واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق سهامی و صندوق درآمد ثابت مناسب چه افرادی است

پر ریسک بودن همیشه معنای منفی ندارد. بسیاری از ما در زندگی خود خطر می‌کنیم تا در جایگاهی بهتر و یک پله بالاتر قرار بگیریم. می‌توان گفت پر ریسک بودن با پر بازده بودن مترادف یک دیگر هستند؛ به ویژه اگر بحث انواع صندوق‌های سرمایه گذاری و صندوق سرمایه گذاری سهامی به میان بیاید. سود بیش‌تر و به همان میزان ریسک پذیری و البته اعتماد به مجموعه‌ ارکان صندوق از ویژگی‌های فرد سرمایه گذاری است که در صندوق سرمایه گذاری سهامی شرکت می‌کند. اگر جز تعدادی از افراد علاقه‌مند به سرمایه گذاری با این ویژگی‌ها هستید، بنابراین بهتر است در ادامه مطلب با صندوق سرمایه گذاری سهامی بیش‌تر آشنا شوید.

معرفی صندوق سرمایه گذاری سهامی

صندوق سرمایه گذاری سهامی یکی از انواع صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک است که تقریبا تمام سبد دارایی‌های آن را سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس تشکیل می‌دهند.

به این معنا که تمرکز اصلی این صندوق بر سهام است و قسمت بسیار کمی از سبد دارایی‌های این صندوق به اوراق درآمد ثابت مانند سپرده بانکی و اوراق مشارکت تعلق می‌گیرد. صندوق سرمایه گذاری سهامی به جمع آوری وجوه نقد از طرف سرمایه گذاران می‌پردازد و با سرمایه به دست آورده شروع به سرمایه گذاری و تشکیل سبدی از سهام متنوع از سهم‌های شرکت‌های پذیرفته شده در بورس می‌کند. سودی که نصیب سرمایه گذاران این صندوق می‌شود، بیش‌تر، برگرفته از خرید و فروش واحدهای سهامی صندوق است. در بسیاری از این صندوق‌ها سود دوره‌ای تقسیم نمی‌شود.

صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی از ۷۰ تا ۹۵ درصد از سرمایه صندوق را در سهام شرکت‎های پذیرفته شده در بورس سرمایه گذاری می‌کنند و باقی سرمایه را به اوراق با درآمد ثابت اختصاص می‌دهند. به عنوان مثال می‌توان به صندوق سرمایه گذاری سهامی مشترک کاریزما و اشاره کرد که از صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی غیر قابل معامله فعال در کشور هستند.

سرمایه لازم برای مشارکت در صندوق سهامی

نام واحدهای سرمایه گذاری را بارها برده‌ایم و همگی می‌دانیم که واحدهای سرمایه گذاری کوچک‌ترین جز بازار سرمایه هستند که به میزان وجوهی که سرمایه گذاران در صندوق‌های سرمایه گذاری قرار می‌دهند به آن‌ها تعلق می‌گیرد. برای مشارکت در صندوق سرمایه گذاری سهامی باید حداقل یک واحد سرمایه گذاری خریداری شود. البته در صندوق‌های سهامی مختلف فعال در کشور ممکن است این میزان متفاوت باشد که تعداد خرید اولیه واحد سرمایه گذاری برای سرمایه گذاری در صندوق، در اساسنامه و امیدنامه صندوق موردنظر ذکر شده است.

صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی چه مزایایی دارند؟

این نکته بدیهی است که بازار سهام ممکن است صعودی و یا نزولی باشد اما نکته‌ای که در تمام این تلاطم‌ها در مورد صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی ثابت شده است این است که در بلند مدت بی شک پربازده هستند. از دیگر مواردی که می‌تواند به عنوان یکی از مزایای سرمایه گذاری در صندوق‌ها محسوب شود حفظ ارزش دارایی شخص سرمایه گذار در مقابل تورم است.

