دیجیتال مارکتینگ برای کارگزاران بورس

ارائه مدل بازاریابی خدمات مالی درکارگزاری های بازار بورس اوراق بهادار

2 گروه مالی و حسابداری، واحد بندرعباس، دانشگاه آزاد اسلامی، بندرعباس، ایران.

3 گروه مدیریت، واحد قشم، دانشگاه آزاد اسلامی، قشم، ایران.

4 گروه مدیریت، واحد بندرعباس، دانشگاه آزاد اسلامی، بندرعباس، ایران

چکیده

هدف از این تحقیق"طراحی مدل بازاریابی خدمات مالی درکارگزاریهای سازمان بورس اوراق بهادار"می‌باشد.در این راستا با مصاحبه از خبرگان صنعت بازاریابی و خدمات مالی و توزیع پرسشنامه بین خبرگان بازار سرمایه به روش تحلیل کیفی به طراحی مدل بازاریابی خدمات مالی در کارگزاری های سازمان بورس اوراق بهادارتوسط خبرگان بازاریابی وکارگزاری وشناسایی سنجه هاومولفه ها پرداختیم.جامعه موردمطالعه شامل خبرگان حوزه بازاریابی وکارگزاری میباشد.حجم نمونه شامل20 خبره در حوزه بازاریابی وخدمات مالی شرکتی است که به روش اشباع نظری انتخاب و جهت جمع‌آوری داده‌ها در این تحقیق از مصاحبه نیمه ساختار یافته وروش دلفی استفاده شده است.نتایج تحلیل کیفی توسط نرم افزار مکس کیودا نشان دادکه مولفه های مدل بازاریابی خدمات مالی در کارگزاری های سازمان بورس اوراق بهادار1-جذب، حفظ و نگهداری مشتری،2-سهم بازار،3-عملکرد دلالان و واسطه ها،4-آمیخته بازاریابی خدمات،5-استقرارسیستم جامع خدمات،6-سرمایه گذاری،7-تنوع شرکت ها،8-عوامل محیطی(محیط خدمات مالی و بازاریابی) می باشند.همچنین جهت این مولفه ها تعداد 67 شاخص به تایید نهایی خبرگان رسید.

کلیدواژه‌ها

20.1001.1.22520104.1400.13.50.15.7

عنوان مقاله [English]

Designing a Financial Services Marketing Model in the Brokerages of the Stock Exchange Organizations

نویسندگان [English]

• Ali Mozafari 1
• Mohammad Hossein Ranjbar 2
• Serajalddin Mohebbi 3
• Saeed Moradpour 4

1 Department of Business Management, Qeshm Branch, Islamic Azad University, Qeshm, Iran

2 Department of Accounting and Finance, Bandar Abbas Branch, Islamic Azad University, Bandar Abbas, Iran

3 Department of management, Qeshm branch, Islamic azad university, Qeshm, iran

4 Department of Management, Bandar Abbas Branch, Islamic Azad University, Bandar Abbas, Iran.

چکیده [English]

The purpose of this study is to "design the financial services marketing model in the brokerages of stock exchanges Organization".In this regard, while reviewing the concepts of marketing and financial services with an interview with experts in the marketing and financial services industry using qualitative analysis, we design a model of marketing of financial services in brokerages of the Stock Exchange Organization by marketing and brokerage experts by marketing and brokerage experts and identified indices and components.The studied population included all the experts in marketing and brokerage.The sample size of the study was 20 experts in the marketing and corporate financial services selected through the theoretical saturation method. Semi-structured interviews and the Delphi method were used to collect the data in this study.Using MAXQDA دیجیتال مارکتینگ برای کارگزاران بورس software,the results of the qualitative analysis showed that the components of the marketing of the financial services model in the brokerages of the stock exchange and securities organization are 1)Customer attraction and retention, 2)market share,3)the performance of brokers and intermediaries,4)the mix of service marketing,5)establishment of the comprehensive service system,6)investment,7)diversity of companies, 8)environmental factors(marketing and financial services environment).Furthermore,67 indices were confirmed for these components.

بازاریابی مدرن چه فرقی با شیوه سنتی دارد؟

بازاریابی مدرن چیست و چه تفاوتی با بازاریابی سنتی دارد؟ چقدر مدیریت بازاریابی مدرن را می‌شناسید؟ در مدیریت بازاریابی مدرن ما به رعایت قواعد و اصول حائز اهمیتی ملزم هستیم. مدیران بازاریابی برای رشد و شکوفایی در دیجیتال مارکتینگ، علاوه بر آشنایی با بهترین تکنیک‌های این حوزه، باید همچنین بتوانند روشهای بازاریابی سنتی و قدیمی […]

بازاریابی مدرن چیست و چه تفاوتی با بازاریابی سنتی دارد؟ چقدر مدیریت بازاریابی مدرن را می‌شناسید؟ در مدیریت بازاریابی مدرن ما به رعایت قواعد و اصول حائز اهمیتی ملزم هستیم. مدیران بازاریابی برای رشد و شکوفایی در دیجیتال مارکتینگ، علاوه بر آشنایی با بهترین تکنیک‌های این حوزه، باید همچنین بتوانند روشهای بازاریابی سنتی و قدیمی بازبینی نمایند.

