در صندوق های درآمد ثابت 70 تا 90 درصد کل سرمایه صندوق در اوراق با درآمد ثابت که ریسک کمی دارند سرمایهگذاری میشود. 10 تا 30 درصد باقی مانده سرمایه، برحسب نظر مدیر صندوق، صرف سرمایهگذاری در سهام میشود.
صندوق درآمد ثابت چیست؟ چطور در صندوق های درآمد ثابت سرمایهگذاری کنیم؟
سرمایهگذاری از طریق صندوق ها یکی از راه های سرمایهگذاری غیرمستقیم است. سرمایهگذاری در صندوق ها رایج ترین راه برای آن دسته از افرادی است که به سرمایهگذاری در بورس مشتاق‌اند اما دانش و یا زمان کافی برای تحلیل بازار و مدیریت سبد سرمایهگذاری خود را ندارند. صندوق های سرمایهگذاری شامل ترکیب متنوعی از دارایی ها هستند که توسط تیم تحلیلگران صندوق انتخاب و مدیریت میشوند. سرمایه‌گذاران در ازای پرداخت وجه صاحب واحدهای صندوق میشوند. هر یک از این واحد ها چکیده ای از کل دارایی های صندوق است. بنابراین حتی افراد با مبالغ سرمایهگذاری اندک میتوانند با خرید واحد های صندوق، در ترکیبی از دارایی های مختلف سرمایهگذاری کنند.
صندوق ها انواع مختلفی دارند. در مقاله انواع صندوق های سرمایهگذاری به توضیح کامل درباره انواع صندوق ها پرداخته‌ایم. همچنین سه نوع صندوق های سهامی، صندوق های مختلط و صندوق های درآمد ثابت را معرفی کردیم. در این مقاله میخواهیم به طور اختصاصی به موضوع صندوق های درآمد ثابت بپردازیم. در ادامه ضمن تعریف صندوق درآمد ثابت، از ویژگی کم ریسک‌ترین مکان سرمایهگذاری های آن برای شما میگوییم و شما را برای انتخاب صندوق و سرمایهگذاری در آن راهنمایی میکنیم.
صندوق درآمد ثابت چیست؟
صندوق های سرمایهگذاری مشترک، ضمن هدف سرمایهگذاری جمعی، مجموع مبالغ دریافتی از سرمایه‌گذاران را در خرید دارایی های متنوع سرمایه‌گذار میکنند. هر سرمایه‌گذار به میزان سرمایه خود از پرتفویی (سبد سهامی) که صندوق تشکیل داده، سود میبرد. صندوق های درآمد ثابت نوعی از صندوق های مشترک هستند که عمده سرمایه خود را در اوراق کم ریسک یا بدون ریسک سرمایهگذاری میکنند.
ابزارهای مالی با ریسک های متفاوتی طراحی شده‌اند. برخی از این ابزارها با ریسک کم و برخی بدون ریسک هستند. مثل: گواهی سپرده بانکی، اوراق خزانه اسلامی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت. صندوق های درآمد ثابت عمده دارایی خود را صرف سرمایهگذاری در این نوع دارایی ها میکنند.
این صندوق ها با هدف به حداقل رساندن ریسک به وجود آمده‌‌اند و باب میل افراد ریسک گریز هستند. به خصوص طرفداران سپرده‌گذاری در بانک ها، که با انتخاب این صندوق ها میتوانند ترکیب ایده آلی از دارایی ها را در یک سبد سرمایهگذاری داشته باشند.
در صندوق های درآمد ثابت 70 تا 90 درصد کل سرمایه صندوق در اوراق با درآمد ثابت که ریسک کمی دارند سرمایهگذاری میشود. 10 تا 30 درصد باقی مانده سرمایه، برحسب نظر مدیر صندوق، صرف سرمایهگذاری در سهام میشود.
طبق گزارش سایت فیپ ایران، میانگین بازدهی سالانه 70 صندوق درآمد ثابت فعال در بازار سرمایه ایران، طی سال گذشته (1399) 23 درصد بوده است.
صندوق های درآمد ثابت چه ویژگی هایی دارند؟
- از آنجایی که سهام عادی بازار بورس نرخ سود مشخصی نداشته و ریسک بالایی دارد، درصد کمتری از سبد صندوق درآمد ثابت به سهام این بازار اختصاص داده شده است.
- چون که درصد بالایی از مبلغ سرمایه در دارایی های بدون ریسک یا با ریسک کم سرمایه گذاری شده؛ پرتفوی صندوق پرتفوی کم ریسکی به حساب می‌آید.
- باتوجه به قاعده ریسک کمتر بازدهی کمتر، ریسک کم این صندوق ها سود کمتری برای سرمایه‌گذار به همراه می‌آورد. البته این سود قابل پیش‌بینی، ثابت و ضمانت شده است.
- در این صندوق ها نرخ سود مشخصی به عنوان سود سرمایه‌گذار در نظر گرفته و به او پرداخت میشود. سرمایه‌گذار این سود را به صورت دوره ای (ماهانه، سه ماهه، شش ماهه و یا سالانه) دریافت میکند. هرچه تعداد دفعات پرداخت سود در سال کمتر باشد، سوددهی بیشتر است. یعنی به طور مثال نرخ سودی که سالانه پرداخت می‌شودٍ، از نرخ سودی که سه ماهه پرداخت میشود بیشتر است.
- میانگین بازدهی صندوق ها در سال های مختلف متفاوت است.
- برای جلب رضایت مشتریان بازده صندوق های سرمایهگذاری از بازده بانک بیشتر در نظر گرفته شده است.
صندوق ها با درآمد ثابت چه مزایایی دارند؟
گفتیم که سرمایهگذاری درصندوق درامد ثابت ریسک کمی دارد. این ویژگی به تنهایی می‌تواند صندوق درآمد ثابت را به صندوق ایده‌آل برای سرمایه‌گذاران ریسک گریز بدل کند. اما این صندوق ها مزایای دیگری هم دارند که در اینجا به مهم ترین آن ها اشاره میکنیم.
امکان سرمایهگذاری با حداقل سرمایه
فکر میکنید اگر بخواهید به صورت جداگانه روی هر یک از اوراق با درامد ثابت، اوراق مشارکت، گواهی های سپرده و در عین حال سهام سرمایهگذاری کنید چقدر سرمایه نیاز است؟ حتی اگر در هریک از این اوراق با حداقل مبلغ سرمایهگذاری کنید، قطعا مجموع مبلغ مورد نیاز برای سرمایه گذاری در این مجموعه مبلغ کمی نخواهد بود. اما صندوق ها با درامد ثابت این امکان را برای شما فراهم میکنند که حتی با مبالغ اندک بتوانید به میزان سرمایه خود واحدهایی از صندوق را بخرید. هر واحد خود متشکل از تمامی دارایی هایی است که صندوق در آن ها سرمایهگذاری کرده است.
حداقل ریسک
علاوه بر این که صندوق ها با ساختار متنوع خود ریسک را کاهش می‌دهند؛ صندوق های درامد ثابت به مراتب ریسک کمتری دارند. گفتیم که عمده دارایی های این صندوق در ابزارهای فاقد ریسک یا با ریسک کم سرمایهگذاری شده. همین مساله باعث میشود تا ریسک سبد سرمایهگذاری صندوق پایین باشد.
قابلیت نقدشوندگی بالا
منظور از نقدشوندگی این است که یک دارایی قابلیت تبدیل سریع به وجه نقد را داشته باشد. واحد های صندوق به راحتی نقد میشوند و این مزیت کلیه صندوق هاست. باتوجه به ریسک کم صندوق های درامد ثابت و داشتن ضمانت نقد شوندگی، این صندوق ها نقدشوندگی خوبی دارند.
