نحوه کار صرافی های غیرمتمرکز

معرفی ۵ صرافی غیرمتمرکز و امن

نحوه کار انواع صرافی های ارز دیجیتال

نحوه کار انواع صرافی های ارز دیجیتال موضوعی هستش که بعد از شناخت انواع صرافی های ارز دیجیتال در این مقاله بررسی خواهیم کرد. با افزایش تعاملات بین المللی، معاملات تجاری، رفت و آمدها بسیار بیشتر از قبل شده و برای تراکنش های مالی از قدیم الایام در امپراطوری عثمانی تا به امروز پول‌های مختلفی مورد استفاده قرار می گرفت.

برای محک زدن و تعویض این پول‌ها به افراد کار بلد نیاز بود تا با قرار گرفتن در مکان هایی خاص کار تبدیل پول رو انجام بدن. بد نیست بدونین که در دین یهود گرفتن سود بر روی پول شخص غیر یهودی ممنوع نیست؛ بنابراین از روزگاران بسیار قدیم در بیشتر کشورهای دنیا شغل صرافی به صورت اختصاصی در دست یهودیان بوده.

معنی لغوی صرافی در زبان انگلیسی Bureau De Change و در زبان انگلیسی آمریکایی به لغتCurrency Exchange هستش. در کل صرافی به معنای داد و ستد انواع پول، سکه و ارز هستش.

صرافی ارز دیجیتال مکانی هست که اسکناس های کاغذی شما را به کریپتو(ارز دیجیتال) تبدیل می کنن. در این مقاله قصد داریم شما را با انواع صرافی های مربوط به ارزهای دیجیتال آشنا کنیم. لطفاً با ما همراه باشین.

ارز دیجیتال یا پول دیجیتال:

پول دیجیتال در واقع همان ارز دیجیتال هست که یه بخشی از اونها به راحتی از طریق دستگاه های ماینر استخراج میشن. بیت کوین، بیت کوین کش، لایت کوین و دوج کوین همگی از انواع ارزهای دیجیتالی هستن که درگروه پول دیجیتال قرار دارن. دربین اینها بیت کوین بیشترین طرفدارو داره و از محبوب‌ترین و گران‌ترین ارزهای موجود تو دنیا هستش.

ارز دیجیتال نسبت به پول های فیات ارزش بالاتری داره. زیرا به جابه جایی نیاز نداره، امنیت بالایی داره و می تونه به خوبی ارزش واقعی خودش رو حفظ کنه.

ارزهای دیجیتال انواع مختلفی دارن و به چند نوع مختلف تقسیم میشن. یکی از پارامترهای تقسیم بندی ارزهای دیجیتال پشتوانه حمایتی اونها هستش. بر این اساس ارزها به سه گروه ارزهای با قیمت ثابت، ارزهای ایمن و ارزهای مالی تقسیم میشن.

استیبل کوین ها:

ارز دیجیتال Stable Coin یعنی پشتوانه داره و منظور از پشتوانه، طلا، ارزهای فیزیکی و سایر دارایی‌های ارزشمند هست. این نوع ارزها، نسبت به نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال در امان هستن. ارز تتر که از پشتوانه دلار آمریکا برخوردار هست درگروه ارزهای دیجیتال با ثبات قیمت قرار داره.

ارز دیجیتال امن:

ارز دیجیتال امن Privacy Coin هویت اصلی دو طرف معامله ناشناس هستش. در این ارزها با استفاده از هیچ روشی نمی‌تونین هویت کاربران را شناسایی کنین. به همین دلیل به این ارزها، ارز دیجیتال امن گفته میشه. مالیات شامل این ارزها نمیشه و کاربران با خیال راحت می تونن معاملات خودشون رو در هر رنج مالی انجام بدن. مهمترین ارزهای دیجیتال ایمن عبارتند از: مونرو (XMR)، زی کش (Zcash)، نوکوین(Nav Coin)، فور (PHR)، زن کش (ZEN)

ارزهای دیجیتال مالی:

ارزهای دیجیتال‌ مالی بخش بزرگی از رمز ارزها هستن که فرآیند‌های مختلف مالی رو با حذف کردن واسطه‌ها انجام میدن. ارزهای دیجیتال مالی به 6 گروه تقسیم میشن. این 6 گروه عبارتند از ارزهای دیجیتالی پرداختی، سرمایه‌گذاری، قرض و وام، بیمه، صرافی، و جذب سرمایه.

دسته بندی انواع صرافی های ارز دیجیتال

از نظر نحوه عملکرد چند نوع صرافی وجود داره که عبارتند از صرافی‌های متمرکز؛ صرافی‌های غیر متمرکز و صرافی های دوگانه

صرافی متمرکز: Centralized Exchange

در این قسمت از مقاله نحوه کار انواع صرافی های ارز دیجیتال نوبت به اون رسید تا در مورد صرافی های متمرکز براتون صحبت کنیم. به روزترین نوع صرافی دیجیتال صرافی متمرکز هستش. صرافی متمرکز به CEX نیز معروفه. در واقع صرافی متمرکز یک پلتفرم هست و نقش رابط کاربری بین خریدار و فروشنده را بر عهده داره.

به بیان ساده تر عملکرد صرافی متمرکز مشابه بانک های امروزی هست. که نقش واسطه را در نگهداری دارایی های نقدی شما داره. بیش از 99% صرافی ها از نوع متمرکز هستش. نحوه عملکرد صرافی های متمرکز خیلی آسونه و این یکی از بزرگترین دلایل سرمایه گذاری مردم در این نوع صرافی هاست.

مهمترین ویژگی های این صرافی ها عبارتند از: قانونمند بودن، ایمن بودن و قرارگرفتن تحت حمایت شخص/شرکت خاصی.

از معروفترین صرافی های متمرکز میشه به صرافی هایCoinBase, KuCoin, Binance, Gemini, KuCoin, اشاره کرد.

به منظور استفاده از این صرافی ها ابتدا باید در آنها ثبت نام کرد و حساب کاربری داشت. با گذراندن مراحل ثبت نام و احراز هویت جهت تایید صحت داده های کاربری توسط صرافی مورد نظر، می تونین از اونها استفاده کنین. به خاطر داشته باشین که احراز هویت فقط برای افراد بالای 18 سال میسر هستش.

ارزهای خریداری شده در این نوع از صرافی ها ابتدا در داخل کیف پول صرافی قرار بگیره و پس از آنکه مبلغ خریداری شده به حد نصاب رسید اجازه برداشت از این کیف و انتقال آن به کیف پول خودتان را خواهین داشت.

کار کردن با این نوع صرافی ها بسیارساده است. کاربران بدون هیچ گونه نگرانی در یک محیط دوستانه در این صرافی ها سرمایه گذاری میکنن. در مقابل کارمزد اندکی که به صرافی پرداخت میشه، دارایی های خود را به نوعی بیمه می کنین.

یکی از مزیت های بارز این نوع صرافی ها در نحوه کار صرافی های غیرمتمرکز نگهداری ایمن از دارایی های شماست. چنانچه به هر دلیلی رمز ورود به کیف پول خود را فراموش کرده باشین دارایی هاتون رو از دست خواهید داد، اما صرافی متمرکز می تونه اونارو برگردونه.

در صرافی های متمرکز حجم بالایی از معاملات مالی صورت می گیره. این معاملات میلیاردی می تونن بسیار وسوسه انگیز باشن و هر شخصی را ترغیب به سوء استفاده مالی کنن.(ریسک هک شدن وحمله سایبری به صرافی متمرکز خیلی بالاست) به همین منظور صرافی های متمرکز تحت مراقبت و کنترل دارایی های مشتریان خود هستن.

در صرافی های متمرکز عملیات سهام گذاری، خرید و فروش انواع ارز دیجیتال و تبدیل رمز ارزها به یکدیگر انجام می پذیرد.

صرافی غیر متمرکز: Decentralized Exchange

صرافی غیرمتمرکز که به DEX معروف هست، یک پلتفرم خدماتی هستش که فروشنده و خریدار را به هم می رسونه. در این دسته از صرافی ها خرید و فروش ارز های دیجیتال به صورت مستقیم بین فروشنده و خریدار انجام می گیره.

با حذف واسطه ها، در این نوع از صرافی ها معاملات به راحتی انجام میگیرن. در این نوع صرافی ها نیازی به ثبت نام و احراز هویت نیستش بنابراین صاحبان ارزهای دیجیتال بصورت ناشناس هستن.

در صرافی غیر متمرکز به دلیل حذف واسطه ها احتمال پولشویی، سرقت و دستکاری داده ها به صفر می رسه.

از معایب مهم این نوع صرافی ها می توان به حجم بسیار پایین و پیچیدگی معاملات اونها اشاره کرد. در صرافی های غیر متمرکز این خود کاربر هستش که باید تمام کلیدها و رمز واژه ها را به خاطر داشته باشه وگرنه با فراموش کردن رمز ورود به کیف پول تمام دارایی های خودشو از دست میده.

صرافی‌های غیرمتمرکز با استفاده از قراردادهای هوشمند بر بستر بلاک‌چین به انجام معاملات می پردازن. در این صرافی‌های پس از اتصال کیف‌ پول به پلتفرم صرافی، در زمان ثبت سفارش، سفارش شما به یک قرارداد هوشمند ارسال میشه و معامله صورت می‌گیره.

