تبدیل ارزش پیپ به ارز حساب معاملاتی

ماشین حساب ارزش پیپ – یونیت آزاد خبر

ماشین حساب ارزش پیپ (Pip Calculator) یکی از ابزارهای پرکاربرد در بازار فارکس است. کارگزاران فارکس در طول سال‌ها، پیپ‌های کسری یا «پیپت‌ها» را معرفی می‌کردند تا در حین معامله، قیمت‌های پیشنهادی و درخواستی بهتری را به معامله‌گران ارائه دهند که درواقع بخش کوچک‌تری از پیپ است. شناسایی پیپ در یک جفت‌ارز، بستگی به جفت‌ارز دارد. برخی از جفت‌ها پیپ خود را در اعشار چهارم دارند درحالی‌که برخی در اعشار دو هستند. پیپ کسری یا پیپت همیشه از محل پیپ پیروی می‌کند؛ بنابراین، به‌ترتیب در اعداد پنج و سۀ اعشاری قرار می‌گیرد. در این مقاله، قصد داریم تا به معرفی ماشین حساب ارزش Pip بپردازیم. با ما همراه باشید.
Pip چیست؟
Pip مخفف «Price Interest Point» و به معنی «نرخ بهرۀ قیمت» است که نشان‌دهندۀ کوچک‌ترین حرکت قیمتی در یک جفت‌ارز فارکس است.

ماشین حساب ارزش Pip نشان‌دهندۀ میزان سود و ضرر در فارکس است. بنابراین، هنگامی‌که می‌گوییم یک معامله‌گر در بازار فارکس ده پیپ کسب کرده است، به این معنی است که ده واحد سود کرده است. پیپ در جفت‌ارزهایی که یک طرف آن ین تبدیل ارزش پیپ به ارز حساب معاملاتی ژاپن باشد، نشانگر رقم دوم است. همچنین، در صورتی که جفت‌ارزی دارای پنج رقم اعشار باشد، به رقم پنجم آن پیپت (Pipette) گفته می‌شود؛ هر پیپت برابر با یک‌دهم پیپ است.
منظور از ارزش پیپ چیست؟
به‌عنوان مثال، با قیمت EURUSD (یورو به دلار) 1.23456، رقم «5» نشان‌دهندۀ محل پیپ است؛ درحالی‌که رقم «6» نشان‌دهندۀ یک پیپ جزئی است. بنابراین، حرکت قیمت با یک پیپ به معنای 1.23456+0.0001=1.23457 خواهد بود.
اگر قیمت به 1.23443 کاهش یابد، این نشان‌دهندۀ 1.23456-1.23443=0.00013 است؛ یک تغییر 1.3 پیپی.
روند محاسبۀ جفت‌ارزها نیز در ماشین حساب ارزش Pip که با اعشار دوم نشان داده می‌شوند به همین صورت است.
ارزش پیپ در ارزش پولی برای معامله‌گران فارکس بسیار مهم است؛ زیرا به تجزیه و تحلیل و درک رشد (یا ضرر) حساب در قالبی آسان و همچنین محاسبۀ توقف ضرر و گرفتن اهداف سود کمک می‌کند. به‌عنوان مثال، اگر شما یک استاپ ضرر ده پیپ برای معاملۀ خود تعیین کنید، این می‌تواند به معنای ضرر 100 یا 1000 دلاری (بسته به اندازۀ لاتی که معامله می‌کنید) باشد.
به خاطر داشته باشید که ارزش پیپ همیشه برای جفت‌ارزهای مختلف بسته به مظنۀ ارز متفاوت خواهد بود. به‌عنوان مثال، هنگام معاملۀ EURUSD، ارزش پیپ به USD نمایش داده می‌شود؛ درحالی‌که معاملۀ EURGBP به GBP خواهد بود.

چگونه از ماشین حساب ارزش Pip استفاده کنیم؟
ارز حساب (Account currency): ارز سپردۀ حساب شما می‌تواند AUD، CAD، CHF، EUR، GBP، JPY، NZD یا USD باشد.
اندازۀ معامله (Trade size): اندازۀ معامله‌ای که در لات یا واحد معامله می‌کنید، 1 لات (lot)= 100000 واحد است.
هنگامی‌که ارز حساب خود و اندازۀ معامله را انتخاب کردید، ماشین حساب ارزش پیپ را با لات‌های استاندارد، مینی و میکرو با نرخ‌های فعلی بازار محاسبه می‌کند.
نحوۀ انجام محاسبات در ماشین حساب ارزش Pip
بسته به ارز پایۀ حساب خود، باید ارزش پیپ را بر این اساس تبدیل کنید.
ارزش پیپ = (1 پیپ / نرخ تبدیل ارز به واحد پول حساب) * اندازۀ لات بر حسب واحد
به‌عنوان مثال، ارزش پیپ EURUSD 10 دلار در هر پیپ با اندازۀ لات استاندارد و یک حساب USD است:
ارزش پیپ = (0.0001 / 1) * 100000 = 10 دلار.
با این حال، اگر حساب شما به یورو است، باید ده دلار را بر نرخ مبادلۀ EURUSD تقسیم کنید که منجر به ارزش پیپ 8.92 یورو می‌شود:
(به‌عنوان مثال EURUSD=1.1200)
ارزش پیپ = (0.0001 / [1.1200]) * 100000 = 8.92 یورو.
پیپت و پوینت (pipette / point) در فارکس چیست؟
در سال‌های اخیر، عده‌ای از بروکرها اقدام به نمایش نرخ ارز‌هایی با پنج رقم اعشار کرده‌اند. در این موارد، آخرین رقم نرخ ارز «پیپت» نامیده می‌شود. هر پیپت در فارکس برابر با یک‌دهم پیپ است و به‌عنوان پنجمین رقم اعشار در نظر گرفته می‌شود (بجر جفت دلار- ین).

