استراتژی محافظه کارانه بلند مدت


بهترین استراتژی الیمپ ترید در سال 2019

مطمئنا شنیده اید که می توان با تجارت در باینری آپشن پول زیادی صاحب شد. صحیح است. اما متاسفانه آنقدر ساده نیست. حتی برخی شما را وادار می کنند تا باور کنید که این کار بسیار ساده است. بسیاری از افردی که بدون آگاهی وارد می شوند هزینه گزافی می پردازند. بسیاری از دلال ها فقط به دنبال پول شما هستند. پس چطور می توان از این راه پول دراورد. آنچه در این مقاله می خوانید به عنوان بهترین استراتژی الیمپ ترید شناخته می شود.

  • 1. 1. استراتژی مدیریت پول
  • 2. 2. استراتژی های تجارت
  • 3. 3. استراتژی بهبود و تحلیل
  • 4. نتیجه گیری

آشنایی با الیمپ ترید

اگر هنوز با این روش کسب درآمد اینترنتی آشنایی ندارید؛ می توانید با مطالعه این صفحه اطلاعات عمومی خود را در خصوص این پلت فورم معاملاتی پر سود افزایش دهید.

ابتدا باید بدانید این روش تجارت قانونی است و برای پول درآوردن باید تجارت را بشناسید. پس باید برای این کار یک استراتژی داشت. با استراتژی می توان پول درآورد و ضرر را کاهش داد. با استراتژی می توانید از تکیه بر شانس پول بیشتری دربیاورید. بسیاری از افراد به دنبال مهارت در باینری آپشن هستند. طبق تخمین ها تنها 5% افراد شرکت کننده در این تجارت سود می کنند و بیشتر آنها پول خود را از دست می دهند. اگر تجربه ای در این زمینه ندارید باید زمان بگذارید و قبل از سرمایه گذاری اصول را بیاموزید. همچنین بدانید که 5% از کل مردم دنیا افراد زیادی هستند پس می توان از این تجارت پول بدست آورد. پس بهترین استراتژی های Olymp trade برای سودآوری چیست؟

راهبردهای عملی ای وجود دارند که توسط تاجرین استفاده می شوند. باید با این استراتژی ها آشنا شوید. ما به دنبال اشنایی شما با بهترین استراتژی الیمپ ترید هستیم. در این مقاله ما بهترین استراتژی های الیمپ ترید را بررسی می کنیم که در تجارت باینری آپشن استفاده می شوند. باید بیان کرد که تلاش می کنیم مفاهیم این راهبردها را به شما بیاموزیم و عملکرد این استراتژی ها واقعا بستگی به شرایط بازار دارد. این استراتژی ها به سه دسته تقسیم می شود:

  • مدیریت پول
  • تجارت
  • تحلیل و بهبود

اگر تازه کار هستید این استراتژی ها طبق ترتیب بالا استفاده می شوند. باید از راهبرد مدیریت پول استفاده کنید تا سرمایه شما تمام نشود. استراتژی های تجارت راهبردهای کاربردی بازار هستند، استراتژی تحلیل و بهبود تضمین می کنند راهبرد انتخابی شما سودآور است.

1. استراتژی مدیریت پول

این گزینه، جز موارد جدا نشدنی بهتری استراتژی الیمپ ترید است به عبارتی این راهبرد الزامی است. این استراتژی به شما کمک می کند تا پول بیشتری بدست آورید و ریسک را کم کنید. این راهبرد به دو صورت استفاده می شود:

مدیریت خطر

به عنوان یک تازه کار به راهبرد خود اعتماد ندارید و متاسفانه “آزمایش” تنها راه برای اثبات راهبرد است. باید در برخی از پلتفورم ها از پول واقعی استفاده کنید و در این موقعیت ممکن است ضرر کنید. سیستم کلی یک سیستم مدیریت خطر است که در بین تاجران مشهور است. طبق این سیستم شما باید کمتر از 5% پول خود را سرمایه گذاری کنید زیرا ممکن است تمام پول خود را از دست بدهید.

افزابش موجودی حساب الیمپ ترید

سامانه اکسچنج 98، جهت رفاه حال کاربران خود، امکان شارژ حساب الیمپ ترید به صورت مستقیم با پرداخت ریالی را فراهم کرده است. برای شارژ حساب اینجا کلیک کنید.

یک روش دیگر استفاده از گزینه ها در تجارت ها است. فرض کنید با گزینه 1 دقیقه ای کار می کنید. در 30 دقیقه می فهمید که پیش بینی شما درست نیست برای کاهش ضرر می توانید از گزینه put استفاده کنید. در این موقعیت می توانید یک خرید را ببرید و دیگری را ببازید یا هردو را ببرید. باختن هر دو گزینه در این روش صفر است. فرض کنیم پیشنهاد شما 90% سود در هر دو تجارت است و شما 10% پول گذاشته اید. اگر یک تجارت را ببرید در برد 190 دلار و در باخت 100 دلار درامد دارید. اگر هردو را ببرید در هرو تجارت 190 دلار بردید.

ترکیب

ترکیب با باقیمانده حساب شما سروکار دارد اما اگر بردید از آن استفاده کنید تا شانس برد را چندبرابر کنید. این مفهوم ساده است و طبق آن اگر برد شما ادامه داشت سهم خود را افزایش دهید. این سیستم همانند سیستم کلی با روند معکوس است. برای این سیستم یک مثال می زنیم.

فرض کنید 2000 دلار دارید و یک هفته کار می کنید. یک تجارت 5 هفته ای قرار می دهید با استفاده از این روش حدود 1000 دلار در خطر است و با فرض برد تمام تجارت ها، شما 90% سود می کنید و هفته را با سود 2900 به پایان می برید. در هفته بعد این راهبرد را استفاده می کنید و در هر تجارت از 290 استفاده می کنید و در پایان هفته 4205 دلار به دست می آورید. در این روش باید یک استراتژی کارآمد بیابید.

2. استراتژی های تجارت

دومین بخش از بهترین استراتژی الیمپ ترید، “استراتژی های تجارت” نام دارد. بهترین راهبردهای تجارت ساختارهایی هستند که در هنگام تجارت استفاده می کنید. همانطور که گفتیم باید همواره برنامه داشته باشد. این راهبردها به شما کمک می کنند تا تصویری از تجارت خود استراتژی محافظه کارانه بلند مدت داشته باشید.

دارایی ها/ابزارها

می توانند شاخص ها، ارزها و سایر دارایی ها باشند. می توانید از آنها برای تجارت استفاده کنید. اگر تازه کارید با بورس آغاز کنید. اطلاعات بورس بسیار زیاد وجود دارد. اگر چیزی را نمی فهمید راه های ساده را برای درک آن امتحان کنید. راهبردهای تجاری به سه مقوله تقسیم می شوند:

  • محافظه کارانه بلند مدت
  • نیمه مدت
  • پرخاشگرانه

محافظه کارانه بلند مدت

این راهبرد منتظر یک نشانه است تا از مدیریت پول برای سودآوری استفاده کند. سپس این روند را دنبال می کنید تا سود آوری کنید. این روش برای تازه کارها خوب است. این راهبرد به شما اجازه می دهد به تدریج سرمایه خود را افزایش دهید. این بخش از بهترین استراتژی الیمپ ترید ویژه شماست که تجربه کافی در این بازار ندارید. این راهبرد به شما کمک می کند تا تجربه کافی را برای تفسیر صحیحی بازار به دست آورید.

به عنوان مثال به نمودار زیر نگاهی بیندازید. این یک مورد عالی برای استفاده از آخرین دو نقطه ZigZag است. شما می توانید یک فیلوناچی بین آن دو رسم کنید.

بهترین استراتژی های الیمپ ترید

خط فیبوناچی خود را از نقطه یک به نقطه دو برای روند نزولی و از نقطه دو به یک (برعکس) برای روند صعودی رسم کنید. بنابراین هدف سطح پیش بینی (Target) برابر 161.8 است.

نشانه خوب بین 50-88.6 است و دنبال کردن روند در 2 مناسب است. برای بدست آوردن بهترین مکان باید منتظر باشید تا عامل ها با هم تلاقی داشته باشند. همچنین توجه کنید که زمان مناسب بین 5 تا 20 دقیقه است. می توانید از مدیریت پول برای افزایش سود استفاده کنید. اگر دور اول بردید پیشنهاد می کنیم دیگر امتحان نکنید.