پرداخت سود ثابت
طبق امیدنامه و اساسنامه صندوق، به سرمایه‌گذاران این صندوق ها سود نقدی با نرخ ثابت تعلق میگیرد. معمولا محل تأمین این سود، سود بانکی است که از سوی بانک در ازای سرمایهگذاری دارایی های صندوق به مجموع دارایی ها تعلق میگیرد. این سود به صورت دوره ای به سرمایه‌گذاران پرداخت میشود.
ضمانت نقدشوندگی
باتوجه به اینکه عمده دارایی های صندوق ها با درامد ثابت در اوراقی مثل گواهی های سپرده بانکی و دیگر اوراق دولتی سرمایهگذاری شده است؛ این صندوق ها ضمانت نهادهای دولتی مثل بانک ها را پشتوانه خود دارند.
صندوق های درآمد ثابت چه معایبی دارند؟
حالا که صندوق درآمد ثابت را معرفی کردیم و از ویژگی ها و مزایای آن گفتیم، لازم است که شما را با معایب این صندوق ها هم آشنا کنیم.
سود کم به نسبت سایر صندوق ها
با توجه به اینکه بخش بدون ریسک و کم سود این صندوق ها 3 تا 7 برابر بخش ریسکی و سهامی آن هاست، مجموع سود پرتفوی کم است. البته این سود وابسته به عملکرد صندوق است، اما همچنان نرخ چشمگیری نیست.
چطور صندوق با درآمد ثابت ایده آل را شناسایی کنیم ؟
اصلی ترین راهکار برای شناخت بهترین صندوق سرمایهگذاری بررسی عملکرد گذشته صندوق هاست. با مراجعه به صفحه صندوق های درآمد ثابت چشم بورس ، شما میتوانید اطلاعات مهم تمامی صندوق ها، گزارشات و درجه بندی عملکرد آن ها را مطالعه کنید. همچنین در بخش مقایسه صندوق های درامد ثابت میتوانید کلیه اطلاعات مقایسه ای درباره این صندوق ها از قبیل: عمر، نرخ بازده ای در ادوار مختلف و ارزش خالص هر واحد سرمایهگذاری (NAV) صندوق ها را با هم مقایسه کنید.
بررسی سابقه و خوشنامی صندوق، نرخ بازدهی در ادوار مختلف، اساسنامه و امیدنامه صندوق (که قواعد و الزامات صندوق را نشان میدهد) به شما در شناسایی صندوق ایده آل کمک میکند.
در نظر بگیرید که سود هر صندوق وابسته به ترکیب دارایی‌های موجود در آن صندوق بوده و در نتیجه بین صندوق ها متفاوت است. مسلما صندوقی که سود ثابت بیشتری پرداخت میکند ایده‌آل تر است. نرخ سود پیش بینی شده در صندوق های مختلف بین 15 تا 20 درصد است. معمولا نرخ سود تحقق یافته بیشتر از این مقدار است. بطوریکه حداقل سود از نرخ سود بانکی کمتر نیست. لازم است بدانید که طی دوره های مختلف و تغییر تقاضا برای این صندوق ها، نرخ سود صندوق ها با درامد ثابت از نرخ سود بانکی جلو میزند. به طور مثال زمانی که بازار سهام روند نزولی پیش میگیرد عده ی زیادی به سوی صندوق ها با ریسک کم رو می‌آورند و در نتیجه تقاضا برای این صندوق ها زیاد میشود. به طبع ، با افزایش تقاضا سوددهی این صندوق ها هم زیاد میشود.
چطور در صندوق ها با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنیم؟
صندوق های درامد ثابت به دو روش معامله میشوند:
صدور و ابطال واحد های صندوق
طبق این روش پس از انتخاب صندوق ایده آل باید به صورت آنلاین و از طریق سایت عضو صندوق شوید. یا اینکه ضمن همراه داشتن مدارک (از قبیل: شناسنامه، کارت ملی، اطلاعات حساب) به شعب منتخب صندوق مراجعه کنید. برای عضویت در صندوق های سرمایهگذاری باید حداقل 18 سال سن داشته باشید.
پس از واریز وجه و دریافت رسید، شما باید درخواست صدور واحد سرمایهگذاری بدهید تا واحد ها به نام شما شوند.
سرمایه‌گذاران برای خرید واحدهای صندوق باید درخواست صدور بدهند. همچنین با درخواست ابطال میتوانند واحد ها را به فروش برسانند.
خرید و فروش واحد های صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) از نوع صندوق های درامد ثابت
واحد های صندوق های قابل معامله (ETF) مانند سهام در بورس معامله میشوند. ETF از نوع درامد ثابت مثل تک سهمی که خود از دو بخش ریسکی و بدون ریسک تشکیل شده، در بورس معامله میشود. بخش بدون ریسک این تک سهم بر بخش ریسکی آن غلبه میکند. در مقاله صندوق های قابل معامله (ETF) میتوانید بیشتر درباره این صندوق ها بخوانید.
شرط خرید و فروش واحد های ETF احراز هویت در سجام، داشتن کد بورسی و عضویت در کارگزاری است.
شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه
در نمایشگاه بین المللی بانک،بورس،بیمه شرکت های مختلفی شرکت میکنند و خدمات بروز خود را به بازدید کنندگان معرفی میکنند ما در این مقاله چند تا از شرکت های سرمایه کم ریسک‌ترین مکان سرمایهگذاری گذاری و تامین سرمایه را به شما معرفی میکنیم.
هر سال نمایشگاه بورس،بانک و بیمه در ایران برگذار میشود برای مشاهده تاریخ و ثبت نام کلیک کنید.
مفهوم سرمایه و سرمایه گذاری
کلیه منابع مالی و پولی و منابع قابل تبدیل به پول، سرمایه خوانده میشود. جوامع و شرکت‌هایی که معمولا دارای سرمایه بیشتری هستند، نسبت به رقبای خود که سرمایه کمتری دارند، عملکرد و فعالیت بهتری دارند. در عصر حاضر، نیروهای انسانی نیز قسمتی از سرمایه محسوب میشوند. سرمایه می‌تواند هم نقدی باشد هم غیر نقدی. سرمایه نقدی همان پول نقد است و سرمایه غیر نقدی شامل انواع دارایی‌ها میشود که افراد در اختیار دارند. البته سرمایه با پول متفاوت است و فرق دارد. پول فقط نقدینگی هست که همیشه در دسترس است و قابل تبادل سریع هست؛ اما سرمایه دارای مدت زمان و طول عمر زیادتری بوده و به منظور ایجاد ثروت در سرمایه گذاری، استفاده میشود. به عنوان مثال: برندها، نرم افزارها و…که از طریق آنها میتوان ثروت ایجاد کرد، نوعی سرمایه محسوب میشوند.
انواع سرمایه گذاری
سرمایه گذاری بر حسب موضوع به دو دسته واقعی و مالی تقسیم میشود. دسته واقعی نوعی است که فرد با فدا کردن ارزشی در زمان حاضر، نوعی دارایی واقعی به دست می‌آورد. درواقع موضوع سرمایه گذاری، دارایی واقعی است. خرید ملک یا آپارتمان، نمونه‌ای از آن است. در دسته مالی، فرد در ازای فدا کردن ارزش حاضر، نوعی دارایی مالی که نتیجه آن معمولاً جریانی از وجوه نقد است به دست می‌آورد.سرمایه گذاری در اوراق بهادار مثل سهام عادی یا اوراق مشارکت که فرد در ازای پرداخت پول، محق به دریافت جریانی از وجوه نقد به شکل سود میشود، سرمایه گذاری مالی محسوب میشود.
