به این پروتکل است.

ارزش کل دارایی‌های قفل شده در دیفای‌چین

وب‌سایت‌هایی مانند Defi Llama و DappRadar داده‌های زیادی از جمله آمارهای شبکه‌های بلاک‌چین مختلف مانند TVL در شبکه اتریوم یا بایننس اسمارت چین و همچنین پروژه‌های منحصر به فردی مانند کِرو (Curve) و تریدر جو (Trader Joe) را در اختیار کاربران قرار می‌دهند.

پروتکل‌هایی که TVL بالاتری دارند، معمولا امن‌تر هستند و جامعه اعتماد زیادی به آنها دارد. در مقابل، پروژه‌هایی که TVL آنها پایین‌تر است، عموما دارای ریسک بالایی هستند و جوامع فعال کم‌تری دارند.

دارندگان توکن چه کسانی هستند؟

فاکتور دیگری که باید در نظر گرفت، سودهایی است که دارندگان توکن برای نگهداری و فعال بودن در جامعه دریافت می‌کنند. سرمایه‌گذاران همچنین باید نحوه راه‌اندازی توکن و دارندگان برجسته حال حاضر آن را بررسی کنند.

برای مثال، کاربران صرافی سوشی‌سواپ می‌توانند توکن SUSHI را در این پلتفرم استیکینگ کنند و در عوض بخشی از کارمزد تراکنش‌های انجام شده را دریافت کنند. در حالی که یونی‌سواپ، برترین صرافی غیرمتمرکز دیفای، در حال حاضر این ویژگی را ارائه نمی‌کند.

در حالی که عوامل دیگری مانند حجم معاملات و کاربران روزانه، یونی‌سواپ را به یک گزینه سرمایه گذاری برتر برای بسیاری از دارندگان تبدیل کرده‌اند، برخی از معامله‌گران ترجیح می‌دهند توکن سوشی‌سواپ را به دلیل مدل تقسیم درآمد و قابلیت‌های معاملات چند زنجیره‌ای آن، نگهداری کنند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد صرافی های یونی سواپ و سوشی سواپ می توانید به مطالب زیر رجوع کنید:
یونی سواپ چیست و چگونه می توان از این صرافی استفاده کرد؟
همه چیز درباره صرافی سوشی سواپ؛ نحوه استفاده از سوشی سواپ

مراقب طرح‌های کلاهبرداری باشید

از طرف دیگر، زمانی که یک پروتکل با نقدینگی بسیار پایین بازدهی بالایی را ارائه می‌دهد، در حالی که جامعه فعال پایینی دارد، باید احتیاط کرد. چون این می‌توان یک طرح کلاهبرداری باشد و منجر به ضررهای غیر قابل جبران شود. در دیفای، به این نوع کلاهبرداری‌ها ” راگ پول یا کلاهبرداری خروج” گفته می‌شود و معمولا پس از واریز مقدار زیادی پول به قراردادهای هوشمند که توسط یک شخص ثالث ناشناس کنترل می‌شود، رخ می‌دهند.

راگ پول: طبق تعریف ارائه شده توسط کوین مارکت کپ، راگ پول یک طرح کلاهبرداری در دنیای ارزهای رمزنگاری است که در آن توسعه‌دهندگان یک پروژه، آن را رها می‌کنند و وجوه سرمایه‌گذاران را به سرقت می‌برند.

بررسی طرح توزیع توکن برای پروتکل و همچنین توجه به درصد توکن‌های اختصاص یافته به توسعه‌دهندگان ، بنیانگذاران و توکن‌های نگهداری شده توسط جامعه، می‌توانند سیگنال مناسبی را در مورد این که آیا یک پلتفرم هدف کلاهبرداری راگ پول قرار خواهد گرفت یا نه، ارائه دهند.

در صورتی که بیشتر عرضه قابل دسترس در اختیار سازندگان و حامیان باشد، همیشه این احتمال وجود دارد که این توکن ها بعدا با نرخ بازار فروخته شوند، اگر یا زمانی که سرمایه‌گذاران اولیه تصمیم به خروج از موقعیت خود بگیرند.

الگو برداری از دیفای(DeFi)

دیفای توان درک آینده زیرساخت های بازار سرمایه را، به کسانی که مایل به یادگیری هستند ارائه می دهد.

متصدیان بازارهای سرمایه سنتی و همچنین تازه واردانی که قصد دارند سهم خود را در بازار بدست آورند، باید به نوآوری های درون اکوسیستم کریپتو که در مجموع به عنوان امور مالی غیرمتمرکز یا DeFi شناخته می شوند توجه کنند. این نوآوری ها مدلی برای هدایت بازارهای سرمایه سنتی هستند که در سال های آینده همزمان با دستیابی به قابلیت های نظارتی فناوریِ دفتر توزیع شده ی DLT و همچنین به دلیل بهینه گی این فناوری، ارائه می شوند.

پروتکل های صرافی غیرمتمرکز، که به عنوان سازندگان بازار خودکار یا AMM نیز شناخته می شوند، یکی از این نوآوری ها است که به طور گسترده در فضای کریپتو پذیرفته شده است.

نقل و انتقالات سریع، تغییر دهنده بازی است

می توانیم ببینیم که با AMM ها، مبادلات تقریبا بی درنگ انجام می شوند. این را با دو روز زمان لازم برای نقل و انتقالات بیشترین مقدار، در بازارهای سرمایه امروزه مقایسه کنید. این زمان گذاری AMM ها دو مزیت اساسی به همراه دارد: کاهش حداکثر ریسک قابل قبول و بهبود مدیریت صورت وضعیت مالی (ترازنامه).

