شرکت فارکس در ایران ،مشکلات مربوط به صرافی های متمرکز

صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال در بستر بلاکچین فعالیت می‌کند و تراکنش‌ها در این پلتفرم بر پایه قراردادهای هوشمند انجام می‌گیرند. قرارداد هوشمند، نرم‌افزاری است که در صورت وجود شرایطی خاص، یک یا چند دستور را اجرا می‌کند و کارکرد آن به صورت قطعی بوده و قابل بازگشت یا توقف نیست

(Cryptocurrency exchanges)

صرافی‌های ارز دیجیتال نیز به صورت کلی شیوه کاری مشابه صرافی‌های قدیمی دارند اما تفاوت آن ها در این است که یک مکان فیزیکی ندارند و به صورت سایت هستند تفاوت دیگر آن‌ها این است صرافی‌های ارز دیجیتال که امکان خرید و فروش ارز‌های دیجیتال را برای ما فراهم می‌کنند علاوه بر خرید و فروش برخی اکسچنج‌ها امکان مبادله رمزارز‌ها با یکدیگر را برای شما فراهم می‌کنند، در این بین برخی صرافی‌ها وجود دارند که امکان خرید رمز ارز ها را به وسیله پول فیات مثل دلار و یورو و یا سایر پول‌های رایج فراهم می‌کند حتی صرافی‌هایی که در ایران وجود دارد امکان خرید مرزارز‌ها را به وسیله ریال فراهم کرده‌اند.

صرافی‌های ارز دیجیتال مثل یک بازار عمل می‌کنند، هر کدام از صرافی‌ها از یک تعداد از رمزارز‌ها پشتیبانی می‌کنند و آن ارز ها قسمت مربوط به خود را در آن صرافی دارند و خریداران و فروشندگان هر ارز در آن قسمت فعالیت خود را انجام می‌دهند و در واقع صرافی نقش واسطه را بین این دو گروه ایفا می‌کند و در اعضای انجام تبادل بین آن‌ها از آن ها کارمزد می‌گیرد و درآمد صرافی‌ها از همین کارمزد ها است.

شما برای خرید و فروش و یا استفاده‌های دیگر در یکی از صرافی‌های ارز دیجیتال باید ابتدا در آن ها برای خود حساب بسازید و ثبت نام کنید پس از ثبت نام صرافی‌ها کیف پول‌هایی را برای شما اختصاص می‌دهند و شما امکان این رو دارید که موجودی خود را در آن‌ها نگهداری کنید یا به آدرس دیگری انتقال دهید.

نحوه کاری که توضیح دادیم حالت کلی صرافی ها بوده است

صرافی ها به دو صورت کار می‌کنند؟

1- شما با خود صرافی خرید و مشکلات مربوط به صرافی های متمرکز فروش می‌کنید یعنی طرف حساب شما صرافی است از این مدل صرافی در سطح دنیا کمتر پیدا می‌شود اما در سطح ایران تعدادشان کم نیست سود این صرافی ها در تفاوت قیمتی است که ارز ها در هنگام خرید از صرافی دارند.

2- در حالت دوم صرافی ها همان واسط ها هستند که عمل ارتباط خریدار با فروشنده و بلعکس را انجام می‌دهند و سود آن ها از کارمزدی هست که در هر معامله کسب می‌کنند.

انواع صرافی‌های ارز دیجیتال

1- صرافی‌های متمرکز

2- صرافی‌های غیرمتمرکز

1- این مدل صرافی‌ها توسط یک شرکت یا گروه یا شخصی خاص اداره می‌شود در این مدل صرافی‌ها تمام دارایی ما در دست صرافی است و بزرگترین مشکل این صرافی ها نیز همین است زیرا میتواند مشکلات زیادی برای افراد ایجاد کنند.

نمونه‌ای از صرافی‌های متمرکز:

در حال حاضر بیشتر بازار در اختیار این مدل صرافی است

2- در این صرافی‌ها تفاوت عمده‌ای که وجود دارد با صرافی‌های متمرکز در نحوه اداره دارایی‌ها است.

نمونه‌ای از صرافی‌های غیرمتمرکز:

در این مدل صرافی‌ها با استفاده از بلاکچین، قرارداد هوشمند ارز را مستقیما از کیف پول وارد یم قرارداد هوشمند می‌کنند و درواقع صرافی مسئولیت نگهداری دارایی را ندارد.