• املاک و مستغلات
خرید خانه، آپارتمان، زمین و… به منظور کسب درآمد یا افزایش سرمایه می‌تواند یک نوع سرمایه گذاری واقعی محسوب شود. این درآمد می‌تواند از اجاره آن ملک یا فروش به قیمتی بالاتر از نرخ خرید انجام شود.
• کالاهای فیزیکی
خرید طلا، نقره، جواهرات و هر نوع کالای ارزشی که قابلیت خرید و فروش مجدد داشته باشد می‌تواند یک نوع سرمایه گذاری واقعی محسوب میشود.
خرید سهام شرکت‌ها در بازار بورس اوراق بهادار به منظور کسب درآمد و افزایش سرمایه یک سرمایه گذاری مالی محسوب میشود. ریسک سرمایه گذاری در بازار بورس بسیار بالاست و کسانی که دانش آن را در این بازار را دارند میتوانند با مدیریت ریسک در این بازار فعالیت کنند و بازدهی بیشتری نسبت به سایر دارایی‌ها به دست آورند.
• اوراق بدهی
اوراق بدهی جهت تامین بودجه مالی لازم برای پیاده‌سازی طرح‌های شرکت‌ها و نهادهای کشور است و به طور معمول توسط دولت منتشر و ضمانت میشود و از آنجایی که پرداخت اصل و فرع این اوراق توسط دولت تعهد میشود، جزء اوراق کم ریسک شمرده میشوند. اوراق بدهی مشخصات مشترکی ازجمله تاریخ سررسید، ارزش اسمی، نرخ سود اسمی و قیمت فروش دارند. اوراق مشارکت و صکوک دو نوع عمده از اوراق بدهی موجود در بازار محسوب می شوند.
• سپرده بانکی
یکی از سرمایه گذاری‌های کم ریسک سپرده‌های بانکی مدت دار است که توسط بانک‌ها ارائه میشود و در حساب‌های مختلف در بازه‌های زمانی متفاوت می‌تواند نرخ سود مختلفی داشته باشد. این سرمایه گذاری با توجه به ریسک کم آن بازدهی پایین‌تری نسبت به سایر گزینه‌های موجود در بازار خواهد بود.
• صندوقهای سرمایه گذاری
صندوق سرمایه گذاری یکی از روش‌های سرمایه گذاری در بازار سرمایه است. صندوقها نهادهای واسطه مالی هستند که وجوه مردم را جمع آوری کرده و در اوراق بهادار سرمایه گذاری کرده و افراد را از سود حاصل منتفع میکنند.
• صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت
این صندوقها با ترکیب دارایی‌های مالی مختلف مانند اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی، اوراق خزانه و … جزء سرمایه گذاری‌های کم ریسک محسوب میشوند و دارای ضامن نقد شوندگی و پرداخت سود می‌باشند که در بازه زمانی معین به سرمایه‌گذاران سود صندوق را پرداخت می‌نمایند.
• صندوق سرمایه گذاری در سهام
این صندوقها درصد مشخصی از ترکیب دارایی خود را به سهام شرکت‌های بورسی و مابقی را به اوراق مشارکت اختصاص می‌دهند، بنابراین ریسک بالاتری به نسبت صندوقهای درآمد ثابت دارد و همچنین احتمال بازدهی بیشتر نیز وجود دارد.
• صندوق سرمایه گذاری مختلط
این نوع صندوقها در ترکیب دارایی خود از سهام و اوراق با درآمد ثابت به نسبت تقریباً مساوی سرمایهگذاری میکنند. نسبت دارایی سهام و اوراق با درآمد ثابت صندوقهای مختلط ممکن است در طول زمان تغییر یابد، اما عمدتاً این نسبت حداقل ۴۰ درصد و حداکثر ۶۰ درصد سهام است و مابقی شامل اوراق با درآمد ثابت است. ریسک این نوع صندوقها از صندوقهای سهامی کمتر و بازدهی بالاتری نسبت به صندوقهای درآمد ثابت خواهند داشت.
• صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)
این صندوقها دارایی‌های متنوعی از سهام و اوراق بهادار دارند و مانند سهام در بورس معامله میشوند. برخلاف صندوقهای سرمایهگذاری مشترک که NAV هر واحد در پایان روز محاسبه و مبنای خرید و فروش قرار میگیرد، ETF را میتوان همانند سهام در طول یک روز معاملاتی معامله کرد.
شرکت تامین سرمایه چه کاری انجام می دهد؟
به گزارش پایگاه خبری بااقتصاد، شرکت های تامین سرمایه ای نه یک شرکت هستند نه بانک بلکه چیزی ما بین این دو هستند.کار اصلی شرکت های تامین سرمایه ای تامین مالی شرکت‌ها، مدیریت دارایی‌ها و مشاوره سرمایهگذاری است که از طریق واسطه گری فروشندگان سهام را به سهامداران وصل می کنند. در واقع، شرکت‌هایی که می‌خواهند به غیر از دریافت وام و بازپرداخت سود آن از روشی دیگر تامین مالی کنند به سراغ این موسسات می روند. یکی از کارهای شرکت های تامین سرمایه انتشار اوراق بهادار آن شرکت در بازار سرمایه و جذب سرمایه برای این شرکت ها است.
شرکت های سرمایه گذاری چه کاری انجام می دهند؟
این شرکت‌ها با استفاده از افراد تحلیلگر و داده های موجود از شرکت های بورسی آن ها را بررسی میکنند و می‌دانند چه موقع باید سهام را خرید و چه زمان فروخت تا بیشترین سود را بدست آورد. یعنی فعالیت اصلی این شرکت‌ها خرید و فروش سهام شرکت‌های بورسی و غیر بورسی در زمان مناسب است.
کار شرکت های سرمایه گذاری مدیریت سهم شرکت ها نیست بلکه آن ها تنها هدفشان از خرید سهم شرکت ها بدست آوردن سود است.
تفاوت شرکت های تامین سرمایه و سرمایه گذاری در چیست؟
همانطور که گفتیم شرکت های تامین سرمایه کارشان تامین مالی برای شرکت هایی است که نیاز به منابع مالی دارند اما کار شرکت های سرمایه گذاری، پیدا کردن شرکت های بورسی و سرمایه گذاری در سهام این شرکت ها برای بدست آوردن سود است.
شرکت های تامین سرمایه واسطی میان شرکت ها و خریداران سهم است اما شرکت های سرمایه گذاری خودشان خریداران سهم شرکت ها هستند.
تامین سرمایه
موسسات تامین سرمایه نه یک شرکت سرمایهگذاری هستند، نه یک بانک؛ بلکه فعالیت آنها بیشتر مربوط به تامین مالی شرکت‌ها است.
شیوه‌های مختلفی برای تامین مالی وجود دارد که موسسات تامین سرمایه از طریق آن منابع مورد نیاز برای نقدینگی و سرمایه در گردش طرح‌ها را تجهیز میکنند که از آن جمله میتوان به تامین مالی از روش فروش سهام و اوراق بهادار اشاره کرد. موسسات تامین سرمایه در مقابل بانک‌های تجاری قرار می‌گیرند. بانک‌های تجاری از طریق سپرده‌گذاران و مشتریان و حساب‌های پس‌انداز اقدام به اعطای تسهیلات میکنند، در حالی که موسسات تامین سرمایه فاقد نقدینگی برای اعطای وام‌های نقدی هستند. این موسسات به عنوان واسطه عمل میکنند و فروشندگان سهام را به خریداران آن متصل میکنند. در واقع، شرکت‌هایی که می‌خواهند به غیر از اخذ وام از روشی دیگر تامین مالی کنند به سراغ این موسسات می‌آیند. به همین دلیل نقش این موسسات در اقتصاد، بسیار حائز اهمیت است.
