اسپرد فارکس چیست و چه کاربردی دارد؟
حتما تا اینجا کار با بازار فارکس و نحوه کار آن آشنا شده اید اما در این بازار اصطلاحات بسیار زیادی وجود دارد که با این اصطلاحات باید آشنا شوید. یکی از این اصطلاحات اسپرد می‌باشد که در بازار فارکس از مهمترین اصطلاحاتی است که باید به صورت کامل با آن آشنا شوید. اسپرد مبحث مهمی است که با بخش های مختلف بازار فارکس در ارتباط بوده و باید حتما نکات مهم آن را بشناسید. در ادامه به صورت کامل با اسپرد چیست آشنا خواهید شد.
اسپرد چیست؟
حتما تا به حال وارد یک بروکر در فارکس شده و با خود گفته اید که اسپرد (Spreads) چیست؟ به طور خلاصه اگر بخواهیم اسپرد را تعریف کنیم، اسپرد یعنی تفاوت قیمت خرید و فروش برای یک جفت ارز در بازار فارکس. به طور مثال شما زمانی که برای خرید و یا فروش ارز خود به یک صرافی در شهر خود مراجعه می‌کنید، این صرافی دو نرخ دارد. این دو نرخ شامل نرخی است که دلار را از شما خریده و نرخی است که دلار را به شما می‌فروشد. این اختلاف قیمت دقیقا همان اسپرد است که در بازار فارکس وجود دارد.
اسپرد نشان دهنده تفاوت بالاترین قیمتی می‌باشد که یک معامله‌گر حاضر است یک جفت ارز را خریده و معامله‌گر دیگر حاضر است با کمترین قیمت جفت ارز را بفروشد. اسپرد در اینجا اختلاف قیمت را به خوبی نشان می‌دهد. بروکرهای فارکس از اسپرد برای کارمزد معاملات خود و راه کسب درآمد از معاملات معامله گران فارکس استفاده می‌کنند که در ادامه انواع آن را خواهیم گفت. البته ممکن است برخی از بروکرهای فارکس، کمیسیون نیز از معاملات شما دریافت کنند که مقدار آن متغیر بوده و از 1 تا 5 دلار باشد. البته نکته مهم این است که اسپرد تنها برای این مورد کاربرد ندارد و در واقع دارای نکات گسترده ای بوده و حتی در تحلیل ها نیز کاربرد زیادی خواهد داشت.
نحوه محاسبه اسپرد در فارکس
اسپرد (Spreads) توسط پیپ اندازه گیری میشود که کوچکترین واحد اندازه گیری در فارکس است. پیپ معمولا چهارمین رقم اعشار در جفت ارزها می‌باشد. به طور مثال در جفت ارز یورو دلار EUR/USD 1.0971/1.0973 اسپرد آن 2 می‌باشد. البته در برخی جفت ارزها مانند دلار ین ژاپن دو رقم اعشار وجود دارد که با جفت ارزها دیگر کمی متفاوت است.
در مثال بالا مشاهده کرده اید که اسپرد را با پیپ اندازه گیری می‌کنند. در بازار فارکس گفته شد که هر جفت ارز دارای دو نرخ خرید و فروش است. در متاتریدر و یا هر ابزار دیگری در کنار جفت ارزهای فارکس این دو نرخ با کلمه Ask و Bid قابل مشاهده است و می‌توانید به راحتی به کمک پیپ این دو نرخ، مقدار اسپرد جفت ارز مورد نظر را محاسبه کنید.
انواع اسپرد در بازار فارکس
به طور کلی در بازار فارکس دو نوع اسپرد وجود دارد که این دو نوع اسپرد به بروکری که در آن فعالیت دارید، بستگی دارد. این دو نوع اسپرد فارکس شامل این دو مورد میشود.
- اسپرد ثابت یا Fix
- اسپرد متغییر یا شناور
معمولا با توجه نوع بروکرهای فارکس که در دو دسته مارکت میکر و ECN قرار می‌گیرند، اسپرد ثابت در بروکرهای مارکت میکر وجود دارد. همچنین در بروکرهای که دارای حساب های معاملاتی ECN هستند، اسپردهای متغیر یا شناور اسپرد چیست و چه کاربردی دارد؟ وجود دارد. دلیل اینکه در بروکرهای مارکت میکر یا بازار ساز فقط اسپرد شناور ارائه میشود این است که این بروکرها به دلیل اینکه به بانک های مرکزی متصل نمی‌شوند برای همین چون خود بروکر قیمت ها را تعیین می‌کند و معاملات به نحوی واقعی نیست، می‌تواند در کل روز این اسپردها را برای مشتریان خود ثابت قرار دهد.
در بروکرهای که به صورت ECN بوده و به بانک های مرکزی متصل می‌شوند به دلیل اینکه معاملات به صورت واقعی و بین دو طرف می‌باشد و ممکن است در طول روز به دلیل کاهش حجم معاملات اسپردها زیاد شود، این اسپردها به صورت متغیر و شناور به معامله گران ارائه میشود. معمولا در ساعتی که حجم معاملات کم میشود، اسپرد در جفت ارزهای که توسط بروکرهای ecn ارائه میشود بسیار زیاد بوده ولی در بروکرهای مارکت میکرد بسیار کمتر می‌باشد.
واید شدن یا گسترش اسپرد Spreads در فارکس چیست؟
در برخی اوقات مانند خبرهای مهم در بازار فارکس که نوسانات بسیار زیاد میشود و یا در برخی ساعات روز که حجم معاملات کاهش پیدا می‌کند، اسپرد و اختلاف قیمت خرید و فروش بسیار افزایش پیدا کرده و اصطلاحا به آن واید شدن اسپرد گفته میشود. به طور مثال زمانی که برای خرید دلار به صرافی و بازارهای محلی مراجعه می‌کنید و بازار دچار نوسانات زیاد است مشاهده خواهید کرد که اختلاف قیمت خرید و فروش بسیار زیاد بوده و در چنین شرایطی نمی‌توان برای سرمایه گذاری، ارز مورد نظر را خریداری کرد. دلیل این عدم ریسک به خاطر اختلاف زیاد قیمت خرید و فروش می‌باشد که اگر پس از خرید دلار قصد فروش آن را داشته باشید، احتمالا با ضرر یا سود کم مجبور به فروش خواهید شد.