این مدل صرافی ها به جز مزیتی که دارند با مشکلات فنی در قسمت‌هایی مواجه هستند از جمله مقیاس پذیری شبکه بلاکچینی که روی آن ایجاد شده اند، مشکلاتی از این دست مانع از این شده است که این صرافی ها بتوانند در حال حاضر به صورت کامل جایگزین صرافی‌های متمرکز شوند اما به صورت کلی امنیت این صرافی‌ها بسیار بیشتر است و امکان هک شدن آنها پایین است اما ممکن است کاربران کلید عمومی و خصوصی خودشان را گم کنند که در نتیجه باعث می‌شود امکان دسترسی به دارایی خود را برای همیشه از دست بدهند.

در صرافی های متمرکز معتبر در صورت هک شدن و از دست دادن سرمایه دارایی افراد با آن ها پرداخت می‌شود.

مدل های دیگر

علاوه بر موارد گفته شده صرافی های دیگری نیز وجود دارند که امکان معاملات آپشن و اختیار در بازار رمز ارز‌ها را فراهم می‌کنند و یا خریدار و فروشنده را مستقیما با یکدیگر آشنا می‌کنند. که راجب اختیار و آپشن در آینده به صورت کامل تری صحبت خواهیم کرد.

برای معاملات خود می توانید از دستیار هوشمند موج سوم در تحلیل تکنیکال کمک بگیرید .

معرفی صرافی غیر متمرکز به همراه مزایا و معایب آن

صرافی غیر متمرکز

صرافی غیر متمرکز که به آن در اصطلاح DEX هم گفته می‌شود، بستری برای انجام معاملات به صورت غیرمتمرکز و ناشناس است که از فناوری بلاکچین و قراردادهای هوشمند برای حذف واسطه‌های معاملاتی استفاده می‌کند. کاربران می‌توانند بدون نیاز به واریز ارز دیجیتال به کیف‌پول صرافی‌ها، از کیف‌پول خودشان برای انجام معاملات استفاده کنند.

در خصوص معرفی صرافی غیر متمرکز بهتر است به چند جنبه مختلف این بستر مانند نحوه کنترل، امنیت، محبوبیت، میزان کارمزد و سرعت انجام معاملات اشاره کنیم.

کنترل در صرافی DEX

صرافی‌های معمولی برخلاف مبنای غیر متمرکز بودن ارزهای دیجیتال، به شدت متمرکز هستند. سیستم‌های معاملاتی متمرکز می‌توانند به دارایی‌های کاربران دسترسی کامل داشته باشند، در روند معاملاتی دخالت کرده و حساب هر کاربری که بخواهند را مسدود کنند. این مسأله برای افرادی که قصد انجام تراکنش‌های رمزارز را دارند، بسیار مشکل‌ساز است. به همین خاطر کاربران، صرافی‌های غیرمتمرکز را برای انجام معاملات انتخاب می‌کنند که توسط هیچ شخص یا نهادی کنترل نمی‌شوند. صرافی‌های غیرمتمرکز به دلیل نداشتن یک مجموعه کنترل‌کننده، نیازی به پیروی از قوانین یک کشور یا دولت خاصی ندارند.

اولین مزیت صرافی‌های‌ غیرمتمرکز، هزینه‌های نسبتا پایین آن‌هاست. این صرافی‌ها بر اساس اصول خودتنظیم کار می‌کنند و برخلاف صرافی‌های متمرکز، هزینه‌های اضافی راه‌اندازی و حفظ زیرساخت‌ها برای ارائه خدمات را ندارند

امنیت صرافی غیر متمرکز

در صرافی‌های غیر متمرکزی که معتبر بوده و کدنویسی بی‌نقصی داشته باشند، خطراتی مثل هک، سرقت و بلوکه‌شدن دارایی‌ها وجود ندارد. در این صرافی‌ها، دارایی‌ها مستقیما از کیف‌پول شخص معامله‌کننده برداشت می‌شود و مدیریت آن در اختیار هیچ شخص دیگری نخواهد بود. صرافی‌های غیرمتمرکز بدون انجام ثبت‌نام و احراز هویت و فقط از طریق اتصال کیف‌پول دیجیتال، به شما امکان انجام معامله را می‌دهند و لازم نیست دارایی خودتان را به کیف‌پول صرافی منتقل کنید.

محبوبیت صرافی غیر متمرکز

با این که پشتیبانی نشدن همه ارزهای دیجیتال و کندی تراکنش‌ها باعث شده است که هنوز هم بیش از %90 حجم معاملات رمزارزها در صرافی‌های متمرکز انجام شود، اما قابلیت انجام معاملات به صورت مستقیم و بدون واسطه باعث افزایش محبوبیت صرافی‌های غیرمتمرکز در بین کاربران شده است. این موضوع که در صرافی‌های غیرمتمرکز هیچ فرد دیگری به دارایی کاربران دسترسی ندارد و معاملات بدون دخالت سازمان‌های متمرکز انجام می‌شوند، می‌تواند افراد زیادی را به خود جذب کند.