به‌عنوان نمونه، اگر در جفت‌ارز یورو دلار قیمت از 1.30575 به 1.30576 افزایش یابد، این حرکت 0.00001 دلار یا یک پیپت تغییر داشته است.
حتی اگر کارگزاری نرخ ارز را با پیپت نشان دهد، لازم است تا هنگام محاسبه سود و زیان براساس پیپ عمل کند؛ زیرا پیپت استاندارد شناخته‌شده‌ای برای بررسی و نشان‌دادن ارزش معاملات نیست.
انواع بروکر براساس نمایش پیپت و پیپ در فارکس
کارگزارها در فارکس دو نوع هستند؛ چهار رقمی‌ها و پنج رقمی‌ها که تغییرات قیمت براساس پیپ و پیپت را نمایش می‌دهند. اکثر بروکرها نیز در سال‌های اخیر نرخ ارز را تا پنج رقم اعشار پشتیبانی می‌کنند.
4رقمی‌ها (4 Digit Broker)
امروزه بروکرها معمولاً تا پنج رقم اعشار را پوشش می‌دهند اما در گذشته بروکرها تنها تا چهار رقم اعشار را پوشش می‌دادند. درحال‌حاضر نیز بروکرهایی که تا چهار رقم اعشار را نشان می‌دهند، بروکرهای قدیمی هستند و تغییر ارزش نرخ ارز را براساس پیپ نشان می‌دهند (بجز ین ژاپن).
به‌عنوان مثال، در جفت یورو دلار که نرخ جفت‌ارز 1.6324 است، آخرین عدد سمت راست نشان‌دهندۀ پیپ است اما در جفت دلار ین 100.14، دومین رقم سمت راست نشانگر پیپ است.
5 رقمی‌ها (5 Digit Broker)
در بروکرهایی که تغییرات قیمت تا پنج رقم اعشار نشان داده می‌شود، پنجمین رقم اعشار پیپت یا پونت نامیده می‌شود و چهارمین رقم بیان‌گر پیپ است.
به‌عنوان مثال، در یورو دلار اگر قیمت 1.24398 باشد، عدد اعشاری هشت معرف پیپت و نه، نشان‌دهندۀ پیپ است. در جفت دلار ین (100.123) نیز سومین رقم اعشار پیپت را نشان می‌دهد. درنتیجه، هر پیپ برابر با ده پیپت و یا ده پوینت است.
در صورتی که در جفت‌ارز یورو دلار قیمت از 1.12578 به 1.12588 افزایش یابد، با تغییر ده پیپت یا پوینت روبرو هستیم.
پیپ در فارکس به چه چیزی اشاره دارد؟
هرکجا که به پیپ اشاره شود، دو موضوع «میزان تغییرات» و «ارزش هر تغییر» مدنظر است. به بیان دیگر، می‌توان گفت که پیپ یک واحد استاندارد برای تمامی جفت‌های‌ارزی است؛ با این تفاوت که در هر جفت ‌ارزش خاصی دارد.
با وجود اینکه کارگزارها تمامی محاسبات را در معاملات فارکس به صورت خودکار و بدون نیاز به حساب و کتاب دستی انجام می‌دهند اما درک انجام این محاسبات امری مهم برای تریدرها به‌شمار می‌رود.
نحوۀ استفاده از ماشین حساب Pip
برای استفاده از این ماشین حساب کافیست ابتدا وارد سایت Eurotrader شوید و سپس مانند مثال زیر عمل کنید:
فرض کنید یک لات معامله EURUSD و ارز واریز شده EUR است.

ارز واریز: EUR
جفت‌ارز : EURUSD
مقدار پیپ: 1
حجم معاملات(Lots) : 1
ارزش پیپ به یورو : 9.8135

نحوۀ محاسبۀ ارزش هر پیپ به‌صورت تصویر زیر خواهد بود:

*توجه کنید که مقدار پیپ براساس قیمت تبدیل فعلی جفت‌ارز محاسبه می‌شود.
خلاصه
در این مقاله به معرفی پیپ در فارکس و نحوۀ محاسبه آن پرداختیم. اصلاح پیپ در فارکس برای بررسی میزان سود و زیان به کار می‌رود؛ بنابراین، از این پس شما نباید بگویید چند دلار سود کرده‌اید بلکه باید بگویید چند Pip سود کرده‌اید.
در معاملات فارکس سه عامل اصلی تغییرات ولو (نسبت‌های لات)، اندازۀ تغییرات هر Pip و ارزش هر Pip مبنای برایند سود و زیان است. ارزش هر پیپ در بیش‌تر جفت‌ارزهای ماژور که یک طرف آن دلار است، برابر با 0.0001 می‌باشد اما در جفت‌های دیگر با تغییر روبرو است.
بررسی و محاسبۀ تمامی این موارد به‌صورت روزانه برای یک تریدر کار بسیار سختی است و ماشین حساب ارزش Pip تمامی این محاسبات را بدون درگیرشدن تریدر به فرمول ها انجام می‌دهد.
سؤالات متداول

Pip مخفف «Price Interest Point» و به معنی «نرخ بهرۀ قیمت» است که نشان‌دهندۀ کوچک‌ترین حرکت قیمتی در یک جفت‌ارز فارکس است.

پیپ در فارکس به چه چیزی اشاره دارد؟

هرکجا که به پیپ اشاره شود، دو موضوع «میزان تغییرات» و «ارزش هر تغییر» مدنظر است.

انواع بروکر براساس نمایش پیپت و پیپ در فارکس کدامند؟

کارگزارها در فارکس دو نوع هستند؛ چهار رقمی‌ها و پنج رقمی‌ها که تغییرات قیمت براساس پیپ و پیپت را نمایش می‌دهند. اکثر بروکرها در سال‌های اخیر نیز، نرخ ارز را تا پنج رقم اعشار پشتیبانی می‌کنند.

چرا تبدیل پیپ به دلار و مجسم کردن نتیجه معامله بر بالانس حساب ضروری است؟

تحلیل دقیق بازار تنها پیش نیاز ورود به یک معامله نیست. پس از تحلیل بازار و مشخص کردن میزان حد سود و حد ضرر معامله و همچنین محل دقیق ورود به معامله باید تاثیر معامله بر حساب معاملاتی را هم ارزیابی کرد.

اکثر معامله گران تازه کار تنها با یافتن سیگنال معاملاتی وارد بازار می شوند و حتی توجهی به اهمیت حد ضرر ندارند. اگر اهمیت حد ضرر برای شما مشخص نیست به مقاله “ریسک معاملات خود را در فارکس را آگاهانه انتخاب کنید!” نگاه کنید.

محاسبه ریسک معامله کار آسانی است. تنها کافی است حد ضرر معامله بعدی خود را بر اساس پیپ مشخص کنید و سپس ارزش پیپ را بر اساس دلار یا ارزی که موجودی حساب شما با آن نشان داده می شود محاسبه کنید. چرا تبدیل پیپ به دلار ضروری است؟ حد ضرر همان ریسک معامله است.