در بازار فارکس نیز همین طور می‌باشد و زمانی که خبر مهمی منتشر شده و یا حجم معاملات در فارکس کم میشود، نمی‌توان به صورت نوسان گیری در آن به دلیل زیاد بودن اسپرد جفت ارز، فعالیت کرد. اسپردهای یکی از مهمترین مواردی است که قبل از هر معامله باید به آن توجه داشته و اگر به صورت کوتاه مدت در فارکس معامله می‌کنید باید این نکته را بدانید که اگر اسپرد واید یا گسترده ای را بروکر دارد نمی‌توانید سود مناسبی را کسب کنید.
کمترین اسپرد در بروکرهای فارکس
بروکرهای فارکس بسیار متنوع هستند و اسپردهای مختلفی را به مشتریان خود پیشنهاد می‌شوند. از بین بروکرهای فارکس که با ایرانیان کار می‌کنند، اغلب آنها دارای کمترین اسپرد هستند که میزان اسپرد دقیق اسپرد هر جفت ارز در وبسایت بروکر نشان داده میشود. البته میزان اسپرد بروکرها به نوع حساب آنها نیز بستگی دارد که در ادامه چند بروکر را معرفی می‌کنیم. همچنین به صفحه بروکرهای فارکس نیز می‌توانید مراجعه کرده و لیست بروکرهای معتبر فارکس برای ایرانیان به همراه اسپردهای آنها را مشاهده کنید.
| اسم بروکر | نوع حساب | میزان اسپرد |
| آلپاری | ecn و pro.ecn وecn.mt5 | اسپرد شناور از 0 پیپ |
| بروکر HYCM | Raw | اسپرد شناور از 0.2 پیپ |
مزیت های معامله با کمترین اسپرد (Spreads)
همان طور که در بالا نیز توضیح داده شد، کمترین میزان اسپرد در بروکرهای مزیت های بسیاری برای معامله گران فارکس داشته و به معامله گران اسکلپر در فارکس این امکان را می‌دهد تا بتوانند در تایم فریم های پایین معامله اسکلپ انجام دهند. همچنین با استفاده از اسپرد های پایین، معامله گران فارکس می‌توانند از سود بیشتری با هزینه کمتر برخوردار شوند. همچنین با پایین آمدن هزینه، امکان باز کردن چند معامله به صورت همزمان وجود دارد. همچنین هنگامی که اسپرد یک بروکر پایین باشد نشان دهنده کم بودن اختلاف قیمت خرید و فروش در آن جفت ارز بوده و همان طور که گفته شد برای انجام معاملات مخصوصا اسکالپ بسیار مناسب است.
دلیل اهمیت بررسی اسپرد بروکرهای فارکس
همان طور که گفته شد هنگام تصمیم برای ورود به معاملات بروکر دو قیمت ASK و BID را به شما پیشنهاد میشود و همچنین این دو قیمت با یکدیگر متفاوت بوده و اختلاف قیمت این دو را اسپرد می‌گویند. شما هنگامی که تصمیم به ورود به پوزیشن خرید را دارید با قیمت ASK بروکر در معاملات جفت ارز وارد می‌شوید و هنگامی که تصمیم به فروش دارید با قیمت Bid وارد معاملات فروش می‌شوید. با توجه به مقدار اسپرد حتما باید قبل از ورود به معاملات مقدار آن را بدست آورده و برای تعیین حد سود و حد ضرر این مقدار را نیز مدنظر داشته باشید.
اسپرد چیست و چگونه در فارکس محاسبه میشود؟
اسپرد یا Spreads یکی از اصطلاحات دنیای معاملات فارکس است که آگاهی از مفهوم آن برای هر معامله‌گر این بازار ضروری است. یک مفهوم واحد است که با سایر اصطلاحات موجود در فارکس مانند کارمزد، لات، سوآپ و ….. تفاوت دارد. اسپرد بر تمام معاملات فارکسی اعمال شده و در واقع هزینه معامله در این بازار است. اگر مایل هستید وارد بازار بزرگ فارکس شوید یا در مراحل اولیه ورود به آن هستید، این متن را تا آخر مطالعه کنید.
اسپرد در فارکس چیست؟
هیچ چیز در این جهان رایگان نیست و هرچیزی بهایی دارد. معامله در بازار بزرگی چون «فارکس» هم هزینه‌های خاصی دارد. فارکس بزرگترین بازار مالی جهان است که در آن تمام ارزهای رایج معامله میشود. نقد شوندگی این بازار به حدی بالا است که هرگز نیازی به انتظار کشیدن برای خرید یا فروش یک ارز وجود ندارد. در واقع شما هروقت که بخواهید ارزهای خود را بفروشید، مشتری مورد نظر برای خرید ارز شما وجود خواهد داشت. همچنین اگر قصد خرید یک ارز خاص هم داشته باشید، باز فروشنده مورد نظر شما وجود خواهد داشت. این بازار در پنج روز هفته باز است و معامله‌گران می‌توانند به صورت ۲۴ ساعته به معامله در این بازار بپردازند. وقتی شما بخواهید در این بازار معامله کنید، باید ابتدا در یک بروکر (Broker) مناسب حساب فارکس خود را افتتاح کنید.
بروکر معادل کارگزاری بوده و وظیفه صورت دادن معاملات فارکس را بر عهده دارد. بروکر در برابر افتتاح حساب یا واریز سرمایه اولیه، هیچ هزینهای از شما دریافت نمی‌کند اما اگر شما شروع به معامله کنید، بروکر مربوطه، در برابر هر معامله شما هزینهای دریافت می‌کند. این هزینه در هر جفت ارز معاملاتی متفاوت بوده و به‌صورت‌های مختلفی محاسبه میشود. این هزینه را کمیسیون یا «اسپرد» در بازار فارکس می‌گویند.