موسسات مالی درگیر در بازارهای سرمایه باید پول نقد را در ترازنامه خود ذخیره کنند تا در معرض خطر عدم تحویل همتای تجاری خود قرار نگیرند. الزامات ذخیره توسط طرفین معامله تعریف می شود و تا زمانی که یک تراکنش کامل نشود، آنها باید پولی را در ترازنامه خود قفل کنند تا این ریسک را پوشش دهد.. با پرداخت ها و نقل انتقالاتی که در زمان بی درنگ توسط زیرساخت های DLT ممکن شده، مقدار زمان مورد نیاز، کسری از زمان رزرو شده با نقل انتقالات دو روزه است.. اگر پروتکل های مشابه AMM در بازارهای سرمایه سنتی تصویب شود، اکثریت قریب به اتفاق سرمایه ای که امروز در ترازنامه قفل می شود می تواند در بازارهای سرمایه مورد استفاده اقتصادی قرار گیرد و هزینه فرصت را به سود اقتصادی تبدیل کند.

پذیرش در مقیاس بزرگ، نقل و انتقالات مالی در زمان تقریبا بی درنگ، قدرت کاهش خطر سیستماتیک را هم دارد. از زمان بحران مالی سال ۲۰۰۸، در جستجوی اهداف نظارتی به منظور کاهش خطر شکست سیستمیک، طرفین اصلی بزرگ جهانی یا CCP ها، به عنوان واسطه پذیرفته شدند. در حالیکه CCP ها استراتژیهای پیچیده کاهش خطر را به کار می گیرد، اکنون آنها تا حدی به هم پیوسته شده اند که خطرات احتمالی را تشدید می کنند. در حقیقت، طبق گزارش سال ۲۰۱۸ هیئت ثبات مالی، CCP های بزرگ با تعدادی دیگر متصل شده اند، و این گسترده ترین حساب مالی است که برای نزدیک به ۴۰ درصد تمام منابع CCP ها استفاده شده است. استفاده از یک CCP تکی بر اکثر حساب ها تأثیر منفی می گذارد، و می تواند منجر به احتملاتی حتی بدتر از موارد مرتبط با بحران مالی ۲۰۰۸ شود.

آیا کریپتو و بلاکچین آینده ی امور مالی را شکل می دهد؟

کارمزد کمتر و بوت استراپینگ(خود راه اندازی)سریعتر

فراتر از نقل و انتقالات بی درنگ، پروتکل های غیر متمرکز مبادله ای (AMM)، از طریق حذف واسطه باعث کاهش هزینه های عملیاتی و اجاره بها می شوند. زیرساخت صرافی به کدگذاری تقلیل پیدا می کند و در بین شرکت کنندگان توزیع می شود سپس خود شرکت کنندگان نقدینگی لازم را تأمین می کنند. ویژگی اخیر این قدرت را دارد که بتواند تشکیل سرمایه را، خود راه اندازی کند و فضای AMM محلی را در اختیار تمام کاربران قرار دهد.

پروتکل های AMM در “غرب وحشی” بازارهای ارزهای دیجیتال منفجر شده اند، جایی که خود مراقبتی و ناشناس بودن به عنوان یک پیش فرضِ ضروری است. تا ماه آوریل، حجم معاملات ارز یک ماهه از طریق پروتکل های AMM، از ۱۶۴ میلیارد دلار هم فراتر رفت، که بیش از ۱۰ درصد از کل حجم معاملات در بازارهای کریپتوکارنسی گسترده تر را نشان می دهد.

ظهور ربات های: DEX AMM ها برای ایجاد انقلابی صنعتی در تردینگ تلاش می کنند

سایر محصولات دیفای نیز در طول سال گذشته در حال افزایش هستند. یک مثال وام دادن است، جایی که کاربران دارایی های دیجیتالی را در استخرهای وثیقه ای که می توان از آنها وام گرفت، قفل می کنند. در مقایسه با وام های سنتی، مدیریت خودکار وثیقه ها، تسویه حساب و سپرده گذاری، کارمزدهایی را که برای انجام این اقدامات در عملیات وام گیری اعمال می شود کاهش می دهد. بدهی پرداخت نشده در وام های دیفای، با هدایت پروتکل های Comound ، Aave و Maker از ۵۰۰ میلیون دلار در اواسط سال ۲۰۲۰ به بیش از ۲۵ میلیارد دلار در ماه مه ۲۰۲۱ افزایش یافته است.

فراتر از وام، مشتقات پیچیده تری از جمله معاملات آتی و دارایی های ترکیبی در حال گسترش هستند. به طور خلاصه، پروتکل های دیفای به سرعت در حال فرم دهی یک نسخه کامل از بازارهای سنتی سرمایه بعلاوه مزایای ذکر شده است.

اقتصاد جدید و غیرمتمرکز دیجیتال نیاز به گواهی علمی دارد

این چه معنی ای برای بازارهای سرمایه سنتی دارد؟

البته ، دیفای از نظر نظارتی، به دلیل شبه گمنامی و همچنین تکیه بر خود نگهداری، سهو الاجرا نیست. با این حال، این واقعیت نباید متصدیان مالی و استارتاپ های سنتی را منصرف کند. در حال حاضر یک راه مشخص برای چگونگی انطباق نوآوری های فضای دیفای با زیرساخت های بازار سرمایه سنتی وجود دارد.