محافظه کارانه نیمه مدت

مدت این راهبرد از استراتژی قبلی کمتر است و تجارت های بیتشری در طول روز انجام می دهد. این استراتژی به شما کمک می کند در طول تجارت احساسات را نادیده بگیرید.

استراتژی های پر سود در الیمپ ترید

بسیاری از جنبه های این راهبرد با راهبرد بلند مدت مشابه هستند. چند تفاوت اما وجود دارد:

  • شما می توانید در 127 یا 168.1 ترید کنید.
  • قیمت باید در منطقه قرمز باشد.
  • بین 4 تا 6 ترید در روز توصیه می شود. پیشنهاد ما این است که اگر سه ترید را بردید، هر 6 ترید را انجام ندهید.

بیشتر از 6 دقیقه با سطح 127 تجارت نکنید. معمولا سطح 127 سطح ثبات است معمولا در این سطح خریداران قیمت را افزایش می دهند. سعی کنید از راهبرد 5 دقیقه ای باینری آپشن استفاده کنید. دقت کنید که حتما از مدیریت پول استفاده کنید.

استراتژی پرخاشگرانه

این راهبرد ریسک بالا و سود بالایی دارند. اگر تازه کار هستید از این روش استفاده نکنید. اگر به شکل نگاه کنید 9 فلش مشخص شده را می بینید.

استراتژی پر ریسک در الیمپ ترید

اکنون پارامترهای شاخص زیگزاگ 2 و 1 و 1 را جابجا کنید. توجه کنید که می توانید 41 راهبرد کوتاه مدت را ببینید. اما این روش ریسک بالایی دارد.

استراتژی های Olymp trade

خط فیبوناچی (آبی) از نقطه 1 تا نقطه 2 کشیده شده است. نقاط 1 و 2 به ترتیب زیاد و کم را نشان می دهند. تنها کاری که باید بکنید این است که منتظر باشید تا این خط دوباره تشکیل شود که می تواند شکل شمع کامل یا فیتیله آن را تشکیل دهد.

به جعبه سفید (3) و شمع سبز زیر آن توجه کنید. مواظب باشید و منتظر نشانه ای باشید که در آن زمان این شمع در همان جهت با شمع قرمز همراه باشد. شمع قرمز نزدیک در زیر شمع سبز بسته می شود اگرچه وارد چارت مقادیر سطح 6 نمی شود. این شمع را به عنوان اولین شمع خروج در نظر بگیرید. این شمع با مسطتیل آبی مشخص شده است. قبل از بسته شدن این شمع PUT را به مدت 10 ثانیه وارد کنید. توجه کنید که شمع بعدی نشانه بدبینانه است و احتمال آن 90% است. عمل PUT بر روی چارت با 3PUT مشخص است. شمع بعدی نزدیک سطح 100 فیبوناچی است اگرچه به سطح 127 نمی رسد.

این به این معنی است که در سطح پایین روند فعلی تمام می شود. 10 ثانیه قبل از اتمام شمع، PUT را وارد کنید زیرا ممکن است با چند شمع بدبینانه همراه شود. این شمع ها می توانند به سطح 161.8 فیبوناچی برسند. این عملکرد با 1PUT در چارت مشخص است. شمع بدبینان در آخر به سطح 161.8 فیبوناچی و سطح 8 چارت می رسد و همچنین وارد منطقه قرمز می شود. اکنون باید CALL را انجام دهید. در شرایط نرمال هر چرخه قیمت در 3 نقطه دارای تجارت 3ITM است. شما باید به حس خود اعتماد کنید. اگر حس خوبی به آن ندارید بهتر است این نشانه را نادیده بگیرید و منتظر نشانه بعدی باشید.

تاجرین باتجربه بین اعتماد و ترس تعادل برقرار می کنند. مقدار زیاد از هرکدام مضر است. این امر بهترین استراتژی تجارت باینری آپشن است. می توانید این استراتژی را طبق این مراحل و قوانین ملکه ذهن خود کنید.

متاسفانه این استراتژی ها برد شما را در تجارت تضمین نمی کنند. در اینجاست که باید از تحلیل ها و استراتژی های بهبود استفاده کنید. این تحلیل ها استراتژی های تجارت را بهبود می بخشند. اگر بتوانید این دو رکورد را با هم ترکیب کنید بهترین استراتژی شخصی را بدست خواهید آورد و مطمئنا در تجارت الیمپ ترید سود می کنید. در ادامه به بررسی این تحلیل ها و استراتژی ها می پردازیم.

3. استراتژی بهبود و تحلیل

این راهبرد احساس نگرانی و شک را در سرمایه گذاری Olymp trade کاهش می دهد. سه مقوله برای این استراتژی وجود دارد:

راهبرد عملکرد کلی

با سلامت شرکت سروکار دارد و این برای شما به دلیل انتخاب کالا مهم است. چنین فاکتورهایی به عملکرد شما در بازار و سرمایه کمک می کنند. این استراتژی برای تازه کارها خوب است می توانید آن را با راهبرد بلند مدت ترکیب کنید. هراتفاقی که برای شرکت بیفتد در سرمایه این شرکت مشهود است. چنین مشاهداتی برای تاجران بلند مدت مناسب است و این راهبرد یک راهبرد پشتیبان برای تجارت بلند مدت هم است و اگر تاجر پر ریسکی باشید بیشتر به شما کمک می کند.

راهبرد تحلیل فنی

شامل تحلیل بازار و شاخص ها برای پیش بینی است. این استراتژی بر نوسان ها تمرکز دارد و به دو شیوه می توان از آن استفاده کرد:

الگو

الگوها یکی از پرنوسان ترین راهبردها هستند. اگر الگوی خاصی در آینده مشاهده شود می توان روند دارایی را پیش بینی کرد. اما ممکن است این الگوها گیج کننده باشند. ولی این راهبرد برای تازه کاران مناسب است و می توانند از آن برای تجارت استفاده کنند.

شاخص

شاخص یکی از ساده ترین راهبردها هستند. شاخص هایی مانند MADC،ADX و CCI برای فراهم کردن نشانه ها استفاده می شوند. این شاخص ها تنها احاتمال سود را ارائه می دهند و می توان از آنها به عنوان مرجعی برای تصمیم گیری و تست روش ها استفااده کرد. اگر این شاخص ها نشانه مشابه داشتند می توانید امیدوار باشید که تجارت شما سودمند خواهد بود اما هیچگاه به آنها اعتماد کامل نکنید.

راهبرد مبتنی بر رویه

این یک استراتژِی فنی و پیشرفته است و شامل حفظ تب هایی در چارت تجارت می شود. این راهبرد بسیار نوسان دارد ولی می توانید از آن با استراتزی های تجارت استفاده کنید. همچنین می توانید از نرم افزارهای تحلیل مانند ترند چنل (Trend Channels) استفاده کنید که به شما اجازه می دهد تا قیمت های اوج را با خط مشخص کنید و اساس تحلیل خود را شکل دهید. این خط ها حیطه های مختلف را در یک زمان نشان می دهند.

این راهبرد برای تاجران ریسک پذیر مناسب است و خط ها می توانند موازی، واگرا یا همگرا باشند و بهترین صورت همان موازی است. برای انجام تحلیل تنها باید زمان مناسب را بیابید. برای این کار ابتدا باید صبر کنید تا خطوط حرکت کنند. نقطه و زمان را مشخص کنید و فرض کنید چارت زمان بخصوصی را برای رسیدن به نقطه در نظر می گیرد. معمولا تاجران یک گزینه 60 دقیقه ای را در نظر می گیرند. زمان بندی بسیار مهم است و باید زمان تجارت را هماهنگ کنید. به هر حال، منتظر باشید که موقعیت های اوج در هر دو طرف وجود دارند. استراتژی رویه یکی از بهترین راهبردها است.

