ارز خارجی چیست؟

فارکس چیست و چگونه کار می کند؛ با تعریف فارکس چیست به زبان ساده و صفر تا صد ورود و نحوه معامله در فارکس، بزرگترین بازار سرمایه جهان و تفاوت فارکس با سایر بازارها در سلام دنیا آشنا شوید.

تفاوت تخصیص ارز با تامین ارز چیست؟

برای بیان و توضیح تفاوت تخصیص ارز با تامین ارز ابتدا باید باید تعریف درست و دقیقی از انواع ارزها داشته باشیم. همینطور کالاهایی که به هر یک از انواع ارزها تخصیص داده می شود نیز مشخص شود.

در ادامه این مقاله از شرکت بازرگانی ایمن تجارت کارآمد به توضیحاتی در مورد تخصیص ارز و نیز تامین ارز می پردازیم و تفاوت این دو را با هم شرح می دهیم.

فهرست مطالب این صفحه

تخصیص ارز با تامین ارز چه تفاوت هایی دارد؟

برای جواب به این سوال باید چهار دسته اصلی کالاها را تعریف کرد. به طور کلی همه کالا به چهار دسته تحت عنوان گروه های کالایی دسته بندی می شوند.

• گروه کالایی یک کالاهایی هستند که به نرخ ارز خارجی چیست؟ رسمی هر یورو ۴۲۰۰ بوده و جزو کالاهای اساسی و مایحتاج مردم می باشند. نرخ این کالاها از محل فروش درآمدهای نفتی توسط دولت تامین شده و برای تایید باید به وزارت صحت تهران ارجاع شود.
• گروه کالایی دو به کلیه مواد اولیه، واسطه ای و سرمایه ای گفته می شود که تامین ارز آنها از محل صادرات محصولات پتروشیمی، فولاد و مواد معدنی می باشد که از طریق سامانه نیما امکان پذیر است.

تبصره جدید در مورد کالا های شماره دو این است که این کالاها به دلیل تخصیص ارز دقیق تر و سرعت عمل بیشتر به گروه کالایی دو به ده قسمت از ۲۰ تا ۲۹ تقسیم شده است. به این صورت که گروه کالایی ۲۰ از لحاظ اولویت برای تخصیص ارز نسبت به گروه کالایی ۲۱ بالاتر می باشد.

• گروه کالایی سه دسته هستند که واردات آنها ضروری است و از جهت عملیاتی برای خرید ارز در سامانه نیما تفاوتی با گروه کالایی ۲ ندارند. بیشترین بخش این دسته از کالاها مصرفی هستند.
• گروه کالایی چهار کالاهایی که به هر دلیلی واردات آنها ممنوع و غیر شرعی می باشد.

اما مجوزهایی که برای واردات کالا و خدمات به صورت تجاری همواره به آن نیاز است، شامل مجوز ثبت سفارش ( کد ۸ رقمی ) و مجوز تخصیص ارز بانک مرکزی که یک کد ۱۶ رقمی بوده و منشا تامین ارز می باشد.

برای تخصیص ارز و تامین ارز چه ارگان هایی مسئول هستند؟

وزارتخانه مسئول تخصیص ارز و بانک مرکزی مسئول تامین ارز می باشند. همانطور که گفته شد برای واردات کالا نیاز است که برای دریافت این دو مجوز لازم است در سامانه جامع تجارت ثبت نام کرده و مجوز ثبت سفارش برای ورود کالاها را بگیرید.

طی آن به عنوان متولی وزارتخانه صحت، وزارت بهداشت برای کالاهای بهداشتی و جهاد کشاورزی برای کالاهای کشاورزی دو مجوز لازم را صادر می کنند. اما در نهایت تمامی این مجوزها باید به تایید وزارت صنایع استان رسیده و مجوز ثبت سفارش صادر شود.

بعد از آنکه مجوز ثبت سفارش که یک کد هشت رقمی بود اخذ گردید. بانک عاملی که توسط وارد کننده و صاحب کالا در سامانه ثبت سفارش تعیین شده بود. نسبت به ثبت این کد در پرتال ارزی بانک مرکزی اقدام می کند. این کد به منظور تخصیص ارز یا همان گواهی تامین ارز جهت واردات کالا می باشد.

بعد از آنکه بانک مرکزی مجوزها را تایید نمود، باید تمامی کالاها که به صورت رایگان یا تحت گارانتی وارد کشور شده و با توجه به نوع گروه کالاها مراحل ورود ارز خارجی چیست؟ کمی متفاوت است.

انواع ارز و تفاوت ها و شباهت های ارز نیمایی و ارز دولتی

از رایج ترین ارزها در بازار چهار دسته ارز آزاد، ارز صرافی، ارز نیمایی و ارز دولتی می باشند. ارز آزاد بیشترین قیمت را در بازار دارد و تعیین کنندگان آن صرافی ها و دلالی ها هستند. ارز صرافی قیمتش کمی کمتر از ارز آزاد بوده که از طریق سامانه سنا اعلام می گردد.

قیمت ارز نیمایی نیز از سامانه نیما اعلام شده و به افرادی تعلق می گیرد که در سامانه تجارت ثبت نام کرده اند. این سامانه قیمت پیشنهادی از سوی صرافی ها را برای کالای وارد شده در سیستم اعلام می گردد.

قیمت ارز دولتی در مرکز مبادلات ارزی انجام شده و برای خرید کالاهای اساسی کشور می باشد. این ارز اغلب پایین ترین و کمترین قیمت را به خود اختصاص می دهد.

تعریف ارز، ارز دولتی و مصارف آن

همانطور که می دانیم ارز به هر نوع پول اعم از چک، اسکناس، و حواله تعلق می گیرد که ارز خارجی چیست؟ در مبادلات مورد استفاده قرار می گیرد. نرخ ارز نیز به مقداری از واحد پول ملی کشور گفته می شود، که برای کسب واحد پول خارجی صرف می شود.

نرخ ارز دولتی و ارز آزاد هر کدام دارای تعاریف متفاوتی هستند و با هم فرق دارند. به طوری که در نظام چند نرخی ارز، ارز دولتی به قیمت رسمی دولت که پایین ترین نرخ در کشور می باشد گفته می شود. بسته به شرایط اقتصادی نرخ انواع ارزها از جمله ارز آزاد با ارز خارجی چیست؟ هم متفاوت هستند.

در ابتدای سال ۹۷ دولت ارز را دو نرخی اعلام کرد. نرخ ارز آزاد و نرخ دیگر مخصوص خرید کالاهای اساسی و مورد نیاز مردم می باشد. طبق ابلاغیه که دولت اعلام نمود ابتدا ارز دولتی برای واردات و صادرات تمامی کالاها استفاده می شد. اما اکنون این نرخ مخصوص فقط هفت کالای اساسی که شامل جو، گندم، ذرت، روغن خام، دارو، تجهیزات پزشکی و انواع دانه های روغنی نظیر سویا می باشد.

تعریف ارز نیمایی و موارد استفاده آن

سامانه نیما در سال ۹۷ که حروف اختصار نظام یکپارچه معاملات ارزی می باشد، راه اندازی شده است. واردکنندگان و صادرکنندگان از طریق این سامانه با هم خرید و فروش می کنند. در ابتدا کالاهای اساسی شامل ده بخش بود، که بعدها در هفت قلم اصلی جای گرفت. مابقی کالاها که در دسته دوم قرار گرفتند ارز نیمایی به آنها اطلاق می گیرد.

برای تعیین ارز نیمایی باید ابتدا وارد کنندگان در سامانه تجارت درخواست تامین ارز برای واردات کالا را ثبت نموده تا ارز خارجی چیست؟ صرافی ها و صادرکنندگان قیمت پیشنهادی را اعلام کنند که به این روش خرید با ارز نیمایی نیز می گویند.