وقتی حد ضرر شما ۳۰ پیپ است، یعنی اگر سیگنال عمل نکند و یا بازار در خلاف جهت پیش بینی های شما حرکت کند، شما ۳۰ پیپ ضرر خواهید کرد. ۳۰ پیپ ضرر شاید خیلی برای معامله گر قابل درک نباشد. اما اگر ۳۰ پیپ به دلار تبدیل شود، معامله گر به راحتی می تواند درک کند که چه مقدار ضرر خواهد کرد.
حد ضرری که با دلار محاسبه شده باشد به شما اجازه می دهد تا به راحتی آن را با آستانه تحمل ریسک خود مقایسه کنید. آستانه تحمل ریسک هر معامله گری یک مسئله شخصی است و برای همه یکسان نیست.

چرا تبدیل پیپ به دلار و مجسم کردن نتیجه معامله بر بالانس حساب ضروری است؟

اگر آستانه تحمل ریسک تبدیل ارزش پیپ به ارز حساب معاملاتی شما برای یک حساب ۱۰۰۰ دلاری ۳ درصد باشد، یعنی تنها می توانید ضرر ۳۰ دلاری را تحمل کنید. از آنجایی که شما پیش از معامله میزان ریسک خود را بر اساس دلار حساب کرده اید، به راحتی می توانید ریسک معامله را با آستانه تحمل ریسک خود مقایسه کنید.

اگر میزان ریسک معامله بیشتر از آستانه تحمل شما باشد، یا باید از قید معامله بزنید و یا اینکه حجم معامله را طوری تغییر دهید که ریسک معامله با آستانه تحمل ریسک شما همخوانی داشته باشد.
پس شما به عنوان معامله گر باید بعد از تحلیل دقیق بازار و یافتن سیگنال معاملاتی پارامتر های خاصی را محاسبه کنید و از آن ها برای مدیریت ریسک معامله استفاده کنید. در مرحله تحلیل، حد ضرر با پیپ مشخص می شود.

در مرحله دوم پیپ به دلار تبدیل می شود و در مرحله سوم ریسک معامله با ضرب کردن تعداد پیپ به ارزش دلاری هر پیپ به دست می آید. نکته ای که باید در محاسبه ارزش هر پیپ به آن توجه کرد، رابطه ارزش دلاری پیپ با حجم معامله است. اگر حجم معامله کاهش یابد، ارزش هر پیپ هم کمتر خواهد بود. در مقابل اگر حجم معامله افزایش یابد، ارزش هر پیپ هم بیشتر خواهد بود.
این یعنی ریسک معامله را می توان به کمک حجم معامله تغییر داد. معامله گر باید به خود این حق را بدهد که ریسک معامله را بر اساس استراتژی خود تغییر دهد و بهترین ریسک را برای معامله انتخاب کند. در بازار فارکس فرصت های معاملاتی زیادی وجود دارند و اغلب اوقات در یک نماد معاملاتی شاید چندین بار فرصت برای معامله به وجود بیاید.

معامله گر برای این که بتواند از فرصت های معاملاتی استفاده کند، باید حتما موجودی حساب را به گونه ای مدیریت کند که توان استفاده از فرصت های معاملاتی را داشته باشد. گاهی اوقات اصلا نیازی به استفاده از چند فرصت معاملاتی نیست و شاید تنها مدیریت یک معامله برای کسب سود کافی باشد.

اثر معامله بعدی بر موجودی حساب

سوال اصلی که در بحث مدیریت حساب باید به آن پاسخ دهید این است که معامله بعدی من موجودی حساب را چگونه تغییر خواهد داد؟ وقتی وارد معامله شدم،

چه مقدار از موجودی حساب من در بدترین شرایط از دست خواهد رفت (همان حد ضرر)؟ چقدر از موجودی حساب من آزاد خواهد بود تا از فرصت های دیگر هم استفاده کنم؟ در بازار فارکس معامله گران همیشه از اهرم یا Leverage استفاده می کنند. اهرم به شما اجازه می دهد تا با مقدار کمتری از حساب خود معاملات بزرگ انجام دهید.

اگر اهرم حساب شما یک به صد باشد، یعنی با هر ۱۰۰۰ دلار می توانید معامله ای به حجم ۱۰۰ هزار دلار یا یک لات (Lot) باز کنید.
در بالا اشاره کردیم که ارزش هر پیپ یا همان ریسک معامله رابطه مستقیمی با حجم معامله دارد. پس معامله گر بعد از مشخص کردن ارزش دلاری ریسک باید به دنبال بهترین حجم برای معامله باشد. اما چرا؟ میزان سرمایه ای که برای یک معامله بلوکه می شود، می تواند بخش زیادی از موجودی شما را تسخیر کند و در نتیجه به شما اجازه استفاده از فرصت های بعدی در بازار را ندهد.

یا به طور خیلی ساده اگر میزان ودیعه یا همان مارجین (Margin) استفاده شده برای معامله بیشتر از موجودی حساب شما باشد، شما قادر به معامله نخواهید بود.

مثال کاربردی: فرصت معامله خرید در نمودار چهارساعته جفت ارز USDCHF

فرصت معامله خرید در نمودار چهارساعته جفت ارز USDCHF

به نمودار چهارساعته جفت ارز USDCHF دقت کنید. جفت ارز یک حرکت نزولی قوی را از محدوده ۱٫۰۱۲۴-۱٫۰۱۱۹۵ شروع کرده است. بعد از سقوط USDCHF شاهد شروع بازگشت اصلاحی بازار از روز ۲۱ مارس بودیم.

حرکات اصلاحی USDCHF را می توان با یک کانال صعودی و یا حتی خط روندی صعودی نشان داد. بر اساس تحلیل تکنیکال، تنها زمانی می توان وارد معامله فروش شد که این خط روند حمایتی شکسته شود. اما تا زمانیکه این خط حمایتی شکسته نشده، می توان به معامله خرید فکر کرد.