کارمزد و هزینه‌های صرافی غیر متمرکز

هیچ بستر معاملاتی‌ای پیدا نخواهید کرد که بدون دریافت هزینه یا کارمزد فعالیت کند. صرافی‌های ارز دیجیتال برای انواع تراکنش‌های کاربر، هزینه دریافت می‌کنند که وابسته به طرح‌های تشویقی موجود و یا شلوغ بودن صف‌های فروش ممکن است این مقدار دستخوش تغییراتی شود. در کل، کارمزد تراکنش‌ها در صرافی‌های DEX به مراتب پایین‌تر از صرافی‌های متمرکز است و هم‌چنین کاربران در صرافی‌های غیرمتمرکز ملزم به پرداخت کارمزد برای انتقال دارایی خود از کیف‌پول به صرافی نیستند.

سرعت انجام معاملات

در صرافی‌های غیرمتمرکز به دلیل مقیاس‌پذیری پایین آن‌ها، معاملات با سرعت پایینی انجام می‌شود. هم‌چنین از آن‌جا که این نوع از صرافی‌ها به اندازه صرافی‌های متمرکز رشد نداشته‌اند، حجم معاملات در آن‌ها کم است که در نتیجه باعث زمان‌بر شدن انجام معاملات می‌شود.

مزایای صرافی غیرمتمرکز

اولین مزیت صرافی‌های‌ غیرمتمرکز، هزینه‌های نسبتا پایین آن‌هاست. این صرافی‌ها بر اساس اصول خودتنظیم کار می‌کنند و برخلاف صرافی‌های متمرکز، هزینه‌های اضافی راه‌اندازی و حفظ زیرساخت‌ها برای ارائه خدمات مشکلات مربوط به صرافی های متمرکز را ندارند.

نکته بعدی مربوط به حریم خصوصی کاربران در چنین صرافی‌هایی است. از آن‌جا که صرافی‌های غیرمتمرکز بر اساس ناشناس بودن کار می‌کنند، دیگر نیازی نیست نگران ثبت اطلاعات و جزئیات مربوط به معاملات یا احراز هویت باشید.

و در نهایت، اگر از آن دسته از سرمایه‌گذارانی هستید که اخبار هک شدن صرافی‌ها شما را بسیار نگران می‌کند، سعی کنید از صرافی‌های غیرمتمرکز استفاده کنید. در چنین صرافی‌هایی مجبور نیستید دارایی‌های خود را به شخص ثالث انتقال دهید و تمامی نقل و انتقالات بر روی سیستم بلاکچین انجام می‌شود که احتمال هک شدن را بسیار کاهش می‌دهد.

معایب صرافی‌های غیرمتمرکز

یکی از عمده‌ترین مشکلات صرافی‌های غیرمتمرکز، مسأله مقیاس‌پذیری بلاکچین و تأثیر آن روی سرعت و کارمزد انجام معاملات است. به این علت که کاربران مجبور هستند در بیشتر اوقات برای انجام معاملات روی شبکه‌ای مانند اتریوم تراکنش خود را انجام دهند. این موضوع باعث می‌شود که نه تنها تعداد کارمزدها بالاتر برود، بلکه اگر شبکه شلوغ باشد سرعت معاملات بسیار کاهش خواهد یافت.

حجم معاملات نیز در صرافی‌های غیرمتمرکز پایین است. پایین بودن حجم معاملات در مقایسه با صرافی‌های متمرکزی مانند بایننس باعث شده تا سرمایه‌گذاران کم‌تری جذب صرافی‌های غیرمتمرکز شوند.

یکی دیگر از معایب اساسی صرافی‌های غیرمتمرکز، پشتیبانی نکردن آن‌ها از تمام ارزهای دیجیتال است. در حالت فعلی بیشتر صرافی‌های غیرمتمرکز در شبکه اتریوم فعالیت کرده و از مبادلات تبدیل اتریوم یا توکن‌های مبتنی بر آن پشتیبانی می‌کنند. البته در آینده با پشتیبانی از چندین بلاکچین این موضوع تا حدی بهبود خواهد یافت.