دیفای آینده بانکداری است که بشریت شایسته آن است

بازیگران بزرگ بازارهای سنتی سرمایه از قبل این تغییر مسیر را تشخیص داده و در حال حرکت به سوی آن هستند. به عنوان مثال، آنها به شدت درگیر بازی نگهداری دارایی های دیجیتال هستند. به آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ عنوان مثال، سرمایه گذاری Standard Chartered در شرکت ارائه دهنده راه حل های نگهداری دارایی های دیجیتال مستقر در سوئیس، متاکو(Metaco)، را شاهد هستیم، که به تازگی قرارداد فروش ۱۷ میلیون دلاری سری A را با بیش از دو برابر مورد انتظار، منعقد کرد.

علاوه بر این، تعدادی از حوزه های حقوقی آینده نگر سند باکس های نظارتی را راه اندازی کرده اند و آزمایش و نوآوری را، با راه حل های مبتنی بر DLT برای بازارهای سرمایه تشویق می کنند. به عنوان مثال می توان به سندباکس تکنولوژی مالی بانک مرکزی سنگاپور و سندباکس های دستگاه نظارتی و مراکز نوآوری تکنولوژی مالی اروپا اشاره کرد.

اروپا در انتظار اجرای چارچوب نظارتی دارایی های دیجیتال است

از میان این سند باکس ها، تعداد فزاینده ای از تازه واردان پیشرو هستند. Istox، پلتفرم دارایی های دیجیتالی نظارت شده مستقر در سنگاپور ،از سندباکس رگلاتوری MAS تایید صلاحیت گرفت. این موفقیت آن را به یکی از اولین پلتفرم های بازار سرمایه مبتنی بر DLT تبدیل کرده است که توسط یک دستگاه نظارتی معتبر گواهی صلاحیت گرفته است.

این پلتفرم در ژانویه تولید یک سری ۵۰ میلیون دلاری A را کلید زد و از طریق تعدادی از نهادهای دولتی ژاپن، از جمله بانک توسعه ژاپن، سرمایه مورد نیاز پروژه را فراهم کرد. چنین سرمایه گذاری هایی نشانه دیگری است که نشان می دهد متصدیان بازار سرمایه زیرساخت های مبتنی بر DLT را به عنوان یک راه درست می دانند.

به طور طبیعی، با یک سیستم پیچیده و بحرانی از نظر ساختاری مانند بازارهای مدرن سرمایه، تغییرات روز به روز بیشتر خواهد شد. مثال متولیانی را در نظر بگیرید که از نظر قانونی و عملی در ساختار بازارهای سرمایه خود را جا داده اند. احتمالاً یک دهه طول خواهد کشید تا کاهش متولیان در مقیاس گسترده رخ دهد ، زیرا ۱) مقررات باید تغییر کند و ۲) زیرساخت های بازار مبتنی بر DLT نیاز به توسعه، آزمایش و پذیرش گسترده ای نیاز دارند.

این بدان معنی است که فرصت های زیادی به طور یکسان برای متصدیان و تازه واردان وجود دارد، تا بتوانند خود را در دنیای امروز بازارهای سرمایه مبتنی بر DLT پیدا کنند. برای بازیکنان آینده نگر بازارهای مالی، امروز یک فرصت رشد است.

این مقاله شامل توصیه های سرمایه گذاری نیست. هر حرکت سرمایه گذاری ریسک پذیر است و خوانندگان هنگام تصمیم گیری باید تحقیقات خود را انجام دهند.

افکار و نظرات بیان شده در اینجا تنها افکار نویسنده است و لزوماً منعکس کننده نظرات ایران فراسود نیست.

ارز دیجیتال یرن فایننس Yearn Finance چیست و آیا ارزی آینده‌دار است؟

اگر جزو فعالان دنیای ارزهای دیجیتال باشید، یقیناً خبر پیشی گرفتن قیمت ارز دیجیتال yearn.finance از بیت‌کوین توجه شما را به خود جلب کرده است. در واقع برای نخستین‌بار در تاریخ، یک ارز دیجیتال جانبی توانست برای مدت زمان مشخصی از بیت‌کوین پیشی بگیرد. نکته قابل توجه این است که این چنین اختلاف قیمتی در زمان عرضه ارز دیجیتال YFI بود. همین فاکتور هم توجه تعداد زیادی از فعالان دنیای کریپتوکارنسی را به سمت این پروژه جلب نمود.

با این اوصاف هنوز هم بخش زیادی از افراد به‌خوبی با ماهیت و البته کارایی آن آشنایی ندارند. البته این موضوع با توجه به حیطه کاری پروژه یرن فایننس تا حدی طبیعی است. ما در ادامه این مقاله ارز دیجیتال قصد داریم تا به شیوه‌ای دقیق پروژه و ارز یرن فایننس را برای شما عزیزان بررسی کنیم؛ لذا حتماً ما را همراهی کنید.

معرفی ارز دیجیتال یرن فایننس

یقیناً شما هم تا به این لحظه نام فناوری دیفای به گوشتان خورده است. این عبارت را می‌توان جزو واژه‌های نو ظهوری دانست که تنها یک دهه عمر دارد. اما توانسته حجم زیادی از سرمایه را به سمت خود جلب کند. در واقع آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ حوزه دیفای به خدمات مالی در دنیای بلاک‌چین گفته می‌شود که تا حد زیادی مشابه بانکداری سنتی است. با این تفاوت که ساختاری کاملاً غیرمتمرکز دارد و از ارزهای دیجیتال و استیبل کوین‌ها برای اقتصاد خود بهره می‌برد.