ارز نیمایی از ارز دولتی گران تر است، اما قیمت آن از ارز آزاد کمتر می باشد. این ارز فقط به کالاهای به خصوصی چون محصولات برقی الکترونیکی و مخابراتی، ماشین آلات و تجهیزات و قطعات خودرو سازان، لاستیک و پلاستیک، مواد و محصولات شیمیایی و سلولزی، تجهیزات حمل و نقل، محصولات غذایی، آشامیدنی و دخانی، محصولات فلزی و لوازم خانگی، نساجی، چرم و پوشاک، پتروشیمی و گاز مایع، صنایع معدنی تعلق می گیرد، که وارد کنندگان تمایل دارند از این ارز استفاده کنند.

تفاوت های اساسی ارز دولتی و نیمایی

با وجود آنکه نرخ ارز دولتی از ارز آزاد کمتر است. اما استفاده از این نرخ ارز برای خرید همه کالا بودجه دولت را با مشکلات جدی رو به رو می کند. کالاهای اساسی و مورد نیاز مردم با این نرخ ارز خریداری می شوند.

اما از آنجایی که واردکننده ها برای ورود انواع کالاها از ارز آزاد استفاده می کنند، به تبع آن به مردم برای خرید این کالاها فشار زیادی وارد می شود. بنابراین با راه اندازی سامانه توسط دولت ارتباط مستقیم واردکنندگان با صادرکنندگان و صرافی ها ایجاد شد و واردکنندگان توانستند نرخ پایین تر از ارز آزاد را برای خرید کالاهای خود استفاده کنند. این نرخ که در سامانه نرخ ارز نیمایی نام دارد و توسط سامانه با ثبت درخواست واردکنندگان برای تامین ارز برای واردات و خرید کالاهایشان اعلام می شود.

تفاوت ارز دیجیتال، فارکس و بورس چیست؟

این روزها با وجود تورم، مشکلات اقتصادی، پول نقد می‌تواند عامل شکست یک فرد باشد. از این رو افراد به سوی سرمایه گذاری در بازارهای مالی مانند بورس، ارز دیجیتال و فارکس آورده‌اند اما سوال اینجاست تفاوت ارز دیجیتال، فارکس و بورس در چیست؟ و کدام بازار می‌تواند برای ما مناسب باشد.

آنچه در این مقاله می‌خوانید

بورس چیست؟

قبل از وارد شدن به بحث اصلی اگر بخواهیم بطور کاملا ساده بگویم بازار بورس مکانی برای خرید و فروش است. حالا این بازار می تواند بصورت فیزیکی یا بر روی بستری مانند اینترنت باشد. آنچه که معامله گران با آن در بازار معامله می کنند دارایشان است که می تواند بصورت واقعی یا مالی باشد. دارایی‌های واقعی همان دارایی‌های فیزیکی مانند خانه، زمین، خودرو و… هستند. در طرف مقابل، دارایی‌های مالی اسنادی مانند سهام و اوراق مشارکت را در بر می‌گیرند.

فارکس چیست؟ Forex

بازار تبادل ارزهای خارجی که به اختصار Forex یا FX نامیده می‌شود، برگرفته از عبارت Foreign Exchange Market است. فارکس بر خلاف بورس هیچ بازار فیزیکی متمرکزی ندارد، اما مراکز عمده معاملات ارزی در جهان انگلستان، آمریکا و ژاپن می‌باشند

بازار جهانی ارز از سال ۱۹۷۱ به صورت منسجم یافته شکل گرفت و از سال ۱۹۹۸ با توجه به پیشرفت تکنولوژی، روند رشد و توسعه آن آغاز شد.

دو رویداد بزرگ تاریخی نقش مهمی در ایجاد و گسترش بازار فارکس داشتند؛ استاندارد طلا و سیستم برتون وودز. داد ‌و ‌ستد در این بازار، به معنی تبدیل یک ارز به ارزی دیگر با نرخی مشخص است.

ضریب تبادل، در یک سیستم آزاد و بر اساس میزان عرضه و تقاضا میان معامله‌ گران در سرتاسر دنیا تعیین می‌شود. نرخ مبادلات ارزی در بازار فارکس به عنوان مرجعی برای انجام معاملات بین المللی در تمام زمینه‌های اقتصادی مربوطه است.

فعالان اصلی بازار ارز عبارتند از:

بانک‌های مرکزی، موسسات مالی بزرگ، بانک‌های تجاری، شرکت‌های سرمایه گذاری، صرافی‌ها و سفته بازان حقیقی.

ارز دیجیتال چیست؟

ارزهای رمزنگاری‌شده، ارزهایی هستند که از رمزنگاری (Cryptography) برای امنیت، صحت پرداخت‌ها و عملکرد خود استفاده می‌کنند.

سایت‌های فارسی‌زبان برای ارز خارجی چیست؟ اشاره به ارزهای رمزنگاری‌شده (Cryptocurrency) از نام‌های زیر نیز استفاده می‌کنند:

1. رمزارز
2. ارز رمزی
3. ارز رمزپایه
4. کریپتوکارنسی‌
5. ارز دیجیتال
6. ارز مجازی

در واقع ارزهای دیجیتال دسته گسترده‌ای ارزها هستند و ارزهای رمزنگاری شده (یا اصطلاحا کریپتوکارنسی‌ها) به عنوان زیردسته این ارزها محسوب می‌شوند.

ارزهای دیجیتال ارزهایی هستند که فقط بصورت دیجیتال وجود دارند، به صورت دیجیتال نگهداری و منتقل می‌شود. این ارزها شکل فیزیکی ندارند، گرچه می‌توان کلید خصوصی آنها را بطور مثال روی یک کاغذ چاپ کرد. (کلید خصوصی، مانند یک رمز است)

نقل و انتقال ارزهای دیجیتال از طریق کیف پول‌ های نرم‌افزاری که روی موبایل و کامپیوتر نصب می‌شوند انجام می‌شود. البته کیف پول‌های سخت‌افزاری که برخی از آنها شکلی مشابه فلش مموری دارند نیز برای این ارزها ساخته شده است.

معروف‌ترین ارز دیجیتال، بیت‌کوین است که احتمالا نام آن را شنیده‌اید.

بیت‌کوین مانند تمام ارزهای دیگر دنیا دارای ارزش است. برخی کشورها بیت‌کوین را به عنوان کالا دسته‌بندی کرده‌اند و برخی دیگر به عنوان ارز دیجیتال، قوانینی برای آن وضع کرده‌اند.

اما چه بیت‌کوین را به عنوان یک کالا یا دارایی دیجیتال در نظر بگیریم و چه به عنوان یک ارز، بیت‌کوین ارزش بالایی پیدا کرده و حجم معاملات روزانه آن به میلیاردها دلار می‌رسد.

تفاوت ارز دیجیتال، فارکس و بورس

بگذارید قبل از تفاوت ارز دیجیتال، فارکس و بورس، تفاوت ارز دیجیتال و فارکس را بگوییم. با تکامل دنیای مالی اطراف ما، راه‌های جدید مدیریت، معامله و سرمایه‌گذاری پول ما همچنان ظاهر می‌شود. یکی از تغییرات عمده‌ای که در دهه گذشته مشاهده شد، از ظهور ارزهای دیجیتال (یا «کریپتو»، اگر مختصر را ترجیح می‌دهید) به وجود آمد – ارزهای دیجیتالی که فاقد کنترل متمرکز هستند، اما تراکنش‌های بدون اصطکاک را ممکن می‌کنند و به عنوان یک واحد حساب در یک سیستم مالی دموکراتیک عمل می‌کنند.

این در مقایسه با سیستم مالی سنتی فیات است که به بانک‌های مرکزی و دولت‌ها برای صدور و تنظیم عرضه پول متکی است و در عین حال معاملات را از طریق یک سیستم پرداخت منظم، در میان مسئولیت‌های دیگر، تسهیل می‌کند. اکثر کشورها ارز فیات مخصوص به خود دارند یا ارزهای ذخیره بین المللی مانند دلار آمریکا یا یورو دارند. هنگامی که شما ارز فیات یک کشور را با ارز کشور دیگر در بازارهای غیرمتمرکز و خارج از بورس مبادله می کنید، آن را ارز خارجی (یا ‘فارکس’) می نامید.