مقدار اسپرد چگونه محاسبه میشود؟
حتماً توجه کرده‌اید که وقتی می‌خواهید از بانک یا صرافی ارز بگیرید، قیمت خرید و فروش یک ارز در آنها متفاوت است. مثلاً تصور کنید که قیمت دلار در بازار برابر با ۱۵۰۰۰ تومان است. حالا اگر شما برای خرید یا فروش دلار به یک صرافی مراجعه کنید، در آن‌جا مبلغ خرید برابر ۱۴۵۰۰ تومان و مبلغ فروش همان ۱۵۰۰۰ تومان خواهد بود. صرافی دلار را با قیمت پایین‌تری از شما خریداری می‌کند تا خود بتواند به قیمت روز بفروشد و از آن سود ببرد. ممکن است قیمت کسر شده برای خرید سایر ارزها مانند یورو، ین متفاوت از دلار باشد. در واقع شما بسته به نوع ارزی که در صرافی معامله می‌کنید، باید قیمت‌های متفاوتی را در نظر بگیرید. این امر در مورد فروش انواع ارزهای دیجیتال در صرافی‌های آنلاین هم صدق می‌کند. می‌توان همین رویداد را به بازار بزرگ فارکس هم نسبت داد. در واقع محاسبه جفت‌ارزهایی که شما قصد خرید یا فروش آنها در فارکس را دارید، دارای مقدار اسپردهای متفاوتی هستند.
Ask و Bid در فارکس به چه معنی است؟
به نرخ خرید یک ارز در فارکس «Ask» و به نرخ فروش آن «Bid» گفته میشود. اختلاف بین این مفهوم همان اسپرد است که با پیپ «Pip» اندازه‌گیری میشود. پیپ در واقع مخفف عبارت «Price Interest Point» به معنی کوچکترین واحد نوسان قیمت نرخ ارزها در فارکس است. اکثر معامله‌گران فارکس از پیپ برای نشان دادن مفهوم سود و زیان خود استفاده می‌کنند. اسپرد و پیپ دو مفهوم در بازار فارکس هستند که به صورت مستقیم با هم ارتباط دارند. همچنین Ask و Bid هم دو عنصر دخیل در مقدار اسپرد در فارکس هستند که گاهی این سه با هم به کار رفته و با عنوان «BID / ASK spread» خوانده میشود. می‌توان گفت اسپرد منبع درآمد اصلی کارگزاران و بروکرها از معاملات فارکس است. به‌صورت کلی مقدار و درصد اسپرد با فرمول‌های اولیه زیر محاسبه می‌شوند:
Spread = Ask – Bid
Spread % = (ASK – BID / ASK) * 100
چرا اسپرد در فارکس مهم است؟
همانطور که قبلاً هم اشاره کردیم، یکی از فاکتورهای اولیه برای ورود به بازار فارکس، آگاهی از مفاهیم و اصطلاحات رایج در این بازار است. معامله‌گران باید در معاملات پی‌در‌پی و کوتاه‌مدت خود مقدار اسپرد را در نظر بگیرند تا بتوانند سود و زیان معاملات خود را به درستی حساب کنند. تحلیل شرایط بازار و دسترسی به استراتژی‌های معاملاتی در زمان‌های مختلف برای معامله‌گران، نیازمند بررسی اسپرد در جفت ارزهای مورد نظرشان است.
انواع مختلف اسپرد در فارکس
Spreads بسته به مقدار دارای دو نوع مختلف است که به‌صورت‌های زیر وجود دارد:
- اسپرد ثابت
اسپرد ثابت تحت تاثیر نوسانات بازار ارز نبوده و مقدارش همیشه ثابت است. البته در شرایط نقدشوندگی کم و نوسان بالا، خود به خود مقدار اسپرد تحت تاثیر قرار می‌گیرد، اما این نوع از اسپرد معمولاً برای هر جفت‌ارز ثابت است. - اسپرد متغیر یا شناور
تغییر دائم میزان قیمت بین Ask و Bid باعث ایجاد اسپرد شناور میشود. اسپرد متغییر یک پدیده کامل بازار محسوب شده و گاهی تحت تاثیر ارتباطات بین بانکی تعیین میشود.
براساس نقطه نظرات متفاوت معامله‌گران، اسپرد ثابت اگر مقدارش کمتر باشد، نسبت به اسپرد شناور برای آنها سودمندتر است. معمولاً بروکرها وقتی برای اسپردهای متغییر خود تبلیغ می‌کنند، کمتر بودن مقدار آن به نسبت اسپرد ثابت را دلیل استفاده از آن عنوان می‌کنند. در کل استفاده از اسپرد شناور مخصوص حرفه‌ای‌های بازار فارکس است و افراد مبتدی در استفاده از آن ممکن است در ظاهر فریب مقدار کم آن را بخورند اما بعدها متوجه شوند دچار ضرر شده‌اند.
مزایا و معایب اسپرد ثابت
از جمله مزایای اسپرد ثابت می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- کاهش نیاز به سرمایه اولیه
- کم هزینه بودن معاملات انجام شده با اسپرد ثابت
- امکان پیش‌بینی و محاسبه هزینه‌های معاملات از قبل
- مناسب برای معامله‌گران تازه کار در فارکس
- اطمینان از ثابت ماندن مبلغ قابل پرداخت در زمان باز کردن معامله
استفاده از اسپرد ثابت معایبی دارد که شامل موارد زیر هستند:
- وقوع ریکوت‌های دائم و عدم علاقه بروکر برای انجام معاملات با قیمت پیشنهادی شما و پیشنهاد قیمتی بالاتر از قیمت قبلی برای انجام معامله
- لغزش یا اسلیپیچ قیمت‌ها و باز کردن یک معامله جدید یا بستن یک معامله با یک قیمت متفاوت
مزایا و معایب اسپرد شناور
پس از آن که دانستیم اسپرد شناور چیست، زمان آن فرا می‌رسد که با مزایا و معایب استفاده از این نوع اسپرد آشنا شویم. تعدادی از مزایای استفاده از اسپرد شناور شامل موارد زیر هستند:
- احتمال ریکوت شدن در این نوع اسپرد به دلیل فراهم شدن امکان تغییر قیمت به صفر می‌رسد.
- به دلیل ارائه قیمت‌های مختلف از سوی ارائه دهندگان نقدینگی، قیمت گذاری شفاف‌تر شده و قیمت‌ها رقابتی خواهند شد.