چرا تبدیل پیپ به دلار و مجسم کردن نتیجه معامله بر بالانس حساب ضروری است؟

جفت ارز USDCHF تا بالای اصلاح ۶۱٫۸ درصد فیبوناچی عبور کرده اما در ادامه به خط روند حمایتی رسیده است. طبق تحلیل تکنیکال اگر این خط روند حمایتی شکسته شود، می توان گفت که بازگشت نزولی بازار از ۶۱٫۸ درصد نشانه ای از پایان اصلاح بوده و فروشندگان دوباره وارد بازار شده اند. اما این اتفاق نیفتاده و در عوض دو بار سیگنال خریدی از خط روند حمایتی و اطراف اصلاح ۵۰ درصد فیبوناچی صادر شده است.

در کنار این، یک سیگنال فروش پین بار هم در ۱٫۰۰۴۶۲ باطل شده است (ضربدر سبز رنگ). باطل شدن سیگنال فروش پین بار در بدترین حالت نشانه ای از ادامه حرکات صعودی و در بهترین حالت یک سیگنال خرید محسوب می شود. به خصوص که این سیگنال باطل شده در بالای ۶۱٫۸ درصد فیبوناچی صادر شده است.

یعنی قدرت خریدان به حدی است که می توانند USDCHF را تا محدوده ۱٫۰۱۱۹۵ بالا بکشند و موج نزولی قبلی را به طور کامل خنثی کنند.
به کمک تحلیل ریسک معامله تا حدودی از بین می رود. اما اگر پارامتر های معامله را درست انتخاب نکنید، دوباره ریسک معامله غیر منطقی خواهد شد.

این یک حقیقت است که معامله با پارامتر های اشتباه می تواند بهترین تحلیل را هم با شکست مواجه کند. در این بخش می خواهیم محاسبات مربوط به سیگنال های معاملاتی صادر شده را بررسی کنیم و با مشخص کردن میزان ریسک بهترین حجم را برای معامله انتخاب کنیم.

محاسبه پارامتر های معامله برای معامله گر ریسک پذیر

معامله گران ریسک پذیر معمولا افرادی هستند که در تحلیل خود به اولین نشانه ها از حرکت احتمالی بعدی بازار دست یافته اند، اما این نشانه ها با روند کلی بازار در تضاد است. این افراد با قبول کردن ریسک باطل شدن تحلیل وارد بازار می شوند.

معمولا سود و زیان این دسته از معامله گران بیشتر از معامله گران محافظه کار است. در هر صورت ما فرض می کنیم که اولین دسته از معامله گران ریسک پذیر می خواهند از سیگنال اول (فلش سمت چپ) وارد بازار شوند.

محاسبه حد ضرر، حد سود و نسبت ریسک به ریوارد

به جدول پایینی نگاه کنید. این اولین جدولی است که باید پیش از ورود به معامله آن را تکمیل کنید. نگران زمان نباشید. نمودار چهارساعته است و معمولا در نمودار های چهار ساعته زمان کافی برای پر کردن این جدول وجود دارد. این جدول نشان می دهد که در صورت ورود به معامله خرید باید از محدوده ۱٫۰۰۲۲۴ معامله خرید را باز کنید. حد ضرر معامله ۲۵٫۸ پیپ و حد سود هم ۹۷٫۱ پیپ است. از آنجایی که بازدهی معامله خرید ۳٫۷۶ برابر ریسک معامله است، می توان گفت که شرایط برای ورود به معامله مهیاست.

جدول حد ضرر، حد سود و نسبت ریسک به ریوارد

محاسبه ارزش هر پیپ و ارزش دلاری ریسک معامله

جدول بالایی ارزش هر پیپ را به دلار محاسبه می کند. بعد از محاسبه ارزش هر پیپ معامله، ارزش حد ضرر به دلار محاسبه می شود. شما می توانید به راحتی این مقادیر را با آستانه تحمل ریسک خود مقایسه کنید و بهترین ضریب را برای حجم معامله انتخاب کنید. به طور مثال اگر حساب معاملاتی شما ۱۰۰۰ دلار است و تنها می خواهید ۲ درصد ریسک کنید، باید حجم معامله شما مضربی از هزار واحد باشد (چرا؟).

حداکثر ریسکی که می توانید تحمل کنید، ۲۰ دلار است. پس ۲۰ دلار را تقسیم بر ۲٫۴۷ دلار کنید. عدد به دست آمده ضریب حجم معامله است. یعنی شما می توانید با حجم ۸ هزار واحد وارد بازار شوید، در این صورت ارزش حد ضرر معامله شما ۱۹٫۷۶ دلار خواهد بود که کمتر از آستانه تحمل ریسک شماست.
اگر آستانه تحمل ریسک شما ۵ درصد برای یک حساب ۱۰۰۰ دلاری باشد، یعنی می توانید مضربی از ۱۰ هزار دلار را برای حجم معامله انتخاب کنید. تنها کافی است آستانه تحمل خود یعنی ۵۰ دلار را تقسیم بر ۲۵٫۴۳ دلار کنید. عدد به دست آمده ۱٫۹۶۶ است.

این عدد را در ۱۰ هزار ضرب کنید، حجم معامله می شود ۱۹ هزار و ۶۶۰ واحد. این حجم معمولا قابل معامله نیست. به همین دلیل بهتر است که این عدد را به پایین گرد کنید. ۱۹ هزار واحد می شود ۰٫۱۹ یک لات. اگر با ۰٫۱۹ لات معامله کنید، ریسک معامله کمتر از آستانه تحمل ریسک شما خواهد بود.

محاسبه حجم معامله، اهرم (Leverage)، مارجین (Margin) و مارجین آزاد (Free Margin)