باید توجه داشت که بازاریابی مدرن بعنوان ایجاد رویکردی جدید شیوه‌های قدیمی و کلاسیک‌تر دیده می‌شود و نه به معنی رد تکنیک‌های بازاریابی سنتی. با توسعه روزافزون تکنولوژی روش‌های بازاریابی نیز بصورت قابل ملاحظه‌ای تحول یافته است. در واقع تکنولوژی به گونه‌ای تمام زمینه‌های طراحی، استراتژی، اجرا و تحلیل را در بحث مارکتینگ و مدیریت بازاریابی دگرگون ساخته است.

ما برحسب تجربیات و کاربردی‌بودن اصول به ذکر ۸ اصل در بهینه‌سازی و مدیریت بازاریابی مدرن می‌پردازیم.

ضمنا شما می توانید با حضور در دوره MBA و گرایش های تخصصی این دوره در موسسه بهار نظیر دوره MBA بازاریابی بیشتر با مدیریت بازاریابی مدرن آشنا شوید.

۸ اصل اساسی در بازاریابی مدرن:

۱- تکنولوژی و بازاریابی مدرن

پیشرفت تکنولوژی در بخش‌هایی مثل شناسایی راه‌های جدید جذب مشتریان، تعامل پرحاصل با آنان، شناسایی دقیق رفتارهای مشتریان بازار هدف و موارد دیگر، تاثیرات شگرفی ایجاد کرده است. رشد واقعی مدیران بازاریابی به شناخت سه شاخص مهم در بازاریابی مدرن برمی‌گردد:

تبادل اطلاعات بین مردم، پردازش داده‌ها، بکارگیری تکنولوژی کارا

البته توسعه تکنولوژیک لزوما به تنهایی موفقیت‌ در بازاریابی را رقم نمی‌زند. حقوق انسانی و تحلیل رفتارهای مشتریان از جمله مواردی‌ست که هموراه باید درنظر گرفته شود. موضوع دیگر آماده‌سازی بستر برای استفاده از این ابزارهای تکنولوژیک است. از طرفی مدیران بازاریابی بایستی آرایش افراد تیم را متناسب با نیازها و شرایط جدید تغییر دهند. وجود کارکنان خلاق، مبتکر و تحلیگر بسیار اهمیت دارد.

۲- با رفتار حرفه‌ای برند شوید!

سیستم های قدیمی خرید و فروش که بر اساس تصمیم مشتری به خرید یک محصول و فروش می‌شد و به مرور روش‌های دیگر فروش مانند فروشگاه‌های اینترنتی، شبکه‌های اجتماعی برپا شدند. مدیران بازاریابی موفق بر دو اصل مهم تمرکز می‌کنند:

تمرکز بر روی نقاط مشترکی که حضور مشتریان به بیشترین تعداد در بازارهای برند اتفاق می‌افتد.

بکارگیری تکنولوژی در جهت ایجاد تعامل و وابسته‌سازی مشتریان به کسب و کار خودمان.

در بازار پررقابت امروزی هرچند هم یک محصول جذاب یا مهم باشد، اگر کمپانی‌ها نتوانند به کاراترین شکل با مشتریان خود در تعامل باشند، مشتریان به شرکت دیگری روی می‌برند. بنابراین تیم پشتیبانی قوی برای معرفی، استراتژی بکارگیری محصول، معرفی شبکه های اجتماعی و دیگر خدمات کمپانی به مشتریان بسیار حائز اهمیت است.

البته یکی از اصول مهم در مدیریت بازاریابی مدرن، شناسایی چیزهایست که مشتریان نمی‌خواهند. این اتفاق یا در بازار رقبا رخ داده یا می‌تواند به شکل بالقوه مشاهده شود. همچنین با کسب آگاهی و تحلیل بازخوردها، میتوان نقض‌های موجود را نیز را شناسایی و به علت آنها پی برد.

۳- ارتباط حضوری در کنار ارتباط اینترنتی با مشتریان

تنها به کارگرفتن ابزارهای اینترنتی، موجب رشد تضمینی بازاریابی و فروش نمی‌شود. درست است که تقریبا همه فروشندگان با این موضوع که باید به آسانترین حالت در تماس با مشتریان باشند، آشنا هستند. اما ملاقات فیزیکی با مشتریان هم در بازاریابی مدرن از اهمیت بسزایی برخوردار است.