استراتژی ترید در باینری آپشن

نتیجه گیری

همانا اگر امید زیادی برای تجارت دارید کارهای زیادی باید انجام دهید. برخلاف سایر بررسی ها، به نظر ما باید همیشه یک استراتژی برای خود داشته باشبید. اما تمرین این راهبردها همیشه مهم است و انتخاب راهبرد به تجربه و مهارت شما بستگی دارد. در نهایت باید گفت که از این سه راهبرد، راهبرد مناسب خود را بیابید و شروع به تجارت کنید. این سه راهبرد به این معنی است که تاجرین می توانند از نرکیب آنها استفاده کنند. اما اگر موفق شدید همیشه نیاز به تمرین دارید تا بتوانید طبق شرایط از یک راهبرد استفاده کنید و فرمولی را برای تجارت خود ایجاد کنید. گزینه های زیادی برای تجارت وجود دارد که می توانید آنها را مطالعه کنید و مهارت خود را بالا ببرید. بهترین استراتژی های الیمپ ترید را به شما معرفی کردیم حال فرصت تمرین است!
موفق باشید

منظور از استراتژی معاملات در بورس چیست؟

اصطلاح استراتژی معاملات در بورس اشاره به مجموعه‌ای از اصول دارد که برای کمک به سرمایه‌گذاران فردی جهت دستیابی به اهداف مالی و سرمایه‌گذاری طراحی شده است. این طرح، در واقع به هدایت تصمیمات سرمایه‌گذار بر مبنای اهداف، ریسک‌پذیری و نیاز‌های آینده به سرمایه می‌پردازد. آن‌ها می‌توانند یا محافظه کارانه عمل کنند (یعنی اینکه از استراتژی کم ریسک پیروی کرده و تمرکزشان بر استراتژی محافظه کارانه بلند مدت حفاظت از پول و دارایی‌شان باشد) یا اینکه رفتار بسیار تهاجمی را در پیش گیرند (با تمرکز بر افزایش سرمایه به دنبال رشد سریع در بازار باشند).

سرمایه‌گذاران می‌توانند از استراتژی‌های خود جهت تدوین پورتفوی یا سبد سهام خود استفاده کنند یا از طریق یک متخصص مالی این کار را انجام دهند. استراتژی‌ها ثابت نیستند، بدان معنا که بایستی با تغییر شرایط به صورت دوره‌ای مورد بازبینی قرار گیرند.

استراتژی معاملات در بورس

نکات کلیدی در رابطه با استراتژی معاملات در بورس

استراتژی معاملات در بورس ، برای شما می‌تواند به شرایط شخصی شما از جمله سن، سرمایه، میزان ریسک‌پذیری و اهداف‌تان بستگی داشته باشد.ممکن است استراتژی‌های سرمایه‌گذاری از حالت محافظه کارانه تا بسیار تهاجمی متغیر بوده و شامل سرمایه‌گذاری مبتنی بر ارزش و سرمایه‌گذاری بر مبنای رشد باشد.با تغییر شرایط شخصی، بایستی اقدام به ارزیابی مجدد استراتژی‌های معاملاتی خود نمایید.

درک استراتژی معاملات در بورس

استراتژی‌ معاملات در بورس ، سبک‌های سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند که به افراد جهت برآورده شدن اهداف کوتاه مدت و بلند مدت‌شان کمک می‌کنند. استراتژی‌ها به عوامل مختلفی بستگی دارند، از جمله:

• سن
• اهداف
• سبک زندگی
• شرایط مالی
• سرمایه در دسترس
• شرایط شخصی (خانواده، وضعیت زندگی)
• بازده مورد انتظار

البته این لسیت، ی ک لیست جامع نیست و ممکن است شامل جزئیات دیگری درباره فرد باشد. این عوامل می‌تواند به سرمایه‌گذار جهت انتخاب نوع سرمایه‌گذاری از جمله سهام، اوراق قرضه، صندوق سرمایه‌گذاری بازار پول، املاک، تخصیص دارایی‌ها و میزان تحمل ریسک جهت خرید کمک کند.

استراتژی‌ معاملات در بورس بسیار متفاوت است. یک رویکرد همه جانبه برای سرمایه‌گذاری وجود ندارد، یعنی اینکه یک برنامه خاص که مناسب همه افراد باشد، وجود ندارد. به عبارت دیگر، افراد باید با افزایش سن استراتژی‌ها ی خود را مجدداً ارزیابی کرده و تنظیم کنند تا سبد سهام خود را با موقعیت‌شان تطبیق دهند. سرمایه‌گذاران می‌توانند به انتخاب سرمایه‌گذاری مبتنی بر ارزش تا سرمایه‌گذاری بر مبنای رشد و همچنین روش‌های محافظه کارانه تا ریسک بیشتر بپردازند.

مطابق با مطالب ذکر شده در بالا، افراد می‌توانند تصمیم بگیرند که سرمایه‌گذاری خود را به تنهایی انجام دهند یا اینکه از یک متخصص مالی کمک بگیرند. سرمایه‌گذاران با تجربه‌تر می‌توانند به تنهایی اقدام به سرمایه‌گذاری نمایند. به خاطر داشته باشید که هیچ راه درستی برای مدیریت سبد سهام وجود ندارد، ولی سرمایه‌گذاران بایستی با انجام تحقیقات خود و بر مبنای حقایق و داده‌ها، رفتار منطقی داشته باشند تا تصمیمات لازم را با تلاش جهت کاهش ریسک و حفظ نقدینگی کافی اتخاذ نمایند.

ریسک جزء عظیمی از استراتژی معاملات در بورس به شمار می‌آید. برخی از افراد ریسک‌پذیری بالایی دارند در حالی که سایر سرمایه‌گذاران از ریسک ، ‌گریزان هستند. در اینجا به ارائه چند قانون متداول مرتبط با ریسک می‌پردازیم:

• سرمایه‌گذاران تنها باید پولی را که توان از دست دادن آن را دارند، به خطر بیندازند و سرمایه‌گذاری کنند.
• سرمایه‌گذاری‌های پر ریسک، بازده بالاتری را به همراه دارند.
• سرمایه‌گذاری‌هایی که حفظ سرمایه را تضمین می‌کنند همچنین می‌توانند دستیابی به حداقل بازدهی را نیز تضمین کنند.

مثلا اوراق خزانه‌داری برای تضمین حفظ سرمایه ، ایمن در نظر گرفته می‌شوند، چرا که تحت پشتیبانی دولت و بانک مرکزی هستند. با وجود این، این نوع از سرمایه‌گذاری‌ها قادر به ارائه بازده سرمایه‌گذاری اندکی هستند. در صورت در نظر گرفتن هزینه تورم و مالیات در معادله بازگشت درآمد، ممکن است رشد کمی در سرمایه‌گذاری ایجاد شود.

علاوه بر ریسک ، سرمایه‌گذاران باید تغییر استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود را در طول زمان در نظر بگیرند. به عنوان مثال، یک سرمایه‌گذار جوان که قصد پس انداز برای بازنشستگی را دارد، ممکن است تمایل به تغییر استراتژی معاملات در بورس خود را با افزایش سن داشته باشد و انتخاب‌های خود را از سرمایه‌گذاری‌های پر ریسک به گزینه‌های امن‌تری تغییر دهد.

معرفی انواع استراتژی معاملات در بورس

استراتژی‌های سرمایه‌گذاری می‌تواند از طرح‌های محافظه کارانه تا طرح‌های بسیار تهاجمی متغیر باشد. برنامه‌های سرمایه‌گذاری محافظه کارانه معمولاً از سرمایه‌گذاری‌های ایمن استفاده کرده و ریسک کمی دارند و بازدهی ثابتی را ارائه می‌دهند. موارد خیلی تهاجمی شامل سرمایه‌گذاری‌های پر ریسک از قبیل نوسان‌گیری کوتاه مدت سهام، اختیار معامله و اوراق قرضه، با هدف ایجاد حداکثر بازده می‌شوند.

افرادی که دارای افق سرمایه‌گذاری کوتاه مدتی هستند، تمایل به استفاده از برنامه‌های تهاجمی داشته، در حالی که کسانی که حفظ سرمایه را در پیش می‌گیرند، بیشتر از رویکرد محافظه کارانه برخوردارند.

بهترین استراتژی معاملات در بورس با فیلتر و اندیکاتور …..دانلود کنید: سیگنال خرید

کلام آخر: سرمایه‌گذاری مبتنی بر ارزش در مقابل سرمایه‌گذاری بر مبنای رشد

ممکن است برخی از سرمایه‌گذاران، استراتژی‌هایی مانند سرمایه‌گذاری مبتنی بر ارزش و سرمایه‌گذاری بر مبنای رشد را انتخاب کنند. با سرمایه‌گذاری مبتنی بر ارزش ، سرمایه‌گذار به انتخاب سهامی می‌پردازد که ظاهراً کمتر از ارزش ذاتی خود معامله می‌شود. این بدان معناست که بازار این سهام را دست کم می‌گیرد. از سوی دیگر، سرمایه‌گذاری بر مبنای رشد ، سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های کوچک را در بر می‌گیرد که از پتانسیل رشد درآمد برخوردار هستند.