- پرداخت اسپرد کمتر نسبت به معاملات با اسپرد ثابت
از جمله معایب اسپرد شناور در فارکس می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- احتمال لغزش و اسپیلیچ شدن قیمت‌ها وجود دارد
- استفاده از اسپرد شناور می‌تواند با افزایش شدید قیمت‌ها همراه باشد
مقایسه و انتخاب انواع اسپردها
پس از آشنایی با مفهوم اسپرد در فارکس و بررسی انواع اسپردها، زمان آن رسیده است که آنها را باهم مقایسه کنیم و بهترین اسپرد را برای انتخاب معرفی کنیم. همان طور که گفتیم، هر یک از این اسپردها مزایا و معایب خاص خود را دارند و شما می‌توانید مطابق با نیازهای خود از هر یک از اسپردهای ثابت و شناور استفاده کنید. برای مثال برای انجام معاملات کوچک می‌توان از اسپرد ثابت و برای انجام معاملات بزرگ می‌توان از اسپرد شناور استفاده کرد. همچنین چنان چه می‌خواهید از وقوع ریکوت در معاملات خود جلوگیری کنید، استفاده از اسپرد شناور بهترین گزینه پیش روی شما خواهد بود. در مقابل استفاده از اسپرد شناور هرگز به معامله‌گرانی که طبق اخبار روز روی نوسانات بازار معامله می‌کنند، توصیه نمی‌شود؛ چرا که استفاده از این اسپرد می‌تواند با حذف یا کاهش سود این افراد همراه باشد. بهتر است این معامله‌گران برای حفظ سود خود از اسپردهای ثابت برای انجام معاملات در فارکس استفاده کنند.
چگونه می‌توان مقدار اسپرد را به حداقل رساند؟
برای اینکه معامله‌گران بتوانند مقدار اسپرد معاملات خود را به حداقل برسانند، لازم است تا بهترین ساعات معامله را برای فعالیت خود در فارکس انتخاب کنند. معامله در بهترین ساعات‌ها باعث میشود تا معاملات کوتاه شده و بلافاصله خریدار یا فروشنده موردنظر پیدا شود. راه دیگر هم اجتناب از معامله ریزارزها است. برای ارزهای قوی، محبوب و بزرگ بسیار سریعتر خریدار پیدا میشود، اما افراد کمی خریدار ارزهای کوچک یا ضعیف هستند. بنابراین بهتر است تحقیق کنید و ببینید در چه ساعاتی از شبانه‌روز مقدار معاملات فارکس به حداکثر می‌رسد، پس همان ساعت را برای معامله انتخاب کرده و از خرید و فروش ارزهای ضعیف جلوگیری کنید. اگرچه درصد نقدشوندگی بازار فارکس بسیار بالاست و همیشه فروشنده و خریدار پیدا میشود، اما ارزهای بزرگ همیشه بهتر و بیشتر در این بازار معامله می‌شوند و به اصطلاح خوش‌معامله‌تر هستند.
سخن نهایی
همانطور که متوجه شدید، تفاوت بین Ask و Bid را در بازار فارکس Spreads می‌گویند. اکثر اوقات هزینه خدمات بروکرهای فارکس به‌جای کارمزد از طریق اسپردها تامین میشود. این مفهوم به نرخ خرید و فروش انواع جفت‌ارزها و مقدار پیپ وابسته است. بحث کردن در مورد مفاهیم موجود در بازار فارکس برای افراد مبتدی کاملاً گنگ به نظر می‌رسد. بنابراین برای اینکه بتوانید به صورت کامل با مقدار اسپرد و دیگر اصطلاحات فارکس آشنا شوید، بهتر است اولین معاملات خود را در این بازار استارت بزنید. آن‌گاه خود خواهید توانست برای استفاده از اسپردهای ثابت و متغیر یا به حداقل رساندن آنها، به بهترین شیوه اقدام کنید.
آموزش بازار فارکس در ایران
مجموعه دلفین وست یکی از بزرگترین مرجع‌های آموزش سرمایه گذاری است که تحت قوانین جمهوری اسلامی ایران فعالیت می‌نماید. مطلب فوق صرفاً به منظور آشنایی بیشتر مخاطبان با این بازار مالی است و مسئولیت استفاده از محتویات این مقاله، کاملاً بر عهده خود خوانندگان است.
برای یادگیری “اصطلاحات فارکس” مسیر زیر را به شما پیشنهاد می‌کنیم:
اسپرد در فارکس چیست ❤️ کدام بروکر کمترین اسپرد را دارد
سرمایه گذاری در بازارهای فارکس شامل معامله یک ارز به ازای ارز دیگری با نرخ ارز از پیش تعیین شده است. بنابراین، ارزها بر حسب قیمت آنها به ارز دیگری نرخ گذاری می‌شوند. اسپرد فارکس تفاوت بین نرخ مبادله‌ای است که کارگزار فارکس یک ارز را فروخته و نرخی که کارگزار ارز را با آن نرخ میخرد.
بازار مبادلات ارز با حجم مبادلات روزانه 5 تریلیون دلاری، شرکت کنندگان زیادی از جمله کارگزاران فارکس، سرمایه گذاران خرد، صندوق پوشش ریسک، بانک‌های مرکزی و دولت‌ها دارد. همه این فعالیت‌های تجاری بر تقاضا برای ارزها، نرخ مبادله آنها و Spread فارکس تاثیر می‌گذارد.
انواع اسپرد در فارکس
بروکرهای فارکس، اسپرد را به دو شیوه در نظر می‌گیرند. نوع اول، میزان ثابت بوده که عموما برای حساب‌هایی با نام ثابت یا همان FIXED در نظر گرفته میشود. این مدل از Spread، فارغ از روند و شلوغی بازار بوده و در هر لحظه و زمان، معادل یک عدد مشخص است.
مدل دوم Spread، مدلی است که به آن شناور یا متغییر گفته میشود. در حالت کلی، میزان Spread شناور از ثابت بسیار کمتر است. اما زمانیکه بازار به دلیل اخبار یا تمایل معامله‌گران به شدت پر جنب و جوش میشود، میزان اسپردهای لحاظ شده افزایش خواهد یافت. زمانی که میزان Spread متغیر افزایش یابد، به آن اصطلاحا واید شدن اسپرد گفته میشود. در تصویر زیر، مثال ساده‌ای از نحوه کارکرد انواع اسپرد در فارکس را برروی نمودار، مشاهده می‌کنید.
درک معاملات فارکس
معاملات فارکس یا FX trading عمل خرید و فروش ارزها با نرخ مبادله‌ای آنها به این امید است که نرخ ارز به نفع سرمایه گذار حرکت کند. معامله‌گران می‌توانند به عنوان مثال، در ازای دلار آمریکا، یورو را با نرخ رایج مبادله‌ای – که نرخ اسپات نامیده میشود – خریداری کنند و بعدا، یورو را فروخته تا معامله بسته شود. تفاوت بین نرخ خرید و نرخ فروش، سود یا زیان معامله‌گر از معامله است. قبل از بررسی اسپردهای فارکس در معاملات، مهم است که ابتدا نحوه نرخ‌گذاری ارزها توسط بروکرهای فارکس را درک کنید.