برگزاری رویدادها و همایش‌های زنده می‌تواند مثال خوبی از این موضع باشد.در این همایش‌ها، نقاط ضعف یا چالشهایی که از چشم بازاریابان دیجیتال خود پنهان مانده، می‌تواند مورد بحث و بررسی قرار گیرند.

۴- ابتکار عمل

خلاقیت و ابتکار عمل در نشان دادن اهمیت یک محصول و معرفی درست همه ابعاد محصول در بازاریابی مدرن چالشی اساسی‌ست. شرح دقیق استفاده و فوائد بهره‌مندی از یک محصول (مانند صرفه جویی در هزینه‌ها) بسیار حائز اهمیت است. برای درک این مطلب می‌توانید سمینارهای معرفی محصول کمپانی‌های بزرگ را مشاهده فرمائید.

۵- آزمون‌ها و محک‌ها

اگر بخواهید به یک مدیر بازاریابی موفق در جهان مدرن امروز تبدیل شوید، همواره باید در حال آزمون و امتحان ابزارها و تکنیک‌های گوناگون مارکتینگ باشید. به عنوان مثال کمپانی ادوبی از شیوه‌های زیر بازاریابی خود را محک میزند.

برای مدیریت اقتصادی بازاریابی، اقدام به شبیه‌سازی اقتصادی همه پروسه‌ها می‌کند و در مرحله بعد با تهیه نمودارهای مرحله‌ای، سطوح و ابعاد مختلف سرمایه‌گذاری و تولید محصول به بهترین صورت شناسایی می‌شود.

از جهت تعامل با مشتریان، ادوبی از داده‌ها برای دسته‌بندی دقیق‌تر مشتریان از طریق تحلیل محتوای تولید شده توسط آن‌ها و بازخوردها و تجربه مشتریان در استفاده از نرم‌افزارهای ادوبی می‌کند.

با وجود تمامی ابزارها و داده‌های علمی، هنوز نیاز به هنر تلفیق بهینه بازاریابی و مدیریت مشتریان دیده می‌شود. بهترین روبات‌ها هم هرگز جایگزین مدیران بازاریابی که با قدرت درک و تصمیم‌گیری بهینه و استفاده از یک روش به تناسب کسب و کار انجام می‌دهند، نخواهند شد.

۶- وجود تیم‌های مکمل

مشارکت با تیم‌های پوشش‌دهنده یکدیگر، استراتژی تضمین‌کننده موفقیت در مدیریت بازاریابی مدرن هستند. در بازار پررقابت امروزی و چالش‌های رو به افزایش بازاریابی، حضور منفرد در بازار بسیار دشوار است. تلفیق‌های سازمانی یا چند واحد در قالب یک تیم برای شرکت‌ها میتواند منجر به ایجاد یک برند موفق شود. برای مثال تولیدکننده دوربین‌های DSLR که جنس بدنه دوربین را از بهترین کمپانی‌های پلیمری دنیا اتخاذ می‌کنند.

۷- وجهه مثبت عمومی

هدفی والا منجر به عملکرد مثبت در مدیریت بازاریابی مدرن می‌شود. برای مثال بهینه‌سازی طراحی محصولات کمپانی‌های بزرگ برای حفظ منابع محیط زیست و جلوگیری از صرف بیش از حد آب در تولید یا آلایندگی قطعات را درنظر بگیرید. همچنین اختصاص دادن بخشی از درآمد کمپانی به کودکان کار یا توسعه روستاهای محروم و اهدافی از این دست می‌تواند نقش بسزایی در عوض شدن چهره برند شما شود البته اگر واقعا با قصد کار مثبت این پروسه اتفاق بیفتد.

موسسه بهار ، برگزار کننده دوره MBA و دوره DBA

در یک نگاه ساده مدیریت به معنای دستیابی به اهداف از طریق استفاده بهینه از تمام منابع است.

MBA بازاریابی

محیط کسب و کارهای امروزی به صورت مداوم در حال تغییر و تحول است.

MBA استراتژی

در آشفته دنیای کسب و کارهای امروزی، که دائما در حال تغییرند، برنامه ریزی و مدیریت استراتژیک در یک.

MBA فروش

فروش توانایی برقراری ارتباط متقاعد سازی و تاثیرگذاری بر مخاطب است. (برایان تریسی)

MBA برندینگ

«برندینگ» یعنی آفـرینـش موجود زنده‌ای به نام: «بـرند»

MBA هنر

آیا می‌دانید MBA art چیست و بر چه اهدافی استوار است؟

MBA مُد

دوره MBA مد و پوشاک دوره‌ای ۳۶۰ درجه برای نگرش جامع به یک کسب و کار یا برند پوشاک می‌باشد.