هر دو برای تعیین قیمت خود به قوانین عرضه و تقاضا متکی هستند. اما هر دو به دلیل نحوه استخراج ارزش، پروفایل های ریسک متفاوتی دارند.

جاستین گروسبارد، بنیانگذار CompareForexBrokers.com می گوید: «ارزهای فیات ارزش قابل اندازه گیری دارند، [در حالی که] ارزهای دیجیتال صرفاً حدس و گمان هستند. یک ارز دارای پذیرش گسترده به عنوان پول قانونی و استفاده به عنوان یک رسانه رایج است. علاوه بر این، با حمایت دولتی می آید که بتواند عرضه خود را کنترل کند.

یک ارز دیجیتال این کارکردهای مشابه را ارائه نمی‌کند، زیرا، به استثنای چند استثنای باارزش، نمی‌تواند به عنوان ارز قانونی واجد شرایط باشد، با حمایت دولت یا کنترل عرضه توسط بانک مرکزی همراه نیست. ارزهای رمزپایه صرفاً بر باور مشترک در ارزش خود بین دو طرف متکی هستند.

معامله‌گران در بازار

اما ماهیت این دارایی ها تنها تفاوت بین ارز دیجیتال و فارکس نیست. افرادی که در این بازارها شرکت می کنند نیز متفاوت است.

نه تنها سرمایه گذاران فردی در فعالیت های معاملاتی در بازارهای فارکس شرکت می کنند، بلکه شرکت کنندگان عمده دولتی و نهادی نیز این کار را انجام می دهند:

دولت ها نقش ایفا می کنند، زیرا باید اطمینان حاصل کنند که بازارها نقدینگی مناسبی برای دستیابی به اهداف اقتصادی خود دارند. برعکس، در حال حاضر، دولت‌ها نماینده بازیگران کوچک در بازار کریپتو هستند، اگرچه علاقه به ارزهای دیجیتال تحت کنترل دولت افزایش یافته است.
بانک ها و تامین کنندگان اعتبار بخش عمده ای از نقدینگی را در اختیار بازار قرار می دهند. گروسبارد می‌گوید این شرکت‌کنندگان اغلب نقش ارائه‌دهندگان نقدینگی را در بازارهای فارکس بازی می‌کنند، زیرا به دلیل نیاز به مبادله پول از طرف مشتریانی که در خارج از کشور سفر می‌کنند یا تجارت می‌کنند یا افرادی که در بازارهای اوراق بهادار خارجی سرمایه‌گذاری می‌کنند، هستند.
صندوق های سرمایه گذاری می توانند از وجوه اضافی یا اهرم خود برای سفته بازی یا سرمایه گذاری در فارکس استفاده کنند.
شرکت هایی که در چندین بازار جغرافیایی فعالیت می کنند می توانند از فارکس برای محافظت در برابر نوسانات ارز استفاده کنند تا از سود در برابر تغییرات مورد انتظار در ارزش گذاری فارکس محافظت کنند.

تفاوت بورس با ارز دیجیتال و فارکس

برای شروع این نکته را مد نظر قرار دهید که با وجود آنکه ارزش (Value) در هر دو بازار مبتنی بر ایده است، اما حقیقت آن است که در بازار سهام شما بر روی یک کمپانی و در بازار ارزهای دیجیتال بر روی یک فناوری و یا یک ارز سرمایه‌گذاری می‌کنید. برخلاف انتظار شما و حتی اگر کسب‌وکار یک کمپانی بر روی ارزش آن نیز تاثیر بگذارد، هرگز مالک بخشی از این شرکت نخواهید بود.

تفاوت بورس و ارز دیجیتال – سازوکار سیستم

تفاوت بورس و ارز دیجیتال از سیستم کاری آنها آغاز می‌شود. به هر حال از یک سو سیستم بورس ما تفاوت زیادی با بازار جهانی دارد و از سوی دیگر، سیستم ارز دیجیتال، فناوری تازه شکل گرفته‌ای است که سرمایه‌گذاری روی آن با تمام بازارهایی که پیش از این وجود داشته، فرق دارد.

۱. شرایط ثبت نام

برای شروع سرمایه‌گذاری در بورس، در ابتدا باید مراحل اداری خاصی را طی و در کارگزاری ثبت‌نام کنیم. حال در صورتی که سن قانونی را رد کرده باشیم و مراحل قبل را به درستی گذرانده باشیم، می‌توانیم خرید و فروش سهام را آغاز کنیم.

اما برای سرمایه گذاری در بازار کریپتو کارنسی، از هر جای دنیا که حضور داریم فقط باید در یک کیف پول (والت) و یک صرافی آنلاین رمزارز (مانند صرافی بایننس) اکانت بسازیم. تمام این مراحل هم با یک ایمیل و در عرض ۱۰ دقیقه انجام می‌شود.

۲. ساعت کاری

یکی دیگر از تفاوت های بورس و ارز دیجیتال، ساعت کاری آنهاست. فعّالیت‌ها و معاملات بازار بورس تهران از ساعت ۸.۳۰ صبح آغاز می‌شود و ساعت ۱۲.۳۰ ظهر، پایان می‌یابد. بورس در روزهای پنجشنبه و جمعه و روزهای تعطیل رسمی، کاملاً تعطیل است.

اما بازار ارز دیجیتال هیچ توقفی ندارد. معاملات در ۲۴ ساعت هفت روز هفته انجام می‌شوند و قیمت‌ها بالا و پایین می‌روند و کوین‌ها رد و بدل می‌شوند. این به خاطر غیرمتمرکز بودن این سیستم است. رمزارزها متعلّق به هیچ جغرافیا و قلمروی خاصی نیستند و قوانین آن محدود به حکومت خاصی نیست. پس باید سیستم آن طوری باشد که تمام افراد از نقطه دنیا با هر فرهنگ و شرایط کاری و شرایط اقلیمی که دارند، بتوانند در این بازار خرید و فروش کنند و سودشان را به دست آورند.

۳. نقدشوندگی

در بازار بورس تهران، اگر متوجه شویم سهامی که در سبد داریم، قرار است وارد روند نزولی شود، اقدام به فروش می‌کنیم. اما ممکن است (در بیشتر موارد) به یک صف فروش (متشکل از تمام سهامدارانی که مثل ما به سرشان زده سهام آن شرکت را بفروشند) ملحق شویم. این صف به این دلیل است که تقضای کمی برای این سهام وجود دارد. شاید تا موقعی که تقاضایی برای سهام ما پیدا شود و نوبت ما برسد، قیمت آن سهم بسیار پایین‌تر از زمانی بود که قصد فروش داشتیم.

اما در بازار رمزارزها، با وجود تأثیر عرضه و تقاضا بر آن، هیچ صفی برای خرید یا فروش وجود ندارد. زیرا در این بازار، عرضه و تقاضای مستقیم شکل نمی‌گیرد. چیزی به اسم استیبل کوین (مانند تتر) در بازار ارز دیجیتال، خرید و فروش را بسیار آسان کرده. هر زمان که نیاز به فروش یک نوع ارز داشته باشیم، به جای آن که منتظر خریدارباشیم، آن را به تتر تبدیل می‌کنیم. به این شکل، ارز ما نقد می‌شود. زیرا قیمت هر تتر، همیشه ۱ دلار است.

۴. قانونمند بودن

با تمام منطقی بودن و فواید و قابلیت‌های بازار ارز دیجیتال، بسیاری از کشورها (حتی توسعه یافته) هنوز با وضع قوانین در مورد این ارزها و فعالیت‌های حول محور آن، درمانده‌اند. برخی حکومت‌ها هر نوع فعالیت در این حوزه را منع کردند و برخی دیگر، مردم را تشویق می‌کنند. به هر رو، به دلیل غیرمتمرکز بودن این بازار، شاید مشکل قوانین حکومتی با آن، مشکلی همیشگی باقی بماند.

اما بازار بورس به این شکل نیست. تمام شرکت‌های بورسی تحت نظارت قانون حکومت فعالیت می‌کنند و تمام نهادهای بورسی (مثل بورس اوراق بهادار) نهادهایی دولتی و حکومتی هستند. معامله‌گران نیز خرید و فروش را بر مبنای قوانین سازمان بورس، انجام می‌دهند و هر گونه تخلّفی، امکان پیگیری قانونی را از طریق مراجع قضایی دارد.