در جدول بالایی می توانید اثر معامله بعدی خود بر ترکیب حساب معاملاتی را بررسی کنید. در معاملات فارکس به کمک اهرم می توانید با پول های کوچک معاملات بزرگتری را باز کنید. در معاملات اهرمی همیشه باید بخشی از حساب معاملاتی شما بلوکه شود. به میزان پولی که در حساب شما بلوکه شده، مارجین گفته می شود. مارجین همان ودیعه است و اهرم همان وام. یعنی شما ودیعه ای در اختیار کارگزار قرار می دهید و کارگزار هم به تناسب به ودیعه، به شما اعتبار می دهد.
میزان اهرم را در زمان افتتاح حساب مشخص می کنند. در مثال ما میزان اهرم یک به صد و موجودی حساب هم هزار دلار در نظر گرفته شده است. فرمول محاسبه مارجین خیلی ساده است. اگر ارز پایه جفت ارز دلار باشد (مثل USDCHF) برای معامله ای با حجم ۱۰۰ هزار دلار کافی است ۱۰۰ هزار دلار را بر اهرم حساب تقسیم کنید. اهرم حساب اگر ۱۰۰ باشد، کافی است ۱۰۰ هزار دلار را بر ۱۰۰ تقسیم کنید، عدد به دست آمد حداقل میزان مارجین خواهد بود.
اگر ارز پایه جفت ارز دلار نباشد (مثل EURUSD)، کافی است حجم معامله را مشخص کنید. ۱۰۰ هزار واحد معامله EURUSD یعنی خرید یا فروش ۱۰۰ هزار یورو. پس ۱۰۰ هزار یورو را به اهرم تقسیم کنید. عدد باقی مانده ۱۰۰۰ یورو است. حال اگر حساب شما به یورو باشد، کار تمام است. ودیعه لازم برای معامله ۱۰۰۰ یورو است. اما اگر حساب به دلار باشد، کافی است ۱۰۰۰ یورو را به دلار تبدیل کنید. برای این کار ۱۰۰۰ یورو را به نرخ برابری EURUSD ضرب کنید.

جمع بندی

انتظارات معامله گر یکی از دشمنان اصلی هر معامله گری است. برخی از معامله گران انتظارات غیر واقعی دارند. شاید بیشتر به این خاطر که در محاسبه پارامتر های معامله کم کاری کرده اند. محاسبه پارامتر های معامله به شما کمک می کند تا تصویر واقعی از آینده معامله خود داشته باشید. این یعنی انتظارات شما از معامله به واقعیت نزدیک تر خواهد بود. این یعنی احساسات و عواطف نقشی در تصمیم گیری شما نخواهند داشت.

چرا تبدیل پیپ به دلار و مجسم کردن نتیجه معامله بر بالانس حساب ضروری است؟

در مقاله هفته بعدی بیشتر در این رابطه حرف خواهیم زد. اما تا هفته آینده سعی کنید پارامتر هایی که در جدول های بالایی آمده را در معاملات آزمایشی خود محاسبه کنید.
این تکلیف ساده می تواند علاوه بر مدیریت ریسک معامله، ذهنیت شما را هم تغییر دهد. این تکلیف ساده شما را به واقعیت نزدیک تر خواهد کرد. هفته آینده بر اساس روال زیر عمل کنید و نتیجه آن بر عملکرد معاملاتی خود را بررسی کنید:

Bitcoin ابزار محاسبه مقدار پیپ - BTCUSD

یک پیپ در فارکس بدین معنی می‌باشد که کوچکترین تغییری می‌باشد که یک جفت ارز می‌تواند ایجاد کند، بجز مقادیر یک
پیپ یا "پیپت".

برای بیشتر جفت ارزها 1 پیپ یعنی 0.0001؛ برای جفت ارزها با ین ژاپن مانند USD/JPY یک پیپ 0.01 است.
در هنگام معامله‌ی فلز، 1 پیپ برای طلا و نقره 0.01 است.

زمانی که EUR/USD از 1.0925 تا 1.0926 بالا می‌رود، پول خرد باقیمانده 1 پیپ می‌شود. با 5 رقم اعشار قیمت
گذاری، اگر EUR/USD از 1.09255 تبدیل ارزش پیپ به ارز حساب معاملاتی تا 1.09260 بالا ‌رود، این تغییر نصف یک پیپ می‌شود.

ماشین حساب pip را در وب سایت خود قرار دهید

.ابزارها و محاسبه‌گرهای ما برای کمک به جامعه معاملاتی طراحی و ساخته شده‌اند تا بهتر بتوانند عوامل و متغیرهایی را که بر مانده حسابشان و معامله کلی آنها
اثرگذار است، بشناسند و درک کنند

.صرف‌نظر از اینکه سرمایه گذاران در بازار فارکس یا هر آلت مالی دیگری معامله کنند، مجموعه کامل ابزارها و محاسبه‌گرهای مفید ما برای کار با هرگونه داده‌ی واردشده، برنامه‌ریزی شده‌اند

.اگر یک مدیر وب‌سایت هستید و در نظر دارید که این ابزار/محاسبه‌گر می‌تواند ارزش افزوده دیگری برای وب‌سایت شما باشد، می‌توانید از آن استفاده نمایید

.از ویجت تعبیه‌شده می‌‌توان همان‌طور که هست استفاده نمود، یا می تواند کاملاً پیکربندی شود تا با رنگ وب‌سایت شما مطابقت داشته باشد. هنگامی که از تنظیمات راضی بودید، به سادگی کد نهایی را به منظور گنجاندن ویجت ابزار/محاسبه‌گر در صفحه‌ی خود، کپی پیست نمایید

بازار فارکس و مزایا و معایب آن | بازار فارکس برای سرمایه گذاری مناسب است؟

کلمه فارکس (Forex) که مخفف (Foreign Exchange Market) می‌باشد، به معنی بازار تبادل ارزهای خارجی معرفی تبدیل ارزش پیپ به ارز حساب معاملاتی شده است. بازار جهانی ارز در سال ۱۹۷۱ فعالیت خود را آغاز کرده و با پیشرفت تکنولوژی از سال ۱۹۹۸ توسعه پیدا کرده است. از مراکز عمده معاملات ارزی در جهان می‌توان به کشورهای انگلستان، آمریکا و ژاپن اشاره کرد. در این بازارها روزانه تریلیون دلار معامله صورت می‌گیرد که بسیار چشمگیر می‌باشد.

بازار تبادل ارزی جهانی یا فارکس، مکان فیزیکی مشخصی ندارد و معامله‌گران و کاربران آن از طریق شبکه‌های الکترونیکی اقدام به معامله و خرید و فروش می‌کنند. بزرگترین کارگزاری‌هایی که در این زمینه فعالیت می‌کنند در کشورهای لندن، توکیو و نیویورک قرار دارند.

دارایی‌هایی که در این بازار معامله می‌شوند شامل: سهام‌های آمریکا، تمام جفت ارزها، ارز دیجیتال، طلا، نفت و . می‌باشند. تمام این دارایی‌ها در یک کارگزاری فارکس قابل معامله است. در این بازار، می‌توان هر ارز را به میزان برابری با ارز دیگر معامله کرد که به این کار، تبدیل نرخ یا (Exchange rate) می‌گویند.