مواردی همچون دریافت و پرداخت وام، سپرده‌گذاری، دریافت قرض برای ترید و… همه و همه در محدوده خدمات دیفای قرار می‌گیرد. اگرچه این خدمات بسیار کارآمد هستند، اما متأسفانه درک آن‌ها بسیار دشوار است. به‌گونه‌ای که اغلب افراد نمی‌توانند ماهیت اصلی آن را درک کنند. از طرفی دیگر آن‌ها قادر نیستند تا از قابلیت‌های این بستر استفاده کنند.

شبکه و ارز دیجیتال yearn.finance راهکاری بوده که برای حل این پیچیدگی خلق شده است. در واقع این شبکه مجموعه‌ای از پروتکل‌ها و ابزارهای مختلف است که به کاربران کمک می‌کند تا حداکثر سود را با کمترین ریسک ممکن به دست بیاورند. این شبکه با استفاده از فناوری‌های منحصر به فرد خود، تلاش می‌کند تا دارایی‌های شما را در استخرهای استکینگ و برنامه‌های وام دهی مختلف جابه جا کرده و بدین طریق بیشترین میزان سود ممکن را برای دارایی شما خلق کند. این موضوع هم همان چیزی بوده که باعث متمایز شدن این پروژه نسبت به همتایان خود شده است.

البته این پروژه تنها به همین مورد بسنده نکرده بلکه در تلاش بوده تا برنامه‌ها و قابلیت‌های مختلف دیگری را هم در این حوزه ارائه دهد. برای مثال برخی از پروتکل‌های این شبکه به کاربران اجازه می‌دهد تا با وثیقه کردن مقدار مشخصی از دارایی، بتوانند با اهرم 1000 معامله نمایند. به عبارت ساده‌تر تریدرها می‌توانند به کمک این قابلیت، تا 1000 برابر دارایی خود خرید و فروش انجام دهند. البته برای چنین قابلیتی، باید مقدار مشخصی از ارز دیجیتال YFI داشته باشید.

همین فاکتور هم باعث شده تا در طی یک سال گذشته، طیف بسیار زیادی از معامله گران بزرگ نسبت به خرید این ارز دیجیتال اقدام نمایند. این مورد هم رشد 10 هزار برابری آن را در یک ماه به دنبال داشت. این رشد قیمتی آن هم در چنین بازه زمانی کوتاهی، یک رکورد به‌حساب می‌آید. البته باید عنوان کنیم که حجم کاربردهای این ارز دیجیتال و البته محدود بودن آن هم در این قضیه دخیل بوده است. با این تفاصیل هنوز هم بنیان‌گذاران آن عقیده دارند که این ارز دیجیتال به نوبه خود ارزش ذاتی ندارد و نباید صرافی‌ها آن را لیست می‌کردند.

اما در هر حال این ارز دیجیتال توانست در طی یک ماه از 3 دلار به 30000 دلار برسد. این رقم برای یک توکن شبکه جانبی اتریوم بسیار جذاب و البته قابل توجه است. البته این جذابیت زمانی بیشتر می‌شود که بدانید ارز دیجیتال yearn.finance، از بازار ارزهای دیجیتال تأثیر پذیری چندانی ندارد. برای مثال در بازار نزولی فعلی، این ارز کماکان رشدهای مختلف را ثبت می‌کند که برخلاف روند ارزهای بزرگی نظیر بیت‌کوین و اتریوم است. دلیل این موضوع را می‌توان قابلیت سودآوری بی‌نظیر آن دانست.

به‌گونه‌ای که ارز دیجیتال یرن فایننس همواره بخشی از سود حاصل سالانه خود را میان دارندگان این توکن تقسیم می‌کند. مازاد بر این، محدودیت قابل توجه و البته حجم بالای تقاضای این ارز دیجیتال، باعث شده تا روزبه‌روز قیمت آن در سیکل صعودی قرار گیرد. این موفقیت قابل توجه باعث شده تا اکوسیستم این شبکه روزبه‌روز وسیع‌تر شود. با این اوصاف کم نیستند افرادی که هنوز هم اطلاعات دقیقی در رابطه با شبکه یرن فاینانس و ویژگی‌های آن ندارند. رفع این عدم آگاهی نخستین موردی است که ما قصد داریم در این مقاله به آن بپردازیم.

تاریخچه و بنیان‌گذاران yearn.finance

زمانی که برای نخستین‌بار مفهوم دیفای در دنیای بلاک‌چین عرضه شد، شرکت‌ها و گروه‌های زیادی به سمت آن حرکت کردند. اغلب به این شرکت‌ها در تلاش بودند تا قابلیت‌های منحصر به فردی را در این حیطه ارائه دهند. مواردی همچون استیک کردن ارزهای دیجیتال، دریافت وام، ایجاد اهرم، سرمایه‌گذاری‌های کم‌ریسک و… از جمله نوآوری‌های مختلفی است که در طی این تلاش‌ها ایجاد شد. با این اوصاف، بیشتر این اقدامات دارای پیچیدگی‌های مختص به خود هستند که موجب سردرگمی کاربران می‌شود.