MBA دارویی

موفقیت در صنعت دارو علاوه بر تجربه نیاز به تخصص مدیریت دارد.

MBA منابع انسانی

منابع انسانی یکی از مهمترین سرمایه‌های هر سازمان است.

MBA بیمه

ارتقاي دانش مديريتي و بيمه اي بصورت تطبيقي و همزمانآشنایی با فضای کسب و کار بیمه و ماژورهای این صنعت

MBA رستوران و کافه

اولین دوره MBA در حوزه کافه و رستوران با رویکرد استاندارد سازی دانش و مهارت های مدیریتی در این.

MBA پروژه

مدیران پروژه وظیفه‌ پیچیده‌ای برعهده دارند: آن‌ها باید تمامی جنبه‌های پروژه را بررسی کنند.

MBA گردشگری

دپارتمان گردشگری بهار، اولین و تنها برگزار کننده دوره های MBA , DBA , POST DBA گردشگری، هتلداری و گردشگری.

DBA گردشگری

دپارتمان گردشگری بهار، اولین و تنها برگزار کننده دوره های MBA , DBA , POST DBA گردشگری، هتلداری و گردشگری.

DBA جنرال

دوره های DBA به معنی مدیریت عالی کسب و کار هستند.

DBA استراتژی

پس از طی دوره DBA مدیریت استراتژیک، مخاطب قادر خواهد بود تا: تکنیک‏ها و ابزارهای پیشرفته مدیریت استراتژیک را در عمل به‏.

DBA برند مارکتینگ

برند یعنی تسخیر ذهن و قلب مخاطب

DBA دارویی

موفقیت در صنعت دارو علاوه بر تجربه نیاز به تخصص مدیریت دارد.

DBA پروژه

مدیران پروژه وظیفه‌ پیچیده‌ای برعهده دارند: آن‌ها باید تمامی جنبه‌های پروژه را بررسی دیجیتال مارکتینگ برای کارگزاران بورس کرده و از.

DBA بیمه

مديريت حرفه‌اي سطح DBA بيمه اولين دوره جامع آموزشي در حوزه بيمه با رويكرد همزمان آكادميک و حرفه‌ای به صنعت بيمه، با حضور.

کاربرد پنل پیامکی در بورس

بازار بورس میتواند اقتصاد هر کشوری را در دست بگیرد , کارگزاران بورس نیاز به انتقال سریع اطلاعات به مشتریان را دارند , به همین دلیل برای اطلاع رسانی به مشتریان و ارسال پیامک انبوه پنل پیامکی را پیشنهاد میکنیم که سریع ترین و مقرون به صرفه ترین راه ارتباطی بین کارگزاران و مشتریان در بازار بورس میباشد .

اطلاع رسانی به موقع , بسیار در تصمیم گیری های هر فرد تاثیر میگذارد , پنل پیامکی یکی از گزینه های مناسب برای اطلاع رسانی به موقع میباشد که اکثر اصناف و مشاغل برای ارتباط با مشتریان و انجام امور کار خود از آن استفاده میکنند .

کاربرد پنل پیامک برای کارگزاران بورس :

• اطلاع رسانی فوری نوسانات قیمت به مشتریان
• پیگیری مداوم قیمت سهام و پیگیری زمان عرضه اولیه سهام
• هشدارهای فوری بورس
• اطلاع رسانی برای معاملات پایان روز
• اطلاع رسانی خاص سهام
• جزئیات پیش بینی
• رویدادهای آینده
• تایید معاملات
• جذب مشتری جدید
• ارتباط موثر با مشتری

پنل پیامکی چگونه به کارگزاران بورس کمک میکند ؟

کارگزاران بورس باید همیشه با ارسال به موقع اطلاعات , اعتماد مشتریان را به دست بیاورید همچنین پنل پیامکی میتواند یک ارتباط مطمئن از طرف کارگزار باشد .

شما میتوانید با استفاده از ارسال پیامک انبوه , تاییدیه , اطلاعات مورد نظر , موضوع عرضه اولیه را به مشتریان خود اطلاع دهید .

وفاداری مشتریان به کارگزاران در پنل پیامکی :

پنل پیامکی میتواند مشتریان را از جریان اتفاقات مهم قرار داد , به علت زیاد بودن مشغله زیاد ممکن است مشتریان نتوانند در جریان امور مهم مربوط به بورس قرار بگیرند و یا مدتی از فضای بورس دور مانده باشند که با دیدن پیامک و نام کارگزاری شما به خاطر خواهند آورد و دوباره به سراغ کارگزاری شما خواهد آمد .