کارکرد تامین سرمایه‌ها چیست و آنها دارای چه اختیاراتی هستند؟
وظیفه اصلی شرکت‌های تامین سرمایه، کمک به ناشران اوراق بهادار برای تامین منابع مالی مورد نیاز برای گسترش فعالیتهای عملیاتی است. به عبارت دیگر، فعالیت اصلی این موسسات در حوزه مالی شرکتی تعریف میشود . هرچند این شرکت‌ها خدمات متنوعی در حوزهای دیگر از جمله معاملات اوراق بهادار، مدیریت دارایی و اصلاح ساختار مالی شرکت‌ها ارائه میکنند.
شرکت های تامین سرمایه و سرمایه گذاری
1- شرکت سبدگردان کاریزما
شرکت سبدگردان کاریزما اولین نهاد مالی است که در اردیبهشت 1390 به منظور مدیریت حرفه‌ای وجوه اشخاص (اعم از حقیقی و حقوقی) در بازار سرمایه، تأسیس و نزد سازمان بورس و اوراق بهادار ایران به ثبت رسیده است. هدف ما در سبدگردانی، حداکثر سازی ثروت مشتریان خود و شناسایی بهترین فرصت های سرمایه گذاری با در نظر گرفتن ریسک و بازدهی متوازن است. دارایی تحت مدیریت ما در بدو تاسیس یک میلیارد تومان بود و هم اکنون رقمی بالغ بر 14000 میلیارد تومان ارزش دارایی تحت مدیریت سبدگردان کاریزما است. ما به تخصص خود اعتقاد داریم و برای جلب اعتماد و رضایت مشتریان خود از هیچ تلاشی دریغ نمی کنیم.
راه های ارتباط با شرکت سبدگردان کاریزما یکی از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه
2- شرکت تامین سرمایه لوتوس پارسیان
تامین سرمایه لوتوس پارسیان از سال ۱۳۹۰ تاسیس شده و آغاز به فعالیت کرده است. لوتوس پارسیان به عنوان شرکتی نوآور و خلاق، باهدف حداکثر سازی سود سهامداران، ایجاد ثبات درآمدی و فضای بی‌بدیل حرفه‌ای در صنعت بانکداری سرمایهگذاری در کنار پیشتازی در ارائه خدمات تامین مالی و سرمایهگذاری به فعالیت می‌پردازد.
لوتوس پارسیان به عنوان نهاد مالی “فرصت ساز” خود را موظف به رعایت اخلاق حرفه‌ای، موازین شرعی و قوانین و مقررات در ارائه خدمات به مشتریان می‌داند. سلامت کاری، ارائه خدمات حرفه‌ای، برقراری روابط بلندمدت با مشتریان، سهامداران و حتی رقبا از اصول جدایی‌ناپذیر فعالیت تامین سرمایه لوتوس پارسیان است.
راه های ارتباط با شرکت تامین سرمایه لوتوس پارسیان یکی از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه
آدرس : تهران، خیابان ملاصدرا- خیابان شیخ بهایی شمالی- نبش بن بست مهران- پلاک ۹۹
3- شرکت تامین سرمایه کاردان
شرکت تامین سرمایه کاردان(سهامی خاص) در تاریخ ۱۳۹۲/۱۰/۱۷ به شماره ثبت ۴۴۸۲۷۱ در اداره ثبت شرکت‌ها و مالکیت صنعتی تهران به ثبت رسیده است. این شرکت تحت شماره ۲۵۳۰۸۰ به تاریخ ۱۳۹۲/۱۱/۲ مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت نمود.
سرمایه ثبت شده شرکت به مبلغ کم ریسک‌ترین مکان سرمایهگذاری ۲۰۰۰ میلیارد ریال می‌باشد.
شرکت تأمین‌سرمایه کاردان در حال حاضر یکی از ۹ شرکت تأمین سرمایه فعال در کشور است که با برخورداری از نیروهای متخصص و مجرب در بازار سرمایه، نوآوری و پویایی خود را در اجرای پروژه‌های متعدد به اثبات رسانده است به طوری که علی‌رغم سابقه کمتر در بین سایر شرکت‌های تأمین‌سرمایه، توانسته است در تمامی رشته‌های تخصصی این صنعت به عنوان یکی از شرکت‌های پیشرو شناخته شود و در این راستا ضمن جلب رضایت مشتریان، در تأمین منافع حداکثری آنها با در نظر گرفتن انصاف و اخلاق حرفه‌ای گام بردارد.
راه های ارتباط با شرکت تامین سرمایه کاردان یکی از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه
آدرس: تهران، خیابان نلسون ماندلا،
خیابان کاج‌آبادی، پلاک ۱۱۴، طبقه سوم
تلفن: ۹۶۶۲۱۱۰۰ – ۰۲۱
4- شرکت مبین سرمایه
مبین سرمایه به عنوان بزرگترین تشکل تعاونی – کارگری، در بدو تاسیس، با مجوز معاملات در بورس کالا شروع به فعالیت نمود و با بهره گیری از نیروهای مجرب و کاردان توانسته گامهای بلندی را در جهت رضایت مشتریان برداشته و خود را به عنوان یکی از کارگزاران مطرح بورس کالای ایران معرفی نماید به طوری که پس از شروع فعالیت خود، متناوباً رتبه نخست حجم و ارزش معاملات بورس کالای ایران را کسب نموده است و در راستای اهداف بورس کالا مبنی بر آشنا نمودن فعالان اقتصادی کشور، میتوان گفت از جمله کارگزاران پیشرو در این زمینه بوده است. با این وجود، هدف شرکت، ارائه خدمات بهینه در بالاترین سطح ممکن و در حوزه های دیگری از بازار سرمایه مانند اوراق بهادار، فرابورس و انرژی بوده است که خوشبختانه این کارگزاری در حال حاضر ضمن توسعه فعالیت های خود در حوزه های؛ معاملات محصولات فلزی و معدنی، فرآورده های نفتی و پتروشیمی، محصولات کشاورزی، معاملات آتی سکه بهار آزادی، معاملات اوراق بهادار، فرابورس و معاملات بورس انرژی، توانسته است رتبه الف را در میان حدود 70 کارگزاری فعال در بورس کالای ایران، کسب نماید.
راه های ارتباط با شرکت مبین سرمایه یکی از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه
آدرس : تهران ، خیابان قائم مقام فراهانی، خیابان هشتم، پلاک 19
5- موسسه صندوق ذخیره فرهنگیان
اهداف و سیاست ها
مؤسسه صندوق ذخیره فرهنگیان به عنوان سازمانی اقتصادی با برخورداری از اعتماد روزافزون در میان قشر معلمان کشور و حمایت دولت می کوشد تا با فعالیت های اقتصادی نظیر اداره شرکت ها، سرمایه گذاری در سهام شرکت ها و صنایع بزرگ از جمله نفت، پتروشیمی و معادن و انجام امور خدماتی، منافع اقتصادی و سطح رفاه فرهنگیان عضو را بهبود بخشد.