تفاوت بورس و ارز دیجیتال – شرایط سرمایه گذاری

بعضی دیگر از تفاوت‌های بورس و ارز دیجیتال، به حال و هوای سرمایه‌گذاری در آنها بستگی دارند. اینها مواردی هستند که قوانین و چارچوب‌های بازار آفریننده آنها نیستند. بلکه جو سرمایه‌گذاری که در هر عرصه وجود دارد، موجب بروز این تفاوت‌ها می‌شود.

۱. شدّت نوسان

یکی از موارد تفاوت بورس و ارز دیجیتال در شرایط سرمایه‌گذاری، اختلاف در شدّت نوسان است.همه ما از سودهای زیاد بازار کریپتو کارنسی‌ها شنیده‌ایم. اما در سایه این سود های فراوان، ضررهای هنگفتی نیز کمین کرده‌اند. در اواخر سال ۲۰۱۷، قیمت بیت کوین به ۲۰۰۰۰ دلار رسید. اما فقط تا سه ماه بعد، قیمت آن به ۸۵۰۰ دلار سقوط کرد.

اگر درصدی حساب کنیم، در ارزهای دیگر، نوسانات بسیار شدیدتری را شاهد هستیم. مثل دوج کوین که از ابتدای سال ۲۰۲۱ تا ۴ ماه بعد، بیشتر از ۳۰۰۰ درصد سود داد.

اما رقم‌های بالای صد در صد (آن هم در مدت زمان کم)، در بازار بورس بسیار استثنا است. در بازار بورس، نوسان ۵ درصد هم حرکت بزرگی‌ست. در حالی که در بازار ارز دیجیتال، نوسانات ۲۰ درصد، بسیار عادی به نظر می‌رسد.

به دلیل خاصیت نوسانات شدید، بازار ارز دیجیتال ریسک بسیار بیشتری نسبت به بازار بورس دارد. وقتی حجم زیادی از معاملات در زمان محدود، با رفتارهای متفاوتی رخ می‌دهد، بازار نوسانات شدیدی را تجربه می‌کند که این فضا برای سرمایه‌گذاری که توان از دست دادن سرمایه را ندارد، مناسب نیست.

۲. تصمیمات تریدرها

تریدرها برای گرفتن تصمیم خرید یا فروش، نیاز به یک نشانه راهنما دارند. حال این نشانه ممکن است از تحلیل به دست آید، یا از اخبار و یا تحقیقات دیگر. اما یکی از نقاط تفاوت بورس و ارز دیجیتال، همین تصمیمات تریدرهاست.

در بازار بورس، خیلی‌ها از تحلیل تکنیکال استفاده می‌کنند. اما به جز تحلیل تکنیکال، با تحلیل بنیادی می‌توانیم در مورد سوابق شرکت و آمارها و صورت‌های آن، تحقیق کنیم و یا اخبار جدید آن را رصد کنیم. همه این عوامل دست به دست هم می‌دهند تا ما را راهنمایی به خرید یا ارز خارجی چیست؟ فروش کنند.

اما در بازار ارز دیجیتال، اغلب از همان تحلیل تکنیکال استفاده می‌شود. در اینجا محصولی وجود ندارد که بخواهیم در مورد آینده آن شرکت تحقیق کنیم. اما در عوض، حجم خرید و فروش به قدری بالاست که تحلیل‌تکنیکال را منطقی‌تر و مطمئن‌تر می‌کند. البته گاهی هم اخبار (مثل توییت‌های ایلان ماسک) تأثیر زیادی روی بازار می‌گذارند.

اما مسئله‌ای که در بازار کریپتوکارنسی وجود دارد، وفور تصمیمات هیجانی سرمایه‌گذاران است. در این بازار، شاید به خاطر ظاهر جالب و سرگرم‌کننده آن یا به خاطر سودهای کلانی که رد و بدل می‌شود، تصمیمات احساسی زیادی بدون هیچ تحلیلی گرفته می‌شوند که به ضررهای وحشتناکی هم منتهی می‌شوند.

۳. اهرم یا لوریج

در بازار ارز دیجیتال برخلاف بازار بورس دارای اهرم میباشد یعنی شما می‌توانید ضریب افزایش سرمایه داشته باشید.

سخن آخر

تفاوت بورس با ارز دیجیتال و فارکسی، موضوعی نیست که بشود با مطالعه یک متن، به درک کامل آن رسید. درک بسیاری از این تفاوت‌ها، پس از مدتی حضور و تجربه در بازار ارز دیجیتال به دست می‌آید و بیان آن در قالب کلمات، ممکن نیست. اما با وجود تمام اتفاقاتی که برای بازار بورس افتاد و با در نظر گرفتن تمام مزیت‌ها و درآمدهای بالقوه‌ای که در بازار ارز دیجیتال وجود دارد، ورود هیجانی به این بازار، بدون تحقیق، تصمیم‌گیری منطقی و آموزش‌های لازم، ممکن است سرمایه ما را بر باد بدهد.

مالیات خرید و فروش ارز خارجی

مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال ۱۴۰۱، مالیاتی است که به معاملات ارز، تعلق می گیرد و میزان آن، علی الحساب، 10 درصد از ارز مورد معامله می باشد. نحوه ثبت اظهارنامه مالیات ارز 1401، از طریق سامانه عملیات الکترونیک مالیاتی بوده و این مالیات باید، از طریق یکی از روش های پرداخت، نظیر شناسه 30 رقمی یا بارکد و در مهلت مقرر، پرداخت گردد.

برای مشاوره مالیات خرید و فروش ارز خارجی

برای مشاوره مالیات خرید و فروش ارز خارجی

عناوین اصلی این مقاله

در چند سال گذشته، تحت تاثیر عوامل متعددی، ارزش پول ملی کشور ما، کاهش و به موازات آن، قیمت ارزهای خارجی، افزایش یافت که این امر، دارای آثار منفی متعدد، بر اقتصاد و زندگی روزمره مردم ، بوده است. افزایش قیمت انواع کالا به ویژه کالاهای وارداتی، از مهم ترین آثار منفی کاهش ارزش پول ملی و افزایش قیمت ارزهای خارجی می باشد.

برای حل این مشکل و به منظور شناسایی فروشندگان و خریداران حرفه ای ارز و جلوگیری از دپوی ارز در دست این افراد- که یکی از مهم ترین عوامل افزایش قیمت ارز بوده- سازمان امور مالیاتی کشور، پرداخت نوعی از مالیات را برای این گروه ، اجباری نموده که به آن، مالیات خرید و فروش ارز خارجی گفته می شود. ثبت اظهارنامه مالیات ارز 1401 و پرداخت آن، باید به ترتیب مخصوص به خود، انجام گیرد تا فرد، مشمول جریمه های مالیاتی نگردد.

از این رو، در این مقاله، ابتدا به این سوال پاسخ می دهیم که مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال ۱۴۰۱ چیست؟ سپس، در مورد میزان این مالیات، توضیح داده و در پایان، در مورد نحوه ثبت اظهارنامه مالیات ارز 1401 و روش های پرداخت آن، صحبت خواهیم کرد.

مالیات خرید و فروش ارز خارجی چیست؟

همانگونه که در مقدمه گفتیم، در سال های اخیر، قیمت ارزهای خارجی در کشور ما، با افزایش بی رویه و سرسام آوری مواجه گشت و این امر، بر کاهش ارزش پول داخلی تاثیر گذاشت. این موضوع، سبب بروز مسائل و مشکلاتی در جنبه های مختلف اقتصادی، معیشتی و زندگی روزمره افراد جامعه گردید و به همین دلیل هم ، اخیرا طرح قانون مالیات بر عایدی سرمایه ، در دستور کار مجلس شورای اسلامی قرار گرفته است .