ویژگی پنل پیامکی :

• ارسال پیامک به بلک لیست
• ارسال پیامک انبوه
• ارسال پیامک زماندار و خودکار
• ارسال سریع پیام
• فعالسازی آنی پنل
• پشتیبانی 24 ساعته

نتیجه گیری :

یکی از کم هزینه ترین و در عین حال موثرترین راه ارتباطی در بورس برای ارتباط با مشتریان بورس و جذب مشتریان جدید برای کارگزاری , استفاده از سامانه میزبان پیامک میباشد .پنل پیامک باعث حس اعتماد بیشتر برای مشتری میشود .

کارگزاری بورس چیست؟

همواره یکی از دغدغه‌های افراد حاضر در هر جامعه‌ای افزایش سود حاصل از سرمایه‌گذاری است و این مسئله موجب می‌شود که افراد به ارزیابی گزینه‌های مختلف سرمایه گذاری جهت ورود به آن باشند. تا مدت‌ها عموم افراد حاضر در جامعه ما از بانک و ملک به عنوان گزینه‌های اصلی سرمایه‌گذاری خودشان یاد می‌کردند اما از سال ۱۳۸۸ به بعد با توجه بیشتر دولتمردان بر بازار بورس به تدریج توجه بخش بیشتری از جامعه ایرانی به بورس جلب شده است.

در این مقاله به نقش کارگزاری در معاملات بازار بورس و اهمیت حضور این نهاد مالی در بازار سرمایه می‌پردازیم و به این پرسش پاسخ خواهیم داد که کارگزاری بورس چیست؟ و چه خدماتی را ارائه می دهند؟

کارگزار بورس کیست ؟

در یک جمله می‌توان گفت کارگزار واسط بین سرمایه‌گذاران و سازمان بورس هستند و کار خرید و فروش سهام و اوراق بهادار به نمایندگی از طرف مشتریان توسط کارگزاران انجام می‌شود.

کارگزاری بورس چیست؟

اگر بخواهیم تعریف شسته‌رفته‌ای از کارگزاری بورس‌ ارائه بدهیم، می‌توان گفت کارگزاری‌ها از نهادهای مالی واسطه‌ای هستند که با کسب مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار فعالیت می‌کنند. این نهادهای مالی به افراد کمک می‌کنند تا خریداران و فروشندگان اوراق مورد نظر خود را به راحتی و به‌سرعت پیدا کنند. در واقع هنگام ثبت سفارش ما به یک کارگزاری بورس دستور خرید یا فروش سهمی را ارسال می‌کنیم و کارگزاری از جانب ما آن کار را انجام می‌دهد.

یعنی اگر قصد فعالیت در بورس اوراق بهادار را دارید و بخواهید سهم یا اوراقی را معامله کنید، بعد از دریافت کد بورسی باید در یک کارگزاری بورس ثبت‌نام کنید. بدون عضویت در کارگزاری‌ها امکان خرید و فروش برای شما وجود نخواهد داشت.

کارگزاری‌ها در ازای انجام این کار درصد کوچکی از کل مبلغ معاملات شما را به عنوان کارمزد معاملاتی دریافت می‌کنند. کارمزدی که به کارگزاری‌ها به ازای هر خرید تعلق می‌گیرد، برابر است با 0.00304 ارزش کل معامله. کارمزد فروش نیز به اندازه کارمزد خرید است.

تاریخچه کارگزاری بورس

در برخی از کتب و مقالات آورده شده که پیشینه حرفه کارگزاری و اولین خریدوفروش نیمه سازمان‌یافته به قرن دوِ قبل از میلاد مسیح در رم بازمی‌گردد. اما بعد از فروپاشی امپراتوری رم، بازارها سقوط کردند و این حرفه‌ای کاربرد خود را از دست داد و به‌نوعی منسوخ شد.

بعد از گذشت مدت زمانی طولانی دوباره تجارت رونق گرفت و دیجیتال مارکتینگ برای کارگزاران بورس بازارها شکل گرفتند. در این میان حرفه کارگزاری دوباره پدید آمد و رفته رفته کارگزاری‌ها بوجود آمدند.

اولین کارگزاران

در آن زمان کارگزاران به نمایندگی از افراد به شکل‌گیری یک معامله کمک شایانی می‌کردند. با بررسی تاریخ می‌بینیم که همواره نشانه‌هایی از کارگزاران وجود داشته است. برای مثال در طول قرن یازدهم در فرانسه گروهی از افراد بودند که به نمایندگی از طرف بانک‌ها، به بدهی‌های کشاورزان رسیدگی می‌کردند و حتی به معامله با بدهی‌ها می‌پرداختند. بنابراین می‌توان گفت که فرانسوی‌ها از اولین کارگزاران بودند.