از طرفی دیگر بسیاری از این پروژه‌ها در شبکه اتریوم خلق شده‌اند که نقل و انتقال دارایی در آنها نیازمند پرداخت کارمزد بسیار بالایی است. این فاکتور در نهایت به زیان مشتریان تمام خواهد شد. در طی این سال‌ها، افراد زیادی در تلاش بودند که بتوانند استفاده از دنیای دیفای را برای عموم مردم تسهیل کنند. شاید بتوان در این میان موفق‌ترین آنها را آقای آندره کرونیه (Andre Cronje) باشد که تلاش زیادی برای تسهیل حوزه دیفای کرده است. او در واقع یک مهندس اهل آفریقای جنوبی است که در رشته حقوق تحصیل می‌کرد. اما بعدها دریافت که علاقه خاصی به مهندسی کامپیوتر دارد.

به همین جهت بود که در دوران تحصیل، رشته خود را به کامپیوتر تغییر داد و بلافاصله بعد از فارغ التحصیلی وارد دنیای فناوری‌های بلاک‌چین شد. او با تلاش‌های خود توانست به جایگاه مناسبی برسد. به‌گونه‌ای که در حال حاضر یکی از اعضای کلیدی در اکوسیستم قراردادهای هوشمند فانتوم قلمداد می‌شود. مازاد بر این او دارای سمت مدیریت در رسانه CryptoBriefing است. این رسانه به طور تخصصی بر روی اخبار ارزهای دیجیتال و پیشنهادهای مختلف در رابطه با عرضه اولیه‌ها متمرکز شده است.

او در ابتدا تلاش می‌کرد تا اصلاحاتی را بر روی استیبل کوین‌ها ایجاد کرده و از این طریق فرایند سپرده‌گذاری را برای مشتریان ساده‌تر نماید. اما تلاش‌هایش بی نتیجه بود تا اینکه در سال 2020 شبکه yearn.finance را پایه‌گذاری نمود. این شبکه مجموعه‌ای از خدمات مختلف را به کاربران ارائه می‌داد تا بدون نیاز به رصد پیوسته بازار یا محاسبات دستی، دارایی‌های خود را در شبکه‌های مختلف انتقال داده و از این طریق سود قابل قبولی را کسب نمایند.

آینده ارز دیجیتال سیف مون SAFEMOON - تحلیل کارشناسان برجسته

ارز دیجیتال سیف مون (SafeMoon) یکی از جدیدترین ارزهای رمزپایه می‌باشد که سریع‌ترین رشد را داشته است. فقط چند ماه از عمر این ارز دیجیتال می‌گذرد اما قیمت آن به سرعت در حال رشد است. در بازاری که به تازگی شاهد بودیم و بیت کوین، دوج کوین و اتریوم رکوردهایی ثبت کردند، سیف مون بیش از 11000% رشد را تجربه کرده است. جدید بودن و رشد سریع SafeMoon ممکن است موجب جلب توجه برخی سرمایه‌گذاران بازار ارز دیجیتال به آن شود. در این مطلب هر چیزی که نیاز دارید درباره سیف مون بدانید، از معرفی و تحلیل تا نحوه خرید و نگهداری آن را شرح خواهیم داد.

تذکر نویسنده: این مقاله به منزله مشاوره سرمایه‌گذاری نیست. شما باید به خاطر داشته باشید که خرید ارز دیجیتال مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری شامل ریسک است. هیچ وقت بیشتر از آن چه که توانایی از دست دادن دارید، سرمایه‌گذاری نکنید!

ارز دیجیتال سیف مون SafeMoon چیست؟

سیف مون یک آلت کوین است، یک ارز دیجیتال مبتنی بر بلاک چین که با وجود شباهت به بیت کوین، تفاوت‌های بارزی نیز دارد. این ارز دیجیتال در مارس 2021 راه اندازی شد و در حال حاضر بیشتر از 1 میلیون کاربر به خود جذب کرده است. توسعه دهندگان سیف مون آن را یک ارز دیجیتال نمی‌دانند. آن‌ها سیف مون را یک توکن متعلق به امور مالی غیر متمرکز (Defi) معرفی می‌کنند.

در پاسخ به سوال سیف مون چیست باید گفت: یک توکن DeFi یا غیرمتمرکز است که بر بستر بلاک چین بایننس اسمارت چین قرار دارد. طبق شنیده‌ها "John Karony" مدیرعامل این پروژه است. سیف مون با شعار "ایمن به سوی ماه" به عنوان یک پروتکل در ایالات متحده، مستقر است. در حال حاضر ارزش این توکن زیر 1 دلار آمریکا می‌باشد.

DeFi ( دیفای ) چیست؟ مخفف Decentralized Finance به معنای سیستم مالی غیرمتمرکز مبتنی بر بلاک چین است. سیستمی که برای ارائه ابزارهای مالی به واسطه‌هایی مثل کارگزاری‌ها، صرافی ها یا بانک‌ها نیاز ندارد. سیستم‌های مالی دیفای از قراردادهای هوشمند در بلاک چین‌ها (مثل اتریوم) استفاده می‌کند.

ویژگی منحصر به فرد سیف مون این است، از هرکسی که توکن خود را بفروشد 10% هزینه دریافت می‌کند. سپس این هزینه را بین سایر دارندگان SafeMoon توزیع می‌کند. یک انتقاد به ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین این است که از هدف اصلی خود یعنی ارز غیرمتمرکز فاصله گرفته‌ و به وسیله‌ای برای سرمایه‌گذاری کوتاه مدت و نوسانگیری، تبدیل شده است. در حال حاضر مشخص نیست با SafeMoon می‌توانید چه چیزهایی خرید؛ اما هزینه فروش، مالکین را تشویق می‌کند فعلاً توکن خود را نفروشند.