صرافی‌های غیر متمرکز به صورت مستقل و بدون نیاز به واسطه‌ها کار می‌کنند و توسط هیچ شرکتی پشتیبانی نمیشن و صرفا از فناوری بلاک چین استفاده می‌کنند. با وجودی که سرور این صرافی‌‌ها به شکل متمرکز کنترل میشه اما تمامی تراکنش‌های اونها غیر متمرکز هستش. این صرافی ها ملزم هستن از دارایی های کاربران خودشون در برابر انواع سرقت و هک شدن محافظت کنن.

مزایای صرافی های غیرمتمرکز:

کنترل دارایی‌ها ، احراز هویت، امنیت بالاتر، شفافیت معاملات، عدم محدودیت در خرید و فروش ارز دیجیتال و open source یا متن باز بودن کدهای عملیاتی در این نوع از صرافی ها از مزایای آنها است.

مشهورترین صرافی های غیر متمرکز عبارتند ازBinance DEX, DYDX, UniSwap, Sushi Swap, 1inch

صرافی های هیبریدی(دوگانه):

تمام صرافی های متمرکز و غیر متمرکز دارای کمبود ها و نقطه ضعف¬هایی هستن که باید برطرف شن. برا حل این مشکل صرافی های هیبریدی به وجود اومدن.

در این صرافی ها مشکلات هک شدن و حجم کم معاملات برطرف شدن و افراد به صورت ناشناس در یک حوزه کاری مطمئن و بدور از هیاهو معاملات ارزی خودشونو انجام میدن. در صرافی های دوگانه کیف پول کاربران برروی پلتفرمی نگهداری میشه که به اینترنت دسترسی ندارن. از این رو ضریب اطمینان و عدم هک شدن در صرافی های دوگانه خیلی بالاست.

در صرافی های هیبریدی کاربران کنترل کامل سرمایه خودشونو بر عهده دارن. در این نوع از صرافی ها هیچ وجهی به موسسات و واسطه ها پرداخت نمیشه؛ کاربران دارایی دیجیتال خودشونو مستقیماً از کیف پول خودشون تهیه میکنن.

مشهورترین صرافی های هیبریدی Legolas, Qurrex, Eidoo هستن.

در اینجا توصیه میکنیم برای آشنایی بیشتر با بهترین صرافی های خارجی به مقاله ای با این عنوان در سایت اینانس مراجعه کنید.

نتیجه گیری:

در مقاله نحوه کار انواع صرافی های ارز دیجیتال سعی کردیم شما عزیزان رو با مفهوم صرافی، دلیل پیدایش و انواع صرافی ها، مزایا و معایب هر کدوم آشنا کنیم. کلاً سه نوع صرافی دیجیتال داریم متمرکز و نیمه متمرکز و هیبریدی

در صرافی های متمرکز عملیات سهام گذاری ، خرید و فروش انواع ارز دیجیتال و تبدیل رمز ارزها به یکدیگر انجام می پذیرد. سرعت انجام معاملات و همچنین میزان سرمایه گذاری در این نوع از صرافی ها بسیار بالاست.

در صرافی های غیر متمرکز معاملات ارز دیجیتال بصورت همتا به همتا( کاربر به کاربر) و بدون واسطه انجام می پذیرد.

امید است بتوانید اطلاعات مفیدی در زمینه انواع صرافی ها کسب نمایید و تصمیم درستی برای سرمایه گذاری بگیرید.

صرافی غیرمتمرکز چیست و نحوه کار آن چگونه است؟

در دنیایی که یکی از ویژگی‌های اصلی آن تمرکز زدایی است، استفاده از صرافی‌های متمرکز کمی غیر منطقی به نظر می‌رسد. یکی از ویژگی‌های مهم دنیای ارز دیجیتال، غیرمتمرکز بودن آن است و اکثر کاربران به این دلیل به رمزارزها علاقه‌مند شده‌اند. در ابتدای راه، اکثر صرافی‌ها به صورت متمرکز فعالیت می‌کردند که با این ویژگی ارزهای دیجیتال مغایرت داشت و اکثر فعالان این حوزه به متمرکز بودن صرافی‌ها اعتراض داشتند. امروزه صرافی‌های زیادی به صورت غیرمتمرکز و همگام با دنیای ارزهای دیجیتال به وجود آمده‌اند و قدم تازه‌ای در گسترش دنیای ارزهای دیجیتال برداشته‌اند. در این مقاله از کریپتوباز قصد داریم تا صرافی غیرمتمرکز را مورد بررسی قرار داده و نحوه کار آن را توضیح دهیم.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

همه افرادی که در دنیای ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کنند، با صرافی رمزارز نحوه کار صرافی های غیرمتمرکز آشنا هستند و اکثر کاربران از این پلتفرم‌ها برای معامله و کسب درآمد استفاده می‌کنند؛ اما صرافی ارز دیجیتال، دقیقا چه کاری انجام می‌دهد؟ صرافی ارز دیجیتال مشابه صرافی‌های بازار بورس است و کار مشابهی را انجام می‌دهد. در صرافی‌ها و پلتفرم‌های بورسی کاربران می‌توانند سهام‌ها را مشاهده و خریداری کنند و در صورت لزوم سهام‌های خود را به فروش برسانند. صرافی ارز دیجیتال نیز همین کار را برای ارزهای دیجیتال انجام می‌دهد.
در صرافی ارز دیجیتال کاربران با ساخت یک حساب کاربری می‌توانند ارزهایی که بر پایه بلاک چین ساخته شده‌اند را مشاهده کنند و در صورت داشتن دانش مورد نیاز، نمودار ارزهای مختلف را تحلیل کرده و از این طریق معامله انجام دهند. معامله ارزهای دیجیتال مانند هر نوع دارایی دیگری می‌تواند سود زیادی برای کاربران داشته باشد. نحوه عملکرد و ارتباط خریدار و فروشنده، به نوع صرافی ارز دیجیتال بستگی دارد.

در حالت کلی، دو نوع صرافی ارز دیجیتال وجود دارد. نوع اول، متمرکز یا CEX بوده و نوع دوم DEX یا غیرمتمرکز است که در این مطلب قصد داریم بیشتر به صرافی‌های غیرمتمرکز بپردازیم.

صرافی متمرکز و مزایای آن

صرافی متمرکز یا CEX (Centralized Exchanges) به صرافی‌هایی گفته می‌شود که یک گروه خاص آن را اداره می‌کنند. این صرافی توسط گروه خاصی ساخته شده و مالک این صرافی همان گروه خاص است. در اصل، کنترل صرافی متمرکز به طور کامل دست گروه سازنده آن خواهد بود و افراد دیگر تنها می‌توانند از امکانات این صرافی‌ها استفاده کنند. اکثر صرافی‌های ارز دیجیتال دنیا به صورت متمرکز عمل می‌کنند و تعدادی از این پلتفرم‌ها جزو معتبرترین و بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال دنیا هستند. از بین صرافی‌های متمرکز می‌توان به کوین بیس، بایننس، کراکن و جمینای اشاره کرد.

از اولین ویژگی‌های صرافی متمرکز می‌توان به تحت حضانت بودن کیف پول کاربران اشاره کرد؛ یعنی دارایی‌های شما در صرافی، به جای این که درون کیف پول شخصی شما ذخیره شود، در کیف پولی وابسته به صرافی متمرکز ذخیره خواهد شد. در این صورت، صرافی متمرکز از کلید خصوصی کیف پول محافظت می‌کند و این کلید را در اختیار کاربران قرار نمی‌دهد. در عوض کاربران نیز می‌توانند اکثر کارهایی که می‌توان با یک کیف پول انجام داد را با این کیف پول وابسته نیز انجام دهند.

توسعه و پیشرفت دنیای بلاک چین و ارزهای دیجیتال، باعث نشده تا این نوع از صرافی‌ها از بین بروند. یکی از دلایل مهم این امر، سهولت استفاده از چنین صرافی‌هایی است. اکثر کاربرانی که برای اولین بار قدم در دنیای ارزهای دیجیتال می‌گذارند، از چنین صرافی‌های متمرکزی برای خرید و فروش استفاده می‌کنند. به دلیل سهولت استفاده از چنین پلتفرم‌هایی، کاربران هنوز به استفاده از این پلتفرم‌ها تمایل دارند. از طرف دیگر، صرافی‌های متمرکز در ابتدای ثبت نام، به کاربران قابلیت‌های محدودی می‌دهد. تنها پس از تایید کاربر و دریافت برخی اطلاعات شخصی است که این صرافی‌ها امکان معامله و فعالیت کامل را به کاربرن می‌دهند. این عامل می‌تواند از پول شویی و کلاه برداری در دنیای ارز دیجیتال نیز جلوگیری کند.

صرافی غیرمتمرکز یا DEX چیست؟

دنیای غیرمتمرکز، به صرافی غیرمتمرکز نیاز دارد تا همه اجزا به طور کامل در کنار هم برای متمرکز زدایی حرکت کنند. بر خلاف صرافی متمرکز، چنین صرافی‌هایی توسط هیچ فرد، گروه یا سازمانی مدیریت و اداره نمی‌شوند. در این صورت هیچ فردی روی معاملات کاربران کنترل ندارد و هیچ تیمی به عنوان واسطه در معاملات ارز دیجیتال شریک نخواهد بود. البته مانند صرافی متمرکز، صرافی‌های غیرمتمرکز نیز توسط یک فرد یا تیم کدنویسی می‌شوند. امنیت حرف اول را در دنیای ارز دیجیتال می‌زند. کیفیت و امنیت صرافی‌های غیرمتمرکز به مهارت و نحوه کدنویسی مبتنی بر بلاک چین تیم توسعه دهنده بستگی دارد.