تفاوت صرافی غیر متمرکز و متمرکز چیست؟

در ابتدای مطلب کم و بیش به مقایسه ویژگی‌های صرافی غیرمتمرکز با صرافی متمرکز پرداختیم و در این بخش تفاوت‌های کلی این دو نوع صرافی را به طور کامل شرح می‌دهیم:

اولین نکته‌ای که باید به آن اشاره کرد این است که در صرافی‌های غیرمتمرکز نیازی به انتقال دارایی به کیف‌پول صرافی نیست و در نتیجه رمزارزهای شما در صرافی نگه‌داری نمی‌شود. بنابراین امکان هک شدن و سرقت دارایی‌ها به شدت کاهش می‌یابد که این موضوع امنیت بالاتر صرافی‌های غیرمتمرکز را در مقایسه با صرافی‌های متمرکز نشان می‌دهد.
امکان فعالیت کاربرانی که در کشورهای تحت تحریم زندگی می‌کنند در صرافی‌های متمرکز بسیار محدود است و امکان مسدودسازی دارایی‌های این افراد وجود دارد. در مقابل صرافی‌های غیرمتمرکز هیچ محدودیت یا مسدودیتی برای هیچ‌کس تعیین نمی‌کنند.
برای شروع کار در صرافی‌های متمرکز باید ابتدا با ارائه مدارک لازم مراحل احراز هویت را بگذرانید. ولی در صرافی‌های غیرمتمرکز وضعیت این‌گونه نیست و در واقع معامله‌کنندگان برای همیشه ناشناس باقی می‌مانند؛ زیرا کاربران فقط باید کیف‌پول ارز دیجیتال خود را به صرافی غیرمتمرکز وصل کنند.
در صرافی‌های متمرکز یک سازمان یا گروه خاصی مسئول کنترل دارایی کاربران است تا در صورت بروز مشکل بتواند به آن رسیدگی کند. اما صرافی‌های غیرمتمرکز توسط کامپیوترهای زیادی در سراسر دنیا اداره می‌شوند که فرد یا سازمان خاصی مسئول آن نیست. اساس کار صرافی‌های غیرمتمرکز قراردادهای هوشمندی هستند که امکان توقف معاملات یا خطا در آن وجود ندارد.
کارمزد انجام تراکنش در صرافی‌های غیرمتمرکز پایین است ولی به دلیل حجم پایین معاملات و تعداد اندک رمزارزهای پشتیبانی شده، سرعت انجام معاملات در صرافی‌های غیرمتمرکز بسیار کم‌تر از صرافی‌های متمرکز است.

صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟

صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال در بستر بلاکچین فعالیت می‌کند و تراکنش‌ها در این پلتفرم بر پایه قراردادهای هوشمند انجام می‌گیرند. قرارداد هوشمند، نرم‌افزاری است که در صورت وجود شرایطی خاص، یک یا چند دستور را اجرا می‌کند و کارکرد آن به صورت قطعی بوده و قابل بازگشت یا توقف نیست.

این سیستم دارای ویژگی‌های مشابه بلاکچین است و به صورت غیرمتمرکز و بدون کنترل‌کننده مرکزی از طریق تراکنش‌های کاربر به کاربر یا همتا به همتا (Peer To Peer) کار می‌کند. در صرافی‌های غیرمتمرکز پس از اتصال کیف‌پول دیجیتال کاربر به صرافی، سفارش خرید یا فروش در سیستم ثبت می‌شود و در صورتی که کاربر دیگری سفارشی مطابق با سفارش اصلی ثبت کند، تراکنش موردنظر از طریق یک قرارداد هوشمند و بدون نیاز به واسطه انجام می‌شود و در آخر مبلغ به کیف‌پول خریدار و فروشنده واریز می‌گردد.

انواع صرافی غیر متمرکز

صرافی‌های غیرمتمرکز ممکن است برای انجام معاملات از شیوه‌های جدید و خاصی استفاده کنند که در صورت پیاده‌سازی مناسب می‌تواند به رشد این نوع از بسترهای معاملاتی بسیار کمک کند. در ادامه شما را با سه نوع از صرافی‌های غیرمتمرکز و ویژگی‌های آن‌ها آشنا خواهیم کرد:

صرافی غیر متمرکز دفتر سفارش (Order Book)

مفهوم دفتر سفارش به لیست‌بندی سفارشات خریداران و فروشندگان انواع رمزارز گفته می‌شود. بنابراین در صرافی مبتنی بر دفتر سفارش وقتی خریداران سفارشات خود را ثبت می‌کنند، دفتر سفارش آن دسته از فروشندگانی که سفارشاتی با قیمت مشابه ثبت کرده‌اند را دسته‌بندی می‌کند. از این جهت، کاربران صرافی‌های غیرمتمرکز می‌توانند هنگام انطباق سفارشات با یک‌دیگر معامله کنند.

صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال در بستر بلاکچین فعالیت می‌کند و تراکنش‌ها در این پلتفرم بر پایه قراردادهای هوشمند انجام می‌گیرند. قرارداد هوشمند، نرم‌افزاری است که در صورت وجود شرایطی خاص، یک یا چند دستور را اجرا می‌کند و کارکرد آن به صورت قطعی بوده و قابل بازگشت یا توقف نیست

صرافی غیر متمرکز استخر نقدینگی (Liquidity Pool) یا صرافی سواپ (Swap)

استخر نقدینگی مکانیزمی است که به وسیله آن کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را در قالب قراردادهای هوشمند موجود در صرافی غیرمتمرکز در یک‌جا جمع کنند تا دارایی نقدی لازم برای تبدیل رمزارزها (Swap) توسط معامله‌کنندگان فراهم شود. استخرهای نقدینگی باعث فراهم شدن نقدینگی و در نتیجه سرعت و راحتی بیش‌تر در انجام معاملات می‌شوند. تا قبل از انجام این کار، تعداد خریداران و فروشندگان در صرافی‌های غیرمتمرکز کم بود و به همین خاطر معاملات بسیار کمی در چنین بسترهایی انجام می‌گرفت.

صرافی غیر متمرکز تجمیع‌کننده نقدینگی (Aggregator)

تجمیع‌کننده یا Aggregator در صرافی با هدف پیشنهاد نرخ‌های تبدیل و تعویض بهتر رمزارز برای کاربران طراحی شده است. با استفاده از تجمیع‌کننده‌ها، نقدینگی موجود در چندین صرافی غیرمتمرکز در یک‌جا جمع می‌شود تا کاربران به جای این که مجبور شوند تا از نرخ تبدیل یک صرافی استفاده کنند، بتوانند نرخ تبدیل چندین صرافی را به صورت هم‌زمان مشاهده کرده و بهترین گزینه را انتخاب کنند.

آیا نگه‌داشتن دارایی در صرافی کار درستی است؟

قطعا خیر! با این که خود رمزارزها قابل هک شدن نیستند، اما به دلیل متمرکز بودن بیشتر صرافی‌های ارز دیجیتال، احتمال هک شدن صرافی‌ها و سرقت دارایی‌ها وجود دارد. بهترین راه برای نگهداری بلندمدت ارزهای دیجیتال ذخیره آن‌ها در یک کیف پول معتبر است. به‌زبان ساده، شما باید از کیف پولی استفاده کنید که شناخته‌شده باشد و به شما کلید خصوصی یا 12 کلمه بازیابی ارائه دهد.

کیف پول‌های نرم‌افزاری معتبری که روی تلفن همراه یا کامپیوتر شخصی نصب می‌شوند، کاملا رایگان هستند و در صورت رعایت نکات ایمنی و ذخیره کلمات بازیابی از طرف خودتان، می‌توانند امنیت دارایی‌های شما را تضمین کنند. در صورتی که امنیت کیف پول خیلی برایتان اهمیت دارد، می‌توانید از کیف پول‌های سخت‌افزاری یا سایر روش‌های ذخیره‌سازی آفلاین (سرد) استفاده کنید.

تا زمانی که ارزهای دیجیتال شما روی کیف پول شخصی قرار داشته باشند و نکات ایمنی لازم رعایت شوند، هیچ خطری آن‌ها را تهدید نخواهد کرد.

جمع‌بندی
صرافی‌ها نقش حیاتی در بازار ارزهای دیجیتال دارند و مشهورترین صرافی‌هایی که می‌شناسید، برخلاف ذات غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال، به شدت متمرکز هستند. سیستم‌های متمرکز به خاطر قابلیت دسترسی آن‌ها به دارایی‌های کاربران و دخالت در روند معاملاتی با مشکلاتی روبه‌رو هستند که این موضوع بسیاری از کاربران را به استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز سوق می‌دهد.در این مطلب علاوه بر تعریف صرافی‌های غیرمتمرکز، به جنبه‌های مختلف آن از قبیل نحوه کنترل، میزان امنیت و محبوبیت، کارمزد و سرعت معاملات اشاره کردیم. این نوع از صرافی‌ها که در اصطلاح به آن DEX هم گفته می‌شود، دارای مزایا و معایبی است که به طور کامل آن‌ها را توضیح داده و با سیستم‌های متمرکز مقایسه کردیم. در پایان نیز شما را با نحوه کار صرافی غیرمتمرکز و سه نوع مختلف آن آشنا کردیم که می‌تواند به شما در تصمیم‌گیری برای انجام معاملات در صرافی‌های متمرکز یا غیرمتمرکز کمک کند. نظر شما راجع به صرافی‌های غیرمتمرکز چیست؟

آشنایی با امور مالی غیر متمرکز یا سیستم دیفای(DeFi) در ارزهای دیجیتال

اصطلاح دیفای در واقع به امور مالی غیر متمرکز در ارزهای دیجیتال گفته می شود که به معنای حذف واسطه هایی نظیر بانک ها جهت انجام تراکنش های مالی است.