نشانه‌هایی از کارگزاران و کارگزاری در تاریخ

در قرن سیزدهم هم نشانه‌هایی از کارگزاران و کارگزاری در کشور بلژیک دیده می‌شد اما نه به شکل امروزی.

در آن زمان تاجران و سرمایه‌داران ایتالیایی و آلمانی برای تجارت با هم به بندرگاه‌های بلژیک می‌رفتند. مهمانخانه‌هایی که در این بندرگاه‌ها وجود داشتند، علاوه بر اسکان دادن به این تاجران به آن‌ها کمک می‌کردند که با هم معامله کنند. در واقع مهمانداران مهمانخانه‌ها به نوعی نقش کارگزاران را ایفا می‌کردند و مهمانخانه‌ها هم به محلی برای تجارت تبدیل شده بودند.

رفته رفته مفهوم و عملکرد کارگزاران در میان سایر کشورها هم جا افتاد. اوراق جدید طراحی شد و سرانجام در سال 1602 اولین شرکت سهامی عام بوجود آمد. پیش از تاسیس این شرکت سهم کاغذی طراحی نشده بود.

نقش کارگزاری در معاملات بازار سهام چیست؟

بیمه، بانک و بورس سه ضلع اصلی اقتصاد را در یک کشور تشکیل می‌دهند. در کشور ما با توجه به گستردگی نقش بانک‌ها عامه مردم شناخت اولیه خوبی را از جایگاه بانک و شیوه سرمایه‌گذاری از طریق بانک به دست آورده‌اند و به تازگی با گسترش مبحث بیمه عمر و سرمایه‌گذاری از طریق رسانه‌های جمعی مردم با حوزه فعالیت‌های بیمه‌ای نیز شناخت مناسبی پیدا کرده‌اند.

همان‌طور که شما جهت افتتاح حساب بانکی به یکی از شعب بانک‌های مورد تائید بانک مرکزی و یا جهت اخذ یکی از خدمات صنعت بیمه به شعب شرکت‌های بیمه مورد تائید بیمه مرکزی مراجعه می‌فرمایید، برای ورود به بورس و سرمایه‌گذاری در آن بایستی به یکی از کارگزاری‌های مورد تائید سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه نمایید.

در واقع شما با مراجعه به کارگزاری بورس بایستی فرم‌های تعریف‌شده توسط سازمان را پر نموده و هم‌چنین در سامانه سجام ثبت‌نام نمایید و پس از آن طی دو روز کاری کدی یکتا برای شما صادر می‌گردد که به کد بورسی معروف است.

پس از صدور این کد شما می‌توانید اقدام به خرید و فروش سهام در بازار بورس نمایید. در واقع کارگزاران بورس به‌عنوان واسطی می‌باشند تا شما بتوانید به‌راحتی معاملات بازار را انجام دهید (توجه فرمایید که ثبت‌نام در کارگزاری‌ها به صورت رایگان انجام می‌گیرد و تنها بابت ثبت‌نام در سامانه سجام از شما مبلغی دریافت می‌گردد).

شما از طریق سامانه معاملات آنلاین، اینترنتی یا حضوری درخواست خود را ثبت نمایید و پس‌ازآن کارگزاری به نمایندگی از شما در بازار معامله را به انجام می‌رساند.

برای درک بهتر نقش کارگزاری فرض کنید که کارگزاری‌ها نبودند؛ در این صورت شما برای انجام معاملات در بازار سهام مجبور بودید در ساعات فعالیت بازار، دائماً در ساختمان مرکزی بورس واقع در خیابان حافظ حاضر می‌شدید و در بین جمعیت انبوه معامله گران که در حال حاضر بیش از یک‌میلیون نفر می‌باشند حاضر شده و درخواست خود را در همهمه موجود اعلام می‌کردید و حالا ممکن بود تلاش شما به نتیجه برسد، درحالی‌که با وجود کارگزاری‌ها شما به راحتی در قیمت و تعداد مدنظر خود سفارش را ثبت نموده و پس از آن تمامی فعالیت‌ها به‌صورت خودکار انجام می‌گیرد و خرید یا فروش انجام می‌گیرد.

بنابراین نقش کارگزاری‌ها لازمه فعالیت و حیات و گسترش بازار سرمایه است و این موضوع برای تمامی اشخاص اعم از حقیقی و حقوقی صادق است.