مفهوم نرخ تبدیل یا (Exchange rate)

در بازار فارکس با استفاده از نرخ تبدیل، می‌توانید تمام ارزها را به یکدیگر تبدیل کنید. به عنوان مثال، به ازای یک یورو، ۱.۱۳ دلار به شما تعلق تبدیل ارزش پیپ به ارز حساب معاملاتی می‌گیرد. به عبارت دیگر، اگر ۱۰۰،۰۰۰ یورو داشته باشید، می‌توانید با ۱۱۳،۰۰۰ دلار تبدیل نرخ کنید. هدف اصلی بازار فارکس ، سنجش ارزها و محاسبه نرخ برابری ارزها می‌باشد؛ همچنین به غیر از این ارزها، دارایی‌های مختلفی نظیر: نفت، طلا و . که جزء فارکس نیستند نیز معامله می‌شوند.

نحوه معامله در بازار فارکس

همانطور که در بالا اشاره شد، در بازار فارکس ، نرخ ارزها با یکدیگر معامله می‌شوند که به اصطلاح به آن جفت ارز می‌گویند. در این بازار، همانند سایر بازارهای مالی، روند معاملات رابطه مستقیمی با وضعیت اقتصادی و سیاسی هر کشور دارد. برای اطلاع از رویدادهای اقتصادی چند سایت معتبر از جمله: fxstreet.com و forexfactory.com وجود دارند. علاوه بر آن، می‌توان از اطلاعات کارشناسان خبره نیز استفاده کرد.

کارگزاری‌ها واسطه بین معامله‌گران و بازار فارکس هستند. کار اصلی این کارگزاری‌ها ارسال سفارش معامله‌گران به بازار جهانی است. این اطلاعات از طریق نرم‌افزارهایی که نرخ ارز را به صورت لحظه‌ای نمایش می‌دهند، قابل انتقال می‎‌باشند. از معروف‌ترین این نرم‌افزارها می‌توان به نرم افزار متاتریدر(Metatrader) اشاره کرد.

با توجه به گفته‌های بالا در بازار فارکس ، می‌توان از تحلیل تکنیکال و بنیادی استفاده کرد. نمونه‌ای از این جفت ارزها که در این بازار معامله می‌شود عبارتند از:

• EUR/USD (میزان برابری یورو در مقابل دلار)
• GBP/USD (میزان برابری پوند در مقابل دلار)
• USD/CHF (میزان برابری دلار در مقابل فرانک سوئیس)
• USD/JPY (میزان برابری دلار در مقابل ین ژاپن)

برای کسب اطلاعات بیشتر در زمینه تحلیل تکنیکال می‌توانید به مقاله تحلیل تکنیکال و اصول آن مراجعه کنید.

زمان انجام معاملات در بازار فارکس

طبق تقویم کاری بین‌الملی، بازار فارکس از یکشنبه تا جمعه به صورت ۲۴ ساعته فعال می‌باشد. این بازار بر اساس معاملات به پنج بخش: سیدنی، ژاپن، فرانکفورت، لندن و نیویورک تقسیم می‌شود. انجام معاملات در هر یک از این بخش‌ها هیچ محدودیتی ندارد. ساختار ۲۴ ساعته بودن بازار فارکس برای معامله‌گرانی که مشغله کاری زیادی دارند، بسیار با اهمیت است. زیرا در هر ساعتی که بخواهند، می‌توانند اقدام به معامله نمایند و نگرانی بابت باز و بسته شدن بازار نداشته باشند.

واحد اندازه‌گیری حجم معاملات در بازار فارکس

با توجه به حجم بالای معاملات در بازار جهانی فارکس، هفت نرخ برابر ارزها معمولاً تا چهار و یا پنج رقم اعشار محاسبه می‌شود. به تبدیل ارزش پیپ به ارز حساب معاملاتی رقم چهارم بعد از اعشار پیپ (Pips) یا (Point) می‌گویند. به عنوان مثال، اگر قیمت یورو از ۱/۱۶۰۰به ۱/۱۶۰۲ افزایش یابد، گفته می‌شود که ارزش یورو نسبت به دلار 2 پیپ افزایش پیدا کرده است.

مفهوم پیپ (Pips)

به دلیل دارایی‌های زیاد با ارزهای پایه، پیپ مورد استفاده قرار گرفته و بسیار با اهمیت می‌باشد. به عبارتی، مبدا تمام معاملات در بازار مالی می‌باشد. برای مثال، اگر طلا به اندازه ۱۰ دلار افزایش پیدا کند، در واقع، ۱۰۰ پیپ افزایش پیدا کرده است. با توجه به مفهوم پیپ می‌توانید از مقدار سود خود و نوسانی که از بازار گرفته‌اید، اطلاعات کسب کنید.

در این معاملات به ازای هر جفت ارز دو قیمت تعیین می‌شود. اولین مورد، مربوط به قیمتی است که شما می‌توانید خرید انجام دهید که به آن Ask می‌گویند. قیمت بعدی مربوط به فروش می‌باشد که به آن Bid می‌گویند. همچنین هزینه‌ای که معامله‌گر بابت معامله می‌پردازد را اسپرد (Spread) می‌گویند.

مفهوم اسپرد(Spread)

اسپرد به دو صورت در بازار فارکس بیان می‌شود:

• با یک عدد
• درصدی از قیمت

به عنوان مثال، اسپرد دو جفت ارز یورو و دلار برابر با ۲۰ سنت و اسپرد در بیت کوین برابر با 5% می‌باشد. این دو عبارت، تفاوتی با هم ندارند، تنها نحوه بیان آنها متفاوت می‌باشد. اسپرد در بازارهای مالی مقدار ثابتی نیست و در حال نوسان در دامنه‌های خاص می‌باشد. زمانی که نقدینگی بازار کاهش می‌یابد و یا اتفاقی رخ می‌دهد، اسپرد شناور افزایش می‌یابد.
واحد اندازه‌گیری در بازار ارز، لات ( Lot) نامگذاری شده است. هر لات، معادل ۱۰۰۰۰۰ واحد ارز می‌باشد که اکثراً ۱۰ دلار سود و زیان در هر پیپ دارد.

حجم معاملات در بازار تبادل ارزها

ارزش معاملات روزانه فارکس، هر سه سال یکبار انتشار پیدا می‌کند. در سال ۲۰۱۹ این ارزش به ۶.۶ میلیارد دلار رسیده است که در مقایسه با سال ۲۰۱۶حدود ۱.۶ میلیارد دلار افزایش داشته است. هر چه حجم معاملات در یک بازار بیشتر باشد، امنیت سرمایه نیز بیشتر خواهد بود. جدول زیر، میزان حجم معاملات در بازار فارکس را در سالهای مختلف نشان می‌دهد.