یکی از مهم ترین دلایل افزایش قیمت ارز در کشور ما، فعالیت اشخاصی می باشد که به طور حرفه ای، اقدام به خریداری ارز در قیمت پایین و دپوی آن کرده و با افزایش قیمت ارز، اقدام به فروش آن می نمایند. خرید ارز در حجم بالا و پیرو آن، کاهش میزان ارز در جامعه، در طولانی مدت، موجب افزایش تقاضا و در نتیجه، افزایش قیمت ارز در کشور می گردد. برای دریافت اطلاعات بیشتر در این باره بانک مرکزی اقدام به راه اندازی سایت مشاهده قیمت ارز در صرافی ها کرده تا بتوان به صورت شفاف از نرخ های دلار و یورو در معاملات صرافی ها مطلع شد.

به همین دلیل، سازمان امور مالیاتی کشور، در کنار انواع دیگر مالیات، همچون مالیات طلا، با هدف شناسایی فروشندگان و خریداران حرفه ای ارز و جلوگیری از دپوی آن، پرداخت نوعی از مالیات را برای این گروه از افراد، اجباری نموده که به آن، مالیات خرید و فروش ارز خارجی گفته می شود و از طریق ثبت اظهارنامه مالیات ارز، در سامانه عملیات الکترونیکی امور مالیاتی tax.gov.ir، تعیین و پرداخت می گردد.

البته، در جایی که امکان دپوی ارز، توسط معامله کنندگان آن وجود نداشته، یعنی در موارد مربوط به خرید ارز مسافرتی از سامانه ارز مسافرتی، صادرات و واردات، خرید دارو و خرید ارز دانشجویی، مقررات مربوط به مالیات ارز، من جمله، لزوم ثبت اظهارنامه مالیات ارز، اعمال و اجرا نمی شود و این موارد، جزو استثنائات این نوع از مالیات هستند.

بنابراین با توجه به توضیحات فوق، در تعریف مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401، می توان گفت، مالیات خرید و فروش ارز خارجی، مالیاتی است که به معاملات ارز، تعلق می گیرد و این مالیات، در جایی، قابل دریافت است که احتمال دپوی ارز و سودآوری از محل خرید و فروش آن، وجود دارد. به همین جهت، برخی از فعالیت ها، همچون خرید ارز مسافرتی ، صادرات و واردات، خرید دارو و خرید ارز دانشجویی، از مالیات ارز، معاف می باشند.

میزان مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401

در بخش قبل به این سوال پاسخ دادیم که مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال ۱۴۰۱ چیست و توضیح دادیم که این مالیات، در جایی که احتمال دپوی ارز و سودآوری از محل خرید و فروش آن وجود دارد، به معاملات ارز، تعلق می گیرد. همچنین، اشاره کردیم، این مالیات، از طریق ثبت اظهارنامه مالیات ارز، در سامانه اظهارنامه مالیاتی، تعیین می گردد.

سوالی که برای مشمولین مالیات خرید و فروش ارز خارجی، مطرح می شود، این است که میزان مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401 چقدر می باشد؟ در پاسخ به این سوال، باید گفت، بر اساس اعلام سازمان امور مالیاتی کشور، با هدف اجرای مقررات ماده 163 قانون مالیات ‌های مستقیم و طبق اعلام بانک ‌مرکزی ، میزان مالیات ارز در سال 1401، علی الحساب، 10 درصد از ارز مورد معامله بوده و از طریق ثبت اظهارنامه مالیات ارز 1401، تعیین و پرداخت می گردد.

نحوه ثبت اظهارنامه مالیات خرید و فروش ارز خارجی

در بخش قبل، در مورد میزان مالیات خرید و فروش ارز خارجی، در سال 1401 صحبت کردیم. اما، مطابق اعلام سازمان امور مالیاتی کشور، مشمولین مالیات ارز، باید برای ثبت نام در سامانه عملیات الکترونیک مالیاتی و پرداخت مالیات متعلقه، در مهلت های قانونی، اقدام نمایند تا مشمول جرایم مالیاتی نشوند. با توجه به اهمیت این مساله، در این بخش، به توضیح نحوه ثبت اظهارنامه مالیات ارز ۱۴۰۱، می پردازیم که مطابق راهنمای ارز خارجی چیست؟ تصویری زیر می باشد:

مرورگر دستگاه خود را باز کرده و عبارت "سامانه عملیات الکترونیک مالیاتی " یا آدرس tax.gov.ir را جست و جو کنید تا وارد صفحه ای مشابه صفحه زیر شوید. سپس، بر روی گزینه صورت معاملات فصلی کلیک نموده تا شما را به سامانه ارسال معاملات فصلی، هدایت کند.

در این مرحله از مراحل نحوه ثبت اظهارنامه مالیات ارز 1401، پس از مطالعه توضیحات ، بر روی دکمه " سامانه صورت معاملات " کلیک نمایید.

نام کاربری و کلمه عبوری را که در هنگام پیش ثبت نام و ثبت نام ، دریافت نموده اید، در کادرهای مربوطه، وارد کرده و پس از وارد کردن تصویر امنیتی ، دکمه ورود را بزنید.

به منظور ثبت اظهارنامه مالیات خرید و فروش ارز خارجی، بسته به اینکه خریدار یا فروشنده ارز بوده اید، یکی از گزینه های گزارش خرید یا گزارش فروش را انتخاب نمایید.

در این مرحله از مراحل نحوه ثبت اظهارنامه مالیات ارز 1401، دکمه ایجاد را بزنید.

بعد از ورود به مرحله جدید، بر ارز خارجی چیست؟ روی دکمه ثبت رکورد جدید، کلیک نمایید.

در این مرحله از مراحل ثبت اظهارنامه مالیات ارز خارجی، اطلاعات مربوط به معامله خرید یا فروش ارز را وارد نمایید؛ تکمیل کردن کادر های ستاره دار، الزامی است.

پس از وارد کردن تمام اطلاعات لازم بر روی دکمه ثبت نهایی کلیک نمایید.

نکته مهم اینکه؛ ثبت اظهارنامه مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401، در مرحله اول، مستلزم انجام مراحل پیش ثبت نام و ثبت نام در سایت سازمان امور مالیاتی کشور می باشد. جهت انجام این امر، متقاضیان باید، پس از ورود به صفحه اصلی سازمان امور مالیاتی، مطابق آنچه در بالا گفته شد، گزینه ثبت نام و پیش ثبت نام را از سمت راست صفحه انتخاب کرده و نسبت به انجام این امر، اقدام نمایند.

نحوه پرداخت مالیات خرید و فروش ارز خارجی

پس از آنکه اظهارنامه مالیات ارز خارجی در سال 1401، ثبت شد و میزان قطعی مالیات خرید و فروش ارز خارجی، مشخص گردید، قبض مالیاتی، برای مشمولین، صادر شده و مودی مالیاتی، باید، برای پرداخت آن، اقدام کند. پرداخت مالیات خرید و فروش ارز در سال 1401، همانند اعتراض به مالیات، به چند روش، امکان پذیر می باشد که در این بخش، به توضیح این روش ها می پردازیم. نحوه پرداخت مالیات خرید و فروش ارز خارجی، به شرح زیر است:

پرداخت مالیات خرید و فروش ارز خارجی از طریق سامانه پرداخت قبض مالیات که مطابق مراحل زیر می باشد:

مرورگر دستگاه خود را باز کرده و آدرس tax.gov.ir را در آن جستجو نمایید. پس از ورود به صفحه ای مشابه صفحه زیر، بر روی قسمت سایر خدمات مالیاتی کلیک کرده و سپس، گزینه پرداخت الکترونیک مالیات را انتخاب کنید.

اکنون، بر روی عبارت سامانه الکترونیک پرداخت مالیات، کلیک کنید.

در این مرحله از مراحل پرداخت مالیات ارز از طریق سامانه پرداخت قبض مالیات، نام کاربری و رمز عبوری را که در هنگام پیش ثبت نام و ثبت نام دریافت نموده اید، در کادرهای مربوطه وارد کرده و پس از وارد کردن تصویر امنیتی، دکمه ورود را بزنید.

به منظور پرداخت مالیات خرید و فروش ارز از طریق سامانه پرداخت قبض مالیات، گزینه صدور قبض جدید را کلیک کنید.