نحوه نرخ گذاری ارزها
ارزها همیشه به صورت جفت ارز نرخ گذاری می‌شوند، مانند دلار آمریکا در مقابل دلار کانادا (USD/CAD). ارز اول را ارز مبنا نامیده و ارز دوم را ارز پایه یا مظنه (جفت/مظنه). به عنوان مثال، اگر برای خرید 1 دلار (دلار آمریکا) 1.2500 دلار (دلار کانادا) نیاز باشد، عبارت USD/CAD برابر با 1.2500/1 یا 1.2500 خواهد بود. USD ارز پایه و CAD ارز مظنه یا متقابل خواهد بود. به عبارت دیگر، نرخ به صورت کانادایی بیان میشود، به این معنی که برای خرید یک دلار آمریکا، 1.25 دلار کانادا هزینه میشود.
با این حال، برخی از ارزها بر حسب دلار آمریکا بیان شده، به این معنی که USD ارز مظنه است. به عنوان مثال، نرخ مبادله پوند انگلیس به دلار آمریکا 1.2800 به عنوان 1.2800 دلار برای هر پوند انگلیس عنوان شده است. پوند ارز پایه است و به اختصار GBP/USD نامیده میشود. یورو نیز به عنوان ارز پایه در نظر گرفته شده است، به طوری که یک یورو با نرخ مبادله 1.1450 به این معنی است که برای خرید یک یورو باید 1.1450 دلار (به دلار) هزینه کرد. به عبارت دیگر، EUR/USD توسط یک بروکر به عنوان 1.1450 دلار برای شروع معامله تعیین میشود.
آموزش محاسبه اسپرد در بازار فارکس
اکنون که می دانیم ارزها در بازار چگونه نرخ گذاری می‌شوند، بیایید بررسی کنیم چگونه می‌توانیم Spread آنها را محاسبه کنیم. نرخ گذاری‌های فارکس همیشه با قیمت‌های خرید و فروش ارائه می‌شوند، مشابه آنچه در بازارهای سهام می‌بینیم. قیمت خرید نشان دهنده قیمتی است که بازارساز یا بروکر فارکس مایل است ارز پایه (برای مثال USD) را در ازای ارز متقابل (CAD) خریداری کند. متقابلا، قیمت فروش قیمتی است که بروکر حاضر است ارز پایه را در ازای ارز متقابل بفروشد. اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش ارز توسط یک بروکر است. بنابراین، اگر یک مشتری معامله فروش را با بروکر آغاز کند، قیمت فروش ارائه میشود. اگر مشتری بخواهد معامله خرید را آغاز کند، قیمت خرید ذکر میشود.
برای مثال، فرض کنید یک سرمایه‌گذار آمریکایی می‌خواهد برای خرید یورو اقدام کند و قیمت پیشنهادی در وبسایت معاملاتی بروکر معادل 1.1250/1.1200 دلار است. برای شروع معامله خرید، سرمایه‌گذار قیمت خرید 1.1250 دلار را دریافت می‌کند. اگر سرمایه‌گذار فورا یورو را به کارگزار بفروشد –پوزیشن را ببندد– سرمایه‌گذار قیمت فروش 1.1200 دلار به ازاء هر یورو را دریافت می‌کند (با فرض اینکه نرخ مبادله نوسان نداشته باشد). به عبارت دیگر، معامله برای سرمایه‌گذار 0.0050 دلار هزینه داشته است که صرفا به دلیل اختلاف قیمت خرید-فروش نرخ ارز با بروکر است.
نحوه نرخ گذاری اسپرد فارکس
در اینجا مثالی از نحوه نرخ گذاری یک بروکر برای EUR/USD با اسپرد خرید-فروش موجود در آن ارائه شده است. اسپردها بسته به ارز مدنظر می‌توانند کم یا زیاد باشند. اسپرد 50 پیپ بین قیمت خرید و فروش برای EUR/USD (در مثال ما) نسبتا زیاد و غیر معمول است. Spread به طور معمول ممکن است بین یک تا پنج پیپ باشد. با این حال، با توجه به شرایط بازار، Spread می‌تواند متفاوت باشد و در یک لحظه تغییر کند.
سرمایه‌گذاران باید Spread یک بروکر را زیر نظر داشته باشند، زیرا هر معامله ممکن است زمانی رخ دهد که اسپردها تغییر کرده باشند. همچنین، هر بروکر می‌تواند به اسپرد خود اضافه کند که باعث افزایش سود در هر معامله میشود. Spread خرید و فروش واید به این معنی است که مشتری هنگام خرید، هزینه بیشتری پرداخته و هنگام فروش کمتر دریافت می‌کند. به عبارت دیگر، هر کارگزار می‌تواند اسپرد را کمی متفاوت شارژ کند، که می‌تواند به هزینه های معاملات فارکس بیفزاید.
دلایل واید شدن اسپرد چیست
علاوه بر خود بروکر، عوامل دیگری نیز می‌توانند اسپرد را افزایش یا محدود کنند. زمانیکه اسپردها افزایش پیدا می‌کند، اصطلاحا به آن واید شدن Spread گفته میشود. در ادامه، دلایل اصلی این افزایش کارمزد معاملاتی را بیان خواهیم کرد:
زمان معامله در روز
زمانی از روز که معامله آغاز میشود، بسیار مهم است. به عنوان مثال، معاملات اروپا در ساعات اولیه صبح برای معامله گران آمریکایی باز شده، در حالی که معاملات آسیا در اواخر شب برای سرمایه گذاران آمریکایی و اروپایی باز میشود. اگر معامله یورو در طول زمان معاملات آسیا رزرو شود، اسپرد فارکس به احتمال زیاد بسیار پرهزینه تر از زمانی است که معامله در طول جلسه اروپا رزرو شده باشد. برای پیدا کردن بهترین زمان انجام معاملات، باید با سشن های فارکس آشنا باشید.