حال کارگزاری‌ها در قبال خدمات معاملاتی مزبور، مبلغی تحت عنوان کارمزد معاملاتی را از شما دریافت می‌کنند. توجه فرمایید که کارمزد معاملات پس از خرید یا فروش انجام‌شده از حساب شما کسر می‌گردد و از این دریچه دغدغه‌ای بابت انجام امور اداری تکمیل فرم‌های پرداخت کارمزد در طی یک ماه یا یک سال وجود ندارد.

هم‌چنین طبق قانون بابت فروش سهام معادل ۰٫۵ درصد ارزش فروش سهام( و نه سود حاصله برای شما) به صورت خودکار کسر می‌گردد.

یک سؤال ممکن است پیش بیاید و آنکه آیا فعالیت کارگزاری‌ها تنها به معاملات بازار بورس انحصار دارد؟ در پاسخ به این موضوع باید گفت که در حال حاضر علاوه بر بازار اوراق بهادار، بورس کالا، بورس انرژی و بورس مشتقات نیز وجود دارد که کارگزاری‌های مختلف متناسب با سیاست‌های خود در این بازارها فعالیت می‌کنند و به‌طور مشابه بابت معاملات شما در این بازارها کارمزد مصوب سازمان را اخذ می‌نمایند.

خدمات کارگزاری ها

کارگزاری‌ها صرفاً واسطه معامله‌گری را انجام نمی‌دهند بلکه خدمات متنوعی را ارائه می‌دهند، خدماتی همچون ارائه اعتبار معاملاتی، مشاوره سرمایه‌گذاری برای صاحبان سرمایه، تخفیف کارمزد معاملاتی، ارائه کلاس‌های آموزشی در حوزه تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و … می‌پردازند. هم‌چنین خدمات پشتیبانی آنلاین و آفلاین، ارائه مطالب آموزشی رایگان ازجمله دیگر خدمات عمومی کارگزاری‌ها محسوب می‌شود. در ادامه توضیح مختصری در رابطه با این نوع از خدمات ارائه می‌گردد.

۱- اعتبار معاملاتی:

برخی از کارگزاری‌ها متناسب با سطح گردش معاملاتی شما( میزان خرید و فروش شما) بر اساس سیاست‌های تعریف‌شده خودشان، اعتبار معاملاتی( مشابه وام بانکی ) را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند که این موضوع می‌تواند جذابیت معاملات در آ> کارگزاری را افزایش دهد زیرا مبلغ سودآوری شما را افزایش می‌دهد.

۲- مشاوره سرمایه‌گذاری:

افراد یک جامعه در زمینه‌های متفاوتی تخصص دارند. بسیاری از افراد درزمینهٔ غیرمالی فعالیت دارند درحالی‌که سرمایه‌گذاری در بورس برای تمامی اقشار جامعه توصیه می‌شود. به همین دلیل قطعاً برای انجام یک سرمایه‌گذاری موفق نیازمند تبیین مسائل مختلف در حوزه سرمایه‌گذاری در بورس دارید و به همین دلیل کارگزاری‌های مختلف در این حوزه مشاوره‌هایی را ارائه می‌دهند. البته توجه فرمایید که سطح سرمایه شما به کیفیت خدمات مشاوره‌ای کارگزاران مختلف اثرگذار است، مثلاً برخی از کارگزاران فقط برای سرمایه‌های بالای یک میلیارد تومان خدمات مشاوره ارائه می‌دهند و برخی دیگر بدون توجه به سرمایه شما خدمات مشاوره را ارائه می‌دهند.

۳- تخفیف معاملاتی:

همان‌طور که پیش‌ازاین نیز ذکر گردید بابت خدمات ارائه‌شده جهت انجام معاملات در کارگزاری‌ها مبلغی تحت عنوان کارمزد معاملات از شما اخذ می‌گردد که سقف آن توسط سازمان بورس تصویب شده است. با این وجود برخی از کارگزاران متناسب با سیاست‌های خود تخفیفانی در کارمزد معاملات اعمال می‌کنند تا از این طریق بتوانند مشتریان بیشتری را جذب کنند.

برای پیدا کردن بهترین کارگزاری های بورس باید جستجو کنید و ببینید کدامیک از کارگزاران بورسی این خدمات را به نحو مطلوبی به مشتریان خود، به خصوص مشتریان خرد ارائه می دهند.

خدمات مازاد یک کارگزاری بورس

علاوه‌بر خدمات معمولی که هر کارگزاری به مشتریان خود ارائه می‌دهد، ارائه خدمات مازاد هم باعث می‌شود که یک کارگزاری بورس در رتبه بهتری قرار بگیرد.

ارائه خدماتی مثل فعالیت‌های بازارگردانی، سیستم ضبط مکالمات مشتریان و… جزئی از خدمات مازاد کارگزاری‌ها هستند و دارای امتیازات تشویقی هستند.