با سرمایه گذاری بلند مدت در این صندوق‌ها سهامی می‌توان ارزش دارایی‌های مالی خود را همگام با تورم کرد و از بی ارزش شدن آن به دلیل راکد نگاه داشتن و یا حتی در حساب بانکی قرار دادن جلوگیری کرد. مهم‌تر از همه، این مزیت که شما با سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری می‌توانید از تجربه و دانش یک تیم متخصص که هر لحظه در حال رصد بازار بورس هستند و به مدیریت سرمایه شما مشغول هستند اعتمادی هوشمندانه کنید و از بابت مدیریت مالی سرمایه خود آسوده خاطر باشید. در بعضی از صندوق‌های سهامی مقدار حداقلی از مبلغ برای سرمایه گذاری تعیین شده است اما در صندوق‌های سهامی کاریزما چنین محدودیتی در سرمایه گذاری وجود ندارد.

تعریف صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت نوعی از صندوق سرمایه گذاری است که همه افراد حقیقی و حقوقی می‌توانند با سرمایه‌گذاری در آن بصورت دوره‌ای سود دریافت کنند. سیاست سوددهی صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت معمولا پرداخت سود بصورت یک ماهه یا سه ماهه است و اگر به غیر از این باشد این موارد در امید نامه صندوق ذکر می‌شود.

نحوه عملکرد صندوق‌ های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

متداول‌ترین شیوه دسته‌بندی صندوق‌های سرمایه گذاری بر مبنای ترکیب دارایی صندوق‌ها است. که بر این اساس صندوق‌های سرمایه گذاری به سه دسته صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، سهامی و مختلط تقسیم می‌شوند.

سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، حداقل ریسک را دارد؛ چون این نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری حداقل 70 درصد و حداکثر 95 درصد از سرمایه خود را روی اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. لازم به ذکر است سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار از امن‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری است؛ زیرا بانک‌ها پشتوانه پرداخت این اوراق هستند و سود آنها مشخص است و سود آن در زمان تعیین شده پرداخت می‌شود.

باقی مانده سرمایه صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به میزان حداقل 5 درصد و حداکثر 30 درصد در بازار سهام سرمایه‌گذاری می‌شود.

برای مشارکت در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چقدر سرمایه لازم است؟

برای شروع باید با مفهوم واحد سرمایه‌گذاری و یا یونیت (Unit) که کوچکترین جز سرمایه‌گذاری در یک صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت است، آشنا شویم. هر واحد سرمایه‌گذاری قابل خرید و فروش (صدور و ابطال) است و ویژگی‌های مشابهی با سهام درشرکت‌ها دارد.

یعنی ممکن است ارزش هر واحد سرمایه‌گذاری در بازه‌های مختلف تغییر کند. برای استفاده از مزایای صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت باید حداقل یک واحد سرمایه‌گذاری تهیه کرد. معمولا قیمت هر واحد سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بادرآمد ثابت غیر قابل معامله در بورس حدود 100 هزارتومان است.

مزایای صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟

مزایای صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت عبارتند از:

1. ریسک کم
2. حفظ ارزش سرمایه در مقابل تورم
3. پرداخت سودی ثابت که معمولا بیشتر از سود پرداختی توسط بانک‌ها است

سرمایه‌گذاری همیشه همراه با ریسک و هیجان است و برای افراد با ریسک‌پذیری پایین کار بسیار سختی است. صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت کمترین ریسک ممکن را دارد و سودی بیشتر از سپرده‌های بانکی نصیب سرمایه‌گذار می‌کند.

همچنین صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت اکثرا ضامن نقدشوندگی و جبران خسارت احتمالی دارند و معمولا بانک‌ها، بیمه‌ها و یا نهاد‌های سرمایه‌گذاری بزرگ از آن‌ها حمایت می‌کنند.

بعضی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری امکانات ویژه‌ای برای سپرده‌گذاران در نظر می‌گیرند به عنوان مثال اعطا تسهیلات بسته به میزان مبلغ سرمایه‌گذاری. همچنین سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت می‌تواند به عنوان ضامن در سایر فعالیت‌های مالی محسوب شود.

با توجه امیدنامه هر کدام از صندوق‌ها سیاست متفاوتی را اتخاذ می‌کنند و میزان و شرایط سوددهی متفاوتی دارند. سوددهی صندوق‌ها می‌تواند ماهیانه، سه‌ ماهه، شش‌ ماهه و یا سالیانه باشد. در صورتی که این تقسیم سود به صورت سالیانه انجام شود میزان افزایش سرمایه بیشتر از حالت تقسیم سود ماهانه است.