یک صرافی از سه بخش اصلی بخش مدیریت سرمایه، دفتر سفارشات و معامله ارزهای دیجیتال تشکیل می‌شود. برای این که یک صرافی غیرمتمرکز شود، باید هر سه بخش اصلی آن به صورت غیرمتمرکز عمل کند. در صرافی غیرمتمرکز، کاربران از کیف پول خود به جای کیف پول صرافی برای مدیریت سرمایه استفاده می‌کنند. از طرف دیگر، دفتر سفارشات توسط یک الگوریتم خاص مدیریت می‌شود. معاملات نیز به صورت همتا به همتا انجام می‌شوند و هیچ واسطه‌ای در معاملات کاربران شرکت ندارد.

در صرافی متمرکز نیاز بود تا کاربران ارز نحوه کار صرافی های غیرمتمرکز دیجیتال یا فیات را به حساب یا کیف پول صرافی انتقال دهند و سپس به خرید و فروش بپردازند، اما در صرافی ارز دیجیتال غیرمتمرکز کاربران از کیف پول خود برای معامله استفاده می‌کنند و هیچ واسط مشترکی بین خریدار و فروشنده قرار ندارد. صرافی متمرکز می‌تواند با کنترل حساب کاربران، برخی از حساب‌ها را بن یا بلوکه کند. به دلیل این که هیچ ناظری در صرافی غیرمتمرکز وجود ندارد، امکان بلوکه شدن حساب در این پلتفرم‌ها نیز به صفر می‌رسد. کاربران برای ثبت نام نحوه کار صرافی های غیرمتمرکز و استفاده از پلتفرم‌های غیرمتمرکز، به تایید حساب و احراز هویت نیاز ندارند و تنها با ثبت نام و وارد کردن برخی اطلاعات اولیه می‌توانند به فعالیت در دنیای ارزهای دیجیتال بپردازند.

قابل ذکر است که خود صرافی غیرمتمرکز نیز به دو نوع مختلف تقسیم می‌شود. اولین نوع این گونه صرافی‌ها، صرافی‌های دفتر سفارش (اوردر بوک) یا Order Book Dex نام دارد. این صرافی‌ها با استفاده از یک اوردر بوک غیر متمرکز فعالیت می‌کنند. این اوردر بوک غیرمتمرکز، رکن اساسی صرافی غیرمتمرکز است و از صرافی‌هایی که از این فناوری استفاده می‌کنند، می‌توان به لوپ رینگ و IDEX اشاره کرد. همه صرافی‌های غیرمتمرکز از نوع اوردر بوک از الگوریتم به جای سیستم متمرکز برای پیدا کردن و مسیردهی به معاملات کاربران و قراردادهای هوشمند استفاده می‌کنند. در حقیقت، Order Book Dex پلتفرمی است که هیچ فرد و سازمانی وظیفه خرید و فروش‌های انجام شده کاربران را بر عهده نمی‌گیرد و تمامی خرید و فروش‌ها توسط یک الگوریتم مدیریت می‌شود.

نوع دیگر صرافی غیرمتمرکز، بازارساز خودکار یا Automated Market Makers (به اختصار AMM) نام دارد. این نوع از مدیریت صرافی، نسبت به Order Book جدیدتر بوده و در سال 2018 عرضه شده است. اولین بار، صرافی یونی سواپ این مفهوم را به وجود آورده و از آن استفاده کرد. صرافی غیرمتمرکز AMM نوعی پروتکل در دنیای صرافی غیرمتمرکز است که از فرمول‌های ریاضی برای قیمت گذاری روی ارزهای دیجیتال استفاده می‌کند. همان‌ طور که در صرافی غیرمتمرکز نوع اولیه از دفتر سفارش برای قیمت گذاری استفاده می‌شود، در صرافی نوع بازارساز خودکار، از فرمول و الگوریتم ریاضی نحوه کار صرافی های غیرمتمرکز برای قیمت گذاری ارزهای دیجیتال استفاده می‌گردد. در حقیقت، در بازارسازهای خودکار، وظیفه اعلام قیمت ارزهای دیجیتال را یک ربات بر عهده دارد.

در صرافی نوع AMM کاربران برای خرید و فروش، با فرد دیگری مواجه نیستند. در اکثر صرافی‌های ارز دیجیتال، ارزی که به فروش می‌رسد، به یک فرد دیگر انتقال داده می‌شود. در صرافی‌های AMM کاربران با یک استخر نقدینگی، در حال خرید و فروش هستند. استخر نقدینگی به نقدینگی قفل شده در قراردادهای هوشمند گفته می‌شود. وظیفه تامین نقدینگی این استخر نیز به عهده کاربران است. بر خلاف دیگر بازارهای قدیمی که افراد ثروتمند وظیفه ایجاد نقدینگی را بر عهده می‌گرفتند، در صرافی‌های AMM همه کاربران می‌توانند با داشتن شرایط خاص، در ایجاد استخر نقدینگی شرکت کنند.

نحوه کار صرافی غیرمتمرکز

سازندگان و توسعه دهندگان، صرافی غیرمتمرکز را بر پایه بلاک چین کد نویسی می‌کنند. صرافی غیرمتمرکز نیز برای کنترل و انجام تراکنش‌ها از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند. این عامل باعث شده تا چنین صرافی‌هایی بتوانند به صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به بستری خاص، به فعالیت خود ادامه دهند. برای آشنایی با نحوه کار صرافی غیرمتمرکز بهتر است بدانید قرارداد هوشمند چیست و با آن نیز آشنا باشید. قرارداد هوشمند یک قرارداد در دنیای بلاک چین است که کد نویسی شده و به صورت خودکار اجرا می‌شود. اجرا شدن قرارداد هوشمند تنها زمانی انجام می‌شود که تمامی شرایط ذکر شده در این قرارداد رعایت شده باشد. به دلیل این که این نوع از قراردادها به صورت هوشمند و خودکار عمل می‌کنند، نمی‌توان چنین قراردادهایی را بازگشت داد یا متوقف کرد.

حال فرایند معامله در دنیای صرافی غیرمتمرکز چگونه انجام می‌شود؟ در یک طرف، کاربر پس از اتصال کیف پول خود به صرافی، سفارشی را مبنی بر خرید یا فروش ارز دیجیتال ثبت می‌کند. اگر صرافی از نوع AMM باشد، کاربر با استخر نقدینگی طرف خواهد بود. در صورتی که صرافی غیرمتمرکز از نوع دفتر سفارش باشد، دو طرف معامله کاربران واقعی هستند. اگر کاربر دیگری سفارشی منطبق بر سفارش کاربر ذکر شده را ثبت کند، قرارداد هوشمند فعال شده و معامله انجام خواهد شد.

مزایای صرافی‌های غیرمتمرکز

صرافی‌های غیرمتمرکز نیز نحوه کار صرافی های غیرمتمرکز در جهت متمرکز زدایی به وجود آمده‌اند تا محیط مناسبی برای فعالان دنیای ارزهای دیجیتال ایجاد کنند. صرافی‌های غیرمتمرکز دارای مزایای مختلفی هستند که در ادامه به آنها می‌پردازیم.

کنترل سرمایه در اختیار شماست!

همان‌ طور که گفتیم، در صرافی متمرکز کاربران از کیف پول صرافی ارز دیجیتال برای انجام معاملات استفاده می‌کنند. در چنین صرافی‌هایی کاربران از کلید خصوصی کیف پول اطلاع ندارند و تمامی معاملات توسط واسطی انجام می‌شود که صرافی ارز دیجیتال است. در صرافی غیر متمرکز، کاربران از کیف پول خود برای انجام معاملات استفاده می‌کنند و تنها دو کیف پول در معامله حضور دارد. بدین ترتیب امکان هک شدن حساب و از دست دادن سرمایه و دارایی نیز کاهش می‌یابد؛ در صورتی که از دست رفتن سرمایه در صرافی‌های متمرکز همیشه یک احتمال قوی برای کاربران است.

عدم وجود محدودیت در صرافی غیرمتمرکز

صرافی‌های متمرکز برای منافع خود یا برخی دلایل دیگر، اجازه معامله برخی توکن‌ها و کوین‌ها را به کاربران نمی‌دهند. در چنین صرافی‌هایی کاربران تنها قادرند از طریق برخی توکن‌ها و کوین‌های لیست شده در نحوه کار صرافی های غیرمتمرکز صرافی به معامله بپردازند. این محدودیت در صرافی‌های غیرمتمرکز وجود ندارد و کاربران می‌توانند به دلخواه خود در معامله توکن‌ها و کوین‌های مختلف شرکت کنند.

حفظ حریم شخصی کاربران

تقریبا تمامی صرافی‌های ارز دیجیتال متمرکز، برای این که به کاربران اجازه ورود به بازارهای معاملاتی را بدهند، نیاز به تایید حساب کاربری دارند. تایید حساب کاربری در صرافی‌ها، از طریق ارسال مدارک شخصی و قانونی انجام می‌شود. به دلیل این که هیچ نهادی روی صرافی غیرمتمرکز نظارت ندارد، تایید هویت نیز در این صرافی‌ها انجام نمی‌شود؛ بدین ترتیب اطلاعات شخصی و قانونی شما حفظ می‌شود. از طرف دیگر، اطلاعات و تراکنش‌های انجام شده در چنین صرافی‌هایی ذخیره می‌گردد. امکان نشر اطلاعات و هک شدن یکی از معایب صرافی‌های متمرکز مسحوب می‌شود که در صرافی غیرمتمرکز این عامل از بین رفته است.