در صورت بروز تخلف در یک کارگزاری بورس برای آن امتیاز منفی در نظر گرفته می‌شود و می‌تواند جریمه نقدی هم شود.

رتبه‌بندی کارگزاری‌ها

کارگزاری‌ها از سمت سازمان بورس اوراق بهادار رتبه‌بندی می‌شوند. یعنی خود سازمان بورس هر ساله بهترین کارگزاری‌ها را معرفی می‌کند.

سازمان بورس هرچند وقت یک بار، به‌منظور ایجاد شفافیت اطلاعاتی، گزارشی از چگونگی عملکرد کارگزاری‌ها بر اساس ارزش کل معملات، ارزش معاملات خرد و بلوکی و ارزش معاملات الکترونیکی منتشر می‌کند.

طبقه‌بندی شرکت‌های کارگزاری بورس با استفاده از پنج حرف الفبا (الف، ب، ج، د، ه) نشان داده می‌شود. کارگزاری‌هایی که عملکرد خوبی دارند و بیشترین امتیاز را کسب دیجیتال مارکتینگ برای کارگزاران بورس می‌کنند، از طرف سازمان بورس اوراق بهادار رتبه الف را می‌گیرند. در مقابل کارگزارانی که نمی‌توانند حداقل 35 درصد امتیازات عادی و 30 درصد امتیازات تشویقی را کسب کنند، رتبه ه می‌گیرند.

دقت کنید که سازمان به شما نمی‌گوید که این کارگزاری بهترین کارگزاری بورس ایران است. بلکه می‌گوید این کارگزاری‌ها رتبه الف دارند. حتما از بین کارگزاری‌های رتبه الف برای خودتان انتخاب کنید.

کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار

کانون کارگزاری بورس اوراق بهادار یک موسسه غیردولتی، غیرتجاری و غیرانتفاعی است که در سال 1386 شروع به فعالیت کرد.

این کانون به‌منظور انجام وظایفی که در قانون بازار اوراق بهادار (ماده 1، بند 5) برایش تعریف شده، شکل گرفته است. هدف از ایجاد این کانون، به‌وجود آوردن یک بازار عادلانه و کارا است که در آن شرایط رقابتی پابرجا باشد که سرمایه‌گذاران بتوانند بر آن اعتماد کنند.

کارگزاری‌ها، معامله‌گران و بازارگردان‌ها برای فعالیت در بازارها چه بورس و چه خارج از بورس باید به‌عضویت این کانون در بیایند در غیر این صورت فعالیت آن‌ها غیرقانونی تلقی خواهد شد.

وظایف کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار

یکی از مهم‌ترین وظایف این کانون کارگزاری بورس نظارت و ارزیابی عملکرد اعضا کانون و اشخاص وابسته به آن‌ها است. از دیگر وظایف این کانون می‌توان به وضع مقررات و قوانین برای اعضای خود اشاره کرد. تنظیم روابط و حل اختلافات کارگزاران، کارگزار معامله‌گران و بازارگردانان بر عهده این نهاد است.

این کانون در زمینه‌های زیر نیز نقش پررنگی ایفا می‌کند:

• ارائه پیشنهادات جهت تغییر سقف کارمزدها و نرخ‌های خدمات اعضا کانون به سازمان
• انجام فعالیت‌های علمی پژوهشی، انتشار کتب و نشریات و فراهم کردن تسهیلات لازم جهت گسترش دانش اشخاص وابسته به اعضا
• ارائه پیشنهادات جهت به کارگیری ابزارهای مالی جدید در بازار اوراق بهادار
• حضور و عضویت در مجامع داخلی و بین‌المللی جهت تعامل و برقراری ارتباط و بهره‌مندی از تجربه‌های سایر کشورها
• همکاری و تعامل با ارکان و فعالان بازار اوراق بهادار

موارد ذکر شده نمونه‌ای از وظایف این سازمان است، علاوه‌بر این‌ها می‌تواند وظایف دیگری هم داشته باشد.

انتخاب بهترین کارگزاری بورس تا حدی به روحیه شما هم بستگی دارد. شاید شما با خدمات کم اما مطمئن راحت‌تر باشید، یا شاید دوست داشته باشید خدمات متنوعی دریافت کنید.

فراموش نکنید که مجبور نیستید تا آخر عمر فقط با یک کارگزاری بورس کار کنید و در صورت عدم رضایت از خدمات آن می‌توانید کارگزاری خود را تغییر دهید.

مرکز آموزشی و کارآفرینی خوارزمی اصفهان در آشنایی هرچه بیشتر با اینگونه موضوعات در کنار شما خواهد بود و با تدارک دوره های مختلف در زمینه های گوناگون راهگشای کسب و کار شما عزیزان است.