متمرکز بودن به این مفهوم است که تمام تصمیمات و سازو کارهای برنامه ریزی در یک نقطه خاص متمرکز شده اند. سیستم های امور مالی که در آن از واسطه هایی نظیر بانک ها استفاده می شود سیستم های متمرکز نامیده می شوند. دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز(DeFi) به معنای حذف واسطه ها نظیر بانک ها و مشکلات مربوط به صرافی های متمرکز سازمان ها از دنیای مالی است.
در سیستم غیر متمرکز تصمیم گیری ها به شکل توزیع شده و بدون هماهنگی با نهاد خاصی انجام می شود. ارزهای دیجیتال در حال حاضر به سمت سیستم های غیر متمرکز در حال حرکت هستند. به منظور آشنایی بیشتر با دیفای، مزایای سیستم غیر متمرکز و کاربرد دیفای ما را تا انتهای مقاله همراهی کنید.

سیستم غیر متمرکز (DeFi) چیست؟

کلیه امور مالی مهم مانند معاملات مالی و یا دریافت وام که به صورت غیرمتمرکز و بدون مشکلات مربوط به صرافی های متمرکز نیاز به واسطه قابل انجام باشند را دیفای یا سیستم غیر متمرکز می نامند. در واقع دیفای محدود به یک پروژه نیست بلکه یک اکوسیستم از هزاران پروژه مختلف است که در همه آنها خدمات مالی به صورت غیرمتمرکز ارائه می شود.
خیلی وقت است که تمامی سازمان های متمرکز نظیر بانک ها به دنیای مالی تسلط کامل دارند. در دنیای امروز برای انجام کارهایی نظیر دریافت وام، پرداخت مالیات یا اقساط و خرید و فروش نیاز دارید به سازمان های متمرکز و بانک ها مراجعه کنید. در این صورت مجبور خواهید بود به بانک ها اعتماد کنید با این فرضیه که آنها می توانند امانتدار خوبی برای پول هایتان باشند.

اما در طول این سالها تجربیات نشان داده در این گونه واسطه ها ممکن است خطاهای سهوی و یا فساد مالی رخ دهد. در این راستا برای حل این مشکل سیستم دیفای یا همان مراکز امور مالی غیرمتمرکز آمده اند تا با استفاده از بلاک چین مشکلات مربوط به فساد مالی و نیاز به اعتماد را به طور کلی از میان بردارند. بدین صورت کاربر امکان کنترل کامل روی دارایی های خود دارد و از طریق برنامه های غیرمتمرکز با اکوسیستم ارتباط برقرار می کند.
با توجه به اهداف بزرگ سیستم دیفای، می تواند در کنار بلاک چین به عنوان یکی از ابتکارهای عصر دیجیتال در نظر گرفته شود.

مزایای سیستم غیر متمرکز

در دنیای سنتی امور مالی و اقتصادی به نهاد ها و سازمان هایی مانند بانک ها به عنوان واسطه وابسته است. اما سیستم امور مالی غیر متمرکز (DeFi) نیاز به واسطه ندارند.
در شیوه غیر متمرکز کاربران به طور کامل روی دارایی ها و سرمایه خود نظارت دارند.
در دنیای غیر متمرکز امکان مصادره پول شما وجود ندارد. همچین کسی قادر به کنترل امور مالی زندگی تان نیست و نمی تواند مانع معامله شما با دیگران شود. در روش غیر متمرکز میزان سرقت و یا فسادهای مالی بسیار کاهش پیدا می کند.
از آنجا که سیستم غیر متمرکز منجر به حذف واسطه ها می شود هزینه ها را تا حد زیادی کاهش می دهد.
با آمدن شبکه امور مالی غیر متمرکز بلاک چین حوزه امور مالی تا حد زیادی پیشرفت شگفتی کرد. در این تکنولوژی احتمال ویرایش اطلاعات و یا از کار افتادن سیستم از بین خواهد رفت.
امکان دسترسی آسان کلیه افراد به خدمات مالی از دیگر مزیت های سیستم غیر متمرکز به شمار می رود.