حاکمیت توزیع شده بین کاربران

همان عاملی که در پلتفرم‌های متاورسی وجود دارد، در صرافی ارز دیجیتال نیز خود را نشان می‌دهد. در چنین پلتفرم‌هایی کاربران می‌توانند مدیریت و کنترل صرافی را بر عهده بگیرند. این امر در صرافی‌های AMM بیشتر از دیگر صرافی‌ها وجود دارد. کاربران می‌توانند با خرید توکن‌های حکومتی در استخر نقدینگی و کنترل صرافی نقش داشته باشند. بدین صورت کاربران در آینده آن صرافی شرکت دارند و می‌توانند برای آن صرافی تصمیم بگیرند.

امنیت بالا؛ نیاز اساسی صرافی‌ها

یکی از ویژگی‌های مهمی که کاربران از صرافی‌های ارز دیجیتال انتظار دارند، امنیت بالاست. به دلیل این که هیچ نهاد و سازمانی روی اطلاعات شخصی و تراکنش‌های کاربران نظارت ندارد، هیچ فردی نمی‌تواند چنین اطلاعاتی را به دست آورد. این عامل می‌تواند امنیت یک صرافی را تا حد زیادی افزایش دهد. تا به حال بارها شاهد هک شدن صرافی‌های بزرگ و معتبر دنیا بوده‌ایم که منجر به از دست دادن سرمایه و اطلاعات شخصی کاربران شده است. با پخش شدن اطلاعات روی کامپیوتر کاربران شبکه، دست پیدا کردن به چنین اطلاعاتی برای هکرها بسیار سخت خواهد بود.

متن باز بودن کد صرافی‌ها

متن باز بودن به این اشاره دارد که همه کاربران می‌توانند کدها و نحوه عملکرد صرافی را مشاهده کنند. بدین وسیله همه می‌توانند با نحوه کارکرد صرافی‌ها آشنا شده و ایرادات آن را شناسایی کنند؛ به همین دلیل ارتقا و توسعه صرافی‌های غیرمتمرکز نیز تسهیل می‌یابد. متن باز بودن، ویژگی شفافیت را به یک صرافی می‌بخشد و کاربران به راحتی می‌توانند به آن صرافی اعتماد کنند. صرافی‌هایی که به صورت شفاف و متن باز عمل نمی‌کنند، همیشه مورد نقد کاربران قرار می‌گیرند.

معایب صرافی‌های غیرمتمرکز

نباید به اشتباه تصور کنید که صرافی‌های غیرمتمرکز بدون ایراد هستند. با توجه به نوین بودن این نوع از صرافی‌ها، چنین پلتفرم‌هایی نیز دارای ایرادات اساسی و مشکل آفرین هستند. چنین ایراداتی بعضا باعث شده تا کاربران به صرافی‌های متمرکز معتبر روی آورند.

رابط کاربری سخت و پیچیده

اکثر صرافی‌های غیرمتمرکز برخلاف صرافی‌های متمرکز دارای رابط کاربری پیچیده‌ای هستند. همین عامل باعث شده تا انتخاب اول کاربران تازه وارد، صرافی‌های متمرکز باشد. کسانی که قبلا تجربه کار با صرافی را نداشته باشند، نمی‌توانند از صرافی غیرمتمرکز استفاده کنند.

عدم پشتیبانی از ارزهای فیات

اولین قدم برای ورود به دنیای ارز دیجیتال چیست؟ اولین قدم تبدیل دارایی و ارز فیات به یک ارز دیجیتال است. هرچند می‌توانید با فعالیت در برخی برنامه‌ها و بازی‌ها نیز بدون انجام پرداخت خاصی ارز دیجیتال به دست آورید، اما خرید ارز دیجیتال به صورت مستقیم راه سریع‌تری برای پیوستن به دنیای ارز دیجیتال است. صرافی‌های غیرمتمرکز از هیچ پول فیاتی پشتیبانی نمی‌کنند. به دلیل این که تمامی این صرافی‌ها به بلاک چین وابسته است و هیچ سازمانی روی آنها مدیریت ندارد، کاربران نمی‌توانند ارزهای فیات خود را به ارز دیجیتال تبدیل کنند. برای معامله در چنین صرافی‌هایی باید از قبل ارز دیجیتال خریداری کرده باشید.

نقدینگی و تعداد کاربران کم

به این فکر کنید که هیچ سازمانی مدیریت چنین صرافی‌هایی را بر عهده ندارد و نمی‌تواند از آن سود کسب کند. در این حالت هیچ فردی وظیفه تبلیغ و جذب کاربر را بر عهده نمی‌گیرد. با این که صرافی‌های غیرمتمرکز یکی از بهترین پلتفرم‌ها برای معامله هستنند، اما همچنان کاربران کمی دارند. تعداد کاربران کم باعث شده تا نقدینگی در صرافی‌های غیرمتمرکز نیز کم باشد. در این شرایط برای انجام تراکنش باید زمان نسبتا زیادی صرف کنید.

کارمزد تراکنش‌ها در صرافی غیرمتمرکز

معاملاتی که در صرافی متمرکز انجام می‌شود، توسط همان صرافی مدیریت می‌شود و انتقال دارایی‌ها به عهده صرافی است. در این شرایط، کارمزد کمتر مزیت رقابتی صرافی خواهد بود. در صرافی غیرمتمرکز، این عامل بر علیه کاربران است. به دلیل این که تراکنش‌ها توسط قراردادهای هوشمند موجود رو بلاک چین انجام می‌گیرد، تمامی معاملات شامل یک کارمزد و گس فی خواهند بود. در اکثر مواقع، کارمزد انجام تراکنش زیاد است و به همین دلیل کاربران تمایلی به استفاده از چنین پلتفرم‌هایی ندارند.
البته این کارمزد به نوع شبکه نیز بستگی دارد. اگر از بلاک چین‌هایی مانند اتریوم برای ساخت صرافی غیرمتمرکز استفاده شود، هزینه انجام تراکنش بسیار زیاد خواهد بود. این مبلغ می‌تواند تا 100 دلار نیز افزایش یابد. برای حل این مشکل می‌توان از بلاک چین‌های دیگر و جایگزین استفاده کرد.

صرافی غیر متمرکز چیست؟

صرافی های غیرمتمرکز (Decentralized exchange) بستری هستند جهت انجام معاملات مالی بی واسطه و مستقیم.

در صرافی های غیرمتمرکز هیچ گروه یا شخصی به حساب های کاربران دسترسی ندارد.

و همچنین همه معاملات در این صرافی ها بدون دخالت سازمان ها یا شرکت های متمرکز انجام می‌شوند.

در بازار رمز ارزها، صرافی‌ها نقش بسیار مهمی دارند. بیشتر صرافی‌هایی که فعال هستند، برعکس ساختار غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال، به‌شدت متمرکز هستند.

در صرافی های متمرکز افراد به طور کامل به دارایی کاربران دسترسی دارند. به عنوان مثال این افراد قادر خواهند بود که در جریان معاملات دخالت کنند. و حتی اینکه حساب هر کاربری را که بخواهند مسدود کنند.

به کمک صرافی های غیرمتمرکز می توان از بروز این دخالت ها جلوگیری کرد.

در سال های اخیر، توسعه و ایجاد صرافی های غیرمتمرکز طرفداران زیادی پیدا کرده است.

صرافی های غیر متمرکز

صرافی غیرمتمرکز یا به اختصار DEX، بستری مناسب برای انجام معاملات به‌صورت غیرمتمرکز است.

برای انجام معاملات بدون واسطه، صرافی ها از شبکه های بلاک چین و قراردادهای هوشمند استفاده می کنند.

هنگامی که صحبت از معامله و جابجایی رمز ارزها می شود، ذهن‌ها به‌طرف صرافی‌هایی مانند صرافی بایننس و صرافی کوین بیس می‌رود و این موضوع بی‌دلیل نیست.

رابط کاربری آسان و محبوبیت این صرافی ها دلیلی شده است تا کاربران نیاز به صرافی های دیگر را کمتر حس کنند.اما نحوه کار این صرافی ها بر خلاف نحوه کار صرافی های غیرمتمرکز است.

در یک صرافی متمرکز همواره خطر هک شدن و به سرقت رفتن دارایی ها معامله گران را تهدید می کند.

در صرافی های غیرمتمرکز معتبر به دلیل کدنویسی بی‌عیب و نقص، دیگر این خطرات وجود ندارد.

نحوه کار این صرافی‌ها به این صورت است که دارایی‌ها مستقیم از کیف پول (wallet) معامله‌گران برداشته می‌شود. و هیچ شخص ثالثی دسترسی به این دارایی ها ندارد.

جهت انجام فعالیت در صرافی‌های غیرمتمرکز، کاربران احتیاجی به واردکردن اطلاعات شخصی و حساس ندارند.

برای استفاده از خدمات این صرافی ها فقط کافی است که به یک کیف پول متصل شوید.

