نحوه خرید صندوق درآمد ثابت

نحوه خرید صندوق درآمد ثابت

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

با گسترش و فراگیر شدن اینترنت امروزه فعالیت روزانه ما بدون وجود این بستر قابل تصور نیست. بسیاری از شرکت‌های بزرگ نیز به منظور استفاده از این فرصت سهام شرکت خود را با افراد علاقه‌مند به اشتراک گذاشتند. دریافت مبالغ از متقاضیان و انجام فعالیت اقتصادی در زمینه تخصصی شرکت و بازدهی سود به سرمایه گذار هم به رشد آن شرکت و هم به حفظ ارزش پول متقاضیان کمک می‌کند. این ساختار کلی بورس است که امروزه افراد زیادی را به خود جذب کرده است و هر روز به افرادی که در بورس فعالیت می‌کنند افزوده می‌شود.اما در این میان افرادی نیز وجود دارند که به دلایل مختلف امکان ریسک بالا را ندارند. این دلایل ممکن است از مسائل مختلفی همچون روحیات یک شخص تا عدم اطمینان به سرمایه گذاری نشات بگیرد. بورس و فعالیت در بازار آن زمان قابل توجه و دانش به روزی را نیز خواستار است. اما در این میان روش‌هایی برای سرمایه گذاری کم ریسک با بازده خوب نیز وجود دارند که در ادامه به سازوکار نحوه خرید صندوق درآمد ثابت این نوع فعالیت‌ها خواهیم پرداخت همچنین با هم بررسی می‌کنیم که مزایای صندوق‌هایسرمایه‌گذاری با درآمد ثابت چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت چه مزایایی دارند؟

در جواب سؤال صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت چه مزایایی دارند باید گفت ساختار کلی این صندوق‌ها به این صورت است که مدیران و کارگروه فعال در بخش‌های مختلف صندوق با بررسی مداوم و به روز اخبار و فعالیت‌های اقتصادی بهترین بخش‌ها برای سرمایه گذاری را می‌یابند و با ریسک کم به فعالیت مطمئن می‌پردازند. ریسک کم در بسیاری از مواقع به معنای سود کم نیست و با بررسی صندوق‌های درآمد ثابت در خواهیم یافت که در سالیان گذشته مجموع فعالیت این بخش‌ها نسبت به بسیاری از میزان سودهی قابل توجهی برخوردار بوده‌اند. از مزایای صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت می‌توان به میزان سود مشخص با پرداخت‌های منظم اشاره کرد.

پرداخت سود منظم

پرداخت سودها در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت معمولاً در اساسنامه به تفصیل اشاره شده است و می‌تواند امکان برنامه ریزی را برای شما در طولانی مدت فراهم آورد. از دیگر مزایای این صندوق‌ها بهرمندی از مدیران با تجربه و مطمئن است که با هر میزان از سرمایه می‌توانید از عملکرد آنان بهره ببرید. بسیاری از افراد به دلیل مشغله و یا سبک زندگی نمی‌توانند زمان کافی را برای بررسی سرمایه گذاری مطمئن اختصاص دهند که صندوق‌های با درآمد ثابت می‌توانند میزان سود آن‌ها را به صورت مطمئن تضمین کنند.

نقدشوندگی بالا نیز از دیگر مزایای ویژه این نوع صندوق‌هاست که هر شخص هر زمان که اراده کند به راحتی می‌تواند سهم خود را بدون هیچ دردسر و تکلفی نقد کند. دو نوع صندوق برای سرمایه گذاری با سود ثابت وجود دارد بعضی از این صندوق‌های اوراق قابل معامله هستند که در بورس به راحتی قابل فروشند و نوع دومی که واحدهای اختصاصی ارائه می‌دهند که با مراجعه به صندوق مورد نظر و احراز هویت به سادگی می‌توانید اقدام به فروش سهم‌های خود کنید.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

ثبت نام و خرید واحد در این نوع صندوق‌ها به راحتی انجام می‌گیرد و کافی است برای سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سن قانونی داشته باشید و به یکی از دفاتر صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت مراجعه کنید. نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به این صورت است که شما با احراز هویت و ارائة مدارک می‌توانید فعالیت خود را در این صندوق‌ها شروع کنید همچنین بسیاری از صندوق‌ها امکان ثبت نام اینترنتی و خرید فروش غیر حضوری را فراهم کرده‌اند. نکته مهم در زمان ثبت نام برای نحوه انجام مراحل اداری انتخاب صندوق مورد نظر است. برای شروع فعالیت باید با بررسی عملکرد هر یک و شناخت کافی از هدف برای فعالیت اقتصادی دست به انتخاب بزنید.