دیفای

کاربرد دیفای

درصد زیادی از فعالیت های مربوط به حوزه دیفای در سه بخش عمده قابل استفاده است:

خدمات بانکی پولی
صرافی های غیر متمرکز
دریافت وام و وام دهی

خدمات بانکی پولی

یکی از کاربرد های سیستم دیفای خدمات بانکی پولی است. صدور استیبل کوین ها، بیمه نامه و یا رهن از جمله خدمات بانکی پولی است.
یکی از انواع ارزهای دیجیتال با ثبات که دارای یک پشتوانه ثابت و پایدار مانند دلار است استیبل کوین نامیده می شود. از آنجا که صنعت بلاک چین روز به روز در حال رشد است، تمرکز روی تولید ارزهای استیبل کوینی است که علاوه بر ارزش مشکلات مربوط به صرافی های متمرکز ثابت غیر متمرکز باشند. تتر یک استیبل کوین با پشتوانه دلار است که ارزش آن همیشه یک دلار است.
در سیستم سنتی انجام خدماتی نظیر ثبت رهن و یا وثیقه بسیار زمان بر است و هزینه های بالایی در بردارد. با بکار گیری قرار دادهای هوشمند هزینه های حقوقی تا حد زیادی کاهش پیدا می کند.
از آنجا که امکان صدور بیمه روی بلاک چین فراهم آمده نیاز به وجود واسطه ها به طور کلی از بین رفته است. بکارگیری سیستم غیر متمرکز در صدور بیمه ریسک نقص بیمه نامه را از بین برده و مبلغ پرداختی بیمه نامه تا حد زیادی کاهش پیدا می کند.

صرافی های غیرمتمرکز

بسیاری از صاحب نظران بر این عقیده هستند صرافی های غیر متمرکز در چند سال آینده نقش بسیار گسترده ای در حوزه معاملات مالی خواهند داشت.
صرافی هایی که به صورت غیر متمرکز روی بلاک چین کار می کنند به این صورت است که معامله گران به صورت کاملا مستقیم و بدون دخل و تصرف واسطه ها می توانند دارایی های دیجیتال خود را خرید و فروش و معامله کنند. این گونه معاملات از طریق کیف پول شخصی هر کاربر قابل انجام است. کارمزد معاملات در این صرافی ها بسیار کم است.
علاوه بر این امکان ارائه مالکیت بسیاری از ابزارهای مالی در فناوری بلاک چین فراهم آمده است. به این صورت که در حوزه دیفای افراد می توانند برای دارایی هایی مثل املاک، ارز دیجیتال ایجاد کنند.
از جمله زیر مجموعه های سیستم دیفای بازارهای مشتقه و بازارهای پیش بینی هستند.

دریافت وام و وام دهی

یکی از کابردی ترین برنامه های سیستم غیر متمرکز، دریافت وام و وام دهی است. مزیت های دریافت وام و وام دهی با این شیوه نسبت به روش سنتی بسیار زیاد است. امکان وثیقه گذاری با دارایی های دیجیتال، پرداخت فوری و عدم نیاز به چک های اعتباری از جمله مزیت های دریافت وام و وام دهی در سیستم دیفای یا غیر متمرکز هست.
در سیستم دیفای، افراد تامین کننده نقدینگی می توانند با قرار دادن دارایی های خود سود دریافت کنند و امکان دریافت وام از این نقدینگی توسط سایر افراد فراهم آمده است.
به دلیل شفافیت بالای این خدمات(دریافت وام و وام دهی) و قرار گرفتن آن روی بلاک چین های عمومی، نیاز به اعتماد کاهش پیدا می کند.
در یک نگاه کلی تر، سیستم های وام دهی که از روش غیر متمرکز استفاده می کنند درصد ریسک طرف قرارداد را کاهش داده و امکان استفاده تعداد افراد بیشتری را با هزینه های کمتر و مدت زمان کوتاه تری فراهم می کنند.