مشخصات کلی سیف مون

زمان راه اندازی	شبکه	تعداد کل توکن‌ها	استاندارد توکن
8 مارس 2021	بایننس اسمارت چین	1 کادریلیون	BEP-20

ارز دیجیتال سیف مون چگونه کار می‌کند؟

نام این ارز دیجیتال از عبارت “Safely to the Moon” الهام گرفته شده است. طرفداران دوج کوین این جمله را در مورد دوج کوین به کار می‌برند و معتقدند قیمت دوج آنقدر رشد می‌کند که به ماه برسد. بسیاری از توکن‌ها پس از عرضه خیلی زود سقوط می‌کنند؛ اما سیف مون مدعی است برای حل این مشکل برنامه‌هایی دارد. این رمز ارز طی هر معامله 3 عملکرد دارد که عبارتند از:

1. جمع آوری نقدینگی
2. پاداش‌های استاتیک یا رفلکشن (Reflection)
3. توکن سوزی دستی

سیف مون به 2 دلیل مفهوم پاداش استاتیک را ایجاد کرده است. دلیل اول: طبق گفته تیم توسعه دهنده سیف مون، ممکن است افراد در دام تامین کننده نقدینگی APY بیفتند. منظور از دام نقدینگی APY (یا درصد عملکرد سالانه) این است که پذیرندگان اولیه توکن، خریداران جدید را بیرون می‌کنند تا خود سهم بیشتری در دریافت پاداش داشته باشند. دلیل دوم: توکن‌های سیف مون دارای حباب هستند و این حباب‌ها در طی کار ترکیده و قیمت کاهش می‌یابد.

منظور از پاداش استاتیک در پروتکل سیف مون چیست؟

در شبکه SafeMoon مبلغ پاداش شرطی بوده و بر اساس تعداد توکن‌های درج شده در یک معامله می‌باشد. این مکانیزم به این منظور طراحی شده که پس از تولید درصد بالای بازده سالانه، بتوانند از فشار فروش توسط خریداران اولیه توکن جلوگیری کنند. کارکرد دیگر رفلکشن یا پاداش استاتیک، ترغیب مالکان توکن به مشارکت در تامین نقدینگی است.

توکن سوزی دستی

قسمت دیگر کارکرد سیف مون توکن سوزی دستی است. در این مکانیسم، به جای سوختن مداوم، با یک روش کنترل شده اقدام به سوزاندن توکن‌ها می‌کنند. سوختن مداوم توکن‌ها محدودیت نداشته و حفظ آن به صورت کارآمد ممکن نیست؛ بنابراین سیف مون مکانیزمی را جهت کنترل توکن سوزی طراحی کرد. با این روش قادر خواهد بود هم به کاربران خود پاداش دهد و هم آن‌ها را از زمان توکن سوزی با خبر سازد.

در واقع سوزاندن توکن توسط تیم پشتیبان سیف مون به صورت دستی انجام می‌شود. با روش توکن سوزی دستی ارزش توکن‌های موجود افزایش یافته و می‌توان مالکان را برای طولانی مدت حفظ کرد. آن‌ها به منظور شفافیت در سیستم و آگاهی از تعداد توکن‌های در گردش، به طور صریح و روشن تعداد توکن‌های موجود را فاش می‌کنند.

جمع آوری نقدینگی (تولید توکن LP)

به تعریف ساده، توکن‌های دیفای گذشته، مشکلاتی را تجربه کرده‌اند که سیف مون با ایجاد طرح نقدینگی خودکار این اشکالات را برطرف کرده است. در شبکه سیف مون یک استخر نقدینگی خودکار وجود دارد. این استخر به 2 علت طراحی شده است، دلیل اول این که به مکانیزم توکن سوزی متصل می‌باشد. دلیل دوم، از خریداران و فروشندگان توکن مالیات دریافت می‌شود. مالیات دریافتی به صندوق نقدینگی، در ایجاد کف قیمت کمک می‌کند.

پرداخت هزینه اضافی یا به اصطلاح کارمزد در معاملات توکن‌های سیف مون از آربیتراژ جلوگیری می‌کند. از نقدینگی‌های جمع شده، پاداش مالکانی که توکن‌های خود را نگه می‌دارند تامین می‌شود. افزایش مالیات و نقدینگی کلی توکن، تعادل و ثبات ایجاد می‌کند. به علاوه، کف قیمت توکن پشتیبانی می‌شود.

چطور این مکانیزم از کف قیمت پشتیبانی می‌کند؟ هرقدر نقدینگی بیشتر شود به حفظ قیمت کمک کرده و کف قیمت را ثابت نگه می‌دارد. علت هم این است که اگر یک مالکی که عمده توکن‌ها را در اختیار دارد (به اصطلاح نهنگ) تصمیم به عرضه گرفت، بتوان از افت شدید قیمت جلوگیری کرد.

تقسیم کارمزد safemoon

از هر معامله جدیدی 10% کارمزد کسر می‌شود. این مبلغ به 2 قسمت مساوی تقسیم می‌شود. 5% از مجموع این مبلغ میان تمام مالکین سیف مون تقسیم می‌شود. 5% باقی مانده به دو قسمت مساوی تقسیم می‌شود. 2.5% توسط قرارداد به BNB فروخته می شود. 2.5% دیگر با BNB های قبلی جفت شده و به عنوان نقدینگی به پنکیک سواپ (پلتفرم صرافی غیرمتمرکز) اضافه می‌شود.