به عبارت دیگر، اگر سشن عادی معاملات ارز نباشد، معامله گران زیادی در آن ارز دخیل نخواهند بود که باعث کمبود نقدینگی میشود. اگر بازار، نقدینگی نداشته باشد، به این معنی است که ارز به راحتی خرید و فروش نشده، زیرا شرکت کنندگان کافی در بازار وجود ندارند. در نتیجه، کارگزاران فارکس اسپردهای خود را افزایش می‌دهند تا در صورت عدم امکان خارج شدن از پوزیشن خود، خطر ضرر را در نظر بگیرند.
رویدادها و نوسانات
رویدادهای اقتصادی و ژئوپلیتیکی نیز می‌توانند اسپرد فارکس را وایدتر کنند. به عنوان مثال، اگر نرخ بیکاری در ایالات متحده بسیار بالاتر از حد انتظار باشد، دلار در برابر اکثر ارزها احتمالا ضعیف شده یا ارزش خود را از دست می‌دهد. بازار فارکس می تواند به طور ناگهانی حرکت کرده و در دوره‌هایی که رویدادهایی در حال وقوع هستند کاملا نوسان داشته باشد.
در نتیجه، اسپرد فارکس می‌تواند در طول رویدادها بسیار واید باشد، زیرا نرخ ارز می‌تواند به شدت نوسان کند. دوره‌های نوسانات ناشی از رویداد می‌تواند تعیین نرخ واقعی ارز را برای بروکرها، چالش برانگیز کرده که همین امر نیز باعث میشود محاسبه ریسک اضافی ضرر، اسپرد وایدتری لحاظ شود.
تفاوت اسپرد و کمیسیون در چیست؟
بروکرهای فارکس به سه روش، کارمزد خود را دریافت می‌کنند. این روش‌ها شامل، اسپرد، کمیسیون و نرخ بهره یا همان SWAP است. کارمزد اول، تفاوت قیمت آنی خرید و فروش دارایی بوده، اما کمیسیون فارغ از قیمت آنی است. بسته به حجم معاملات و عموما بر مبنای لات معاملاتی، بروکرهای عدد مشخصی را به عنوان کمیسیون دریافت می‌کنند. بنابراین، کمیسیون بر مبنای حجم معاملات بوده، اما Spread بر مبنای تفاوت قیمت آنی و در لحظه.
کدام بروکر کمترین اسپرد را دارد؟
همانطور که در مقاله انتخاب بروکر مطرح شد، یکی از مهمترین ویژگی‌ها برای انتخاب بهترین کارگزاری فارکس، کمبود میزان Spread در حساب‌های کارگزاری است. برای اینکه با رتبه‌بندی کلی بروکرها آشنا شده و بدانید که کدام کارگزاری، کمترین میزان Spread را لحاظ کرده است، مقاله انتخاب بروکر را مطالعه نمایید.
اسپرد یکی از مدل‌های دریافت کارمزد توسط بروکر است که به دو شکل تعریف شده است. در نوع اول، مقدار آن همواره ثابت بوده که به آن Fixed گفته میشود و نوع دوم، بستگی به میزان عرضه و تقاضا داشته و بر اساس آن، تغییر می‌کند. مدل دوم، از نوع Float است. عموما مدل متغیر، مقدار کمتری را نسبت به حالت ثابت داشته، اما زمانیکه بازار پررونق شده و تکاپو برای خرید و فروش زیاد شود، میزان Spread متغییر افزایش خواهد یافت که به آن، واید شدن Spread گفته میشود.
کمیسیون بر مبنای حجم کلی معاملات محاسبه میشود. عموما کمیسیون بر مبنای یک لات معاملاتی تعریف شده و نرخ آن می‌تواند بین صفر تا 15 دلار (یا حتی بیشتر) باشد. اما Spread با توجه به قیمت مشخص شده و تفاوت قیمت خرید و فروش به بروکر است.
زمانیکه مدل اسپردی در یک حساب بروکر از مدل متغیر باشد، امکان آن وجود دارد که به دلیل اخبار اقتصادی یا اجتماعی، تمایل برای معامله‌ی یک دارایی خاص افزایش یابد. در این زمان‌ها، بروکر می‌تواند میزان اسپرد دریافتی را افزایش دهد، در این حالت، از اصطلاح واید شدن Spread استفاده میشود.
اسپرد در فارکس (Spread)؛ راز کارمزد پنهانی در بازار فارکس
اسپرد، هزینهای مخفی در معاملات بازار اسپرد چیست و چه کاربردی دارد؟ فارکس
تمامی سرمایه گذاران و معامله گران فعال در بازار های مالی، همیشه به دنبال بروکر یا صرافی هستند که کمترین میزان کارمزد را دریافت کند. در این میان برخی از بروکر ها در بازار فارکس با اگاخی از این موضوع، اعلام می‌کنند که هیچ هزینهای به عنوان کارمزد دریافت نمی کنند. اما هزینه اسپرد در فارکس را دریافت می‌کنند. اسپردها انواع مختلفی دارند. از جمله اسپرد ثابت، اسپرد شناور، اسپرد صفر.
در این مقاله قصد داریم به یکی از مهم ترین هزینه های موجود در بازار فارکس، یعنی هزینه اسپرد در forex بپردازیم. درباره مفهوم اسپرد در forex، نحوه محاسبه آن و انواع اسپرد در forex صحبت خواهیم کرد.
پروتیم آکادمی آینده مقاله اسپرد در فارکس را برای افراد علاقه‌مند به آموزش بازار فارکس تهیه و تنظیم کرده است.
اسپرد (Spread) در فارکس چیست؟
اسپرد در forex به چه معناست؟ | آکادمی آینده
اسپرد تفاوت بین قیمت پیشنهادی برای فروش و قیمت درخواستی برای خرید می‌باشد. به عبارتی دیگر کارشناسان در آموزش بازار فارکس می‌گویند اختلاف Bid و Ask، اسپرد می‌باشد. به بیان ساده اسپرد در FOREX، اختلاف قیمتی است که بروکر فارکس در ازای تفائت قیمت پیشنهادی خریدار و قیمت تعیین شده فروشنده دریافت می‌کند.
اهمیت اسپرد در FOREX در جایی مشخص می شود که بر هزینه انجام معاملات معامله گران بازار فارکس تأثیر مستقیم می‌گذارد. در حقیقت قسمتی از هزینه معاملات را شامل میشود. اسپرد در FOREX به دو صورت اسپرد ثابت و اسپرد شناور محاسبه میشود. در ادامه مطالب به صورت کامل اسپرد ثابت و اسپرد شناور در بازار فارکس را بررسی می‌کنیم.