اخبار

بورس‌نیوز| مهدی رضایتی کارشناس بازار سرمایه عنوان کرد: روند نزولی به صورت بلندمدت بر بازار سرمایه حکمفرما است و در شرایط فعلی نشانه‌ای مبنی بر افزایش در حجم معاملات دیده نمی‌شود؛ همچنین نشانه رفتاری و روانشناسی در علائم برگشتی بازار سرمایه مشاهده نمی‌شود. از گزارش‌های۶ ماهه انتظارات خوبی می‌رفت و محقق هم شد، با وجود این موضوع واکنش چندان خوبی نسبت به آن در بورس دیده نشد. با دید بنیادی یکی از کمترین P/E‌ها چند سال گذشته در بورس رقم خورده است. از سوی دیگر اختلاف دلار نیما و آزاد زیاد است و سهام با دلار ۲۷ هزار تومانی قیمت‌گذاری می‌شود ولی نرخ ارز در دیگر بازارها با مبالغ بیشتری قیمت می‌خورد. وی افزود: از نظر بنیادی وضعیت خوشبینانه است اما ریسک‌های سیستماتیک با زمان اثرگذاری نامعلوم در بازار سهام وجود دارد. از طرفی بحث برجام هم آینده را با ابهام مواجه کرده است و این ابهام پیش‌بینی را سخت می‌کند. به نظر می‌رسد بازار سهام به کف‌های بنیادی رسیده است ولی برای رشد به عواملی بسیاری نیاز دارد، که فعلا درگیر ابهامات هستند و زمانی را برای آنها نمی‌توان مشخص کرد. این فعال بازار سرمایه درباره عوامل رشد بازار سهام چنین گفت: مهم‌ترین عامل تاثیرگذار می‌تواند شفافیت باشد، یعنی چشم‌انداز تمام متغیرها (مشخص بودن محدوده نرخ دلار، تعیین تکلیف تحریم‌ها، ریسک‌های حوزه سیاست خارجی) برای فعالان اقتصادی قابل پیش‌بینی باشد، در چنین شرایطی بازار سهام نیز می‌تواند رونق را شاهد باشد. در این بین اگر دلار از رقم ۲۷ هزار تومان جهشی را داشته باشد، ممکن است در آینده رشد قیمت سهام را تجربه کنیم اما این رشد اسمی خواهد بود و حقیقی نیست. وی ادامه داد: به نظر می‌رسد کف بنیادی بازار سهام در همین محدوده فعلی باشد اما رشد پر شتاب هم برای آن نمی‌توان متصور بود، با این وضعیت به صورت آرام رشد می‌کند تا تعیین تکلیف متغیرها به پیش می‌رود. عدد شاخص کل نیز با نزدیک ۲۰ درصد تغییر و کمک سود مجامع به یک میلیون و ۶۰۰ هزار واحد می‌رسد. بازار سهام با ریسک‌های موجود می‌تواند گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشد، مگراینکه اتفاق نادری رخ دهد که در قیمت‌ها پیش‌بینی نشده باشد. رضایتی تشریح کرد: دلیل استقبال نشدن از گروه پالایشی و پتروشیمی‌ها تصمیم سرمایه‌گذاران بر تاخیر در معامله بوده است، تا اینکه شرایط کمی روشن‌تر شود و از ابهام بازار‌ها کاسته گردد. در غیر این‌صورت با عملکرد و چشم‌انداز این گروه‌ها باید استقبال خوبی را از آنها تجربه می‌کردیم اما کم رمق بودن، رکود حاکم بر بازار سهام و نبود نقدینگی در آن از دیگر عواملی بود که منجر به این بی‌محلی شده است. با این حال این گروه‌ها به علاوه سیمان و دامپروری می‌توانند تا انتهای سال از صنایع با ظرفیت رشد باشند.

«معاملات هم فاز» ابزاری برای کاهش ریسک

ایبِنا| شرط درستی معاملات هم فاز در بازار سهام این است که تحت یک استراتژی خاص و در یک تایم فریم مشخص، برای هر سه ابزار «سهم، شاخص صنعت و شاخص کل» به‌طور همزمان یک سیگنال خرید یا فروش یکسان صادر شود. مثلاً با فرض استراتژی زیر در تایم فریم ۳۰ دقیقه، یک معامله هم فاز به‌صورت گام به گام اینچنین اجرا می‌شود: استراتژی ورود: شکستن اولین Pivot مقاومتی پس از قرارگیری روی ابر کومو استراتژی خروج (به‌وسیله حد ضرر): از دست دادن اولین Pivot حمایتی پس از قرارگیری زیر ابر کومو. در این جا لازم است به چند قانون معاملات هم فاز اشاره شود. تعیین محدوده زمانی دقیقی که شاخص کل شرایط استراتژی ورود را برآورده کرده است. یافتن صنعتی که همزمان با شاخص کل، اجازه ورود داده است. یافتن سهمی زیرمجموعه این صنعت که به‌طور همزمان با شاخص کل و شاخص صنعت، سیگنال ورودی ارسال کرده است. خروج از سهم پس از برقراری شرایط خروج بیان شده باشد. در این رابطه اشاره به چند نکته لازم است. اول اینکه انجام معاملات هم فاز می‌تواند در تمام تایم فریم‌ها و تحت هر استراتژی کوتاه یا بلندمدت دیگری نیز اجرا شود. دوم اینکه استراتژی خروج می‌تواند به‌طور محافظه‌کارانه تابع شاخص کل و صنعت نیز قرار گیرد. در پایان باید اشاره کرد که ورود و خروج سهام تحت استراتژی شخصی صورت می‌گیرد، با اجرا این استراتژی‌ها در صنعت و شاخص کل می‌توان اطمینان بیشتری از روند آینده سهم به دست آورد.

مشکل اصلی بورس کمبود نقدینگی است

فردین آقابزرگی کارشناس بورس در خصوص افزایش سقف تراکنش‌های مالی کارگزاری‌ها گفت: گشایش‌هایی که در رابطه با نقل و انتقالات بانکی چه در حوزه بازار سرمایه چه در فضای اقتصاد کشور انجام شود راهبرد بسیار مناسبی برای تسهیلگری در این حوزه است که به جای خود قابل تقدیر دارد چرا که با هر طرح و مصوبه مثبتی بخشی از فشارهای وارده بر بورس و سهامداران کاهش می‌یابد. وی در ادامه خاطرنشان کرد: آنچه درباره بورس حائز اهمیت است اینکه امروز بزرگترین و بیشترین عاملی که بازار سرمایه و بورس را آزار می‌دهد کمبود نقدینگی است. قطع به یقین تراکنش ۵۰۰ میلیون تومانی در یک تراکنش راهگشاست اما بنده بر این باورم جنبه القای کمبود نقدینگی و ضرب‌الاجلی مبنی بر رفع این حالت را در بازار بیشتر نمایان می‌کند و به مخاطب این پیام را می‌دهد که بازار دچار کمبود نقدینگی شده است. وی در این باره بیان داشت: درست مثل وضعیتی که تشکیل اتاق‌های فکری که بورسی‌ها با وزیر اقتصاد تشکیل می‌دهند یا رییس سازمان که به مجلس می‌رود این وضعیت به نوعی نشان‌دهنده یک جریان عادی و طبیعی در بورس نیست، بلکه از یک روند غیر طبیعی و فوق‌العاده پرده بر می‌دارد. آقابزرگی گفت: این مسائل منجر به تشدید نگرانی سهام‌دار و سرمایه‌گذار در بورس و بازار سرمایه می‌شود به همین دلیل مدیریت نقدینگی در بازار سرمایه امروز ضرورت مهمی است.

افق زمانی در سرمایه گذاری چیست و چه اهمیتی دارد؟

تحلیل فاندامنتال تتر

افق زمانی در سرمایه گذاری چیست و چه اهمیتی دارد؟ شاید شما هم وقتی که برای اولین بار در مورد افق زمانی در سرمایه گذاری شنیده باشین، از خودتون بپرسین که افق زمانی در سرمایه گذاری چیست و چه اهمیتی دارد؟ با توجه به این که تعیین یک افق و دیدگاه برای سرمایه گذاری هایی که انجام میدین، ضروری است؛ تصمیم داریم که در این مقاله در مورد این مفهوم سرمایه گذاری صحبت کنیم. فرقی نمیکنه که قصد سرمایه گذاری با پول کم رو داشته باشین و یا اینکه سرمایه زیادی رو به این کار اختصاص بدین؛ چرا که در هر دو صورت باید یک افق زمانی در سرمایه گذاری خود مشخص کنین.