جمع بندی

شناسایی هدف و خواندن دقیق اساسنامه به شما این امکان را می‌دهد که با انتخاب صندوق مورد نظر سود قابل قبول و مطمئن کسب کنید. همانطور که باهم مرور کردیم از مزایای سرمایه گذاری در صندوق با درآمد ثابت معامله آسان و سود مطمئن بدون ریسک است. برای بسیاری از افراد که به دنبال سرمایه گذاری در بانک هستند سرمایه گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت می‌تواند یک موهبت باشد که با ریسک کم سودی چند برابر بیشتر از سود بانکی را کسب کنند.

همچنین قدرت پول خود و ارزش آن را حفظ کنند. معمولاً سازوکار صندوق‌های با درآمد ثابت به این صورت است که ‌این صندوق‌ها موظفند حداقل 75 درصد از سرمایة خود را در اوراق مشارکت بانک‌ها و سهام‌های مطمئن سرمایه گذاری کنند که ‌این اطمینان را به سرمایه گذار می‌دهد که با ریسک کم به سود قابل قبولی برسد. امیدواریم این مرور به شما کمک حداقلی برای تصمیم گیری بدهد و به راحتی دست به انتخاب برای آینده و دارایی‌های خود بزنید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

که مقداری از NAV صندوق در اون روز بیشتر هست علتش هم کارمزدهایی هست که موقع خرید باید پرداخت بشه.

نکته مهم اینکه قیمت صدور (خرید) واحدهای سرمایه‌گذاری شما بر اساس NAV اولین روز کاری بعد از ارائه درخواستتون

محاسبه می‌شود و مبلغ واریزی شما علی‌الحساب محسوب میشه

از طرفی برای فروش هر واحد از صندوق هم شما مبلغی رو دریافت میکنید

که بر اساس NAV ابطال تعیین میشه که مقداری از NAV روز صندوق کمتر هست

دلیلش هم کارمزد های فروش هست که از اون مبلغ کسر میشه و قیمت واحدها هم

بر مبنای قیمت ابطال روز بعد از ارائه درخواست توسط شما تعیین میشه

کارمزد های ابطال واحد ها هم بر اساس فاصله بین صدور تا ابطال هر واحد متغیر هست

که تحت عنوان تعجیل در خروج در امیدنامه صندوق ها بیان شده.

اصلا اهمیتی نداره که وضعیت بازار به چه صورته و آیا سهامی که اون صندوق روی اون سرمایه گذاری کردید

در سود هست یا ضرر، شما هر زمان که بخواید میتونید به راحتی واحد های صندوقتون رو بفروشید

و درکوتاه‌ترین زمان ممکن (حداکثر سه‌روز کاری)، با ابطال واحدها ، سرمایه‌ تون رو به‌صورت نقدی دریافت کنید

که این نکته خیلی مثبت محسوب میشه.

انواع صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت:

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت،از نظر نحوه سوددهی به دو دسته تقسیم میشن :

صندوق های درآمد ثابت که سود نقدی پرداخت میکنند :

دسته اول اونهایی هستن که سود نقدی پرداخت میکنن ، که نحوه پرداخت اون بر اساس مواردی هست

که در امیدنامه صندوق نوشته شده

از روزی که شما واحد های نحوه خرید صندوق درآمد ثابت صندوق رو خریداری میکنید سود محاسبه میشه و در صورت ابطال واحد ها

اصل پول و سود باقیمونده به سرمایه گذار پرداخت میشه که دوره زمانی این پرداخت هم میتونه از 1،3،6 و یا 12 ماهه باشه

صندوق های درآمد ثابت که سود نقدی پرداخت نمیکنند :

اما یه دسته دیگه از صندوق های با درآمد ثابت هستن که سود نقدی پرداخت نمیکنن

و تمام سود بدست اومده خودشو به صورت افزایش قیمت واحدها نشون میده و سرمایه گذاران میتونن با فروش واحد های صندوق ها این سود رو بدست بیارند

دقیقا مثل وقتی که سهمی رو میخرید و قیمت اون افزایش پیدا میکنه.

این صندوق‌ها این امکان را به سرمایه‌ گذاران می‌دن که به جای دریافت سود نقدی،

اونو دوباره تو صندوق سرمایه‌ گذاری کنند و از اثر سود مرکب در آن بهره‌مند بشن.