هدف ارز دیجیتال سیف مون چیست؟

پروژه Safemoon ادعا می‌کند با هدف حل مشکلات سایر رمز ارزها راه اندازی شده است. در واقع هدف این پروژه رفع مشکلاتی مثل نوسانات شدید قیمت توکن و تمایل افراد به فروش سریع دارایی‌ها می‌باشد. همان طور که در بالا اشاره کردیم، سیف مون با جریمه 10 درصدی فروشندگان از این مشکل جلوگیری می‌کند.

یک هدف دیگر سیف مون این است که در آینده به عنوان یک صرافی غیر قابل معاوضه (NFT) فعالیت کند و همچنین پروژه‌های خیریه در آفریقا و برنامه‌های آموزشی بازار کریپتو را ایجاد کند.

چطور ارز دیجیتال سیف مون بخریم؟

طبق وب‌ سایت خود سیف مون (SafeMoon.net) صرافی غیرمتمرکز پنکیک سواپ را برای عرضه توکن‌های خود انتخاب کرده است. برای خرید سیف مون باید به ترتیب زیر عمل کنید:

1. دانلود کیف پول نرم‌افزاری تراست ولت (Trust Wallet)
2. خرید ارز دیجیتال BNB یا BSC به جهت تبادل با SafeMoon
3. پیدا کردن صرافی پنکیک سواپ در برگه دپ‌های کیف پول
4. کلیک در قسمت انتخاب ارز و جستجوی ارز دیجیتال SafeMoon
5. تنظیم لغزش (پیشنهاد سیف مون 11 الی 12% را برای لغزش قرار دهید.)
6. وارد کردن مبلغ و کلیک روی دکمه مبادله
7. تایید معامله

نکته: برای پیدا کردن صرافی پنکیک سواپ، اگر با iPhone و سیستم عامله ios وارد می‌شوید، مرورگر تراست را فعال کرده و از برگه مرورگر استفاده کنید. اگر با سیستم کامپیوتری هستید، می‌توانید از دکمه “خرید کن” در وب سایت استفاده کنید.

کدام صرافی ایرانی سیف مون دارد؟

در حال حاضر صرافی بیت پین این ارز را به لیست ارزهای دیجیتال خود اضافه کرده است. صرافی بیت پین محصول شرکت سنا ایمن مبادله، از شرکت‌های مطرح در حوزه فناوری اطلاعات و ارتباطات می‌باشد. بزرگترین مزیت صرافی بیت پین در سادگی رابط کاربری آن است. شما چه معامله‌گر حرفه‌ای بازار کریپتو کارنسی باشید و چه یک تازه کار باشید، کار با بیت پین برایتان ساده خواهد بود.

خبر جدید سف مون (safemoon)

سیف مون در جدیدترین توئیت خود نوشته که:
"صبر کن، ما بایننس را لیست می‌کنیم. "
خالق سیف مون، جان کارونی نیز پیش‌تر گفته بود، پس از راه اندازی ولت سیف مون به فکر لیست کردن پروژه‌های دیگر از جمله بیت کوین، دوج کوین و بایننس کوین در ولت خود هستیم. و این در حالی است که خیلی قبل‌تر، در ماه می موسس صرافی بایننس گفته بود، ما در تشویش هستیم که اگر سیف مون را لیست کنیم، آن‌ها هم بایننس کوین را در لیست ولت خود قرار بدهند یا خیر. که در واقع جان کارونی پاسخ مثبت داده است.
صرافی KickEX هم به تازگی سیف مون را در لیست ارزهای خود قرار داده است.

نگهداری یا HODL سیف مون

هودل (HODL) شاید برایتان آشنا باشد. هودل یا نگهدار، یک نوع استراتژی در بازار ارز دیجیتال است. وقتی مالکان یک تون، آن را برای طولانی مدت نگه می‌دارند در واقع استراتژی HODL را اتخاذ کرده‌اند. ارزهای دیجیتال نوسانات قیمت شدیدی دارند با این حال اکثر آن‌ها در بلند مدت رشد داشته‌اند. در مورد سیف مون که هر معامله کارمزد 10 درصدی دارد، امکان نوسان‌گیری وجود ندارد و هودل استراتژی ترجیحی دارندگان آن می‌باشد.

آینده ارز دیجیتال سیف مون (SafeMoon)

تقریباً از چند ماه پیش که سیف مون عرضه شد تا کنون، رشد قابل توجهی داشته اما هنوز به آنجا که باید، نرسیده است. این پروژه برای آینده خود چندین هدف تعیین کرده است که در ادامه به آن‌ها می‌پردازیم.

1- راه اندازی برنامه کیف پول و بازی

سیف مون قصد دارد در 3 ماه دوم سال 2021 برنامه‌ی کیف پول و بازی‌های خود را کامل کند. به علاوه در حال راه اندازی صرافی NFT است و قصد ادغام سیف مون را با بازارهای آفریقا دارد. همچنین تیم خود را گسترش داده و دفتر UK / Ireland را تاسیس خواهد کرد. پس از آن شروع به ساخت یک بازی ویدیویی با قابلیت یکپارچه سازی با سیف مون می‌کنند.

2- گسترش تیم

سیف مون در 3 ماه سوم 2021 برنامه آموزش خود را به پایان می‌رساند. پروژه‌های خیریه خود را آغاز می‌کند. ساخت صرافی NFT را به پایان می‌رساند. بازی ویدئویی خود را منتشر خواهد کرد. نیروی جدید استخدام کرده و تا 25% گسترش پیدا می‌کند. شروع به ادغام با مبادلات بزرگ مثل بایننس و ماندلا می‌کند.