تمامی فعالان اقتصادی در بازه های زمانی مختلف از خودشون میپرسن که برای سرمایه گذاری چی بخریم؟ اما باید به این نکته توجه داشته باشین که تعیین یک دید سرمایه گذاری از اهمیت بیشتری نسبت به نوع سرمایه گذاری که انجام میدین، برخورداره. ارزهای دیجیتال یکی از محبوبترین انواع سرمایه گذاری در جهان است که تعیین یک افق زمانی در سرمایه گذاری هایی که در این بازار انجام میدین، اهمیت زیادی رو داره.

در ادامه این مقاله با ما همراه باشین تا بیشتر در مورد انواع دیدگاه سرمایه گذاری بازار ارزهای دیجیتال گفتگو کنیم.

افق زمانی در سرمایه گذاری چیست و چه اهمیتی دارد؟

افق زمانی در سرمایه گذاری چیست؟

طبق تعریف سرمایه گذاری، به هر کالا یا چیزی که با پول خریداری بشه که انتظار افزایش قیمت و یا درآمد از آن را داشته باشیم، سرمایه گذاری است. افراد با انگیزه و دلیل های مختلفی در بازارهای مالی سرمایه گذاری میکنن ولی معمولا هدف تمامی آن ها یکسان است. این اهداف شامل حفظ ارزش پول، کسب سود، افزایش سرمایه، کسب درامد، خرید خودرو یا مسکن هستن.

فرد سرمایه گذار برای اینکه بتونه به اهداف سرمایه گذاری خودش دست پبدا کنه، باید مدت زمانی رو صبر کنه. به زمانی که طول میکشه تا اهداف سرمایه گذاری محقق بشه، افق زمانی سرمایه گذاری گفته میشه. سرمایه گذارهای حرفه ای معمولا قبل از اینکه سرمایه گذاری خودشون رو انجام بدن، اهداف و نیاز هایی که دارن رو در یک جدول نیازمندی ها یادداشت میکنن و با توجه به اون ها سرمایه گذاری خودشون رو انجام میدن.

همچنین این افراد مدت زمانی که قصد دارن برای رسیدن به این اهداف رو منتظر بمونن، هم در جدول خود ثبت میکنند. گاهی اوقات ممکنه که ابهاماتی در تعیین مدت زمان اهداف و چگونگی دستیابی به اون ها وجود داشته باشه. این مسئله میتونه باعث بروز اشتباه و در نتیجه تاخیر در رسیدن به اهداف سرمایه گذار بشه.

به همین دلیل دانش و مهارت در مورد ترسیم اهداف و افق زمانی سرمایه گذاری اهمیت بسیاری را برای فعالان بازارهای مالی داره. این دانش باید بر اساس زمان های مربوط به هر کدام از اهداف، بودجه و سرمایه در دسترس برای هر کدام، بستر های سرمایه گذاری و ابعاد اونها، تعیین بیشه.

در مجموع میتونیم سرمایه گذاری ها رو به دو دسته کلی سرمایه گذاری کم ریسک (اوراق قرضه) و سرمایه گذاری پر ریسک (سهام و ارزهای دیجیتال) تقسیم کنیم. هر چقدر افق زمانی یک سرمایه گذاری طولانی تر باشه، سرمایه گذار میتونه دارایی هایی با ریسک بیشتر رو در سبد سرمایه گذاری خودش قرار بده.

همچنین افرادی که به دنبال سرمایه گذاری در افق زمانی کوتاه مدت تری هستن، بیشتر از دارایی های کم ریک و محافظه کارانه تر برای سرمایه گذاری استفاده میکنن. در ادامه با ما همراه باشین تا بیشتر در مورد اهمیت افق زمانی در سرمایه گذاری صحبت کنیم.

اهمیت افق زمانی در سرمایه گذاری ها

افق زمانی در سرمایه گذاری چیست و چه اهمیتی دارد؟

در ادامه مقاله افق زمانی در سرمایه گذاری چیست و چه اهمیتی دارد؟لازم میدونیم که کمی هم در مورد اهمیت افق زمانی در سرمایه گذاری صحبت کنیم. افق زمانی در انواع سرمایه گذاری در ایران و جهان در واقع چهارچوبی زمانی است که می خواهید طی اون، به اهداف مالی مشخص شده خودتون برسین.
اهداف شما میتونن بلند مدت باشن مثل بازنشستگی در 30 تا 40 سال آینده، و یا کوتاه مدت باشن مثل پرداخت وام خودرو تا سال بعد. گاهی اوقات اهداف شما میتونن بین این دو دیدگاه قرار بگیرن.

اندازه اهداف مالی که برای خودتون تعیین میکنین، مهمترین عامل برای انتخاب مدت زمان افق زمانی در سرمایه گذاری هایی است که انجام میدین؛ چرا که اهداف بزرگتر و گران بهاتر به زمان بیشتری نیاز دارن و باید بیشتر براشون صبر کنین.

افق زمانی در سرمایه گذاری یکی از عوامل مهم و کلیدی برای تصمیم گیری در مورد استراتژی هایی است که برای سرمایه گذاری اتخاذ میکنین. مدت زمانی که قصد دارین سرمایه گذاری انجام بدین، نشون دهنده ی اینه که چه میزان سرمایه ای دارین و چه میزان ریسکی رو برای تحقق اهدافتون میخواین تحمل کنین. این موضوع میتونه بر روی تصمیماتی که برای سرمایه و منابع خودتون می گیرین، تاثیر قابل توجهی رو بذاره.

در مجموع میتونیم این طور عنوان کنیم که هر چقدر برای رسیدن به سود های بیشتر در مدت زمان های کوتاه تری اختصاص بدین، میزان ریسک شما هم به همون اندازه افزایش پیدا میکنه. دلیل این موضوع هم اینه که سرمایه گذاری در کالاهایی که احتمال رشد بیشتری رو دارن، از ریسک بیشتری هم برخوردار هستش. از طرف دیگه این نوع دارایی ها ممکنه که ضرر زیادی رو هم بهتون وارد کنن که تنها در بازه های زمانی طولانی قابل جبران هستن.

همچنین هر چقدر که میزان افق زمانی در سرمایه گذاری شما بیشتر باشه، ریسک کمتری هم به سرمایه و دارایی های خودتون وارد میکنین. البته پیشنهاد ما اینه که هیچ وقت در سرمایه گذاری های خود ریسکی بیشتر از میزان تحمل خودتون رو نپذیرید؛ برای رسیدن به چنین مهارتی باید به خوبی با مفاهیم مدیریت ریسک و مدیریت دارایی های خودتون آشنا باشین.

در نهایت با توجه به تمامی عوامل بالا می تونین که یک افق زمانی مناسب را برای سرمایه گذاری های خودتون مشخص کنین و با عمل کردن به اون، به اهداف مالی و سرمایه ای خودتون دست پیدا کنین. همچنین با تعیین مناسب بازه زمانی سرمایه گذاری می تونین که از جادوی اثر مرکب هم در سرمایه گذاری شخصی خودتون بهره ببرین و به ثروت قابل توجهی دست پیدا کنین.

چطور از افق زمانی در سرمایه گذاری استفاده کنیم؟

افق زمانی در سرمایه گذاری چیست و چه اهمیتی دارد؟

در این بخش از مقاله افق زمانی در سرمایه گذاری چیست و چه اهمیتی دارد؟ قصد داریم که کاربرد این مفهوم رو در انواع سرمایه گذاری در جهان توضیح دهیم. توجه داشته باشین که تمامی مطالبی که در این بخش بهتون میگیم، به عنوان پیشنهادی برای سرمایه گذاری نیستن و نباید از اون ها برای معاملات خود استفاده کنید.

اولین قدم برای داشتن یک سرمایه گذاری شخصی مناسب اینه که اهداف مالی خودتون رو تعیین کنین و دقیقا مشخص کنین که به چه دلیلی قصد سرمایه گذاری دارین. توجه داشته باشین که برای تعیین اهداف سرمایه گذاری خودتون حتما باید اهداف واقع گرایانه ای رو مشخص کنین که دستیابی به اون ها براتون امکان پذیر باشه. همچنین باید تاریخ های دقیقی رو هم برای اهداف خودتون تعیین کنین.