اساسنامه و امید نامه صندوق ها :

همه اطلاعات مربوط به صندوق ها و قوانین اونها در اساسنامه و امید نامه اون صندوق نوشته شده

که میتونید اونها رو از با مراجعه سایت صندوق که آدرس هر صندوق در سایت fipiran مطالعه کنید.

اساسنامه هر صندوق مجموعه‌ای از ماده‌های قانونیه که برای عملکرد قانونی صندوق‌ها تنظیم شده

ممکنه تشابهات زیادی بین اساسنامه و امید نامه صندوق های سرمایه گذاری مختلف وجود داشته باشه

و قوانین مشترکی داشته باشن، اما امیدنامه هر صندوق مخصوص به خودشه و در واقع مکمل اساسنامه است.

بامطالعه امیدنامه صندوق، می‌تونید در جریان سیاست کاری و برنامه‌ریزی های آینده صندوق برای سرمایه گذاریهاش قرار بگیرید.

در امید نامه اطلاعاتی مثل:

1. انواع کارمزدها (مدیریت، فروش، ابطال) واحدها و سهام،
2. مهم‌ترین ریسک‌هایی که سرمایه‌گذاران در طی سرمایه‌گذاری در این صندوق با آن روبه‌رو خواهند شد،
3. اسامی مدیران و میزان سرمایه‌گذاری حقوق و دستمزد آن‌ها،
4. ضامنین،
5. نحوه پرداخت سود و…

مطالعه امیدنامه مهمتر از اساسنامه است و اطلاعاتی را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌ دهد.

تا بتونن آگاهانه‌تر صندوق سرمایه گذاری مناسب خودشونو انتخاب کنن.

حالا نحوه خرید و فروش صندوق ها چه طوره؟؟

حداقل میزان سرمایه گذاری در صندوق های با درآمد ثابت با توجه به قوانین اون صندوق از 1 واحد تا چند واحد متفاوته

اما خرید کمتر از یک واحد امکان پذیر نیست قیمت هرواحد از صندوق هم میتونه از چند صد هزار تومن تا چند میلیون تومان باشه

صندوق های مختلف میتونن جریمه و مزایای گوناگونی برای دارندگانشون در نظر بگیرن

پس توصیه میشه که حتما قبل از خرید هر صندوقی به سایت اون صندوق سری بزنید و

تمام اطلاعات مربوط به اون صندوق رو که در امید نامه اون اومده مطالعه کنید.

در سایت هر صندوق هم بخشی وجود داره به نام مراحل سرمایه گذاری که از اون بخش میتونید

معرفی صندوق سرمایه گذاری با سود ثابت

برخلاف گذشته که مردم سرمایه ها و پول خودشان را در بانک ها نگهداری می کردند امروزه روش های مختلفی برای سرمایه گذاری وجود دارد که مهم ترین آنها شامل خرید ملک، خرید طلا، خرید ارز، خرید ماشین، حضور در بازار سرمایه و … می باشند. هر کدام از این حوزه ها نیازمند داشتن دانش، مهارت و تجربه هستند و کسانی که این فاکتورها را نداشته باشند نمی توانند سود مناسبی به دست نحوه خرید صندوق درآمد ثابت نحوه خرید صندوق درآمد ثابت بیاورند و حتی ممکن است که سرمایه های خود را نیز از دست بدهند. از جمله بهترین، کم ریسک ترین و مطمئن ترین شیوه های سرمایه گذاری می توان به سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری اشاره کرد. این صندوق ها انواع مختلفی دارند و هر کدام از آنها دارای مزایای متعددی هستند. در ادامه به بررسی صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت پرداخته خواهد شد.

صندوق سرمایه گذاری و انواع آن

صندوق سرمایه‌گذاری به یک مجموعه‌ یا نهاد گفته می شود که متشکل از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است که فرصت سرمایه گذاری را برای سرمایه داران فراهم کرده است. افرادی که دانش، مهارت، تجربه، زمان و انرژی لازم برای حضور و فعالیت مستقیم در بازار بورس را ندارند می توانند از روش های غیر مستقیم استفاده کنند که سبدگردانی اختصاصی یا استفاده از صندوق های سرمایه گذاری مهم ترین آنها هستند. صندوق ها در حقیقت زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می کنند با یک روش کم ریسک و حرفه ای اقدام به سودسازی برای سرمایه داران می کنند. امروزه انواع مختلفی از این صندوق ها وجود دارند که هر کدام دارای مزایا و معایب خاص خود هستند. از رایج ترین صندوق های سرمایه گذاری می توان به موارد زیر اشاره کرد:

· صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
· صندوق سرمایه‌گذاری سهامی
· صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
· صندوق سرمایه گذاری در املاک و مستغلات
· صندوق‌های نیکوکاری
· صندوق مبتنی بر طلا
· صندوق‌های بازارگردان و …

صندوق سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت

کسانی که دارای سرمایه های محدودی هستند و ریسک سرمایه گذاری در کارهای بزرگ را قبول نمی کنند می توانند از صندوق های سرمایه گذاری با سود ثابت (Fixed Income) استفاده کنند. در حقیقت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به نوعی از صندوق ها گفته می شود که افراد حقیقی و حقوقی می توانند با سرمایه گذاری در آن به صورت دوره ای کسب سود کنند. سیاست کاری این صندوق نحوه خرید صندوق درآمد ثابت ها به این شکل است که بیشترین حجم دارایی آنها (بعضاً تا 90 درصد) در قالب گواهی سپرده بانکی اوراق مشارکت، سپرده ‌های بانکی و سایر اوراق بهادار سرمایه‌ گذاری می ‌شود. همچنین بخشی از دارایی های این صندوق ها در بازار سرمایه سرمایه گذاری می شود. سیاست های سوددهی این صندوق ها به صورت ماهانه یا سه ماهه است و اگر سوددهی صندوق ها به شیوه ای غیر از این دو روش باشد در امیدنامه صندوق ذکر می شود.
صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت معمولا در مقایسه با سایر صندوق های دیگر ریسک کمتری دارند و طبیعتا سود کمتری نیز نسبت به سایر صندوق ها دارند اما می تواند یکی از بهترین روش های سرمایه گذاری برای افرادی با قدرت ریسک پایین باشد.

عملکرد صندوق‌ های سرمایه گذاری با سود ثابت

در اصل دسته بندی اصلی صندوق ها بر اساس ترکیب دارایی ها انجام می شود و بر همین اساس صندوق ها به سه دسته اصلی صندوق های با درآمد ثابت، صندوق های سهامی و صندوق های مختلط تقسیم می‌شوند. همانطور که گفته شد حداکثر دارایی های صندوق های سرمایه نحوه خرید صندوق درآمد ثابت گذاری با درآمد ثابت (حداقل 70 درصد و حداکثر 95 درصد از دارایی های صندوق) بر روی اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می شوند و باقی دارایی ها (10 تا 30 درصد از دارایی) در بازار بورس خواهند بود به همین دلیل میزان ریسک و سود آن کاهش پیدا می کند. این صندوق ها معمولا توسط بانک ها پشتیبانی می شوند و سود مشخصی دارند و در زمان معین پرداخت می شوند.

میزان سرمایه لازم برای مشارکت در صندوق سرمایه گذاری نحوه خرید صندوق درآمد ثابت با درآمد ثابت

به صورت کلی می توان گفت افراد برای سرمایه گذاری در صندوق هایی با سود ثابت محدودیتی ندارند و می توانند از مقادیر کم تا میلیاردها تومان در این صندوق ها سرمایه گذاری کنند. افراد برای شروع لازم است که ابتدا با مفهوم واحد سرمایه ‌گذاری و یا یونیت به عنوان کوچکترین جز سرمایه‌ گذاری در یک صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت است آشنا شوند. این واحدهای سرمایه گذاری قابلیت صدور و ابطال (خرید و فروش) داشته و با سهام شرکت های موجود در بازار بورس ویژگی های مشابهی دارند و ممکن است که ارزش هر واحد در زمان های مختلف تغییر داشته باشد. افراد برای کسب سود از این صندوق ها باید حداقل یک واحد سرمایه‌گذاری خریداری کنند. در حال حاضر قیمت هر واحد سرمایه‌ گذاری در صندوق‌ های با درآمد ثابت غیر قابل معامله در حدود 100 هزار تومان است.

مزایای استفاده از صندوق های با درآمد ثابت

همانطور که گفته شد هر کدام از صندوق های سرمایه گذاری با توجه به نوع پشتوانه هایی که دارند دارای مزیت ها و معایب خاص خود هستند و هر کدام از آنها میزان ریسک و سوددهی خاص خود را دارند. در سال های اخیر که استقبال مناسبی از صندوق های سرمایه گذاری شده است، این صندوق ها درگیر چالش های مختلفی نیز بوده اند. در مقاله دیگری با عنوان مهم ترین چالش های سبدگردان ها چیست؟ که از سایت رسمی شرکت سبدگردان آرکا منتشر شده است به بررسی مهم ترین مشکلات و چالش های این صندوق ها پرداخته شده است. از جمله مهم ترین و رایج ترین مزایای صندوق ‌های سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت می توان به موارد زیر اشاره نمود:

نقدشوندگی مناسب

یکی از مهم ترین فاکتورهای سرمایه گذاری در حوزه های مختلفی میزان نقد شوندگی سرمایه ها می باشد. خرید و فروش ساده و سریع واحدهای صندوق های سرمایه گذاری از مهم ترین مزیت های این صندوق ها است و افراد می توانند در صورت تمایل در کوتاه ترین زمان ممکن سرمایه خودشان را نقد کنند. البته باید توجه داشت که صندوق های سرمایه گذاری را می توان بر اساس نحوه خرید و فروش واحدها به دو دسته صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال صندوق های ETF تقسیم کرد. افراد برای خرید و فروش واحدهای صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر صدور و ابطال باید به صورت حضوری به شعبه های صندوق مراجعه کنند و خرید و فروش صندوق های ETF نیز با داشتن کد بورسی امکانپذیر است.

مدیریت حرفه‌ ای

مدیریت صندوق سرمایه گذاری به واسطه حضور تیم های تحلیل گر، متخصص و با دانش کاملا حرفه ای می باشد و کارشناسان این مجموعه ها با استفاده از دانش، مهارت و تجربه تخصصی اقدام به خرید و فروش های منطقی و منظم کرد و عملکرد صندوق را بهبود می بخشند و در نهایت سود مناسبی برای سرمایه گذاران به دست خواهد آمد. به صورت کلی استفاده از این صندوق ها برای افراد می تواند در صرفه جویی در زمان و هزینه ها موثر باشد و میزان ریسک سرمایه گذاری را کاهش بدهد.
· علاوه بر موارد ذکر شده استفاده از این صندوق ها مزیت های متعدد دیگری دارد که مهم ترین آنها شامل سرمایه گذاری آسان، تنوع بخشی، صرفه جویی در هزینه ها، شفافیت اطلاعاتی و … اشاره کرد.

جمع بندی نهایی

هرچند که امروزه شیوه های مختلفی برای سرمایه گذاری وجود دارند اما متغیر بودن میزان ریسک پذیری سرمایه داران، متفاوت بودن بازدهی و … باعث شده است که صندوق های سرمایه گذاری با درآمدهای ثابت به یکی از بهترین انتخاب ها برای سرمایه گذاری افراد شناخته شوند. شرکت سبدگردان آرکا به عنوان یکی از شرکت های معتبر و مطمئن می تواند شیوه های سرمایه گذاری مختلفی را به سرمایه داران معرفی کند. از مهم ترین خدمات این شرکت می توان به سبدگردانی اختصاصی، سرمایه گذاری در بورس، مدیریت صندوق های سرمایه گذاری و … اشاره کرد. همچنین افراد می توانند با درخواست مشاوره جهت سرمایه گذاری اطلاعات بیشتر و جامع تری در مورد شیوه های سرمایه گذاری کسب کنند.

5 نوع صندوق سرمایه‌گذاری مهم که باید بشناسید!

بازار سرمایه سال جدید را صعودی آغاز کرده و معامله‌گران به آینده بازار امیدوار شده‌اند.

بازار سرمایه سال جدید را صعودی آغاز کرده و معامله‌گران به آینده بازار امیدوار شده‌اند. اما سرمایه گذاری در بورس پیش‌نیازهایی دارد. جدا از سرمایه، معامله‌گران باید به زیر و بم بازار آشنا باشند و از اصول سرمایه گذاری با خبر. همچنین باید روزانه ساعاتی را به رصد بازار اختصاص دهند. ورود بدون تجربه به بورس می‌تواند سرمایه معامله‌گران را از بین ببرد. البته راه دیگری برای ورود به بازار سرمایه وجود دارد: مشارکت در صندوق‌های سرمایه گذاری. صندوق سرمایه گذاری مناسب کسانی است که میل چندانی به مدیریت پورتفوی خود ندارند و ترجیح می‌دهند به صورت غیر مستقیم در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنند.

تعریف صندوق سرمایه گذاری

صندوق سرمایه گذاری نهادی مالی است که از تجمیع وجوه سرمایه‌گذاران با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و مدیریت کارشناسان بورسی تشکیل می‌شود.

در حقیقت شما با سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها، سرمایه خود را به دست متخصصین بازار سرمایه قرار می‌دهید تا به وسیله آن در بورس سرمایه‌گذاری کنند.

صندوق‌های سرمایه گذاری بر اساس چگونگی معامله واحدهای آن و نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. همچنین این صندوق‌ها گستره متفاوتی از مشتریان بورس از افراد ریسک‌گریز نحوه خرید صندوق درآمد ثابت تا ریسک‌پذیر را شامل می‌شوند.