نتیجه‌گیری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت نوعی سرمایه‌گذاری کم ریسک است که سودی بیشتر از سپرده‌های بانکی دارد. افراد برای بهره‌مندی از مزایا این صندوق‌ها می‌توانند با مطالعه سابقه آن‌ها در گذشته صندوق مورد نظر خود را انتخاب کنند.

آیا شما فردی ریسک گریز هستید؟ اگر این‌گونه است سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کاریزما یکی از بهترین گزینه‌ها برای شما می‌باشد.

متوجه شدیم که صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی از پرریسک‌ترین صندوق‌های سرمایه گذاری به حساب می‌آیند اما در برابر تمام انواع صندوق‌ها پربازده‌ترین نیز هستند. سوددهی بالا و سرمایه گذاری بلند مدت دو ویژگی هستند که با داشتن این دو ویژگی به راحتی می‌توان صندوق‌های سهامی را انتخاب کرد و در آن‌ها سرمایه گذاری کرد. افراد غیر حرفه‌ای و نیمه حرفه‌ای که از دانش کافی در سرمایه گذاری به ویژه در بورس برخوردار نیستند و یا حتی افراد حرفه‌ای که به هر دلیل وقت نظارت و مدیریت سرمایه خود در بورس را ندارند می‌توانند از وجود صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی مانند صندوق سرمایه گذاری مشترک کاریزما بهره‌مند شوند.

اخبار بورس و اقتصادی، آموزش و تحلیل سهام - نبض‌بورس

پس انداز دارایی ها با وجود تورم روز به روز باعث کاهش ارزش سرمایه می گردد برای جلوگیری از افت سرمایه باید به نحوی سرمایه گذاری صورت گیرد که ارزش دارایی مورد نظر حفظ شود. اما سرمایه گذاری همواره امری وقت گیر و نیازمند دانش کافی و تجربه لازم می باشد. در صورت انتخاب گزینه اشتباه ممکن است سرمایه گذار، سرمایه خود را از دست بدهد.

صندوق های سرمایه گذاری یکی از روش های سرمایه گذاری مطمئن برای افرادی است که شرایط لازم و اطلاعات کافی برای سرمایه گذاری در بورس را ندارند. در واقع صندوق های سرمایه گذاری روشی غیر مستقیم برای سرمایه گذاری در بورس می باشد که امکان بازدهی بیشتر نسبت به سپرده های بانکی را دارا هستند. یک صندوق سرمایه گذاری، مجموعه‌ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است.

دلایل سرمایه گذاری در صندوق ها سرمایه گذاری

مدیریت حرفه ای دارایی های افراد

در این صندوق ها افراد حرفه ای بازار سرمایه که دارای تجربه کافی برای سرمایه گذاری می باشند سرمایه خرد افراد را جمع آوری کرده و اقدام به خرید سبد سهام می کنند.

کاهش ریسک سرمایه گذاری

بر طبق قوانین سازمان بورس صندوق های سرمایه گذاری باید اقدام به خرید سبدی متنوع از دارایی‌های نقدی و اوراق بهادار نمایند. بخشی از این دارایی‌ها شامل دارایی‌های با درآمد ثابت همچون سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت هستند که ریسک سرمایه گذاری را به شکل قابل توجهی کاهش می‌دهند. به تشکیل این سبد از دارایی‌ها در اصطلاح، «متنوع سازی دارایی‌ها» گفته می‌شود. سرمایه‌گذار می‌تواند با پرداخت مبلغی مشخص، چنین سبدی را خریداری کند و خطرات سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را کاهش دهد.

نظارت کامل و شفافیت اطلاعاتی

صندوق های سرمایه گذاری توسط سه نهاد سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس مورد بازرسی قرار می‌گیرند و تمام فعالیت‌های آنها به صورت شفاف اطلاع‌رسانی می‌شود.

قدرت نقدشوندگی بالا

صندوق های سرمایه گذاری قدرت نقدشوندگی بالایی دارد و فرد سرمایه گذار به راحتی می تواند سرمایه خود را نقد کند.