برای مثال اگه قصد دارین که با ماهی 500 هزار تومان پس انداز کردن، یک ماشین 200 میلیون تومانی رو بخرین، قطعا دو سال زمان کافی برای رسیدن به این هدف و تامین سرمایه لازم برای اینکار نخواهد بود. ولی اگه بتونین میزان پس انداز خودتون رو به 1 میلیون تومان در ماه و افق زمانی خودتون رو هم به 5 سال تغییر بدین، قضیه فرق میکنه و با یک سرمایه گذاری کم ریسک هم میتونین ماشین مورد نظرتون رو خریداری کنین. (البته بدون در نظر گرفتن تورم)

همچنین شما میتونین اهداف کوتاه مدت تر خودتون رو (مثل عوض کردن گوشی موبایلتون)، شناسایی و تعیین کنین و برای رسیدن به اون ها هم جداگانه سرمایه گذاری کنید. یکی از بهترین روش هایی که ما بهتون پیشنهاد میدیم اینه که 50 درصد از پس انداز ماهیانه خودتون رو برای اهداف بلند مدت، 30 درصد برای سرمایه گذاری روی اهداف کوتاه مدت اختصاص بدین. همچنین 20 درصد باقی مانده رو هم برای روز مبادا پس انداز کنین. (البته اگه مقدار این پول از عدد مشخصی بیشتر شد، میتونین که برای سرمایه گذاری ازش استفاده کنین.)

در مرحله بعد باید افق زمانی مشخصی رو برای اهداف خودتون و برنامه هایی که دارین، تعیین کنین. پیشنهاد ما اینه که برای اهداف بیشتر از 5 سال، از دارایی ها و کالاهایی استفاده کنین که پر ریسک تر هستن و میتونن که در بلند مدت سود های بیشتری رو بهتون برسونن. اینطوری حتی اگه تو کوتاه مدت هم متضرر بشین، احتمال سود دهی در سال های آینده براتون وجود داره.

همچنین برای اهداف سه تا پنج سال هم میتونین که روش متعادل تری رو برای کسب سود در برابر ریسکی که انجام میدین، برای خودتون مشخص کنین. برای اینکار میتونین سبد متنوعی از دارایی هایی با میزان ریسک متفاوت تشکیل بدین. همچنین برای اهداف کمتر از 3 سال هم میتونین که ترکیبی از دارایی های محافظه کارانه و کم ریسک رو برای سرمایه گذاری انتخاب کنین.

توجه داشته باشین که در مدیریت سرمایه و ریسک خودتون باید از استراتژی هایی استفاده کنین که بیشترین بازدهی ممکن رو در پایان دوره افق زمانی سرمایه گذاری، بدست بیارین. برای دستیابی به بهترین و بیشتری بازدهی ممکن در سرمایه گذاری ها پیشنهاد میدیم که توجه ویژه ای به آموزش و یادگیری اصول سرمایه گذاری اختصاص بدین.

انواع افق زمانی در سرمایه گذاری

افق زمانی در سرمایه گذاری چیست و چه اهمیتی دارد؟

در این بخش از مقاله افق زمانی در سرمایه گذاری چیست؟ لازم میدونیم که شما رو بیشتر با انواع افق های زمانی برای سرمایه گذاری آشنا کنیم و به دسته بندی افق های زمانی در سرمایه گذاری بپردازیم. توجه داشته باشید که چشم انداز، هدف و یا افق زمانی در حقیقت به خواسته ها و نیاز های شما اشاره داره.

به همین دلیل برای تعیین افق زمانی در سرمایه گذاری، اهداف و خواسته های خودتون رو بر اساس ابعاد و جنبه های مختلف تقسیم بندی کنین. به این ترتیب میتونین که مدت زمان، انرژی و منابعی که برای تحقق هر کدوم از این اهداف بهش نیاز دارین رو مورد بررسی قرار بدین.

کاملا قابل درک هستش که میزان سود مورد انتظار افراد با هم دیگه متفاوت باشه. برای مثال یک فرد جوان و کم سن و سال از سرمایه گذاری شخصی خودش انتظار متفاوت تری رو نسبت به یک فرد میانسال داره. این تفاوت میتونه در تعیین اهداف و افق سرمایه گذاری افراد تاثیر بذاره.

یکی دیگه از عواملی که بر روی افق سرمایه گذاری تاثیر میذاره، میزان سرمایه ای است که هر فرد در اختیار داره. این موضوع بر روی بزرگی و کوچکی اهداف شما هم میتونه تاثیر بذاره. سودی که یک سرمایه بزرگ کسب میکنه در مقایسه با حساب های کوچکتر در همان بازه زمانی، کاملا متفاوت است. به همین دلیل هم قبل از انجام هر نوع سرمایه گذاری باید به این موضوع توجه لازم رو داشته باشین.

با توجه به توضیحاتی که تا به الان بهتون دادیم، میتونین اهداف خودتون رو بر اساس افق های مختلف در سه بازه زمانی مختلف که شامل: کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت هستن، دنبال کنین. در ادامه با ما همراه باشین تا بیشتر در مورد انواع افق زمانی در سرمایه گذاری صحبت کنیم.

افق زمانی سرمایه گذاری کوتاه مدت

برای حساب های کوچک و سرمایه گذاری با پول کم، اهداف کوچکتر و کوتاه مدت میتونن مناسب تر باشن. از جمله این اهداف میتونیم به تامین مخارج عادی روزمره، تحصیل، خرید های کوچک مثل کالاهای دیجیتالی، تامین هزینه های ضروری و. . . اشاره کنیم. پیشنهاد ما اینه که برای این نوع از سرمایه گذاری ها بازه های زمانی بیشتر از یک سال رو در نظر نگیرین.

افق زمانی سرمایه گذاری میان مدت

این افق زمانی در سرمایه گذاری برای اهدافی که کمی بزرگتر هستن مورد استفاده قرار میگیرن. وقتی که اهداف مالی شما بزرگتر میشن، در صورتی که سرمایه اولیه شما به همون مقدار باقی بمونه، تحقق اهدافتون هم به زمان بیشتری نیاز خواهد داشت. از جمله اهدافی که میتونین تو این دسته قرار بدین، داشتن پس انداز قابل اطمینان، خرید خودرو مناسب، راه اندازی کسب و کارهای کوچک و. . . می باشد.

البته در صورتی که مقدار سرمایه خودتون رو افزایش بدین، این دسته از اهداف میتونن در بازه های کوتاه مدت هم محقق بشن؛ در غیر این صورت باید این اهداف را در بازه های زمانی میان مدت بررسی کنین. معمولا اهدافی که بیشتر از یک سال و کمتر از سه سال تحقق اون ها طول میکشه، در این گروه جای میگیرن. توجه داشته باشین که با انتخاب سرمایه گذاری درست میتونین سریعتر از چیزی که تصور میکردین، به اهداف خودتون دست پیدا کنین.

افق زمانی سرمایه گذاری بلند مدت

افرادی که به شکل حرفه ای تر در بازار های مالی فعالیت دارن، با زاویه دید متفاوت تری به این بازار ها نگاه میکنن. این دسته از افراد به وضوح میتونن افق های زمانی بلند مدت یک سرمایه گذاری رو پیش بینی کنن و اهداف و سود های کلانی رو در بازه های زمانی طولانی تر، دنبال کنن.

این دسته بندی از سرمایه گذاری ها برای تحقق اهداف بزرگی مثل خرید و یا ساخت ملک، جمع آوری پس انداز قابل توجه برای سال های بازنشستگی، راه اندازی کسب و کار های بزرگ، تامین آینده فرزندان و. . . انجام میشن. معمولا افرادی که قصد این نوع سرمایه گذاری ها رو دارن، به دنبال افق زمانی بالای 5 سال در سرمایه گذاری های خود هستن.

افق زمانی سرمایه گذاری و ریسک های آن

افق زمانی در سرمایه گذاری چیست و چه اهمیتی دارد؟

حالا که میدونین افق زمانی در سرمایه گذاری چیست؟ و چه اهمیتی داره؟ بهتره که کمی هم در مورد ریسک هایی که برای اقدام به سرمایه گذاری باید بهشون توجه داشته باشین، صحبت کنیم.به همین منظور در ادامه تعدادی از عواملی که در سرمایه گذاری شخصی باید بهشون توجه کنین رو بهتون معرفی خواهیم کرد.