انواع صندوق سرمایه گذاری بر اساس نحوه خرید و فروش

همانطور که توضیح داده شد صندوق‌های سرمایه گذاری بر اساس نوع معامله واحدهای آن به انواع مختلفی نقسیم می‌شوند که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم.

• صندوقETF: خرید و فروش واحدهای صندوق ETF مانند خرید و فروش سهام شرکت‌های بورسی است. یعنی معامله‌گر می‌تواند صندوق‌های ETF را از طریق پنل‌های معاملاتی آنلاین مانند پنل آساتریدر کارگزاری آگاه به راحتی خرید و فروش کند. فقط کافی است نام صندوق مورد نظر را جست و جو کنید. این نوع صندوق‌ها نقد شوندگی بالایی دارند و مورد پسند سرمایه‌گذاران بازار بورس هستند.
• صندوق صدور و ابطال: صندوق مبتنی بر صدور و ابطال را باید از طریق شعب کارگزاری و یا سایت صندوق خرید و فروش کرد. تقاضای خرید واحدهای صندوق به مدیر ارجاع می‌شود و بعد انجام می‌پذیرد. بعد از فروش واحدهای صندوق‌هم، پول آن بین 3 تا 7 روز کاری به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود.

انواع صندوق سرمایه گذاری بر اساس نوع دارایی

صندوق‌های سرمایه گذاری بر اساس نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند که آن‌ها را توضیح می‌دهیم.

• صندوق درآمد ثابت: این نوع صندوق مناسب افراد ریسک‌گریز بازار سرمایه است. در صندوق‌های درآمد ثابت تا 90 درصد دارایی در ابزار مالی درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود. این نوع صندوق‌ها معمولا سود ثابتی را ماهانه به حساب سهامداران خود واریز می‌کنند. سودی که اغلب بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است.
• صندوق سهامی: این نوع صندوق در مقابل صندوق درآمد ثابت است و مناسب افراد ریسک‌پذیر بازار سرمایه. در صندوق‌های سهامی 70 تا 90 درصد دارایی در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌شود. بازدهی در این نوع صندوق‌ها از اختلاف خرید و فروش واحدهای آن به دست می‌آید.
• صندوق مختلط: این نوع صندوق‌ها در میان صندوق درآمد ثابت و سهامی قرار می‌گیرد. در صندوق مختلط تا 60 درصد سرمایه صندوق در سهام شرکت‌های بورسی و مابقی در ابزار مالی درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. در این نوع صندوق هم مانند صندوق سهامی، بازدهی از اختلاف قیمت خرید و فروش واحدهای آن به دست می‌آید.
• صندوق طلا: همانطور که از نام این صندوق پیدا است، سرمایه آن در سپرده یک روزه طلا هزینه می‌شود. نوسانات قیمتی این صندوق بستگی به بهای انس جهانی طلا و قیمت دلار دارد.
• صندوق اهرمی: این صندوق ابزار جدید بازار بورس برای بهبود وضعیت سرمایه‌گذاران است. در صندوق اهرمی دو نوع سرمایهه‌گذار وجود دارد. سرمایه‌گذاران عادی و ممتاز. دارندگان واحدهای عادی سودی را به عنوان سود ثابت صندوق در هر شرایطی دریافت می‌کنند. اما دارندگان واحدهای ممتاز ممکن است بیشتر از سود تعیین شده به حسابشان واریز شود. البته اگر عملکرد صندوق مناسب نباشد، ضرر واحدهای عادی از جیب سهامداران ممتاز جبران می‌شود!

حالا که با انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا شدید، ممکن است برای شما سوال پیش بیاید که در کدام یک از این صندوق‌ها باید سرمایه گذاری کنید. می‌توانید به مقاله "در چه صندوق‌هایی سرمایه‌گذاری کنیم؟" مراجعه کنید که در آن به طور کامل به این سوال پاسخ داده‌ایم.

مزیت‌های صندوق سرمایه گذاری

مشارکت در صندوق سرمایه گذاری برای سهامداران مزیت‌های فراوانی دارد. از جمله آن می‌توان به مدیریت سرمایه توسط کارشناسان خبره بورس اشاره کرد. این نوع صندوق‌ها مناسب کسانی است که دانش بورسی بالایی ندارند و می‌خواهند ریسک سرمایه‌گذاری در بورس نحوه خرید صندوق درآمد ثابت را دور بزنند.