3- نفوذ بیشتر به بازارهای آفریقایی

به پایان رساندن پروژه‌های خیریه، اولین ادغام با بازار آفریقایی و توسعه بیشتر ادغام با این بازارها در برنامه‌ی کار خود قرار داده است. احداث یک دفتر در آفریقا و ایجاد شغل برای این افراد نیز جزء اهداف سیف مون می‌باشد. سیف مون در سال 2021 میلادی اهداف بزرگی در سر دارد که می‌تواند با آن‌ها خود را توسعه دهد.

ارز سیف مون کش (SafemoonCash)

سازندگان ارز سیف مون کش ، این رمز ارز را در سایت خود این گونه معرفی کرده‌اند:

"Safemoon Cash از طریق بازتاب ثابت، به دارندگان پاداش منفعل می‌دهد. با قرار دادن Safemoon Cash در سبد ارز دیجیتال خود ، سرمایه‌تان را افزایش می‌دهد و نقدینگی را تضمین می‌کند. ما معتقدیم که توکنومیک ما از برادر بزرگمان برتر است. با کمک جامعه ما، نه فقط خدا، بلکه کهکشان حد مجاز است. همه خوش آمدید ، همه برابرند. سوار شوید و خود را برای بزرگترین ماجراجویی در طول زندگی خود آماده کنید!"

نظر کارشناسان درمورد safemoon چیست؟

این رمز ارز به تازگی در برخی صرافی‌های معتبر اضافه شده و رتبه ایمنی آن در محدوده 4.8 می باشد. برای خرید این رمزارز، شما باید به ریسک سرمایه‌گذاری توجه کرده و نمی‌توانید کل سرمایه خود را خرید کنید. به طور مثال اگر سرمایه شما برای خرید ارز دیجیتال 1,000 دلار باشد، نهایتاً باید بین نیم تا یک درصد سرمایه، معادل 5 الی 10 دلار ریسک کنید.

ارز دیجیتال سیف مون بخریم؟ (نظر نویسنده)

هزینه‌های معامله و پاداش‌هایی که به هولدرها پرداخته می‌شود در سیف مون با هدف نگه داشتن سرمایه‌گذاران طراحی شده است. اگر سرمایه کم و مضاعفی دارید و نمی‌دانید کجا سرمایه‌گذاری کنید، سیف مون می‌تواند گزینه مناسبی برای شما باشد. تحلیل فاندامنتال این رمز ارز بیانگر است که می‌تواند برای سرمایه‌گذاری بلند مدت انتخاب درستی باشد.

سیف مون به زودی در 2 صرافی معتبر دیگر نیز لیست خواهد شد. این موضوع، راحتی خرید و افزایش ارزش را برای هولدرها به همراه خواهد داشت. به علاوه سیف مون در اکانت توییتر خود اعلام کرد، با توجه به تامین بودجه کافی، صرافی safemoon به زودی راه اندازی خواهد شد.

سوالات متداول

آیا SafeMoon سرمایه‌گذاری خوبی است؟

تا زمانی که بیشتر افراد در مورد SafeMoon اطلاعات کسب کنند و آن را بشناسند، برای کسب درآمد کوتاه مدت احتمالاً مناسب نخواهد بود. تا به امروز رشد سریعی داشته و باتوجه به اهداف و برنامه‌هایی که دارد می‌تواند برای سرمایه‌گذاری بلند مدت مناسب باشد.

نظر کارشناسان درمورد safemoon چیست ؟

نظر کارشناسان خارجی و داخلی درمورد این رمزارز متفاوت است که می توانید در داخل مقاله بصورت کلی مطالعه کنید.

آیا سیف مون را می‌توان از صرافی کوین بیس (Coinbase) خریداری کرد؟

متأسفانه SafeMoon را نمی توان از Coinbase خریداری کرد، زیرا این صرافی معمولاً بسیاری از ارزهای رمزپایه کوچک را لیست نمی کند. طرفداران رمز DeFi اکنون باید منتظر بمانند و ببینند آیا Coinbase در مورد SafeMoon تغییر عقیده می‌دهد یا خیر!

در کدام ارز رمزنگاری شده باید در سال 2021 سرمایه گذاری کنم؟

بر اساس تحلیل فاندامنتال، لایت کوین، اتریوم، کاردانو، بایننس کوین، دوج کوین، ترون می‌توانند گزینه‌های خوبی برای سرمایه‌گذاری در 2021 باشند. اما با توجه به نوسانات شدید بازار کریپتو، این موضوع نیازمند تحقیق و بررسی بیشتری است. توجه داشته باشید که این یک مشاوره مالی نیست!

سیف مون چقدر ارزش دارد؟

Safemoon حدود 0.000007 دلار ارزش دارد ، و در صورت سرمایه‌گذاری بیشتر افراد، فضای زیادی برای رشد ارزش در اختیار شما قرار خواهد داد که این شرایط تقریباً مشابه رشد اولیه دوج کوین است.

صرافی بینگ ایکس

صرافی تبدیل

صرافی نوبیتکس

این مقاله به کوشش الهه سلوکی و دیگر اعضای تیم نظارت تولید شده است. تک‌تک ما امیدواریم که با تلاش خود، تاثیری هر چند کوچک در بهبود کیفیت وب فارسی داشته باشیم.