در صورتی که با ماهیت بازارهای مالی و سرمایه گذاری آشنا باشین، به خوبی میدونین که فعالیت در این حوزه و انجام سرمایه گذاری، انواع مختلی از ریسک ها و خطرات رو با خودش به دنبال داره؛ مخصوصا اگه قصد شما سرمایه گذاری با پول کم در بازار پر ریسکی مثل ارزهای دیجیتال است. توجه به این نوع ریسک ها میتونه تا حد زیادی در داشتن یک سرمایه گذاری موفق بهتون کمک کنه.

همواره به این موضوع توجه داشته باشین که همه کسب و کارها میتونن روزی شکست بخورن، وام گیرنده ها میتونن نکول کنن و حتی سرمایه گذاری هایی که در ظاهر بدون ایراد هستن، میتونن در دوران رکود بازار شکست بخورن. به همین دلیل باید همواره عواملی که روی بازار هدف شما تاثیر میذارن رو مورد بررسی قرار بدین.

در ادامه تعدادی از مهمترین ریسک هایی که در بازارهای مالی باید بهشون توجه کنین رو ذکر کردیم:
• ریسک تورم
• ریسک نرخ بهره
• ریسک کسب و کارها
• ریسک بازار
• ریسک نکول

جمع بندی و نتیجه

در این مطلب از سایت آکادمی ارزسنج تلاش کردیم تا بهتون توضیح بدیم که افق زمانی در سرمایه گذاری چیست و چه اهمیتی داره؟ امیدواریم که بعد از مطالعه این مطلب به خوبی با این موضوع اشنا شده باشین. همونطور که بارها در این مقاله بهتون گوشزد کردیم، موفقیت یک سرمایه گذاری تا حد زیادی به اهداف و برنامه های سرمایه گذار بستگی داره و بدون هدف مناسب تحقق اهدافتون امکان پذیر نیست.

طبق تعریف سرمایه گذاری، دلایل هر فرد میتونه از اقدام به سرمایه گذاری متفاوت باشه، اما تمامی سرمایه گذارها یک هدف رو دنبال میکنن و اون رشد سرمایه خودشون هستش. به همین دلیل هم ممکنه که افراد با دید و افق های زمانی متفاوت تری وارد بازار های مالی بشن.

در تمامی انواع سرمایه گذاری در ایران و جهان، شما باید دید روشنی رو از مدت زمانی که قصد سرمایه گذاری در یک حوزه دارین، داشته باشید. همچنین قبل از اینکه از خود بپرسید که برای سرمایه گذاری چی بخریم؟ بهتره که دید و افق زمانی در سرمایه گذاری خودتون رو مشخص کنین.

نحوه تشکیل یک سبد سهام مناسب

create a portfolio

یکی از توصیه‌هایی که بسیاری از متخصصان بازارهای مالی به سرمایه گذاران برای موفقیت در بورس می‌کنند، تشکیل سبد سهام و تنوع بخشی به آن است که نقش ارزنده‌ای در سود کسب شده توسط شما در آینده و در چشم انداز بلند مدت خواهد داشت.

برای همین است که باید به طور حتم با در نظر گرفتن یک استراتژی مناسب نسبت به تشکیل پرتفوی یا سبد سهام پر بازده (با توجه به فاکتورهایی که در ادامه به آنها اشاره خواهد شد)، اقدامات لازم را انجام دهید.

اما سوال اینجا است که چه اقداماتی برای دست یافتن به یک سبد سهام پر بازده باید انجام شود و چه قدم‌هایی باید در این راه برداشته شود؟ با ما همراه باشید تا در مورد سبد سهام و نحوه تشکیل و تنوع بخشی به آن بیشتر برای شما توضیح بدهیم.

۱. تعیین نحوه تخصیص دارایی

نکات بسیار مهمی هستند که در پورتفوی یا سبد سهام شما باید به آن توجه شود. اول از همه اینکه چه میزان سرمایه برای سرمایه گذاری وجود دارد؟ و نیز چه مدت فرصت دارید تا شاهد رشد سرمایه خود باشید؟

میزان سرمایه شما یا پولی که قصد دارید وارد بازار بورس کنید نقش تعیین کننده‌ای در میزان سهام قابل خرید دارد. اینکه تا چه مدت می‌توانید سرمایه خود را برای رشد سهام مورد استفاده قرار دهید نیز بسیار مهم است.

تخصیص-دارایی

ممکن است شما قصد داشته باشید تا بر روی یک سهام برای بیش از یک سال سرمایه گذاری کنید تا شاهد رشد آن باشید. این مدت می‌تواند تا ده سال یا بیشتر هم باشد.

اما ممکن است که شما مدت زیادی برای سرمایه گذاری وقت نداشته باشید و به دنبال سهام‌های زود بازده برای خرید باشید. برای همین است که گفته می‌شود سبد سهام یک فرد بازنشسته با سبد سهام یک فرد جوان که به تازگی وارد بورس شده است باید متفاوت باشد.

ریسک پذیری نیز یکی از عوامل مهمی است که در تشکیل سبد سهام مهم خواهد بود. زیرا که ممکن است یک فرد دارای شخصیت ریسک پذیر باشد و برای او خرید سهام‌هایی که ممکن است در آینده رشد بالا و یا برعکس ضرر بیشتری داشته باشند, جذاب باشد.

از طرف دیگر ممکن است که یک فرد علاقه‌ای به ریسک نداشته باشد و سهام‌هایی که شاید کم سود اما در عین حال مطمئن هستند را برای خرید ترجیح بدهد.

در اولین قدم سعی کنید موارد ذکر شده در بالا را در نظر داشته باشید. پس از آن بهتر خواهید توانست به انتخاب سهام‌های مناسب برای تشکیل یک سبد سهام متناسب با شخصیت خود شوید.

سرمایه گذاری ریسک‌پذیر و سرمایه گذاری محافظه کارانه

investment risk

در صورتی که شما به یک سود ثابت و شاید نسبتا کم در سهام خود راضی باشید (که با آن تنها شاهد حفظ سرمایه خود و کسب مقداری درآمد باشید)، میتوان شما را یک سرمایه گذار محافظه کار دانست که با استفاده از سهام شرکت‌های دارای سود ثابت (که دارای ثبات ارزش هستند)، سعی در مشارکت در بازار بورس و اوراق بهادار داشته‌اید.

اما در صورتی که به سمت شرکت‌هایی بروید که ممکن است ریسک بالایی داشته باشند و در آینده با رشد بالایی همراه باشند (یا البته ممکن است آینده روشنی نداشته باشند)، می‌توانیم شما را یک سرمایه گذار ریسک پذیر در بازار بورس دانست که به دنبال ماجراجویی برای کسب سود بیشتر با تشکیل یک سبد سهام پرریسک می‌باشد.

در پایان این بخش به طور خلاصه مطالبی را که تا به حال برای شما ذکر کرده‌ایم در این بخش تکرار خواهیم نمود. زیرا که قدم اول در تشکیل سبد سهام در نظر گرفتن استراتژی محافظه کارانه بلند مدت فاکتورهای مهمی است که در قدم‌های دیگر باید از آنها استفاده کنید.

این فاکتورهای مهم که باید در قدم اول در نظر بگیرید در زیر برای شما خلاصه شده‌اند:

  • ریسک پذیری شما به عنوان یک سرمایه گذار در بازار بورس و اوراق بهادار
  • میزان سرمایه‌ای که قصد دارید برای خرید سبد سهام و تنوع بخشی به آن اختصاص دهید.
  • مدت زمانی که قصد دارید صبر کنید تا سرمایه شما به سود برسد.

این نکات مهم هستند و به طور حتم نقش تعیین کننده‌ای در قدم‌های بعد خواهند داشت و برای همین تنها پس از در نظر گرفتن این نکات می‌توانید وارد مرحله دوم شوید.

۲. دست‌یابی و انتخاب سبد سهام یا سبد اوراق بهادار

در این مرحله باید سرمایه خود را به طبقات و زیر طبقات مختلفی تقسیم کنید تا موفق به مدیریت سهام و اوراق بهادار خریداری شده خود در بازار بورس شوید.

برای آشنایی بیشتر شما با طبقات و معنی آنها مثالی میزنیم. فرض کنید که شما سرمایه خود را در دو بخش تقسیم و برای خرید سهام داخلی و سهام خارجی صرف کنید.