علاوه بر آن این نوع صندوق‌ها نقد شوندگی بالایی نیز دارند. از طرف دیگر به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا سبد دارایی خود را متنوع کنند.

صندوق‌های سرمایه گذاری کارگزاری آگاه

کارگزاری آگاه توانسته با مدیرت و تاسیس چندین صندوق سرمایه گذاری اعتماد سهامداران را جلب کند. از جمله این صندوق‌ها می‌توان به صندوق سرمایه گذاری سهامی « مشترک آگاه» اشاره کرد. صندوقی که از زمان تاسیس یعنی 13 سال پیش تا به امروز توانسته بیش از 39 هزار درصد بازدهی نصیب سهامداران کند!

صندوق سهامی هستی بخش آگاه نیز که به صندوق آگاس معروف است از زمان تاسیس یعنی 7 سال پیش تا به امروز سودی بیشتر از 3 هزار درصد به جیب سهامداران واریز کرده است.

این کارگزاری همچنین با تاسیس صندوق‌های درآمد ثابت «یاقوت»، «همای» و «زمرد» نیز توانسته اعتماد سرمایه‌گذاران ریسک گریز بازار سرمایه را نیز جلب کند.

سخن آخر

صندوق سرمایه گذاری مناسب سرمایه گذارانی است که علاقه چندانی به مشارکت مستقیم در بازار بورس ندارند. این نوع صندوق‌ها گستره‌ای از سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز تا ریسک‌پذیر بازار سرمایه را شامی می‌شوند. صندوق سرمایه گذاری می‌تواند اعتماد از دست رفته هامداران به بازار سرمایه را بار دیگر ترمیم کند.

سود بدون ریسک و بالاتر از بانک با "صندوق سرمایه گذاری سپر" گروه اقتصاد بیدار

صندوق درآمد ثابت سبدگردانی اقتصاد بیدار بهترین گزینه برای کاهش ریسک سرمایه گذاری خواهد بود.

در بازار بورس تنوع بسیار زیادی در نحوه‌ سرمایه‌گذاری وجود دارد و یک سرمایه‌گذار می‌تواند متناسب با میزان ریسک‌پذیری و مقدار سرمایه خود، روش سرمایه‌گذاری مناسب را انتخاب کند. سرمایه گذاری غیر مستقیم که شامل صندوق های سرمایه گذاری و سبدگردانی است، برای افرادی که تمایل به سرمایه گذاری با ریسک کم را دارند، بهترین گزینه می‌باشند. صندوق درآمد ثابت سبدگردانی اقتصاد بیدار بهترین گزینه برای کاهش ریسک سرمایه گذاری خواهد بود.

سرمایه گذاری غیر مستقیم چیست؟

در سرمایه‌ گذاری غیر مستقیم، سرمایه‌ گذار، مدیریت سرمایه‌ خود را به دست متخصصین کمیته سرمایه گذاری گروه مالی اقتصاد بیدار که دانش مالی و مهارت بالایی دارند، می‌سپارد. این متخصصین بیشتر وقتشان را مستقیما صرف تحلیل بازار می‌کنند، از این‌رو یک تیم حرفه‌ ای سرمایه شما را مدیریت می‌کند. به طور مثال شرکت سبدگردانی اقتصاد بیدار https://ebidar.com/portfolio-management با کمیته سرمایه گذاری حرفه‌ای خود، بهترین راهکارهای سرمایه گذاری را تحت مدیریت اختصاصی سبدها و صندوق های سرمایه گذاری به مشتریان عزیز ارائه می دهد. سرمایه گذاری غیر مستقیم برای افرادی که فرصت، دانش و مهارت لازم برای انجام تحلیل‌های بورسی را ندارند، بسیار کارآمد و مناسب است.

صندوق سرمایه‌ گذاری

صندوق سرمایه‌گذاری به نوعی یک شرکت است که مجموعه‌ای از اوراق مشارکت، سهام و سایر اوراق بهادار را خریداری می‌کند و پول سرمایه‌گذاران با هم در این صندوق تجمیع می‌شود. سهم هر سرمایه‌گذار از سودی که صندوق کسب می‌کند، بر اساس نسبت مالکیتش از صندوق است.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق های سرمایه‌ گذاری بر اساس ترکیب دارایی، ‌ انواع مختلفی دارند که معروف‌ترین آن‌ها عبارتند از:

صندوق سرمایه‌گذاری‌ با درآمد ثابت

ماهیت صندوق‌های درآمد ثابت اقتصاد بیدار با نماد "سپر" به صورت قابل معامله در بورس به گونه‌ای است که سود بر روی قیمت صندوق اعمال می شود و در واقع شما از افزایش قیمت صندوق منتفع می شوید. بازده صندوق درآمد ثابت سپر سرمایه بیدار از آبان ۱۳۹۹ تا آبان ۱۴۰۰ برابر با ۲۸% بوده است.