طرز کار صرافی غیرمتمرکز به چه صورت است؟

صرافی‌های غیرمتمرکز بر روی شبکه های بلاک چین‌ که قابلیت اجرای قراردادهای هوشمند را دارند ایجاد می‌شوند.

پلتفرم اتریوم هم اکنون بزرگ‌ترین میزبان صرافی‌های غیرمتمرکز است.

برای اینکه به صورت کامل روش کار صرافی غیرمتمرکز را متوجه شویم، ابتدا لازم است که با مفهوم قرارداد هوشمند آشنا شوید.

• اگر با مفهوم قراردادهای هوشمند آشنا نیستید پیشنهاد میکنم که خواندن این مطلب را از دست ندهید:

اجرای قطعی قرارداد یکی از ویژگی های اصلی یک قرارداد هوشمند است. در واقع آن چیزی که دلیل بر تفاوت قرارداد های معمولی و قرارداد هوشمند می‌شود این است که در قرارداد هوشمند، هیچ‌کس (حتی خود سازنده) قادر نخواهد بود که از اجرای قرارداد جلوگیری کند.

به همین دلیل برای اجرای یک قرارداد هوشمند می توان به غیر متمرکز بودن این قراردادها به راحتی اعتماد کرد.

بنابراین، هنگامی که یک قرارداد هوشمند بر روی یک شبکه بلاک چینِ مستقل مانند پلتفرم اتریوم اجرا می شود، دیگر توقف ناپذیر است و هیچ فردی قادر نخواهد بود که جلوی اجرای این قرارداد را بگیرد.

با قابلیت قراردادهای هوشمند می‌توان نرم افزارهایی را ایجاد کرد که بدون هیچ‌گونه واسطه‌ تا ابد به فعالیت خود ادامه دهند.

به این نرم افزارها نرم افزار های غیرمتمرکز (Dapp) نیز گفته می شود.

برای انجام یک تراکنش در صرافی های غیر متمرکز لازم است که مراحل زیر انجام شود:

• در مرحله اول معامله‌گر باید والت شخصی خود را به صرافی متصل کند.
• در مرحله بعد ثبت سفارش (خرید یا فروش) کند.
• در سومین مرحله، خریداریا فروشنده‌ای دیگر باید سفارشی مطابق با سفارش معامله‌گر اول ثبت کند.
• در مرحله آخر دارایی‌ها داخل قرارداد هوشمند وارد می‌شوند. در قرارداد هوشمند مبادلات انجام می شود و مبلغ به کیف پول خریدار و فروشنده ارسال می گردد.

اتمیک سواپ (Atomic Swap) نوعی از معاملات غیرمتمرکز هستند که در آن بر روی انجام معاملات بین شبکه های بلاکچین (به عنوان مثال بیت کوین به اتریوم) تمرکز می شود.

نمی توان این نوع معاملات را در صرافی‌های غیرمتمرکز معمولی انجام داد. صرافی غیرمتمرکزی که درون کیف پول Atomic Wallet وجود دارد، به روش اتمیک سواپ (Atomic Swap) کار می‌کند.

چه خطرات و آسیب هایی صرافی های غیرمتمرکز را تهدید می کند؟

قبل از هر چیزی لازم است بگوییم که صرافی‌های غیر متمرکز از خدمات امانت‌داری بهره نمی برند. و مسئولیت همه دارایی‌ها بر عهده خود افراد است.

به همین دلیل انجام هرگونه اشتباه در خرید و فروش ها و جابجایی ارزهای دیجیتال، جبران‌ناپذیر و غیرقابل بازگشت است.

اگر بخواهیم یکی دیگر از معایب صرافی های غیرمتمرکز را نام ببریم باید بگوییم که حجم معاملات در صرافی های غیر متمرکز بسیار کمتر از صرافی های متمرکز است.

دلیل این که افراد کمتری حاضر به فعالیت در صرافی های غیر متمرکز هستند این است که حجم معاملات در مقایسه با صرافی های متمرکز (مانند بایننس) بسیار پایین تر است.

صرافی‌های غیرمتمرکز به طور کامل متن‌باز و شفاف هستند. اما امکان دارد که گاهی اوقات در صرافی‌های جدید کدهای نرم افزار صرافی با مشکلات فنی یا امنیتی روبرو شوند.

یکی از مهم ترین مشکلات صرافی‌های غیرمتمرکز مسئله مقیاس‌پذیری (سرعت و کارمزد تراکنش‌های) در شبکه بلاک چین است.

صرافی‌های غیرمتمرکز یک مشکل اساسی دیگر هم دارند. هم اکنون این صرافی ها از همه رمز ارزها نمی توانند پشتیبانی کنند. البته رفع شدن این مشکل در آینده چیزی دور از ذهن نیست.

به طور مثال در حال حاضر اکثر صرافی‌های غیرمتمرکز روی اتریوم فعال هستند. و تنها از تبدیل اتریوم و توکن‌های مبتنی بر اتریوم (ERC-20) پشتیبانی می‌کنند. به‌عنوان مثال در این صرافی‌ها قادر نخواهید بود رمز ارزی مانند تزوس را معامله کنید.

امکانات معاملاتی کم از معایب دیگر صرافی‌های غیرمتمرکز است.

و همچنین روند تطبیق معاملات هم نسبت به صرافی های متمرکز بسیار کندتر است. همین مسئله می‌تواند باعث شود که تجربه کاربری نه‌چندان مناسبی برای افراد به وجود آید.

صرافی های غیرمتمرکز را بشناسیم

در ادامه این مطلب به معرفی ۶ مورد از بهترین صرافی‌های غیرمتمرکز می پردازیم.

این مطلب صرفا جهت معرفی این صرافی هاست و مسئولیت استفاده از این صرافی بر عهده خود افراد است.

صرافی غیر متمرکز کایبرسواپ

صرافی کایبرسواپ (Kyberswap) یکی از بهترین صرافی‌های غیر متمرکز نسل جدید است. این صرافی به‌صورت غیرمتمرکز و همتابه‌همتا مشغول به فعالیت است .

صرافی کایبرسواپ مبتنی بر شبکه بلاک چین اتریوم است. این صرافی از قراردادهای هوشمند به‌منظور انجام و تسهیل معاملات بهره می برد.

نقطه قوت دیگر صرافی کایبرسواپ این است که از ذخایر پویا یا داینامیک استفاده می کند. و به شبکه امکان می‌دهد تا با فراهم کردن نقدینگی کافی، خدمات و امکاناتش را بسیار ارزان‌تر در اختیار افراد قرار دهد.

این پروژه در کشور سنگاپور توسعه پیدا کرده است و دارای یک رمز ارز با نام «KNC» است.

صرافی غیر متمرکز یونی‌سواپ

صرافی یونی‌سواپ (Uniswap)، مبتنی بر شبکه بلاک چین اتریوم ایجاد شده است. در این صرافی شما می توانید تنها با چند قدم ساده با بهره گیر از قراردادهای هوشمند، اتریوم و توکن‌های ERC-20 خود را معامله کنید.

صرافی غیر متمرکز وان‌اینچ

صرافی وان‌اینچ از چندین صرافی غیرمتمرکز تشکیل شده است. در حقیقت وان‌اینچ چندین صرافی غیرمتمرکز در قالب یک پلتفرم است.

در این صرافی می توان سفارشات را به صورت محدود (Limit Order) ثبت کرد.

متنوع بودن توکن‌های موجود در صرافی وان‌اینچ نیز قابل‌قبول است.

هنگامی که در پلتفرم وان‌اینچ ثبت سفارش می‌کنید، سفارش شما در دفتر سفارشات چندین صرافی غیرمتمرکز قرار می‌گیرد.

صرافی غیر متمرکز بالانسر

صرافی بالانسر یک پلتفرم مدیریت پرتفوی سرمایه‌گذاریِ غیرامانت‌داری و ارائه‌دهنده نقدینگی است.

با متصل کردن والت خود به صرافی بالانسر قادر خواهید بود اتریوم و بسیاری از توکن‌های مبتنی بر اتریوم را معامله کنید.

شبکه اصلی این صرافی از اواخر ماه مارس ۲۰۲۰ میلادی راه اندازی شده است.

صرافی غیر متمرکز آی‌دی‌اکس

صرافی (IDEX) مبتنی بر شبکه اتریوم ساخته شده است. از مدت فعالیت این صرافی زمان زیادی نمی گذرد و توانسته است در این مدت کوتاه توجه بسیاری از کاربران را به خود جلب کند.

امکانات و ساختار آی‌دی‌اکس (IDEX) بسیار به صرافی‌های عادی شبیه است.

صرافی غیرمتمرکز بایننس

بایننس صرافی غیرمتمرکز خود را در فوریه سال ۲۰۱۹ میلادی به راه انداخت. کارمزدها در این صرافی نسبت به دیگر صرافی های غیرمتمرکز بسیار پایین تر است. داشتن رابط کاربری مناسب و ایمنی بالا نیز از ویژگی های دیگر این صرافی غیرمتمرکز است.

به خاطر داشته باشید که بایننس به‌صورت رسمی گفته است که کاربران کشورهایی که تحریم‌شده اند از جمله ایران، قادر به استفاده از خدمات این صرافی نخواهند بود.