با این کار بازار بورس داخلی یک طبقه و بازار بورس کشورهای خارجی طبقه دیگری را تشکیل خواهند داد که هر یک از آنها دارای زیر طبقه‌های خود خواهند بود.

یا اینکه ممکن است سرمایه خود را در بازار بورس تهران و بازار فرابورس تقسیم کنید و بخشی از سرمایه خود را نیز در بورس کالا قرار دهید. در این صورت هر یک از بازارهای مالی ذکر شده یعنی بازار بورس، بازار فرابورس و بازار بورس کالا یک طبقه را به خود اختصاص خواهند داد که ممکن است هر یک از آنها نیز از زیر طبقات خاص خود برخوردار باشند.

در هر یک از این طبقات میزان سرمایه‌ای که در بخش قبل به آن اشاره کردیم یا میزان پولی که قصد سرمایه گذاری در هر طبقه دارید و نیز میزان ریسک پذیری شما در انتخاب یک شرکت و یا خرید یک سهام نقش اساسی خواهد داشت.

علاوه بر این ممکن است که مدت زمانی که قصد دارید روی یک سهام سرمایه گذاری کنید بر روی سهام و یا اوراق بهادار انتخاب شده برای سرمایه گذاری تاثیر فراوانی داشته باشد. یک مثال مهم قابل ذکر دیگر می‌تواند طبقه بندی سهام و یا اوراق خریداری شده به دو دسته کوتاه مدت و بلند مدت باشد.

در این مرحله شما باید لیستی از سهام‌ها و یا اوراقی که قصد خرید آنها را دارید تهیه کنید که این می‌تواند یکی از سخت‌ترین مراحل برای تشکیل سبد سهام باشد. در این مرحله به نکات زیر توجه داشته باشید:

انتخاب سهام

در زمان انتخاب سهام به میزان ریسکی که دارد توجه کنید و پس از آن بر اساس شخصیت خود و ریسک پذیر یا محافظه کار بودن استراتژی خود, سعی در انتخاب یکی از آنها داشته باشید.

توجه داشته باشید که برای انتخاب بهترین سهام باید به طور دوره‌ای, تغییرات قیمتی سهام‌ها را تحت نظر داشته باشید تا بتوانید بین سهام‌هایی که ثبات قیمت دارند و سهام‌هایی که ممکن است ریسک پذیر باشد یکی را انتخاب کنید.

انتخاب اوراق قرضه

اوراق قرضه از جمله اوراق بهادار دیگری هستند که امکان سرمایه گذاری بر روی آنها وجود دارد و به طور حتم باید در زمان انتخاب و خرید آنها به فاکتورهای مهمی مانند تخفیف، نوع اوراق قرضه، سررسید اوراق، رتبه و نیز نرخ بهره آن توجه داشته باشید.

در این راه امکان دارد که به صندوق‌های دو جانبه که برای گستره وسیعی از طبقات سرمایه‌ای در دسترس هستند و شما را قادر به مالکیت انواع سهام و اوراق قرضه خواهند کرد متوسل شوید.

البته مدیران این صندوق‌ها برای خدماتی که در اختیار شما قرار خواهند گذاشت هزینه‌هایی را دریافت خواهند نمود. صندوق‌های شاخص نیز گزینه دیگری هستند که هزینه کمتری دریافت می‌کنند، و در عوض مدیریت آنها به شکل منفعل انجام می‌شود.

صندوق‌های قابل معامله و یا صندوق های “ای تی اف” ETF :

ETFs

صندوق‌های ETF گزینه‌های خوبی برای کسانی هستند که ترجیح می‌دهند دوجانبه سرمایه گذاری کنند. ETF ها در واقع صندوق‌های دو جانبه‌ای محسوب می‌شوند که میتوان آنها را مانند سهام معامله کرد. شاید اخیرا در مورد این صندوق‌ها در اخبار نیز شنیده باشید که مربوط به عرضه این صندوق‌ها توسط دولت در سال ۱۳۹۹ بوده است.

به دلیل اینکه مدیریت صندوق‌های قابل معامله منفعل است، این امر باعث می‌شود تا هزینه‌های کمتری در مقایسه با صندوق‌های دوجانبه داشته باشند. ETF ها و یا صندوق‌های قابل معامله طیف وسیعی از طبقات دارایی را پوشش می‌دهند و به همین دلیل ابزار بسیار مناسبی برای دست یافتن به یک سبد سها متعادل می‌باشند.

۳. سنجش مجدد وزن سبد سهام

پس از این که یک سبد سهام مناسب را برای خود تشکیل دادید باید به طور دوره‌ای به ارزیابی آن بپردازید و در صورت نیاز تغییرات لازم را در آن اعمال کنید.

ممکن است نیازهای شما در آینده تغییر کند و یا این که وضعیت یکی از شرکت‌های موجود در سبد سهام شما با تغییر مواجه شود یا اینکه ممکن است در میزان ریسک پذیری خود و یا در میزان سرمایه‌ای که می‌خواهید در بازار سهام به خرید و فروش سهام اختصاص دهید دچار تغییر شود، در هر یک از این حالت‌ها نیاز به ارزیابی مجدد سبد سهام خواهد بود تا تغییرات لازم را در آن اعمال کنید.

برای مثال فرض کنید که شما نیمی از سرمایه خود را در سهام شرکت‌های کوچک و یا شرکت‌های ریسک پذیر سرمایه گذاری کرده باشید، این در حالی است که در ارزیابی‌های جدید خود به این نتیجه رسیده‌اید که باید یک چهارم یا ۲۵ درصد دارایی‌های خود را در این شرکت‌ها سرمایه گذاری کنید. در این صورت باید سبد سهام خود را به طور اساسی تغییر دهید.

۴. ایجاد تعادل در سبد سهام به طور استراتژیک

portfolio balance

در این مرحله باید دوباره تعادل جدیدی در سبد سهام خود با توجه به تغییراتی که در استراتژی شما به وجود آمده است اعمال کنید. توجه داشته باشید که در هنگام تغییر در سبد سهام که با خرید یا فروش سهام همراه خواهد بود به آثار مالیاتی آن نیز توجه کنید. ممکن است که در این حالت با مالیات‌های بالایی به دلیل سود سرمایه روبرو شوید.

در این حالت شاید بهتر باشد که صندوق جدیدی را در آن طبقه دارایی دخالت ندهید و بر سایر طبقات دارایی تمرکز کنید. این کار باعث کاهش وزن دهی سهام‌های شما در سبد اوراق بهادار خواهد شد و مالیات حاصل از کسر سرمایه را به شما تحمیل نخواهد کرد.

اما باید توجه داشته باشید که سهام‌های رشدی که ممکن است در آینده نزدیک دچار سقوط شوند را بفروشید تا ضرر نکنید. زیرا که حتی اگر تبعات مالیاتی داشته باشد فروش انها به صرفه‌تر از نگهداری آنها در پورتفوی شما خواهد بود. در این راستا برای بهترین تصمیم گیری توجه به نظرات افراد متخصص در بازارهای مالی و تحلیلگران بسیار سودمند خواهد بود.

تنوع بخشی به سبد سهام

تنوع بخشی به سبد سهام یکی از مهم ترین فاکتورهایی است که باعث موفقیت شما در بازار بورس خواهد شد و در این راه نکات زیادی است که تعدادی از آنها را مورد اشاره قرار دادیم.

سرمایه گذاران می توانند با استفاده از صندوق‌های ETF و یا صندوق‌های متقابل به تنوع خوبی دست پیدا کنند و شما هم می‌توانید از این ظرفیت برای دست یافتن به تنوع سهام خود استفاده کنید.

نتیجه گیری

رشد پایدار و طولانی مدت در بازار بورس و اوراق بهادار نتیجه تنوع بخشی به سبد سهام شما خواهد بود و علاوه بر این می‌تواند به شما کمک کند تا از سقوط سرمایه‌ای در هنگام فعالیت در بازارهای مالی پیشگیری کنید.

برای همین همواره باید نسبت به تشکیل سبد سهام متنوع تلاش خود را به کار برید و در کنار آن به طور مداوم به ارزیابی و پایش وضعیت سرمایه گذاری خود بپردازید و با توجه به تغییراتی که در فاکتورهایی مانند میزان سرمایه وارد شده به بورس و یا میزان ریسک پذیری شما به وجود آمده است سعی در تضمین موفقیت بلند مدت مالی خود داشته باشید.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.