چنانچه اطلاعات، مورد تایید شما است، دکمه ادامه را بزنید.

در آخرین مرحله از مراحل پرداخت مالیات خرید و فروش ارز خارجی از طریق سامانه پرداخت قبض مالیات، دکمه پرداخت آنلاین را کلیک کرده تا پس از ورود به درگاه بانکی، برای پرداخت مالیات ارز، اقدام نمایید.

پرداخت مالیات خرید و فروش ارز خارجی با شناسه 30 رقمی، از دیگر روش های پرداخت مالیات ارز خارجی در سال ۱۴۰۱ می باشد که مطابق مراحل زیر است:

آدرس payments.tax.gov.ir را در مرورگر دستگاه خود، جست و جو نمایید. با وارد شدن به صفحه ای مشابه صفحه زیر، بر روی گزینه شناسه 30 رقمی، کلیک نمایید. اکنون، شناسه 30 رقمی قبض مالیات ارز و عدد تصویر امنیتی را در کادرهای مربوطه وارد کرده و دکمه بررسی شناسه قبض نسیم را کلیک نمایید.

در این مرحله از مراحل پرداخت مالیات خرید و فروش ارز، گزینه پرداخت را انتخاب کرده تا پس از ورود به درگاه پرداخت بانک، برای پرداخت مالیات خرید و فروش ارزخارجی، با شناسه 30 رقمی اقدام نمایید.

پرداخت مالیات خرید و فروش ارز خارجی با بارکد

یکی از اطلاعاتی که قبض مالیات خرید و فروش ارز خارجی، حاوی آن بوده، یک بارکد 42 رقمی است. پرداخت مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال ۱۴۰۱، با استفاده از این بارکد نیز امکان پذیر می باشد؛ به این ترتیبب که مودی مالیاتی می تواند می تواند با مراجعه حضوری به اداره مالیاتی مربوطه و با اسکن کردن بارکد قبض، برای پرداخت مالیات خرید و فروش ارز خارجی با بارکد، با استفاده از یکی از کارت های شتابی، اقدام نماید.

در ادامه بخوانید : پرداخت قبض مالیات

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال ۱۴۰۱ در کانال تلگرام حقوق تجاری عضو شوید . کارشناسان مرکز مشاوره حقوقی دینا نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره حقوقی تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامون مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401 پاسخ دهند.

سوالات متداول

1- مالیات خرید و فروش ارز خارجی چیست؟

مالیات خرید و فروش ارز خارجی مالیاتی می باشد که به معاملات ارز در جایی که احتمال دپوی ارز و سودآوری آن از محل خرید و فروش وجود دارد تعلق گرفته و جزئیات این نوع از مالیات در متن مقاله توضیح داده شده است.

2- میزان مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401 چقدر است؟

میزان مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401 علی الحساب 10 درصد از ارز مورد معامله بوده که جزئیات این موضوع در متن مقاله به طور کامل توضیح داده شده است.

3- نحوه ثبت اظهارنامه مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401 به چه صورت می باشد؟

ثبت اظهارنامه مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401 از طریق سامانه عملیات الکترونیک مالیاتی و قسمت صورت معاملات فصلی امکان پذیر می باشد که در متن مقاله جزئیات نحوه ثبت آن توضیح داده شده است.

فارکس چیست و چگونه کار میکند؛ روش معامله در بازار سرمایه فارکس

فارکس چیست و چگونه کار می کند؛ با تعریف فارکس چیست به زبان ساده و صفر تا صد ورود و نحوه معامله در فارکس، بزرگترین بازار سرمایه جهان و تفاوت فارکس با سایر بازارها در سلام دنیا آشنا شوید.

فارکس به بازار الکترونیک جهانی برای تجارت ارزهای بین المللی و مشتقات ارزی اشاره می کند. نام این بازار، فارکس، (بازار تبادل ارزهای خارجی) می باشد و اغلب به صورت اختصاری fx خوانده می شود. در این مطلب سلام دنیا، ما به تعریف فارکس (FX) چیست به زبان ساده ؛ نحوه معامله در فارکس و تفاوت فارکس با سایر بازارها پرداخته ایم. با ما همراه باشید.

فارکس (FX) چیست به زبان ساده

فارکس به بازار الکترونیک جهانی برای تجارت ارزهای بین المللی و مشتقات ارزی اشاره می کند. در این بازار هیچ گونه مکان فیزیکی مرکزی وجود ندارد، ولی خب باز هم با این حال بازار فارکس یکی از بزرگترین و نقدشونده ترین بازار های جهانی از نظر حجم معاملات به شمار می رود و هر روز تریلیون ها دلار در این بازار دست به دست می شود.

بیشتر معاملات از طریق بانک ها، کارگزاران و مؤسسات مالی انجام می شوند. بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته به جز روزهای تعطیل باز می باشد. بازار فارکس در بسیاری از تعطیلات که بازارهای سهام بسته هستند هم نیز با وجود حجم معاملات کمتر، باز می باشد.

نکات کلیدی و مهم بازار فارکس (بزرگترین بازار سرمایه جهان)

• بازار فارکس یک شبکه الکترونیکی جهانی برای تجارت ارز می باشد.
• این بازار قبلاً فقط به دولت ها و مؤسسات مالی محدود می شد ولی خب امروزه افراد هم می توانند مستقیماً ارزها را در فارکس خریداری کنند و بفروشند.
• در بازار فارکس، سود کردن و یا زیان کردن ناشی از تفاوت قیمتی است که معامله گر یک جفت ارز را در آن خرید و فروش می کند.
• معامله گران ارز را به صورت نقدی معامله نمی کنند و کارگزاران هم معمولاً در پایان هر روز موقعیت های خود را تغییر می دهند.

درک کردن فارکس

فارکس خود به گونه ای وجود دارد که می توان در آن مقادیر زیادی از یک ارز را با ارزش معادل آن در ارز دیگری با نرخ فعلی بازار مبادله کرد. برخی از این معاملات به دلیل مؤسسات مالی، شرکت‌ها و یا نیز افرادی که نیاز تجاری به مبادله یک ارز با ارز دیگر دارند، شکل می گیرد. به عنوان مثال، یک شرکت آمریکایی می تواند دلار آمریکا را با ین ژاپن - برای کالاهایی که از ژاپن سفارش داده شده اند و به ین قابل پرداخت می باشند - معامله کند. مقدار زیادی از تجارت فارکس برای تطبیق با معاملات سهام در مورد جهت ارزش ارز وجود دارد. معامله گران از نوسانات قیمتی یک جفت ارز خاص سود می برند.

جفت و قیمت فارکس

ارزهای مورد معامله به صورت جفت همانند USD/CAD، EUR/USD یا USD/JPY فهرست می شوند. این نماد ها نشان دهنده دلار آمریکا (USD) در مقابل دلار کانادا (CAD)، یورو (EUR) در مقابل USD، و USD در برابر ین ژاپن (JPY) هستند. همچنین برای هر جفت قیمتی همانند 1.2569 وجود خواهند داشت. اگر این قیمت با جفت USD/CAD مرتبط باشد، به این معنی می باشد که برای خرید یک دلار آمریکا 1.2569 دلار کانادا هزینه برمی دارد. اگر قیمت به 1.3336 افزایش یابد، اکنون برای خرید یک دلار 1.3336 CAD هزینه برمی دارد. ارزش دلار آمریکا افزایش یافته است (CAD کاهش یافته است) چرا که اکنون برای خرید یک دلار کانادا هزینه بیشتری بر می دارد.

لات های فارکس

در بازار فارکس، ارزها به صورت لات هایی به نام لات های میکرو، مینی و استاندارد معامله می شوند. یک لات میکرو 1000 واحد از یک ارز معین، یک لات کوچک 10000 و یک لات استاندارد 100000 می باشد. کاملاً واضح است که این مبادله پول در مقیاس بزرگتری نسبت به رفتن به بانک برای مبادله 500 دلار برای سفر می باشد. در هنگام معامله در بازار الکترونیک فارکس، معاملات در بلوک های ارزی صورت می گیرند که می توان آنها را در هر حجمی که می خواهید - در محدوده مجاز موجودی حساب معاملاتی فردی - معامله کنید. به عنوان مثال، شما می توانید هفت میکرو لات (7000) یا سه لات کوچک (30000) و یا 75 لات استاندارد (7500000) را معامله کنید.