با این‌حال بعضی از کاربران ایرانی اعلام کرده اند که با استفاده از تغییر آی‌پی خود توانسته اند در این صرافی معاملات خود را انجام دهند. همچنین این صرافی برای کاربران آمریکایی نیز امکان انجام معاملات را فراهم نمی کند.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟ + معرفی بهترین‌ها (کایبرسواپ، وان‌اینچ و …)

یک صرافی غیرمتمرکز (Decentralized exchange) بستری برای انجام معاملات مالی به‌صورت مستقیم و بدون واسطه است. در یک صرافی غیرمتمرکز هیچ‌کس به دارایی کاربران دسترسی ندارد و معاملات بدون دخالت سازمان‌های متمرکز انجام می‌شود.

صرافی‌ها نقش حیاتی در بازار ارزهای دیجیتال دارند و به‌عنوان مترادفی برای همین بازارها شناخته می‌شوند. اما مشهورترین صرافی‌هایی که ما می‌شناسیم، برخلاف ذات غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال، به‌شدت متمرکز هستند. سیستم‌های معاملاتی متمرکز می‌توانند به دارایی‌های کاربران دسترسی کامل داشته باشند، در روند معاملات دخالت کرده و حساب هر کاربری را که بخواهند مسدود کنند. تنها راه‌حل ممکن برای این مسائل صرافی‌های غیرمتمرکز هستند. طی چند ماه گذشته، توسعه و ایجاد صرافی‌های غیرمتمرکز رونق گرفته است و شاهد ظهور تعداد زیادی از آنها هستیم. در این مقاله ابتدا مفهوم صرافی‌ غیرمتمرکز و جنبه‌های مختلف آن را توضیح می‌دهیم و سپس با ۸ صرافی غیرمتمرکز برتر آشنا خواهید شد.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

صرافی غیرمتمرکز یا DEX، بستری برای انجام معاملات به‌صورت غیرمتمرکز است و از بلاک چین و قراردادهای هوشمند برای حذف واسطه‌ها استفاده می‌کند. با یک صرافی غیرمتمرکز کاربران می‌توانند بدون نیاز به واریز ارزهای دیجیتال به کیف پول صرافی‌ها، از داخل کیف پول خودشان معاملات را انجام دهند.

وقتی صحبت از خریدوفروش و تبادل ارزهای دیجیتال به میان می‌آید، ذهن‌ها به‌سمت صرافی‌هایی نظیر بایننس و کوین بیس می‌رود و این موضوع بی‌علت نیست. سهولت استفاده از آنها و محبوبیت‌شان باعث شده است تا کمتر کسی نیاز به صرافی‌های دیگر را حس کند. اما ذات غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال با نحوه کار این صرافی‌ها در تضاد است.

هک و سرقت و همچنین امکان بلوکه‌شدن دارایی‌ها اصلی‌ترین خطراتی هستند که دارایی‌های معامله‌گران در یک صرافی متمرکز را تهدید می‌کنند. اما در یک صرافی غیرمتمرکز معتبر که کدنویسی بی‌نقصی داشته باشد، این خطرات دیگر وجود ندارند. در این صرافی‌ها، دارایی‌ها مستقیم از کیف پول معامله‌گر برداشت می‌شود و هیچ شخص ثالثی مدیریت ارزها را برعهده نخواهد داشت.

برای فعالیت در صرافی‌های غیرمتمرکز نیازی به واردکردن اطلاعات شخصی و حساس نیست و تنها با اتصال یک کیف پول می‌توانید از خدمات یک DEX استفاده کنید.

البته به‌دلیل مشکلات فنی که گاهی اوقات برای صرافی‌های غیرمتمرکز پیش می‌آید، پشتیبانی نکردن از همه ارزهای دیجیتال و همچنین مسئله مقیاس‌پذیری بلاک چین‌ها (کندی تراکنش‌ها)، هنوز بیش از ۹۰٪ حجم معاملات ارزهای دیجیتال روی صرافی‌های متمرکز انجام می‌شود و معامله‌گران آن‌طور که باید فعلاً به صرافی‌های غیرمتمرکز اعتماد ندارند. بااین‌حال،‌ در سال ۲۰۲۰ شاهد رشد چشم‌گیر در حجم معاملات این صرافی‌ها بودیم و امیدواری زیادی برای آینده این صرافی‌ها وجود دارد.

صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟

صرافی‌های غیرمتمرکز روی بلاک چین‌های آزاد که قابلیت اجرای قراردادهای هوشمند را دارند ساخته می‌شوند. اتریوم درحال‌حاضر بزرگ‌ترین میزبان صرافی‌های غیرمتمرکز است.

برای درک نحوه کار صرافی غیرمتمرکز، قبل از هر چیز باید با مفهوم قرارداد هوشمند آشنا شوید. یک قرارداد هوشمند نرم‌افزاری است که در صورت وقوع شرایطی خاص، یک یا چند دستور خاص را اجرا می‌کند. این قرارداد روی بلاک چین پیاده‌سازی می‌شود و جلوگیری از اجرای آن غیرممکن است.

ویژگی اصلی یک قرارداد هوشمند، اجرای قطعی آن است. در حقیقت آنچه که باعث تفاوت قرارداد معمولی و قرارداد هوشمند می‌شود این است که در قرارداد هوشمند، هیچ‌کس (حتی خود سازنده) نمی‌تواند مانع از اجرای قرارداد شود و بنابراین برای اجرای آن نیاز نیست که به واسطه‌های متمرکز اعتماد کنیم.

بنابراین، زمانی‌که یک قرارداد هوشمند بر روی یک بلاک چینِ آزاد مثل اتریوم اجرا شود، دیگر قابل‌توقف نیست و هیچ‌کس نمی‌تواند جلوی اجرای آن را بگیرد. با قراردادهای هوشمند می‌توان برنامه‌ها و پروژه‌هایی را ساخت که بدون هیچ‌گونه واسطه‌ و از کارافتادگی تا ابد به کار خود ادامه دهند. به این برنامه‌ها برنامه‌های غیرمتمرکز (Dapp) هم می‌گویند.

جدای از جزئیات فنی، در یک صرافی غیرمتمرکز برای انجام یک تراکنش فرایند زیر طی می‌شود:

۱. معامله‌گر کیف پول خود را به صرافی متصل می‌کند.

۲. سفارش خرید/فروش خود را ثبت می‌کند.

۳. خریدار/فروشنده‌ای دیگر سفارشی مطابق با سفارش معامله‌گر اول ثبت می‌کند.

۴. دارایی‌ها داخل قرارداد هوشمند وارد می‌شوند، در قرارداد هوشمند مبادله انجام شده و مبلغ به کیف پول خریدار و فروشنده واریز می‌شود.

در برخی از صرافی‌های غیرمتمرکز با استفاده از قرارداد هوشمند استخر نقدینگی ایجاد می‌شود، به‌طوری که مشارکت‌کنندگان می‌توانند دارایی‌های خود را به صرافی اختصاص دهند تا صرافی بتواند با آن دارایی‌ها به نیازهای معامله‌گران پاسخ دهد. در این روش مشارکت‌کنندگان هم به سود خوبی می‌رسند.

نوعی دیگر از مبادلات غیرمتمرکز که به آنها اتمیک سواپ (Atomic Swap) گفته می‌شود، روی انجام معاملات بین زنجیره‌ای (مثلاً بیت کوین به اتریوم) تمرکز دارند که در صرافی‌های غیرمتمرکز معمولی امکان‌پذیر نیست. صرافی غیرمتمرکزی که درون کیف پول Atomic Wallet وجود دارد، به روش اتمیک سواپ کار می‌کند.

معایب و خطرات صرافی غیرمتمرکز

در ابتدا باید گفت که این صرافی‌ها از خدمات امانت‌داری استفاده نمی‌کنند و مالکیت دارایی‌ها بر عهده کاربر است. از همین رو هرگونه اشتباه در معاملات و انتقال ارزها، جبران‌ناپذیر و غیرقابل بازگشت است.

از جمله دیگر معایبی که می‌توان برای صرافی‌های غیرمتمرکز نام برد، حجم پایین معاملات آنها نسبت به صرافی‌های متمرکز است. پایین‌بودن حجم معاملات در مقایسه با صرافی‌هایی مانند بایننس و گاهی اوقات افزایش هزینه‌ تمام‌شده، باعث شده است تا سرمایه‌گذاران کمتری با این صرافی‌ها کار کنند.

صرافی‌های غیرمتمرکز کاملاً متن‌باز و شفاف هستند، اما در مورد صرافی‌های جدید گاهی اوقات ممکن است کدهای صرافی دچار مشکل فنی یا امنیتی باشد. همچنین، اگرچه صرافی‌های غیرمتمرکز نباید به دارایی‌ها دسترسی داشته باشند، ممکن است در کد برخی از آنها راهی برای مسدودسازی ارزهای دیجیتال تعبیه شده باشد تا در صورت وجود موارد مشکوک به تخلف، بتوان جلوی برداشت پول را گرفت.

یکی از اساسی‌ترین مشکلات صرافی‌های غیرمتمرکز مسئله مقیاس‌پذیری (سرعت و کارمزد تراکنش‌های) بلاک چین است. در بیشتر این صرافی‌ها کاربر مجبور است برای هر معامله روی شبکه‌ای مانند اتریوم تراکنش بزند که این خود مستلزم پرداخت کارمزد است. بنابراین، اگر شبکه شلوغ باشد حس خوبی از کار با صرافی غیرمتمرکز تجربه نخواهید کرد.