کاربرد دیفای

سیستم غیر متمرکز دیفای کجا اجرا می شود؟

از آنجا که برنامه های غیر متمرکز به وسیله قراردادهای هوشمند کار می کنند هسته اصلی امور مالی، قراردادهای هوشمند است. در این صورت بلاک چین هایی نظیر اتریوم که قراردادهای هوشمند را میزبانی می کنند امکان میزبانی سیستم های غیرمتمرکز را دارند.
قراردادهای هوشمند از کدهای کامپیوتری بهره می برند. این در حالی است که قراردادهای معمولی از مواد قانونی برای مشخص کردن رابطه بین طرفین قرارداده استفاده می کند.
در صورتی که یک قرارداد هوشمند روی بلاک چین پیاده سازی شود لازم الاجرا خواهد بود به این مفهوم که حتی توسعه دهنده آن قرارداد هوشمند نیز قادر نیست از اجرای قرارداد جلوگیری کند.
قراردادهای هوشمند و استفاده از آنها در معاملات ریسک کلاهبرداری و سرقت را تا حد زیادی کاهش می دهد و سریع تر و آسان تر است. این در حالی است که اگر کد اشتباه یا مخربی در قراردادهای هوشمند وجود داشته باشد می تواند خطر آفرین باشد و امکان برگشت آن وجود ندارد.

بزرگ ترین پروژه ای که سیستم دیفای در حال حاضر قادر است روی آن کار کند اتریوم است. هم اکنون اتریوم میزبان بیش از حدود 70 درصد اکوسیستم غیر متمرکز است.
در حال حاضر علاوه بر اتریوم، میزبانی برنامه های حوزه امور مالی غیر متمرکز توسط بلاک چین های کاردانو، نئو، تزوس ، ایاس و ده ها بلاک چین دیگر انجام می شود.

مشکلات دیفای

اصلی ترین مشکلاتی که سیستم غیر متمرکز دیفای با آن مواجه است شامل موارد زیر است:

تجربه کاربری بد
احتمال وقوع خطا از سوی کاربر
سرعت پایین

تجربه کاربری بد

از آنجا که برنامه های دیفای کنونی رابط کاربری خوبی ندارند، استفاده از آنها برای کاربران تازه کار سخت و پیچیده خواهد بود. اولویت اصلی کاربران عادی غیرمتمرکز بودن و حریم خصوصی نیست. وجود رابط کاربری خوب و آسان بودن کار با این حوزه از عوامل مهمی است که کاربران عادی می توانند بر اساس آن سیستم متمرکز را رها کرده و مشکلات مربوط به صرافی های متمرکز از روش غیر متمرکز استفاده کنند. مهم ترین موضوعی که در رابطه با تجربه کاربری باید در نظر گرفته شود توسعه نرم افزارها و اپلیکیشن های موبایل حوزه دیفای است.

احتمال وقوع خطا از سوی کاربر

از آنجا که در روش غیر متمرکز واسطه ها از بین می روند کلیه مسئولیت تراکنش ها به عهده خود کاربران خواهد بود. در سیستم بانکی در صورتی که رمز حساب کاربری خود را فراموش و یا گم کنید کافیست به بانکی که در آن حساب دارید مشکلات مربوط به صرافی های متمرکز مراجعه کنید و رمز حساب خود را بازیابی کنید. اما در سیستم بلاک چین مثل اتریوم هویت حساب شما با یک رشته از حروف و اعداد تحت عنوان کلید خصوصی تعیین می شود. در صورتی که آن را فراموش یا گم کنید هرگز نمی توانید به موجودی کیف پولتان دسترسی پیدا کنید. علاوه بر این تراکنش هایی که در سیستم بلاک چین انجام می شود غیرقابل برگشت هستند. در این صورت اگر مبلغی را اشتباها به یک کیف پول واریز کنید هرگز امکان برگشت آن وجود نخواهد داشت. بنابراین سیستم دیفای(غیر متمرکز) نیاز به دقت بسیار بالا در انجام معاملات و تراکنش ها دارد.

سرعت پایین

از آنجا که انجام معاملات در بلاک چین ها در حال حاضر کندتر از سیستم های متمرکز است این کار روی پروژه های غیر متمرکز تاثیر می گذارد. به عنوان مثال اتریوم به عنوان عمده ترین میزبان پروژه های غیر متمرکز قادر است تنها 14 تراکنش در یک ثانیه پردازش کند. اما احتمال رفع این مشکل در آینده نزدیک وجود دارد.

در این مطلب از کوینی فا آموختید دیفای چیست و کاربرد دیفای در ارزهای دیجیتال چیست. از طریق سیستم دیفای امکان حذف واسطه ها در انجام خدمات مالی فراهم شده است. به کمک این روش نیاز به اعتماد از بین می رود و امکان حرکت در یک سیستم مالی آزاد تر بدون فساد فراهم آمده است.
در حال حاضر بلاک چین اتریوم به عنوان بزرگ ترین میزبان سیستم غیر متمرکز به شمار می رود.
در سیستم دیفای مشکلات و چالش هایی وجود دارد که به نظر می رسد در آینده ای نزدیک این مشکلات حل و برطرف گردند.