نحوه معامله در فارکس

بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته در مراکز مالی بزرگ در سراسر جهان باز می باشد و شما می توانید تقریباً در هر ساعت از شبانه روز ارزها را بخرید و یا بفروشید. در گذشته، تجارت فارکس تا حد زیادی به دولت ها، شرکت های بزرگ و صندوق سرمایه گذاری تامینی محدود می شد که خب امروزه افراد هم می توانند مستقیماً ارزها را در فارکس خریداری کنند و بفروشند. بسیاری از شرکت‌های سرمایه‌گذاری، بانک‌ها و کارگزاران خرده‌فروشی به افراد اجازه می‌دهند که حساب های خود را باز و نیز ارزهای خود را در این بازار معامله کنند.

در هنگام معامله در بازار فارکس شما در حال خرید و یا فروش ارز یک کشور خاص نسبت به ارز دیگری هستید. توجه داشته باشید که هیچ تبادل فیزیکی پول از یک طرف به طرف دیگر مانند یک کیوسک ارز (صرافی) وجود ندارد. یک ارز همیشه نسبت به ارز دیگر معامله می شود. اگر ارزی را بفروشید، ارز دیگری را می‌خرید و اگر ارزی بخرید، ارز دیگری را می‌فروشید. سود از تفاوت بین قیمت های معامله ای شما حاصل می شود.

1. نحوه معامله در فارکس: معاملات اسپات

معامله بازار نقدی همان تحویل فوری می باشد که برای اکثر جفت ارزها به عنوان دو روز کاری تعریف می شود. استثنای اصلی خرید و یا فروش USD/CAD می باشد که در یک روز کاری معامله می شود. روز های کاری شامل شنبه ها، یکشنبه ها و تعطیلات قانونی نمی شود. در طول فصل کریسمس و یا نیز عید پاک، معامله های برخی از معاملات اسپات می توانند تا شش روز طول بکشند. مبادله وجوه در تاریخ معامله نهایی و نه در تاریخ معامله اولیه صورت می گیرد. دلار آمریکا فعال ترین ارز معامله شده و یورو فعال ترین ارز متقابل معامله شده می باشد که پس از آن ین ژاپن، پوند انگلیس و فرانک سوئیس قرار دارند. نوسانات بازار توسط ترکیبی از معاملات سهام، قدرت و رشد اقتصادی و نیز تفاوت نرخ بهره هدایت می شود.

2. نحوه معامله در فارکس: رول اور فارکس

معامله گران خرده فروشی معمولاً نمی خواهند که آن دسته از ارزهایی که می خرند را تحویل بگیرند. آنها فقط به سود مابه التفاوت قیمت معامله خود علاقه دارند. به ارز خارجی چیست؟ همین دلیل است اکثر کارگزاران خرده‌ فروشی به‌طور خودکار موقعیت‌های ارزی خود را در ساعت 5 بعد از ظهر به وقت شرقی هر روز رول اور می‌کنند. کارگزار اساساً موقعیت‌ها را بازنشانی می‌کند و برای تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در جفت‌های نگهداری شده اعتبار و یا بدهی ارائه می‌کند.

در هنگامی که معامله بسته می شود، معامله گر بر اساس قیمت اصلی معامله و قیمتی که معامله در آن بسته شده است، متوجه سود و یا زیان آن می شود. اعتبارات و یا بدهی های رول اور می توانند به این معامله سود اضافه کنند و یا نیز از آن بکاهند. از آنجایی که بازار ارز در روزهای شنبه و یکشنبه تعطیل می باشد، نرخ بهره اعتباری یا بدهی این روزها در روز چهارشنبه اعمال می شود. پس بنابراین، حفظ موقعیت در ساعت 5 بعد از ظهر روز چهارشنبه، موجب بستانکار شدن یا بدهکار شدن سه برابر مبلغ معمول می شود.

3. نحوه معامله در فارکس: معاملات فوروارد فارکس

هر تراکنش فارکس که برای تاریخی دیرتر از لحظه تسویه شود، فوروارد محسوب می شود. قیمت با تعدیل نرخ لحظه ای برای محاسبه تفاوت در نرخ بهره بین دو ارز محاسبه می شود. به این مقدار از تعدیل forward points (نقاط فوروارد) می گویند. نقاط فوروارد تنها فقط تفاوت نرخ بهره بین دو بازار را منعکس می کنند. آنها پیش‌بینی نمی‌کنند که چگونه بازار نقدی در یک تاریخ در آینده معامله می‌شود. فوروارد یک قرارداد سفارشی است که می تواند برای هر مقدار پولی مورد استفاده قرار گیرد و در هر تاریخی که در آخر هفته و یا تعطیلات نیست تسویه شود. مانند یک تراکنش لحظه ای، وجوه در تاریخ تسویه مبادله می شود.

4. نحوه معامله در فارکس: معاملات آتی فارکس

قرارداد آتی فارکس یا ارز، توافقی است که بین دو طرف برای تحویل مقدار مشخصی از ارز در یک تاریخ تعیین شده، به نام انقضا، در آینده صورت می گیرد. قراردادهای آتی در مبادله ای برای ارزش های تعیین شده ارز و نیز با تاریخ انقضای تعیین شده مورد معامله قرار می گیرند. برخلاف قرارداد آتی، شرایط قرارداد آتی غیرقابل مذاکره می باشد. از تفاوت بین قیمت هایی که قرارداد خرید و فروش شده است سود حاصل می شود.

نمونه ای از معاملات فارکس

فرض کنید که یک معامله گر معتقد باشد که یورو در برابر دلار افزایش می یابد. فرضیه دیگر این است که دلار نسبت به یورو سقوط خواهد کرد. معامله گر EUR/USD را با قیمت 1.2500 می خرد و ارز 5000 دلاری را خریداری می کند. در همان روز قیمت به 1.2550 افزایش می یابد. معامله گر 25 دلار (5000 * 0.0050)سود خواهد کرد. حال اگر قیمت به 1.2430 کاهش یابد، معامله گر 35 دلار (5000 * 0.0070) ضرر خواهد کرد.

فارکس تا چه حد بزرگ می باشد؟

بازار فارکس به چند دلیل که عمده ترین آنها اندازه آن می باشد، منحصر به فرد است. حجم معاملات در بازار فارکس به طور کلی بسیار زیاد می باشد. به عنوان مثال، بر اساس گزارش بانک پرداختهای بین المللی (BIS)، معاملات در بازارهای ارز در سال 2019 به طور متوسط ​​6.6 تریلیون دلار در روز بوده است. این مقدار تقریباً 25 برابر فراتر از حجم معاملات جهانی سهام می باشد. بزرگترین بازارهای ارز در مراکز مالی بزرگ جهانی از جمله لندن، نیویورک، سنگاپور، توکیو، فرانکفورت، هنگ کنگ و سیدنی قرار دارند.

تفاوت فارکس با سایر بازارها

تفاوت‌ اصلی موجود در بین نحوه عملکرد فارکس و سایر بازارها مانند بازار سهام ایالات متحده می باشد.

1. تفاوت فارکس با سایر بازارها: هزینه ها و کمیسیون ها

از آنجایی که بازار فارکس بازاری تنظیم نشده است، کارمزدها در بین کارگزاران بسیار متفاوت می باشد. اکثر کارگزاران فارکس با علامت گذاری اسپرد بر روی جفت ارزها و برخی دیگر از آن ها با گرفتن کمیسیون که بر اساس میزان ارز معامله شده در نوسان می باشد، درآمد کسب می کنند. برخی از کارگزاران از هر دو مورد استفاده می کنند.