صندوق ذخیره فرهنگیان برای دستیابی به حداکثر سود که فلسفه وجودی آن را تشکیل می دهد، تلاش می کند با بکارگیری دیدگاه های نوین اقتصادی در کلیه امور و رعایت اصل هسته کوچک و شبکه بزرگ، مناسب ترین خدمات و منافع اقتصادی را برای فرهنگیان تأمین کند.
رئوس فعالیتهای مؤسسه با توجه به اهداف ذکر شده در ماده ٢ به شرح بندهای زیر و بویژه در موضوعات و سرفصلهای سرمایهگذاری، مشارکت، عاملیت یا کارگزاری در کلیه فعالیتهای اقتصادی ریالی و ارزی برای توسعه ظرفیتهای بانکی، تولیدی، خدماتی، تجاری، مالی، عمرانی، فرهنگی و سایر عرصه های مرتبط با تولید و افزایش سرمایه در چارچوب قوانین و مقررات جاری کشور و مفاد این اساسنامه خواهد بود
راه های ارتباط با موسسه صندوق ذخیره فرهنگیان
آدرس : تهران – خیابان ولیعصر – بالاتر از میدان ونک – خیابان عطار- پلاک 10
6- کانون مشاوران اعتباری و سرمایه گذاری بانکی
خدمات کانون به اعضاء
الف: توسعه خدمات مشاوره اي به منظور تسريع و تسهيل و تقويت سرمايه‌گذاري در طرح‌هاي توليدي (اعم از کالا و خدمات)
ب: ايجاد تعامل با سازمان‌ها و نهادهاي داخلي و بين‌المللي به منظور بسط و گسترش فرهنگ استفاده از خدمات مشاوران سرمايه‌گذاري .
ج: افزايش دانش تخصصي مشاوران و آموزش مداوم آنان
د)صيانت از حرفه و تخصص مشاوران
راه های ارتباط با کانون مشاوران اعتباری و سرمایه گذاری بانکی
آدرس : تهران، میدان آرژانتین ، ابتدای خیابان احمد قصیر (بخارست سابق) کوچه ۱۹ – پلاک ۱۱ – طبقه ۳ واحد ۴
بهترین فرصت سرمایه گذاری در حال حاضر در کدام بازار است ؟
در روزهای جاری و با توجه به شرایط متلاطم بازار شاید سوالات زیادی در خصوص بهترین راه سرمایه گذاری برای شما عزیزان ایجاد شود. برخی بازار آهن آلات و برخی دیگر بازار ارز و طلا را بهترین راه سرمایه گذاری می دانند. به گفته منابع خبری اگر فعالان فعلی اقتصاد ایران را به دو دسته قدیم و جدید تقسیم کنیم با دو رویکرد متفاوت مواجه هستیم. تجربه ثابت می کند قشر بازاری و سنت گرا که صبورتر هستند، برخلاف نسل جدید، هنوز بازار پر ثبات ملک را بر بازارهای پر ریسک، ارز طلا و خودرو ترجیح می دهند و در کنار کار اصلی خود در این رشته هم مشغول به فعالیت هستند. نسل جدید که کم صبرتر هستند بازار های زود بازده مثل ارز و طلا و سکه و بورس را ترجیح می دهند و به دنبال گرفتن نوسان های شدید هستند.
اکنون یک سوال جدی مطرح است؛ با شرایط فعلی و سرکوب بازارهای زود بازده، آیا نظریه گروه اول ارجحیت دارد؟ و آیا حجم نقدینگی به این سمت هدایت می شود؟
هنوز برای پاسخ دادن به این سوال زود است.
لازمه این کار گذر از یک دوره ثبات ارزی حداقل سه ماهه است. در غیر این صورت مجددا شاهد نوسانات در بازارهای کاذب خواهیم بود تا تقریبا قشر جوان تر از بازارهای کاذب قطع امید کرده و به دنبال محل مطمئن تری برای سرمایه های خود باشند. در صورت عبور از این دوره سه ماهه ثبات اقتصادی می توان دو گزینه دیگر را هم محتمل دانست. یکی بورس سرمایه و دیگری سپرده های بلند مدت بانکی
به نظر می رسد سیاست فعلی دولت، ایجاد یک دوره ثبات اقتصادی است. تا به نحوی اکثر سرمایه های سرگردانی که از بخش های مختلف به بازارهای کاذب سرازیر شده اند به محل اولیه خود بازگردد. یا به عبارت بهتر حجم عظیم نقدینگی را در بخش هایی محبوس کند که قابلیت نقد شوندگی کمتری داشته باشند. مثل مسکن
در این صورت می توان به بازگشت رونق به بازار مسکن و به تبع آن آهن آلات امیدوار بود. ظاهرا تنها محلی که هنوز هم نمی توان امیدی به آن داشت بخش تولید است که با شرایط فعلی واقعا مظلوم واقع شده است. تولید در شرایط فعلی و با توجه به مشکلات متعدد و منابع ارزی پر نوسان و محدود واقعا مشکل و پر هزینه است. امیدواریم که دولت موفق به ایجاد ثبات پایدار در بازار ارز شود و به مرور زمان شاهد بازگشت رونق به بخش تولید و توزیع باشیم.
گزارش مختصری از بازار مقاطع طویل فولادی
بازار آهن آلات روز گذشته متاثر از ادامه روند کاهشی حوزه ارزی؛ به روند کاهشی خود تقریبا در همه حوزه های آهن آلات ادامه داد؛ معاملات عمدتا کم رمق دیده شد و در کل توقع خریداران با کاهش قابل توجهی که طی چند روز اخیر در حوزه ارزی کشور صورت گرفته است؛ افزایش پیدا کرده و جریان هر چند ضعیف تقاضای جاری باقی مانده در مواجه با شرایط کنونی در برابر خرید مقاومت می نماید.
دامنه قیمت های کاربردی شنیده شده در حوزه قیمت میلگرد آجدار عمدتا در محدوده ۴۲۰۰ تا ۴۶۰۰ تومان به ازای هر کیلو توام با ۵۰- تا بیش از ۲۵۰- تومان کاهش قیمت شنیده شد اما به صورت موردی قیمت های بالاتر یا پایین تر از این دامنه هم اعلام شده است.
در حوزه قیمت پروفیل آهن هم روز گذشته به تبع سایر حوزه های کالایی شاهد کاهش قیمت ها بودیم به طوری که عمده کاهش ها مربوط به سقف قیمت های این حوزه بوده که بنا بر شنیده ها محصول بر پایه قیمت ورق فولادی ضخامت ۲ میلی متر عمدتاً بین ۶۰۰۰ تا ۶۲۰۰ تومان به ازای هر کیلو گزارش شده است.
اتفاق دیگری که به نظر می رسد روز گذشته به ادامه روند کاهشی قیمت های حوزه های کالایی آهن آلات به خصوص بازار غیر رسمی ارز سرعت بخشید؛ خبر اعلام تصویب CFT یا یکی از مراحل اولیه لایحه پذیرش عضویت در FATF در مجلس، علی رغم چالش های به وجود آمده حاشیه آن بود که در واقع بارقه امید نوسان گیران بازار در جهت احتمال تغییر روند فعلی را نقش بر آب کرد؛ به طوری که دلار حاشیه بازاری که دیروز کم ریسک‌ترین مکان سرمایهگذاری علی رغم خیمه سنگین رسانه های خبری و تلاش به پایین تر نشان دادن نرخ آن؛ پایین تر از ۱۴ هزار تومان در بازار دلالان و برخی از صرافی ها پیدا نمی شد؛ امروز در مواردی حتی به زیر ۱۲ هزار تومان سقوط نمود.