صندوق سرمایه‌ گذاری‌ سهامی

صندوق‌های در سهام دارای ریسک متوسطی نسبت به سایر صندوق‌ها هستند چرا که بخش اعظمی از دارایی آن را سهام تشکیل داده است.

تفاوت صندوق‌ درآمد ثابت و بانک

صندوق‌ درآمد ثابت و بانک، از کم ریسک‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در ایران هستند که شباهت‌هایی به یکدیگر دارند اما در عین حال تفاوت‌های عمده‌ای نیز بینشان وجود نحوه خرید صندوق درآمد ثابت دارد. اطلاع داشتن از این تفاوت‌ها می‌تواند به سرمایه‌گذاری بهتری منجر شود. در ادامه به مهم‌ترین تفاوت‌های صندوق‌ درآمد ثابت و بانک خواهیم پرداخت.

شفافیت و گزارش دهی

زمانی که در بانک سرمایه‌گذاری می‌کنید، شما به عنوان سرمایه‌گذار نمی‌دانید که سرمایه‌تان در چه بازاری به ‌کار گرفته شده است. در مقابل هر سرمایه‌گذار درصندوق‌های درآمد ثابت می‌تواند به صفحه اختصاصی صندوق مراجعه‌ کند و نه تنها متوجه‌ محل سرمایه‌ گذاری شده، بلکه اطلاعات کاربردی همچون پورتفوی صندوق، سود و زیان و ترکیب دارایی‌ها را نیز کسب می‌کنند.

ترکیب دارایی

تفاوت دیگر صندوق درآمد ثابت و بانک‌ها در نحوه‌ ترکیب دارایی‌ها است. برای درک بهتر این موضوع به این مثال توجه کنید. در صندوق درآمد ثابت سپر اقتصاد بیدار، بیشتر سرمایه شما در اوراق با درآمد ثابت و سپرده های بانکی و بخش کوچکی از آن در سهام سرمایه گذاری می شود. تخصصی بودن شیوه‌ ترکیب دارایی در صندوق‌های درآمد ثابت مثل سپر اقتصاد بیدار، یکی از اصلی‌ترین تفاوت‌های بانک و صندوق درآمد ثابت است.

نحوه‌ مدیریت

صندوق‌ درآمد ثابت، برای افرادی که مهارت کافی برای تجزیه و تحلیل بازار سرمایه را ندارند، بستری بسیار مناسب است و این افراد کم تجربه داراییشان را به متخصصین و تحلیلگران می‌سپارند تا به بهترین شکل ممکن از دارایی استفاده کنند. ‌ در مقابل، بانک‌ها به صورت کاملا دستوری مدیریت می‌شوند و تضمینی برای وجود متخصصین بازارهای مالی در بانک وجود ندارد و اغلب سرمایه گذاری‌ها بر اساس عادت و طبق سنت هر بانک صورت می‌گیرد.

نحوه‌ پرداخت سود

اگر قصد سرمایه‌گذاری در بانک را دارید باید از این موضوع مطلع باشید که بانک‌ها قوانین سختی در مورد پرداخت سود دارند. اگر قبل از زمان پرداخت سود ماهیانه، قصد برداشت پول از حسابتان را داشته باشید، در آن ماه به آن بخشی که از حسابتان کسر شده است هیچ سودی نعلق نمی‌گیرد. این درحالی است که سرمایه‌ گذاران صندوق سپر اقتصاد بیدار، محدودیتی در برداشت ندارند و می‌ توانند واحدهای صندوق را در هر روزی از ماه به فروش برسانند و سود آن را نیز دریافت کنند.

بازدهی

شاید تفاوت‌های بسیار زیادی بین صندوق درآمد ثابت و بانک یا سپرده بانکی وجود داشته باشد، اما آن عاملی که سرمایه‌گذاران را به سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت سپر وادار می‌کند، میزان بازدهی آن می‌باشد. اگرچه سرمایه گذاری در صندوق‌ سپر همچون بانک، بدون رسیک است، اما حتی در بازار منفی سال اخیر نیز بازدهی و سودآوری بهتری نسبت به بانک داشته است و سرمایه‌گذاران آن سود قابل توجهی کسب کردند و در بیشترین حالت، به سود ۲۸ درصد سالیانه رسید.