2. تفاوت فارکس با سایر بازارها: قوانین کمتر

این بدان معناست که سرمایه‌گذاران به اندازه سرمایه‌گذاران در بازارهای سهام، آتی یا اختیارات، از استانداردها یا مقررات سختگیرانه تبعیت نمی‌کنند و همچنین هیچ نهاد مرکزی وجود ندارد که بر کل بازار فارکس نظارت داشته باشد. شما می توانید در هر زمان که بخواهید فروش کوتاه داشته باشید، چرا که در فارکس هرگز در واقع کوتاهی نمی کنید. اگر یک ارز را بفروشید، دیگری را می خرید.

3. تفاوت فارکس با سایر بازارها: اهرم (لوریج)

بازار فارکس اجازه می دهد که تا اهرمی تا 50:1 در ایالات متحده و حتی در برخی از نقاط جهان بالاتر ارز خارجی چیست؟ باشد. این بدان معناست که یک معامله گر می تواند یک حساب به مبلغ 1000 دلار باز کند و تا 50000 دلار ارز بخرد و یا بفروشد. اهرم یک شمشیر دولبه است که هم سود و هم زیان بزرگی را به همراه دارد.

4. تفاوت فارکس با سایر بازارها: دسترسی کامل

هیچ محدودیتی برای اینکه چه زمانی می توانید و چه زمانی نمی توانید معامله کنید وجود ندارد. بازار فارکس 24 ساعته باز می باشد و به شما این امکان را می دهد که در هر زمانی از روز معامله کنید. تنها استثنا موجود تعطیلات آخر هفته و یا زمانی که هیچ مرکز مالی جهانی به دلیل تعطیلات باز نیست، می باشد.

ارز رول اور چیست

قیمت ارز به طور مداوم در حال تغییر می باشد، بنابراین ممکن است که معامله گر تصمیم بگیرد که این موقعیت را شبانه حفظ کند. کارگزار موقعیت را تغییر می دهد و منجر به اعتبار یا بدهی بر اساس تفاوت نرخ بهره بین منطقه یورو و ایالات متحده می شود. اگر منطقه یورو دارای نرخ بهره 4% و ایالات متحده دارای نرخ بهره 3% باشد، معامله گر در این مثال دارای ارز با نرخ بهره بالاتر است. بنابراین، در رول اور، معامله گر باید اعتبار کمی را دریافت کند.

اگر نرخ بهره یورو پایین تر از نرخ دلار بود، معامله گر در زمان جابجایی بدهکار می شود. رول اور می تواند بر تصمیم معاملات، به خصوص اگر معامله برای طولانی مدت نگه داشته شود، تأثیر بگذارد. اکثر کارگزاران اهرم را برای خود تهیه می کنند. بسیاری از کارگزاران ایالات متحده تا 50:1 اهرم دارند. بیایید فرض کنیم که معامله گر ما از اهرم 10:1 در این تراکنش استفاده می کند. در صورت استفاده از اهرم 10:1، معامله گر نیازی به داشتن 5000 دلار در حساب خود ندارد، حتی در زمانی که ارز 5000 دلاری را معامله می کند. فقط 500 دلار مورد نیاز می باشد.

در این مثال، با در نظر گرفتن اینکه معامله گر فقط به 500 یا 250 دلار سرمایه تجاری (یا حتی کمتر در صورت استفاده از اهرم بیشتر) نیاز دارد، می توان به سرعت به سود 25 دلاری دست یافت. این نشان دهنده قدرت اهرم می باشد. از طرف دیگر معامله گر نیز می تواند سرمایه را به همان سرعت از دست بدهد.

رقابت بدون ریسک با 100000 دلار پول نقد مجازی

مهارت های معاملاتی خود را با شبیه ساز سهام رایگان ما امتحان کنید. با هزاران معامله‌گر در Investopedia رقابت کنید و راه خود را به اوج معامله باز کنید. قبل از اینکه پول خود را به خطر بیندازید، معاملات خود را در یک محیط مجازی انجام دهید. استراتژی های معاملاتی را تمرین کنید و تا زمانی که آماده ورود به بازار واقعی هستید، تمرین مورد نیاز خود را داشته باشید.

معامله ارز (Currency Trading) چیست؟

به صورت کلی معامله ارز یا Currency Trading عبارت است از خرید یا فروش جفت ارز در بازار ارز با نرخ مبادله مشخص. بازار فارکس یکی از بزرگ‌ ترین بازارهای جهان است که نقد شوندگی بسیار بالایی دارد و در سال 2019 گردش مالی این بازار به رقم 6.6 تریلیون دلار رسید.

در ساده ترین نوع Currency Trading،‌ اگر تاکنون به خارج از کشور سفر کرده باشید معامله ارز انجام داده‌اید. برای مثال آلیس را در نظر بگیرید؛ او قبل از اینکه از ایالات متحده به کانادا سفر کند، دلار آمریکایی خود را با دلار کانادا مبادله می‌کند. در چنین شرایطی آلیس با استفاده از دلار آمریکایی، دلار کانادایی خریداری کرده است. بسته به نرخ ارز خارجی در هنگام سفر آلیس، ممکن است بتواند 1.26 دلار کانادا (CAD) را در ازای 1.00 دلار آمریکا تامین کند. البته این نرخ مبادله ارز دائماً در نوسان است. اینجاست که Currency Trading به عنوان یک سرمایه گذاری مطرح می‌شود.

تعریف و مثال هایی از Currency Trading

اگر ارز معامله می‌کنید، این کار را در صرافی ارز خارجی یا بازار فارکس انجام خواهید داد. مانند مثال سفر آلیس، شما از ارز یک کشور برای خرید ارز کشور دیگر استفاده می‌کنید. شما ارز را بر اساس جهتی که فکر می‌کنید در رابطه با یکدیگر حرکت می‌کند، خرید و فروش می‌کنید.

یک جفت ارز به سادگی دو ارزی است که شما در برابر یکدیگر معامله می‌کنید و به صورت مخفف سه حرفی برای هر ارز مشخص می‌شود. برای مثال شما معمولاً جفت ارز دلار ایالات متحده / دلار کانادا را به صورت (USD/CAD) خواهید دید یا مثلا جفت ارز ین و یورو با (JPY/EUR) نشان داده می‌شود.

هنگامی که یک جفت ارز را معامله می‌کنید، با اصطلاحاتی مشابه آنچه که ما معمولاً برای سهام استفاده می‌کنیم، مواجه خواهید شد. هر جفت ارز یک قیمت خرید و یک قیمت فروش دارد که تحت عنوان ask و bid شناخته می‌شود. قیمت خرید (ask) نشان ‌دهنده هزینه خرید یک ارز برای شماست، در حالی که قیمت فروش (bid) چیزی است که در صورت فروش ارز دریافت خواهید کرد. تفاوت بین قیمت خرید و فروش در اسپرد است.

جفت‌های ارز با استفاده از «pips» یا درصد در واحد مظنه شده‌اند. به طور معمول، یک پیپ برابر با 1/100 از 1 درصد یا معادل 0.0001 است. با استفاده از پیپ می‌توان میزان اسپرد خرید / فروش را محاسبه کرد.

شما بر اساس تصمیم خرید / فروشی که می‌گیرید و جهتی که جفت ارز شما حرکت می‌کند، درآمد کسب کرده یا سرمایه خود را از دست می‌دهید.

به یاد داشته باشید که اگر ارز افزایش یافته را به صورت جفت خریداری کنید، سود خواهید داشت؛ اما اگر ارز افزایش یافته را بفروشید متحمل ضرر خواهید شد.

برای مثال، فرض کنید جفت EUR/USD به قیمت 1.11250 معامله می‌شود، با قیمت خرید 1.11255 و قیمت فروش 1.11246 و شما می‌خواستید آن را با یورو معامله کنید؛ زیرا باور دارید که ارزش آن افزایش خواهد داشت. شما می‌توانید مقدار زیادی، معمولاً 100,000 لات را با قیمت 1.11255 دلار خریداری کنید. این معامله معادل خرید 100,000 یورو در ازای 111,255 دلار است.

در این معامله اگر ارزش دلار در برابر یورو کاهش یابد، شما سود می‌کنید و اگر دلار در برابر یورو تقویت شود، ضرر خواهید داشت.