عقب نشینی ارز حاشیه بازار شاید مهم ترین و بهترین خبری بوده است که طی هفته اخیر به وقوع پیوسته و ادامه پیدا کرده است. قطعا این روند در شرایط فعلی خیلی شکننده بوده و احتیاج به مراقب شدید مسئولان در جهت تصمیمات تاثیر گذار بر این روند دارد.
هر سخنی یا تصمیمی یا به طور کلی هر سیگنالی که در شرایط حساس کنونی از سمت مسئولان کشور منتشر گردد می بایست کاملا حساب شده و با منطق درست و در جهت منافع ملت همراه باشد تا بهانه به دست بد خواهان داخلی و خارجی و التهاب آفرینان اقتصادی ندهند؛ چرا که این بازار علی رغم ظاهری خاموش و سرد؛ همچون آتشی زیر خاکستر و تازه خاموش شده، در صورت وقوع یک سیگنال منفی هر چند در معنا و در رابطه با بازارهای کالایی بی ربط؛ می تواند به عنوان دستاویزی برای التهاب سازان بازار مورد سوء استفاده قرار گرفته به طوری که به سرعت این وضعیت خاموش را مشتعل نموده و می تواند مجددا التهاب آفرین باشد.
6 مورد از بهترین منطقه های کرج برای سرمایه گذاری
نیاز به تأکید نیست که داخل محدوده شهر کرج هر نوع ملکی می‌تواند بیشتر از سایر شهرهای اقماری در ایران رشد داشته باشد. خرید ملک داخل کرج در هر خیابان یا محله‌ای که باشد مثل تهران برای سرمایه گذاری حتی در کوتاه مدت عالی است. قیمت ملک داخل شهر کرج آن‌قدر بالاست که خیلی از ساکنین پایتخت و کرج مجبورند اجاره‌نشینی کنند و مبالغ زیادی را هر ساله بابت اجاره بها پرداخت نمایند. برای رفع چنین مشکلی میتوان به سراغ اطراف کرج رفت و مناطقی را یافت که قیمت مناسبی برای خرید داشته باشند. در سایت زومیلا برای سهولت عزیزان به معرفی بهترین منطقه کرج برای سرمایه گذاری با بودجه متوسط می‌پردازیم.
سرمایه گذاری در املاک تجاری
برای کسانی که قصد سرمایهگذاری دارند، حیطه سرمایهگذاری بسیار گسترده است. برخی روی بازار بورس یا ارزهای دیجیتال سرمایهگذاری میکنند. عده‌ای دیگر به سمت بازار سکه و طلا می‌روند. در این میان اما یکی از بهترین و مطمئن‌ترین سرمایه‌گذاری‌ها، بخش املاک و مستغلات است. این بخش دارای سود تضمینی است و ریسک بسیار کمتری دارد. سرمایهگذاری روی املاک تجاری اداری یکی از بهترین و سودآورترین انواع سرمایه‌گذاری‌هاست؛ اما چرا؟
یکی از دلایلی که افراد میتوانند با اطمینان بسیار بالایی وارد بازار املاک تجاری اداری شوند این است که با گذشت زمان و شناخته شدن آن مجتمع نزد مردم، بر ارزش مجتمع افزوده خواهد شد. املاک تجاری بر خلاف املاک مسکونی با گذشت زمان و افزایش استهلاک، دچار افت ارزش نمی‌شوند. این را هم در نظر داشته باشید که املاک مسکونی فصل نقل و انتقال دارند. املاک تجاری اما در هر زمانی از سال میتوانند خرید و فروش شوند و برای آنها همیشه مشتری وجود دارد. بنابراین شما میتوانید سرمایهگذاری روی ملک تجاری اداری را گزینه‌ای امن و مطمئن برای افزایش سرمایه خود در نظر بگیرید.
اگر کم ریسک‌ترین مکان سرمایهگذاری قصد سرمایه گذاری در کرج را داشته باشید مجتمع تجاری اداری درخشان فرصتی عالی برای شماست. پس با اطمینان سرمایهگذاری کنید.
معرفی 6 منطقه کرج برای سرمایه گذاری
اگر به نقشه هوایی کرج و اطراف آن نگاه کنید، میتوانید بهترین منطقه کرج برای زندگی را پیدا کنید. با کمی مطالعه در نقشه و توجه به فضای سبز و پوشش گیاهی خوش آب و هواترین منطقه کرج و پراکندگی جمعیت در محله های متوسط کرج را نیز میتوانید ببینید.
6 منطقه برتر برای خرید ملک در اطراف کرج را میتوان فردیس کرج، سهیلیه، چهار باغ، کردان، زعفرانیه و افشاریه دانست.
1. سهیلیه کرج
امکان دارد در آینده نزدیک سهیلیه به دلیل قرار داشتن در نزدیکی اتوبان و کردان به سرعت رشد کند و حتی از حصارک و شهرک یاس و بهارستان نیز بهتر شود. زمین‌های این منطقه برای واگذاری آماده شده و خط کشی شده‌اند و با کمی بررسی کم ریسک‌ترین مکان سرمایهگذاری میتوانید زمینی بدون مشکل و با سند پیدا کنید. با خرید ملک در سهیلیه و گذشت اندکی زمان شاید بتوانید بودجه خرید ملک مناسب‌تری را در کردان فراهم کنید.
2. چهار باغ، خوش آب و هواترین منطقه کرج
چهار باغ مروارید استان البرز و جزو ساوجبلاغ است. همانطور که از نام آن پیداست این منطقه به آبادی و باغ‌هایش شهرت دارد. پوشش گیاهی چهار باغ هنوز خوب و پوشیده از درختان میوه است و میتوانید ملکی زراعی یا مسکونی را با قیمت مناسب در چهار باغ پیدا کنید. رشد زمین‌های چهار باغ به دلیل افزایش تقاضا امکان دارد سرعت زیادی پیدا کند و میتوان مطمئن بود که با خرید زمین در اطراف کرج متضرر نخواهید شد.
3. کردان جواهر کرج
مساحت زمین‌های کردان محدود است و به دلیل موقعیت خاص آن قبل از آنکه توسط شهروندان شناخته شود، در دست سرمایه‌گذاران کلان افتاد و ارزش زمین‌هایش یک‌شبه چند برابر شد. هنوز میتوان در قسمت‌هایی از کردان ملک و آپارتمان مناسب پیدا کرد ولی باید بودجه بیشتری نسبت به سایر مناطق اطراف کرج داشته باشید. اگر در تهران یا کرج کار میکنید، میتوانید با استقرار در کردان به کارتان برسید. چرا که تفاوت زیادی با سکونت در داخل کرج ندارد. این منطقه از بافت فرهنگی متنوع برخوردار است و آرامش و شادابی خاصی دارد. در کردان، هر شب میتوان صدای جشن زوج‌های جوان را شنید و در کل فضای شاد و خوبی دارد.
4. شهرک زعفرانیه
در نزدیکی کردان و سمت دیگر اتوبان چند شهرک تازه‌ساز در حال رشد هستند که یکی از آنها زعفرانیه است. در این شهرک میتوانید زمین‌هایی با کاربری زراعی، مسکونی و باغات را پیدا کنید. اگر بودجه‌ای که دارید برای خرید آپارتمان یا خانه در کرج کافی نیست مطمئن باشید، در زعفرانیه میتوانید مورد مناسبی پیدا کنید. جمعیت شاداب و کم ریسک‌ترین مکان سرمایهگذاری امیدوار زیادی در زعفرانیه زندگی خود را آغاز کرده‌اند که با دیدن آنها از زندگی و خرید ملک در این شهرک خوشحال خواهید بود. این شهرک محل مناسبی برای خانواده‌های کم‌جمعیت و بازنشستگان است. آب‌وهوای زعفرانیه و نزدیکی به امکانات رفاهی و درمانی این شهرک را به محل مناسبی برای توان‌بخشی تبدیل کرده است.