همه چیز درباره اسپرد ثابت در فارکس
اسپرد ثابت در فارکس توسط بروکری که در آن معاملات خود را انجام می‌دهید، تعیین میشود. بدون توجه به شرایط لحظه‌ای بازار فارکس اسپرد های ثابت دچار تغییر نمی‌شوند. هر اتفاقی که رخ دهد تکان نخواهد خورد. و بدون آنکه از چیزی تاثیر بپذیرد توسط اسپرد چیست و چه کاربردی دارد؟ بروکر های فارکس که به عنوان بازار ساز یا مارکت میکر (Market Maker) فعالیت می‌کنند ارائه میشود.
در حقیقت برخی از بروکر های فارکس که کارمزد معاملاتی دریافت نمی‌کنند. از طریق اسپرد ثابت، هزینه های مربوط به مخارج خود را تأمین می‌کنند. بدین شکل که ارز مورد نیاز خریدار را با قیمتی بالاتر از قیمتی که آن ارز را خریدند، به او می‌فروشند. و ارز ارائه شده توسط فروشنده را با قیمتی کمتر از قیمتی که آن ارز را به فروش می‌رسانند، از او می‌خرند.
نهایتا در تمامی خرید و فروش های خود قیمت خرید و فروش را طوری تنظیم می‌کنند که از هر معامله درآمد ثابتی به عنوان اسپرد ثابت کسب کنند.
گاهی اوقات که بازار فارکس شدیدا نوسانی میشود، بروکر نمی‌تواند اسپرد ثابت مورد نظرش را در معاملات دریافت کند. در این حالت بروکر قیمت ارائه شده توسط خریداران و فروشندگان را تغیر می‌دهد و از آنها می‌خواهد در یک قیمت جدید معامله خود را ببندند. با این کار بروکر اسپرد ثابت خود را دریافت می‌کند. در آموزش فارکس این اتفاق را با عنوان ریکوت (Reqoute) می‌شناسیم.
از طرفی اگر در شرایط هیجانی بازار فارکس تفاوت قیمت خرید و فروش معامله‌گران زیاد باشد، اسپرد ثابت باعث میشود، خریداران و فروشندگان برای انجام معاملاتشان اسپرد زیادی نپردازند. از فواید دیگر اسپرد ثابت می‌توان به مناسب بودن آن برای تاجران و معامله‌گران تازه‌کار در بازار فارکس اشاره کرد.
اسپرد شناور چیست؟
یکی دیگر از انواع اسپردها در بازار FOREX که در سیستم کاری برخی از بروکر های فارکس مورد استفاده است، اسپرد شناور است. در اسپرد شناور ریکوت اتفاق نمی افتد و مناسب سیستم معاملاتی معامله‌گران و تاجران با تجربه بازار فارکس است.
در اسپرد شناور، بروکر هیچ تأثیری در میزان اسپرد معاملات ندارد و فقط نقش برقراری ارتباط بین خریدار و فروشنده را برعهده دارد.
بروکر هایی که با اسپرد شناور فعالیت می‌کنند، از اختلاف قیمت طبیعی که بین قیمت خریدار و فروشنده وجود دارد، اسپرد خود را دریافت می‌کنند. به همین علت به اسپرد دریافتی آنها اسپرد شناور گفته میشود. زیرا میزان اسپرد شناور مشخص نیست. و با توجه به حجم سرمایه موجود در کل مارکت تغیر می‌کند.
اگر بازار فارکس با انتشار اخبار سیاسی و اقتصادی مهم، به شدت نوسانی شود. و یا به هر دلیلی حجم نقدینگی و سرمایه موجود در بازار کاهش پیدا کند، به صورت طبیعی لسرد شناور افزایش می‌یابد. در آموزش بازار فارکس به افزایش اسپرد در Forex، اسپرد واید (Wide) گفته میشود.
اسپرد شناور برای نوسانگیران بازار فارکس جذاب نیست و باعث کاهش حاشیه سود آنها میشود.
اسپرد (spread) در فارکس چیست؟
اسپرد یعنی چه؟ اسپرد چیست؟ یکی از عمده سوالاتی که عموماً تریدرها در بازار فارکس دارند این است که اسپرد چیست. اسپرد (spread) در واقع یکی از انواع کمیسیون‌ها محسوب میشود که هر بروکر حق دارد که آن را از مشتری یا معامله‌گر خود دریافت کند. در کلام بهتر هر معامله‌گر باید در ازای دریافت خدمات معاملاتی و خرید و فروش‌هایی که به واسطه یک بروکر انجام می‌دهد بخش کوچکی از هزینه معاملاتی خود را به بروکر پرداخت کند. این اتفاق یک کمیسیون است که در همه جای دنیا و در غالب کسب و کارها و موارد اقتصادی وجود دارد.
شما وقتی می‌خواهید فیش حساب خودتان را از بانک دریافت کنید، باید مقداری هزینه اضافی پرداخت کنید؛ زیرا شما از بانک خدمات دریافت می‌کنید و موظف به پرداخت هزینه آن می‌باشد.
از این رو کاملاً طبیعی است که اسپرد در معاملات فارکس یا همان کارمزد وجود داشته باشد؛ اما بهتر است اسپرد چیست(spread چیست) را بیشتر مورد واکاوی قرار دهیم و سعی کنیم از جهت‌های مختلفی به آن نگاه کنیم؛ بنابراین برای شروع کار پاسخ به اسپرد چیست یا اسپرد یعنی چه بهتر است ابتدا کمی با مفهوم کارمزد و کمیسیون در فارکس آشنا شویم؛ زیرا معتقدیم که پاسخ اسپرد چیست مستقیماً به کمیسیون مرتبط خواهد بود. بنابراین با ما همراه باشید تا پاسخ اسپرد چیست را با یکدیگر پیدا کنیم.