یکی دیگر از مشکلات اساسی صرافی‌های غیرمتمرکز درحال‌حاضر این است که از همه ارزهای دیجیتال پشتیبانی نمی‌کنند. مثلاً در مقطع فعلی بیشتر صرافی‌های غیرمتمرکزی روی اتریوم فعال هستند و فقط از تبدیل اتریوم و توکن‌های مبتنی بر اتریوم (ERC-20) پشتیبانی می‌کنند. در این صرافی‌ها به‌عنوان مثال نمی‌توانید ارزی مانند تزوس را معامله کنید. البته برخی از صرافی‌های غیرمتمرکز در تلاش هستند تا با پشتیبانی از چندین بلاک چین این مشکل را برطرف کنند.

امکانات معاملاتی کم از دیگر معایب صرافی‌های غیرمتمرکز است. به‌علاوه، روند تطبیق معاملات هم نسبت به نمونه‌های متمرکز کندتر است و همین مسئله می‌تواند تجربه کاربری نه‌چندان مناسبی را برای کاربر به همراه داشته باشد.

معرفی صرافی غیرمتمرکز

در ادامه ۸ مورد از بهترین صرافی‌های غیرمتمرکز در سال ۲۰۲۰ را معرفی می‌کنیم:

تمام مسئولیت استفاده از صرافی‌های معرفی‌شده برعهده خود کاربر است.

کایبرسواپ

کایبرسواپ (Kyberswap) را می‌توان یکی از بهترین صرافی‌های نسل جدید در پلتفرم‌های معاملات ارزهای دیجیتال دانست که به‌صورت غیرمتمرکز و همتابه‌همتا فعالیت می‌کند. این صرافی بر روی بلاک چین اتریوم اجرا شده و از جمله پلتفرم‌هایی است که بر روی شبکه آزمایشی (تست‌نت) راپستن (Ropsten) نیز فعال بوده است.

در این صرافی از قراردادهای هوشمند به‌منظور انجام و تسهیل تبادلات استفاده می‌شود. نکته مثبت دیگری که در ارتباط با این صرافی غیرمتمرکز وجود دارد، استفاده از ذخایر پویا یا دینامیک است که به شبکه امکان می‌دهد تا با فراهم کردن نقدینگی کافی، خدماتش را ارزان‌تر در اختیار کاربران قرار دهد.

این پروژه در کشور سنگاپور توسعه یافته است و دارای یک ارز دیجیتال مخصوص با نام «KNC» است. صرافی کایبرسواپ در نسخه‌های مخصوص وب و نسخه موبایل در اختیار کاربران قرار دارد.

یونی‌سواپ

یونی‌سواپ (Uniswap)، برپایه بلاک چین اتریوم ساخته شده است و فقط با چند گام ساده می‌توانید با قراردادهای هوشمند، اتریوم و توکن‌های ERC-20 خود را مبادله کنید.

مبلغ کارمزد در این صرافی ۰.۳ درصد است که به‌شکل اتریوم و توکن ERC-20 پرداخت خواهد شد.

وان‌اینچ (۱inch.Exchange)

وان‌اینچ را می‌توان سرویسی متشکل از چندین صرافی غیرمتمرکز در نظر گرفت. در واقع وان‌اینچ چندین صرافی غیرمتمرکز در قالب یک پلتفرم است. امکان ثبت سفارشات محدود (Limit Order) در این صرافی وجود دارد و تنوع توکن‌های موجود نیز قابل‌قبول است. زمانی که یک سفارش در پلتفرم ثبت می‌کنید، سفارش شما در دفتر سفارشات چندین صرافی غیرمتمرکز قرار می‌گیرد.

ازآنجاکه وان‌اینچ یک پلتفرم با چندین صرافی مختلف است، کارمزد معاملات بر اساس معیار صرافی‌های موردنظر محاسبه می‌شود.

بیسکیو

بیسکیو (Bisq) یکی از صرافی‌های غیرمتمرکز بیت کوین است که امکان معاملات این ارز دیجیتال را با ارزهای رایج (فیات) مهیا می‌کند. برای استفاده از این صرافی نیازی به احراز هویت و ارائه اطلاعات شخصی نیست. وجود یک نرم‌افزار متن‌باز برای رایانه‌های شخصی نیز یکی دیگر از مزیت‌های بیسکیو است.

استفاده از تور (Tor)، پردازش در رایانه کاربر و کیف پول‌های شخصی، باعث شده تا هیچ نقطه متمرکزی در عملیات‌ مرتبط با این صرافی وجود نداشته نحوه کار صرافی های غیرمتمرکز باشد. نکته منفی این صرافی سرعت پایینِ آن است که به‌واسطه اجرای سیاست‌های امنیتی و حفظ حریم شخصی ایجاد شده است.

طبق گزارش‌ها، حجم معاملات بیسکو برای ارز دیجیتال مونرو، ۱۱۹,۰۰۰ دلار در روز است. ۱۵,۰۰۰ دلار بیت کوین و کمتر از ۵,۰۰۰ اتر نیز در این صرافی به‌صورت روزانه معامله می‌شود.

علی‌رغم حجم معاملات بسیار کم و سرعت پایین، می‌توان گفت که بیسکیو یکی از غیرمتمرکزترین صرافی‌های در دنیاست.

بنکور

صرافی بنکور (Bancor) از یک مدل منحصربه‌فرد در سازوکار خود استفاده می‌کند. در این صرافی، کاربران می‌توانند توکن‌های ERC-20 خود را در با توکن‌های اسمارت (Smart)، توکن اصلی شبکه بنکور، معامله کنند.

در طرف دیگر، دارندگان این توکن‌ها نیز می‌توانند اسمارت‌های خود را با دیگر توکن‌های مبتنی بر ERC-20 معامله کنند. از طریق قراردادهای هوشمند امکان تبادل هر گونه توکن ERC-20 در پلتفرم وجود دارد.

هدف اصلی بنکور، افزایش نقدینگیِ توکن‌هایی است که ارزش بازارشان چندان بزرگ نیست. شایان ذکر است که کارمزد بنکور به‌صورت کارمزد در شبکه اتریوم (GAS) محاسبه می‌شود.

بالانسر (Balancer)

بالانسر خود را یک پلتفرم مدیریت سبد سرمایه‌گذاریِ غیرامانت‌داری و ارائه‌دهنده نقدینگی معرفی می‌کند. با اتصال کیف پول خود به این صرافی می‌توانید اتریوم و طیف گسترده‌ای از توکن‌های مبتنی بر اتریوم را معامله کنید.

اواخر ماه مارس ۲۰۲۰ (فروردین ۹۹)، شبکه اصلی بالانسر راه‌اندازی شد و حجم معاملات روزانه این صرافی در حال حاضر بیش از ۲۱ میلیون دلار عنوان شده است.

آی‌دی‌اکس

صرافی (IDEX) که با نام «صرافی دارایی‌های غیرمتمرکز اتریوم» شناخته می‌شود، از جمله جدیدترین صرافی‌های غیرمتمرکز است که بعد از آغاز به کارش، توجهات بسیاری را به‌سمت خود جلب کرد.

این صرافی شباهت‌های بسیاری با صرافی اتردلتا (EtherDelta) دارد و در واقع نوعی پلتفرم همتابه‌همتا برای تبادل توکن‌های ERC20 است. همچنین در این صرافی امکان سپرده‌گذاری ارزها نیز وجود دارد، قابلیتی که در کمتر صرافی غیرمتمرکزی نظیرش را دیده‌ایم.

امکانات و ساختار آی‌دی‌اکس شباهت‌های بسیاری به صرافی‌های عادی دارد.

صرافی غیرمتمرکز بایننس

بایننس صرافی غیرمتمرکز خود را فوریه سال ۲۰۱۹ (دی ۹۷) راه‌اندازی کرد. کارمزدهای پایین این صرافی را می‌توان نقطه تمایز میان آن و دیگر رقبا نحوه کار صرافی های غیرمتمرکز دانست. رابط کابری مناسب و امنیت بالا از دیگر ویژگی‌های این صرافی غیرمتمرکز است.

به یاد داشته باشید که بایننس به‌صورت رسمی اعلام کرده است که کاربران کشورهای تحریم‌شده از جمله ایران، نمی‌توانند به خدمات این صرافی دسترسی داشته باشند. بااین‌حال برخی از کاربران ایرانی گزارش کرده‌اند که با استفاده از تغییر آی‌پی خود موفق به انجام معاملات در این صرافی شده‌اند. کاربران آمریکایی هم امکان انجام معاملات در این صرافی را ندارند.

صرافی غیرمتمرکز بایننس برای معاملاتی که در این پلتفرم انجام می‌شود کارمزد ناچیز ۰.۱ درصدی دریافت می‌کند. اگر این کارمزد با استفاده از ارز دیجیتال بایننس کوین پرداخت شود، این عدد ۰.۰۴ درصد است.

معرفی ۵ صرافی غیرمتمرکز و امن برای استفاده – Decentralized Exchange

اگر بله جواب شما به این سؤال هاست، پس در این صورت نگرانی‌های مان شبیه به هم است!

صرافی‌های متمرکز خوب هستند اما در بحث مسائل امنیتی بهترین نیستند. به‌علاوه همه ما داستان‌های پشت سر Mt.Gox و بیتفاینکس و هک شدنشان را میدانیم.