پر معامله‌ترین جفت ارزی که در این بازار انجام می‌شود، یورو به دلار (EUR/USD) و دلار به ین (USD/JPY) می‌باشد. 85% از معاملات انجام شده در بازار فارکس ، وابسته به دلار و بعد از آن به ترتیب به یورو، ین و پوند بستگی دارد. در نتیجه، بیشتر معامله‌گران در این بازار به معامله این ارزها می‌پردازند.

مزایا و معایب معاملات فارکس چیست ؟

همه افراد در هر نقطه از دنیا می‌توانند در بازار فارکس معامله کنند. بیشترین دلیل علاقه افراد به این بازار، حجم بالای نقد شوندگی می‌باشد. این مورد، یکی از مزیت‌های بازار تبادل ارزها می‌باشد. حجم بالای معاملات در بازار تبادل ارزها از مزیت‌های دیگر این بازار به حساب می‌آید. حجم بالا و ورود و خروج به هر یک از ارزهای عمده دنیا در کسری از ثانیه، باعث شده است که افراد زیادی در سراسر دنیا خواستار سرمایه‌گذاری در این بازار باشند. همچنین ۲۴ ساعته بودن تایم معاملات، باعث شده است که معامله‌گران نگرانی در خصوص باز و یا خروج از معامله را نداشته باشند.

ترید ارزها می‌تواند پیچیده و پر ریسک باشد، در نتیجه شخصی که وارد آن می‌شود، باید پیچ و خم این بازار را بداند. پر ریسک بودن این بازار، یکی از بزرگترین معایب آن به حساب می‌آید. در سال ۲۰۱۹، 70% از معامله‌گران دچار ضرر شدید شدند.

انواع بخش‌های معاملاتی بازار فارکس

بازار فارکس به سه بخش اساسی تقسیم می‌شود:

• بازار آمریکا (US Session)
• بازار آسیا (Asian Session)
• بازار اروپا (European Session)

در جدول زیر زمان بازگشایی و بسته شدن هر یک بازارها نمایش داده شده است:

بازار	زمان بسته شدن	زمان بازگشایی
بازار آمریکا (US Session)	۲۱:۰۰	۱۶:۳۰
بازار آسیا (Asian Session)	۱۶:۳۰	۰۸:۰۰
بازار اروپا (European Session)	۰۸:۰۰	۰۰:۰۰

در ساعاتی که بازارها با هم تداخل دارند، حجم معاملات به بیشترین مقدار خود می‌رسد، در نتیجه حرکتهای اصلی بازار در این ساعات رخ می‌دهد. بیشترین زمان حجم معاملات در زمان بازارهای آمریکا و لندن اتفاق می‌افتد که به وقت ایران از ساعت ۱۰ صبح تا ۱۰ شب می‌باشد. در نتیجه، بهترین زمان معامله، این ساعت از بازار می‌باشد.

اعتبار اهرم و یا لِوِرِیج (Leverage) در فارکس به چه معناست و چگونه عمل می‌ کند ؟

برای شروع این عنوان، ابتدا بهتر است با خود عبارت لوریج یا همان اهرم آشنا شوید. با ذکر یک مثال، این مسئله را بیشتر توضیح می‌دهیم. فرض کنید مقدار سرمایه‌ای که قرار است در بازار سهام سرمایه گذاری کنید ۲۰۰۰ دلار باشد. در حالت عادی، شما می‌توانید به اندازه سرمایه‌ای که دارید، سهم خریداری کنید. اما با اهرم یا لوریج، می‌توانید بیشتر از سرمایه‌ای که دارید ارز خریداری کنید.

کارگزاری‌های بازار فارکس این امکان را به شما می‌دهند که بتوانید تا چند برابر سرمایه‌تان به معامله بپردازید. به عنوان مثال، با اهرم ۱:۱۰۰۰ شما قادر خواهید بود تا ۱۰۰۰ برابر موجودی خود، معامله کنید. به عبارت دیگر، شما برای انجام یک معامله ۱۰۰۰ دلاری فقط به ۱ دلار موجودی نیاز دارید. در نتیجه، میزان سود و زیان شما به همان اندازه در موجودی شما تاثیرگذار خواهد بود.

زمانی که میزان ضرر شما از مانده حسابتان فراتر برود، در این صورت، کارگزار کل موجودی شما را به عنوان تسویه ضرر فریز می‌کند. به این اتفاق به اصطلاح کال مارجین می‌گویند. در نتیجه، معامله‌گرانی که از این روش استفاده می‌کنند باید تسلط کامل بر این ابزار داشته باشند. امروزه در قوانین جدید اروپا، ارائه اهرم بالا ممنوع شده و تا سقف ۱:۵۰ محدود شده است.

معاملات CFD در بازار فارکس به چه مفهومی است ؟

امروزه در بازار فارکس ، معاملات به صورت CFD انجام می‌شود. به عبارتی، شما می‌توانستید ارزش یا کالایی را در تاریخ سررسید مشخص و با نرخ قیمت توافقی معامله کنید. در گذشته، معاملات به صورت سنتی انجام می‌شدند، به این صورت که دو طرف، توافق کرده و مبلغ یا کالای مورد نظر به نرخ لحظه‌ای پرداخت می‌شد.

از نمونه‌های معاملات CFD می‌توان به معاملات فیوچر اشاره کرد. وجود تاریخ سررسید در این معاملات، نوعی ایراد به حساب می‌آید. زیرا بعد از اتمام سررسید، معامله فسخ شده و آخرین معامله کننده باید تسویه را انجام دهد. با گذشت زمان، قوانین جدید ایجاد شده و تاریخ سررسید از معاملات حذف شد. این کار باعث شد که دریچه جدیدی در بازار برای معامله باز شود، زیرا هر معامله‌گر می‌توانست در هر زمان که بخواهد اقدام به خرید و فروش نماید.