5. منطقه افشاریه
شهرک افشاریه به تازگی به جمع مناطق پرطرفدار اطراف کرج وارد شده و در حال رشد صعودی است. اگر هنوز در پی خرید ملکی با شرایط خوب و آینده مطمئن هستید، میتوانید روی افشاریه حساب کنید. ارزش زمین‌ها و آپارتمان‌های افشاریه مثل زعفرانیه و سهیلیه است و مسیر دسترسی به آن نیز تفاوتی ندارد. در هر کدام از شهرک‌های اطراف کردان که بتوانید خرید کنید برای سرمایه گذاری مناسب هستند.
6. بهترین منطقه فردیس کرج
وقتی که می‌خواهید در اطراف کرج سرمایه گذاری کنید، باید با شهر فردیس نیز آشنا شوید. فردیس یکی از مهم‌ترین شهرها و سکونت گاه‌های استان البرز است که نزدیک به 1 میلیون جمعیت را در خود جای داده است. فردیس از جنوب با استان تهران، از شمال و شرق با هشتگرد و کرج و از غرب با اشتهارد نزدیک است. بدون ورود به ترافیک شهرهای دیگر استان البرز میتوان از پل فردیس مستقیم وارد فردیس شد. توسط اتوبان و با اتومبیل از فردیس تا تهران فقط در 29 دقیقه رسید. کرج تا فردیس 12 دقیقه با اتومبیل فاصله دارد. شهرک دهکده و قریشی شمالی جزو بهترین منطقه کرج برای سرمایه گذاری هستند.
این مطلب را از دست ندهید: بهترین جای کردان کرج برای خرید ویلا کجاست؟
محله‌های متوسط کرج برای سرمایه گذاری
تعدادی از مناطق اطراف کرج با گسترش و کامل شدن امکانات رفاهی توانسته‌اند ارزش بهتری پیدا کنند و میتوان در آنها با آرامش سکونت کرد و نگران چیزی نبود. به لحاظ قیمت میتوان حصارک بالا و پایین، آپارتمان‌های بنیاد و شهرک‌های یاس و بهارستان را جزو ارزان‌ترین محله‌های کرج دانست که برای سرمایه گذاری با بودجه کم مناسب هستند.
با این اطلاعات به دیدی باز برای خرید ویلا یا زمین در چنین منطقه‌ای اقدام خواهید کرد. جهت سرمایه گذاری و مشاهده لیست قیمت انواع ملک در کرج کلیک نمایید.
تا چه حد اطلاعات این مقاله برای شما مفید بود؟ دانسته‌های خود را در خصوص “بهترین منطقه های کرج برای سرمایه گذاری” با ما به اشتراک بگذارید. از همراهی شما سپاسگزاریم.
پر سود ترین صندوق درآمد ثابت برای سرمایه گذاری کدام اند؟
رکنا اقتصادی: صندوقهای سرمایهگذاری با اسامی مختلفی فعالیت میکنند. برای انتخاب بهترین آنها باید به موارد مختلفی توجه کنید. بازدهی صندوق، ضامن نقدشوندگی، حداقل تعداد واحدهای سرمایهگذاری، دارایی‌های تحت مدیریت صندوق و… در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری تاثیر دارد. در ادامه برخی از ویژگی‌هایی که باید برای انتخاب صندوق در نظر بگیرید را بررسی کرده‌ایم.
به گزارش رکنا، این روزها بحث سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری جذابیت زیادی برای علاقه مندان به حوزه سرمایهگذاری دارد. این نوع سرمایهگذاری به دلیل نقدشوندگی بالا، سود و بازده مناسب، امنیت سرمایهگذاری، عدم نیاز به دانش معامله گری در بازارهای مالی و . یکی از پرطرفدارترین روش‌های سرمایهگذاری محسوب میشود. در تعریف صندوق سرمایهگذاری را میتوان نوعی نهاد مالی برشمرد که دارایی افراد را برای سرمایهگذاری در بازارهای مختلف جذب میکند و به تناسب سرمایه هر فرد سود مناسب پرداخت میکند. برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید ابتدا با انواع صندوقها و نحوه فعالیت هر کدام آشنا شده و سپس به یادگیری روش انجام معاملات بپردازید. پس با ما تا انتهای مطلب همراه باشید.
برای این که بهترین صندوقهای سرمایهگذاری را بشناسید، در قدم اول باید بدانید که با توجه به ترکیب دارایی، صندوقها به انواع کم ریسک‌ترین مکان سرمایهگذاری مختلفی تقسیم میشوند که اصلی‌ترین آنها صندوق سرمایهگذاری در سهام، صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت و صندوق سرمایهگذاری مختلط هستند. در ادامه هر یک از این صندوقها را بررسی کرده تا در نهایت به نحوه انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری بپردازیم:
صندوق سرمایه گذاری در سهام
صندوق‌هایی که در این دسته قرار می‌گیرند، درصد زیادی از دارایی خود را در سهام سرمایهگذاری میکنند. از آنجایی که ریسک سرمایهگذاری در این صندوقها بالاتر است، سرمایهگذاری در آنها به افرادی توصیه میشود که ریسک‌پذیری بالایی دارند. در این صندوقها حداقل سود تضمین شده یا بازدهی بیشتر وجود ندارد.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
در صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت بیشتر دارایی‌ها روی اوراق مشارکت سرمایهگذاری میشوند. این صندوقها مناسب افرادی است که اهل ریسک نبوده و در قبال آن انتظار سود تضمین شده دارند. علاوه بر سود تضمینی و ثابت، نباید از نقدشوندگی بالای این دسته غافل شد. واحدهای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت به نسبت دیگر صندوقها با سرعت بیشتری به پول نقد تبدیل میشوند.
صندوق سرمایه گذاری مختلط
شاید شما ترکیبی از دسته بندی صندوقهای معرفی شده را برای سرمایهگذاری ترجیح دهید. به عبارتی از نظر ریسک چیزی بین سرمایهگذاری در صندوقهای درآمد ثابت و سهامی. در این صورت باید صندوقهای مختلط را انتخاب کنید. این صندوقها درصد بیشتری از دارایی خود را در سهام سرمایهگذاری کرده و مابقی آن را نیز به اوراق با درآمد ثابت ( اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی ) اختصاص می‌دهند.
اولین گام برای انتخاب یک حوزه سرمایه گذاری یا بازار مالی خوب، کشف روحیات و میزان ریسک پذیری سرمایه‌گذار است. در بازارهای مالی ریسک و بازده رابطه‌ای مستقیم داشته و با ریسک بیشتر میتوانید انتظار بازدهی بیشتر از سرمایه خود را داشته باشید. البته این به معنی این نیست که انتظار شما حتما برآورده شده و به سود مورد نظر می‌رسید. نکته دیگر این است که اگر به دنبال درآمد ثابت هستید، از آنجایی که صندوقهای درآمد ثابت اغلب پرداخت سود ماهیانه دارند، باید به دنبال سرمایهگذاری در آنها باشید. اگر در این دسته از سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرید، پیشنهاد میکنیم که به دنبال صندوقهای سهامی و مختلط نباشید.