اسپرد چیست؟ کمیسیون‌ها پاسخ می‌دهند
همانطور که در بالاتر در تشریح سؤال اسپرد چیست بیان کردیم، اسپرد در معاملات فارکس جزئی از کمیسیون‌ها و کارمزدها محسوب میشود. در بازار بورس فارکس دو نوع کمیسیون وجود دارد. در نوع اول شما به ازای هر معامله باید مبلغی مشخص را پرداخت کنید. این میزان از مبلغ را کمیسیون ثابت می‌گویند. (مقاله بهبود روش معامله را هم مطالعه نمایید)
این کمیسیون در بروکرهای مختلف می‌تواند متفاوت باشد و آنها عموماً از این مفهوم برای رقابت یا یکدیگر استفاده می‌کنند؛ یعنی با ایجاد خدمات بهتر یا کمیسیون ثابت پایین‌تر سعی در جذب معامله‌گر بیشتر دارند؛ زیرا آنها به خوبی می‌دانند که هر چه قدر تعداد معامله گران بیشتر باشد، سود آنها نیز بیشتر خواهد بود؛ اما به جز کمیسیون ثابت، بروکرها کمیسیون متغیر یا شناوری هم دارند که دقیقا پاسخ سؤال اسپرد چیست می‌باشد.
این کمیسیون به این صورت است که شما به عنوان معامله‌گر یا تریدر اگر یک سهام را در قیمتی بخرید و بخواهید همان لحظه بدون هیچ نوسانی سهام را بفروشید، قیمت کمتری برای شما لحاظ میشود. این اتفاق را اسپرد می‌نامند.(در ادامه سواپ (SWAP) در فارکس را هم بخوانید)
بنابراین اگر بخواهیم به صورت کوتاه و خلاصه پاسخ سؤال اسپرد چیست را بیان کنیم باید بگوییم که اسپرد تفاوت قیمتی خرید و فروش یک سهم در یک لحظه می‌باشد. این نوع کارمزد نیز به نوعی جز کمیسیون‌ها محسوب میشود و مستقیماً به حساب کارگزاری یا بروکر واریز خواهد شد. در نظر داشته باشید که کمیسیون به طور کلی یک واجب در معاملات شما می‌باشد و شما تحت هیچ عنوان نمی‌توانید از پرداخت آن شانه خالی کنید.
در واقع اگر در حساب شما به اندازه تعداد سهام خواسته شده تنها سرمایه وجود داشته باشد و هزینه کمیسیون‌ها پرداخت نشود، اجازه معامله داده نمی‌شود. شما در این حالت یا باید تعداد سهام خواسته شده خود را بکاهید یا این که سرمایه خود را افزایش بدهید.
spread چیست – spread در فارکس چیست – مفهوم اسپرد در فارکس چیست
استراتژی بر اساس پاسخ اسپرد چیست
شاید برایتان جالب باشد بدانید که پاسخ اسپرد چیست می‌تواند استراتژی شما را مشخص کند. همانطور که گفتیم اسپرد به تفاوت قیمتی میان خرید و فروش گفته میشود؛ بنابراین این تفاوت قیمتی به نظر شما برای کدام گروه از معامله گران می‌تواند پراهمیت باشد؟
مسلماً پاسخ اسپرد چیست چندان به درد معامله گران بلندمدت و میان‌مدت نمی‌خورد. اسپرد چیست مفهومی است که بیشتر در تایم فریم‌های کوچک می‌تواند مورد بحث قرار بگیرد. در واقع این مفهوم موقعی می‌تواند تریدر را اذیت کند که در فاصله زمانی کوتاه اقدام به خرید و فروش می‌کند. اگر بخواهیم به طور خلاصه بیان کنیم اسپرد چیست برای اسکالپرها اهمیت بالایی دارد.
این تریدرها افرادی هستند که در مدت‌زمان کوتاه و در تایم فریم‌های یک‌دقیقه‌ای اقدام به خرید و فروش می‌کنند؛ بنابراین سود آنها به اندازه ۵ تا ۱۰ پیپ بیشتر نیست. از اسپرد چیست و چه کاربردی دارد؟ این رو اگر قرار باشد که پاسخ بروکری سوال اسپرد چیست به ضرر این افراد تمام شود، مسلماً اسکالپرها اقدام به انتخاب بروکری دیگری می‌کنند. اسکالپرها معمولاً به دنبال بروکرهایی می‌گردند که کمیسیون متغیر یا همان اسپرد کمتری داشته باشد؛ و از طرفی دیگر نکته جالب توجه این است که میان سهم‌ها و جفت ارزها نیز پاسخ اسپرد چیست فرق می‌کند.
شما می‌تواند در انتخاب سهم‌های خود این موضوع را در نظر داشته باشید که کدام سهم و کدام جفت ارز اسپرد کوچک‌تری دارد. این موضوع از نظر نوسان گیرها اهمیت بالایی دارد اما همانطور که گفته شد معامله گران بلندمدت یا آن‌هایی که به‌صورت میان‌مدت دست به معامله می‌زنند چندان پاسخ اسپرد چیست برایشان اهمیت ندارد؛ اما این تمام بحث اسپرد نمی‌باشد. این موضوع می‌تواند برای برخی اهمیت بالاتری نیز پیدا کند. نظر شما در مورد پاسخ اسپرد چیست چیست؟
مفهوم اسپرد در فارکس -اسپرد فارکس چیست
چه فاکتورهایی در پاسخ سوال اسپرد چیست تاثیر می گذارند؟
همانطور که در بالا بیان شد، پاسخ اسپرد چیست (spread چیست) در سهم‌های مختلف می‌تواند متفاوت باشد؛ یعنی یک سهم اندازه اسپرد بزرگ‌تری نسبت به سهم دیگری داشته اسپرد چیست و چه کاربردی دارد؟ باشد؛ اما این متغیر بودن به چه دلیل است و سوال بهتر این که فاکتورهای تاثیر گذار در مورد سوال اسپرد چیست کدم‌اند؟
۱- عرضه
عرضه یک سهم در واقع نشان دهنده میزان شناوری آن سهم می‌باشد. هرچه سهم شناورتر باشد یعنی عرضه بیشتری دارد. این عرضه زمانی که بیشتر باشد مسلماً قیمت فروش کاهش پیدا می‌کند و می‌تواند باعث ایجاد گپ اسپرد اسپرد چیست و چه کاربردی دارد؟ شود؛ اما نمی‌توان به تنهای در این مورد تصمیم گرفت.
۲- تقاضا
به طور کلی اگر تقاضای یک سهم افزایش پیدا کند یعنی سهم بیشتر مورد توجه بازار قرار دارد و این موضوع می‌تواند باعث شود که اسپرد کاهش داشته باشد اما این یک احتمال است و باید دید که نظر بروکر دراین‌باره چیست و او چه پاسخی به اسپرد چیست می‌دهد.
دیدگاه شما