حال با یک مثال ساده، این روش از معامله را توضیح می‌دهیم. فرض کنید شما مقداری دلار از صرافی خریداری کرده‌اید. به ازای این دلار، مبلغی پرداخت کرده و مالک آن می‌شوید. اما معاملات CFD اینگونه نیست، شما ارزش سهم را خریداری می‌کنید. به عبارتی، دلار را از صرافی قرض گرفته و بعد از کسب سود، اصل پول را بازگردانده و سود را برای خود بر می‌دارید. نکته دیگر در خصوص معاملات CFD این است که با توجه به اینکه شما مالک چیزی نمی‌شوید و فقط ارزش را معامله می‌کنید، در نتیجه از کاهش قیمت نیز می‌توانید سود داشته باشید.

مزایا و معایب معاملات CFD در بازار فارکس

این معاملات، همانند سایر معاملات در بازار سرمایه معایب و مزایایی دارد که در جدول زیر به صورت خلاصه نمایش داده شده است:

مزایا	معایب
استفاده از اهرم یا لوریج	ریسک بیشتر بخاطر داشتن اهرم (لوریج)
بازار دوطرفه (هم فروش و هم خرید)	نداشتن مالکیت فیزیکی در معاملات
نداشتن سر رسید در معاملات	پرداخت بهره بانکی در زمان باز بودن معاملات
نداشتن مالیات به‌علت نداشتن مالکیت	--------

سخن آخر

در این مقاله به موضوعاتی مانند: فارکس، سرمایه گذاری در آن، چگونگی انجام معاملات و همچنین مزایا و معایب آن پرداخته شد. معامله در این بازار نیازمند اطلاعات کامل و بروز اقتصادی و سیاسی کشورها می‌باشد. زیرا حتی کوچکترین غفلت می‌تواند باعث ایجاد ضرر جبران‌ناپذیر شود. با توجه به حجم بالای معاملات در روز، می‌توان این بازار را به عنوان شغل در نظر گرفت، زیرا پتانسیل تجارتی بسیار خوبی دارد.

حضور نمایندگان بازار فارکس در ایران ممنوع می‎‌باشد؛ اما همواره افراد زیادی در کشور، فارکس را به عنوان شغل برای درآمدزایی انتخاب کرده‌اند. با توجه به علاقه افراد، هر روزه بر تعداد آنها افزوده می‌شود. البته بانک مرکزی نیز برای تبدیل پولهای خود، مانند تبدیل دلار به یورو از این بازار استفاده می‌کند.

پیپ چیست؟ استفاده از PIP در معاملات فارکس

"PIP" که مخفف Point in Percentage است، واحد اندازه گیری است که توسط معامله گران فارکس برای تعریف کوچکترین تغییر در ارزش بین دو ارز استفاده می شود. این مقدار با یک عدد تک رقمی در رقم چهارم اعشار در یک مظنه معمولی فارکس نشان داده می شود.

به عنوان مثال، اگر قیمت EUR/USD از 1.1402 به 1.1403 حرکت کند، این حرکت یک پیپ یا "نقطه" خواهد بود.

نمونه ای از پیپ با استفاده از مظنه برای خرید EUR/USD

با این حال، همه مظنه‌های فارکس به این شکل نمایش داده نمی‌شوند و ین ژاپن استثنا قابل توجه است. به خواندن ادامه دهید تا در مورد پیپ ها و نحوه استفاده از آنها در معاملات فارکس، با مثال هایی از جفت ارزهای اصلی منتخب، اطلاعات بیشتری کسب کنید.

چگونه می توان ارزش یک PIP را محاسبه کرد؟

مقدار پیپ با ضرب یک پیپ (0.0001) در اندازه لات/قرارداد خاص محاسبه می شود. برای لات های استاندارد این مستلزم 100000 واحد ارز پایه و برای لات های کوچک این 10000 واحد است. برای مثال، با نگاهی به EUR/USD، حرکت یک پیپ در یک قرارداد استاندارد برابر با 10 دلار (0.0001 x 100000) است.

توانایی محاسبه ارزش یک پیپ به معامله گران فارکس کمک می کند تا برای اهداف سود خود ارزش پولی قرار دهند و سطح ضرر را متوقف کنند. معامله گران می توانند به جای تجزیه و تحلیل ساده حرکات پیپ، تعیین کنند که ارزش حساب معاملاتی آنها (صاحب صاحبان سهام) با حرکت بازار ارز چگونه نوسان می کند.

توجه به این نکته مهم است که ارزش یک پیپ برای جفت ارزهای مختلف متفاوت است. این به این دلیل است که ارزش یک پیپ همیشه به واحد پول مظنه/ ارز متغیر نشان داده می‌شود و هنگام معامله جفت ارزهای مختلف، این مقدار متفاوت خواهد بود. هنگام معامله EUR/USD، ارزش یک پیپ به USD نمایش داده می شود، در هنگام معامله GBP/JPY، این مقدار به ین خواهد بود.

تبدیل ارزش PIP

اگر حساب شما بر اساس پوند بریتانیا (GBP) است، باید آن 1 دلار (ارزش یک پیپ برای لات 10 هزار یورو/دلار آمریکا) را به پوند تبدیل کنید. برای انجام این کار، فقط 1 دلار را بر نرخ مبادله فعلی GBP/USD تقسیم کنید، که در زمان نوشتن 1.2863 است. لازم است در اینجا تقسیم شود زیرا ارزش یک پوند از یک دلار آمریکا بیشتر است، بنابراین می دانم که پاسخ من باید کمتر از 1 باشد. 1 تقسیم بر 1.2863 0.7774 پوند است. بنابراین اکنون می دانید که اگر یک حساب مبتنی بر پوند داشته باشید و یک پیپ با یک لات 10 هزار یورو/دلار آمریکا سود یا از دست بدهید، 0.7774 پوند درآمد یا ضرر خواهید داشت.

استثنا - PIPS USD/JPY

هنگام معامله ارزهای اصلی در برابر ین ژاپن، معامله گران باید بدانند که پیپ دیگر اعشاری چهارم نیست، بلکه اعشاری دوم است. این به این دلیل است که ین ژاپن ارزش بسیار کمتری نسبت به ارزهای اصلی دارد.

با نگاهی به قیمت USD/JPY در زیر، قیمت درخواست (خرید) به اندازه 107.99 ین برای 1 USD است.

هنگام معامله قراردادهای کوچک (10 هزار) و قراردادهای استاندارد (100 هزار) به ین ژاپن، حرکت یک پیپ (مقدار یک پیپ) به ترتیب 100 ین و 1000 ین خواهد بود.