چگونه باید در صندوق ها سرمایه گذاری کرد؟
تا به این جا در خصوص انواع صندوقها صحبت کردیم. اما چگونه میتوان واحدهای صندوق را معامله کرد؟ صندوقها علاوه بر تنوع دارایی از نظر قابلیت معامله نیز به دو دسته صندوق قابل معامله در بورس و صندوق صدور و ابطالی تقسیم میشوند که هر کدام نحوه سرمایهگذاری متفاوتی دارند.
سرمایه گذاری در صندوقی که مبتنی بر صدور و ابطال است، خارج از بورس انجام میشود. در این شرایط شخص سرمایه‌گذار باید بعد از یافتن صندوق مناسب و مراجعه به سایت رسمی آن بر اساس دستورالعمل سرمایهگذاری که مختص آن صندوق است، برای سرمایهگذاری اقدام کند. در گذشته نیاز به مراجعه حضوری برای صدور و ابطال واحدهای صندوق بود. اما امروزه اغلب صندوقها تمامی خدمات مربوطه، از جمله صدور و ابطال واحدها را به شکل غیرحضوری انجام می‌دهند.
برای سرمایهگذاری در صندوقهای قابل معامله، باید در ساعت انجام معاملات بازار به سایت کارگزاری مراجعه کنید. بنابراین در قدم اول باید کد بورسی داشته تا با انتخاب یک کارگزاری تایید شده توسط سازمان بورس، امکان استفاده از پنل معاملاتی آن برایتان فراهم باشد. مانند خرید سهام شرکت‌ها در بورس با جست و جوی نماد صندوق میتوانید اقدام به خرید و فروش واحدهای صندوق کنید. واحدهای صندوق درآمد ثابت از نوع قابل معامله در بورس یا ETF می‌تواند به راحتیِ معاملات سهام، در سامانه معاملات آنلاین کارگزاری خرید و فروش شود. صندوق ETFعلاوه بر خرید و فروش سریع در بورس مزایای دیگری نیز دارد. هزینه کارمزد کم، سرمایه کم برای سرمایهگذاری، شفافیت کم ریسک‌ترین مکان سرمایهگذاری مالی و معافیت مالیاتی از جمله مزایای اصلی صندوقهای قابل معامله در بورس محسوب میشوند.
بهترین صندوق سرمایه گذاری را چطور انتخاب کنیم؟
صندوقهای سرمایهگذاری با اسامی مختلفی فعالیت میکنند. برای انتخاب بهترین آنها باید به موارد مختلفی توجه کنید. بازدهی صندوق، ضامن نقدشوندگی، حداقل تعداد واحدهای سرمایهگذاری، دارایی‌های تحت مدیریت صندوق و… در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری تاثیر دارد. در ادامه برخی از ویژگی‌هایی که باید برای انتخاب صندوق در نظر بگیرید را بررسی کرده‌ایم. در نهایت میتوانید با توجه به روحیات سرمایهگذاری، میزان ریسک‌پذیری، مقدار سرمایه و دیگر موارد مورد انتظار خود، بهترین صندوق را انتخاب کنید.
سابقه عملکرد صندوق
عملکرد صندوق در طول مدت فعالیت آن، برای انتخاب کمک زیادی به شما خواهد کرد. این اطلاعات و سوابق را میتوانید در وب سایت رسمی هر صندوق بررسی کنید. بررسی بازده می‌تواند در نگاه اجمالی عملکرد صندوق را به خوبی نمایش دهد. برای این که نگاهی عادلانه به عملکردها داشته باشید، در نگاه به سوابق صندوق باید فراز و فرودهای اقتصادی را نیز مد نظر قرار داده و بازده کسب شده را به تناسب آن در نظر بگیرید.
دارایی تحت مدیریت صندوق
میزان دارایی تحت مدیریت (AUM) ، نشان از اعتماد تعداد بیشتری از سرمایه‌گذاران به صندوق است. این مورد نیز یکی از معیارهای مهم برای بررسی بهترین صندوق سرمایه گذاری محسوب میشود. البته باید در نظر داشته باشید که هر چه میزان دارایی تحت مدیریت صندوق بیشتر باشد، مدیریت آن تخصصی‌تر شده و به مراتب سختتر خواهد بود. در این شرایط تیم مجرب و کاربلد میتوانند به طور مناسبی دارایی‌های موجود در صندوق را مدیریت کنند.
ضریب بتا یکی دیگر از موارد با اهمیت در تعیین قدرت صندوق سرمایه گذاری است. این ضریب میزان تغییر ارزش دارایی‌های صندوق را نسبت به بازار نشان میدهد. با ضریب بتا امکان محاسبه ریسک صندوق ایجاد شده و درست به همین دلیل فاکتور مهمی برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری محسوب میشود.
ضریب آلفا نیز با نشان دادن مقدار بازدهی مازاد یک صندوق نسبت به شاخص بازار، مانند ضریب بتا در تعیین ارزش سرمایهگذاری یک صندوق کاربرد دارد. ضریب آلفا تحت عنوان بازده فعال نیز شناخته میشود.
سپرده گذاری بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری؟
شاید در نگاه اول سرمایهگذاری در صندوقها، به خصوص صندوق درآمد ثابت، مشابه با سرمایه گذاری در بانک به نظر برسد. با وجود این که بانک و صندوقهای سرمایه گذاری درآمد ثابت سود پرداختی نزدیک به هم دارند، اما تفاوت‌هایی بین این دو مکان برای سرمایهگذاری وجود دارد که صندوقها را بین علاقه‌مندان به حوزه سرمایهگذاری محبوبتر ساخته است.
درصد سودِ بیشتر در بانک برای حساب‌های بلندمدتی تعریف شده است. بنابراین اگر سرمایه‌گذار به هر دلیلی قبل از موعد تعیین شده قصد برداشت سرمایه خود را داشته باشد، قوانین سپرده بلندمدت را شکسته و سود خود را از دست خواهد داد. در صندوق درآمد ثابت این امکان وجود دارد که در زمان نیاز با فروش واحدهای صندوق به سرعت بتوان به وجه نقد دسترسی پیدا کرد.
از دیگر مزایای صندوقهای درآمد ثابت شفافیت مالی است. این صندوقها به طور شفاف میزان سود یا نوسان موجود را به نمایش درآورده و عملکرد خود را به صورت هفتگی و وضعیت مالی را به صورت ماهانه و دوره‌ای در وب‌سایت خود برای آگاهی سرمایه‌گذاران انتشار می‌دهند. علاوه بر این، نظارت لحظه‌ای مدیران صندوق و کارشناسان سازمان بورس و اوراق برای ارزیابی و تحلیل اتفاقات صندوق وجود دارد که این به نوبه خود امنیت سرمایهگذاری را افزایش میدهد.
صندوقهای سرمایه گذاری این روزها طرفداران زیادی پیدا کرده‌اند. تنوع بالا در ترکیب دارایی، هزینه کارمزد کم، سرمایه کم برای سرمایهگذاری، شفافیت مالی و . از جمله مزایای انتخاب این روش برای سرمایهگذاری است. انواع مختلف این صندوقها امکان سرمایهگذاری برای افراد مختلف را فراهم میکند. سرمایه گذاری در صندوقها برای سرمایه‌گذار دردسر کمتری دارد. به عبارتی از آن جا که یادگیری مهارت‌ها و تکنیک‌های معامله‌گری در بازارهای مالی نیاز به صرف زمان دارد، صندوقهای سرمایهگذاری میتوانند بهترین انتخاب برای سرمایه‌گذاران باشند. البته در این راه باید با توجه به روحیات سرمایهگذاری و سطح ریسک پذیری خود نسبت به انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری اقدام کنید.
دیدگاه شما