مشکلات اصلی صرافی های متمرکز :

۱- کنترل متمرکز دارایی ها

در بیشتر صرافی ها ارز خریداری شده در کیف پول

در صرافی های متمرکز کلید خصوصی کیف پول ها در اختیار صرافی است. بنابراین در این سایت ها مالکیت حقیقی برای شما وجود ندارد و صرافی یا هکر در صورت نفوذ می تواند به کیف پول ها دسترسی داشته باشد.

معرفی ۵ صرافی غیرمتمرکز و امن

۲- هک شدن

این مشکل به مورد بالا مربوط است. ذخیره سازی ارز نیاز به امنیت بالای سرور ها دارد تا از سرمایه کاربران محافظت شود. بارها اتفاق افتاده است که صرافی های بزرگ هک شده اند و مبالغ زیادی ارز به سرقت رفته است.

۳- کارمزد تبادل بالا

صرافی های متمرکز، کمسیون های نسبتا زیادی را از کاربران برای هر معامله دریافت می کنند. علاوه بر این در بیشتر صرافی ها برای برداشت از حساب هم مقداری کارمزد از کاربران گرفته می شود و این باعث کاهش سود است.

اما بااین‌حال، ما ملزم به استفاده از صرافی‌های متمرکز؛ صرافی‌هایی که مفاهیم اصلی اقتصاد غیرمتمرکز ارزهای دیجیتالی را لکه‌دار می‌کنند. درست خوانده‌اید، ما ملزم به استفاده از آنها هستیم چراکه هیچ گزینه دیگری در این میان وجود ندارد و صرافی‌های غیرمتمرکز نیز در حال ساخت‌اند، اما مطمئن باشید، باروی کار آمدن آنها، افراد بیشتری بدون نگرانی از در امان بودن سرمایه‌ها و دارایی‌ها خود، وارد بازار خواهند شد.همانطور که پیش تر گفتیم، صرافی های غیرمتمرکز آینده دنیای ارزهای دیجیتالی خواهند بود. به همین دلیل بر آن شدیم تا بهترین صرافی های غیرمتمرکزی را همین حالا میتوانید تبادلات خود را در آنها انجام دهید، به شما معرفی نماییم. در ادامه با ارزدیجیتال همراه باشید.

یک: وِیوز دکس (Waves Dex)

ویوز دکس را به‌صورت کوتاه «ویوز»، یکی از زیر شاخه‌های ارزهای دیجیتالی ویوز و بلاک چین آن است. این صرافی با در اختیار قرار دادن و استفاده از هر دو ساختار متمرکز و غیرمتمرکز، دران واحد امنیت و سرعت‌بالای خدمات را برای شما به همراه دارد.

با این کار و با استفاده از دنیای غیرمتمرکز، امنیت برای شما و از طریق سرویس‌های متمرکز سرعت در خدمات، حاصل خواهند شد. ازاین‌رو ویوزدکس برای بهتر شدن از هر دو گزینه بهره می‌برد.

این صرافی غیرمتمرکز به کاربران اجازه می‌دهد تا ارزهای بیت کوین، اتریوم و … را با توکن های ویوز یا توکن های دیگر روی پلتفرم تبادل کنید.

در حال حاضر حجم معاملات بیت کوین در این صرافی ۱۷۲ بیت کوین است.

تذکر: در هنگام ثبت‌نام در ویوز دکس، عبارت پشتیبان خود را به خاطر بسپارید چراکه این عبارت تنها راه شما برای بازیابی سرمایه‌هایتان خواهد بود.

دو: اوپن لجر دکس (OpenLedger Dex)

اوپن لجر، شرکتی دانمارکی و مبتنی بر بلاک چین است که راهکاری غیرمتمرکز را برای بازار ارزهای دیجیتالی ارائه نموده.

این شرکت با مهیا کردن صرافی ای غیر متمرکز با نام اوپن لجر دسک و بهره گیری از تکنولوژی «بیت شیر»، خدمات مختلفی را برای کاربران ارائه میکند.

بازگشایی حساب کاربری در این صرافی بسیار اسان است و نیاز به هیچ دعوتنامه و ثبت نام خاصی نیست. تنها باید نام کاربری و رمز عبور خود را به خاطر بسپارید، چرا که تنها با این دو عبارت میتوانید وارد صرافی شوید. پسوورد شما در این صرافی تقریبا چیزی به شکل عبارت زیر خواهد بود:

حجم معاملات اوپن لجر دکس در حال حاضر ۳۲۰ بیت کوین است که برای این صرافی با حدود ۱۲۰ ارزدیجیتالی پشتیبانی شده، بسیار مناسب است.

سه: کریپتو بریج دکس (CryptoBridge Dex)

کریپتوبریج از نام‌های تازه‌وارد در بازار صرافی‌های ارزهای دیجیتالی است. این صرافی غیرمتمرکز بر پایه شبکه بیتشیر کار می‌کند و قابلیت پشتیبانی از بیشتر ارزهای دیجیتالی را نیز داراست. شما با در اختیار داشتن کلیدهای شخصی مخصوص به خود، تنها فردی هستید که به سرمایه‌هایتان دسترسی خواهید داشت.

این صرافی با داشتن گزینه‌های فروش منحصربه‌فرد، از دیگر صرافی متمایز است:

داشتن توکن های مخصوص به خود بانام بریج کوین (BCO).

اعطای پنجاه درصد سود به دارندگانBCO.

به دلیل وجود سرورهای قدرتمند هیچ نقصی تابه‌حال در این صرافی گزارش نشده.

فرایند وارد شدن به‌حساب کاربری شما نیز بسیار آسان است. تنها کافی است نام کاربری‌ای را انتخاب کنید که تابه‌حال کسی آن را انتخاب نکرده است. رمز عبور شما نیز ، عبارتی رمزنگاری‌شده، خواهد بود. مانند مثال پایین :

حجم معاملات فعلی این صرفای نیز باوجود ۲۱ ارز پشتیبانی شده، ۳۲ بیت کوین است.

ورود به صرافی کریپتو بریج دکس

چهار: بیت اسکوئر (BitSquare)

این صرافی با استفاده از سازوکار همتا به همتا، بستری مناسب برای ارزهایی همچون بیت کوین را فراهم آورده است. این صرافی به‌طور کامل غیرمتمرکز است، از همین رو هیچ نیازی به شناسه کاربری یا تائید ایمیل یا حتی واردکردن ایمیل نیست.

به دلیل ناشناس بودن کامل، از TOR استفاده کرده و هیچ ارز دیجیتالی یا پول دارای پشت وانه نیز در سرورهای خود نگه‌داری نمی‌کند.

این صرافی در حال حاضر از ۱۲۶ ارز (با احتساب بیت کوین) و پلتفرم‌های ویندوز، مک و لیکونس پشتیبانی می‌کند. حجم تبادلات در این صرافی، با توجه به یازده ارز قابل‌تبادل، ۴ بیت کوین است.

لازم به ذکر است که اسم این ارز به دلیل مسائل مربوط به کپی‌رایت به بیت کیو تغییر کرده است.

ورود به صرافی بیت اسکوئر

پنج: استلار دکس (Stellar Dex)

همه استلار را با بلاک چین مخصوص به خود و ارزدیجیتالی اش می‌شناسیم؛ حالا به نظر می‌رسد این شرکت با ایجاد یک صرافی غیرمتمرکز پا به این عرصه گذاشته است.

به‌منظور استفاده از این صرافی، لازم است که یک جف کلید برای خود ایجاد کنید. این جفت کلیدها شامل :

یک کلید عمومی است. کلید عمومی به‌منظور تائید هویت حساب کاربری و دریافت وجوه استفاده می‌شود.

یک کلید مخفی: کلید مخفی به‌منظور دسترسی به‌حساب کاربری و انجام تراکنش‌های مورد استفاده قرار می‌گیرد. با در دست داشتن این کلید، هرکسی قادر خواهد بود تا به سرمایه‌های شما دسترسی پیدا کند.

با ایجاد یک جفت کلید، شما کلیدی نحوه کار صرافی های غیرمتمرکز را دریافت می‌کنید که به شکل زیر خواهد بود:

پس از وارد شدن به‌حساب کاربری، کلید عمومی شما به شما نشان داده خواهد شد و به‌منظور فعال کردن آن و انجام تراکنش لازم است تا ۲۰ لومن در حسابتان موجود باشد.

حجم معاملات فعلی ۲۲ بیت کوین است.

سخن پایانی

صرافی‌های غیرمتمرکز دیگری نیز در این میان وجود دارند که به دلیل مشکلات امنیتی یا پول پذیری کمتر، اسمی از آنها برده نشده. از جمله :

• Bancor liquidity exchange
• EtherDelta
• Counterparty Exchange
• district0x
• BarterDex

این صرافی ها با هر موقعیت بد یا نامناسبی که در حال حاضر دارند، ممکن است تا آینده‌ای روشن در انتظار آنها باشد.

صرافی های غیرمتمرکز نیاز به ارائه ایمیل و مشخصات خاصی ندارند. معمولا این صرافی ها به شما یک کلید خصوصی می دهند و یا شما یک پسورد برای حسابتان تایید می کنید. توجه داشته باشید کلید ها و پسوردها را ح تما در جایی امن یادداشت کنید. در صورت گم کردن پسورد یا کلید خصوصی در صرافی ها،‌ دسترسی شما به مبالغ‌تان از بین خواهد رفت.