صرفه جویی نسبت به مقایس

صندوق های سرمایه گذاری با جمع آوری مبالغ خرد قادرند در پروژه های بزرگ سرمایه گذاری نمایند بنابراین صاحبان سرمایه های خرد از منافع پروژه های عظیم منتفع می گردند.

واحد یا یونیت سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری چیست؟

مجموعه دارایی های صندوق سرمایه گذاری به قسمت هایی به نام واحد یا یونیت تقسیم می گردد و ارزش هر یونیت مشخص می باشد و فرد سرمایه گذار می تواند با توجه به مبلغ مورد نظر خود برای سرمایه گذاری تعداد یونیت های مورد نظر خود را خریداری نماید.

با توجه به تغییر همیشگی قیمت واحدها، میان مبلغ پرداخت ‌شده و مبلغ واحدهای خریداری ‌شده، مابه‌التفاوتی وجود خواهد داشت که صندوق، آن را به‌حساب فرد بازگشت می‌دهد. هنگام فروش نیز، پس از ارائه درخواست فروش واحد، دو روز زمان نیاز است تا قیمت واحدها مشخص شود و واحدهای فرد فروخته یا ابطال شود.

انواع صندوق های سرمایه گذاری کدامند؟

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

این نوع صندوق‌ها حداقل بین ۷۰% تا ۹۰% از دارایی‌های خود را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری چیست؟ گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند. باقی‌مانده دارایی‌های صندوق نیز به اختیار مدیر صندوق (تا سقف ۱۰%) در بورس سرمایه گذاری می‌شود.این صندوق ها بهترین گزینه برای افراد کم ریسک می باشد چون از حداقل سود تضمین شده و قابلیت نقدشوندگی بسیار بالایی برخورداند و در عین حال بازدهی بیشتری نسبت به سرمایه گذاری در بانک دارند.

صندوق سرمایه گذاری سهامی

این نوع از صندوق‌ها حداقل ۷۰% از دارایی‌های خود را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند. ۳۰% باقی‌مانده نیز به اختیار مدیر صندوق در سهام، اوراق مشارکت، سپرده بانکی یا سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌شود. این نوع صندوق ها بهترین گزینه برای افرادی است که قصد سرمایه گذاری در بورس را دارند اما دانش و زمان کافی را ندارند، این صنذوق ها دارای حداقل سود تضمین شده نمی باشند و ریسک بیشتری نسبت به صندوق سرمایه گذاری با درامد ثابت دارند. در کنار ریسک بالا این صندوق ها معمولا با تیم مجرب خود بازدهی بیشتری را نصیب سرمایه گذارن خود می نمایند.

صندوق سرمایه گذاری مختلط

این نوع از صندوق‌ها حداکثر ۶۰% از دارایی خود را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند. حداقل ۴۰% از دارایی صندوق نیز در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه گذاری می‌شود. این صندوق مخصوص افردا با قدرت ریسک پذیری متوسط می باشد چون بیش از نیمی از دارایی‌های آن در سهام سرمایه گذاری می‌شود. همچنین برای تعدیل این ریسک حداقل ۴۰% از دارایی‌های صندوق در اوراقی که درآمد ثابتی دارند سرمایه گذاری می‌شود.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)

فعالیت اصلی این صندوق‌ها، سرمایه گذاری در اوراق بهادار یا دارایی‌های فیزیکی است که به عنوان دارایی پایه صندوق در نظر گرفته می‌شود. عملکرد این نوع از صندوق‌ها به عملکرد دارایی پشتوانه آن بستگی دارد. در این صندوق واحدهای موجود در آن نیز در بورس معامله می شوند. بنابراین قیمت این صندوق ها بر اساس عرضه و تقاضا در بورس تعیین می شود.

صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا

این صندوق ها با خرید و فروش سپرده سکه و انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا که معمولا در بورس پذیرفته ‌شده‌اند، به کسب بازده می‌پردازند. از طرفی افراد برای خرید و فروش این نوع دارای ریسک نگهداری طلا را متحمل نمی شوند. البته این صندوق‌ها می‌توانند مازاد دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی سپرده بانکی سرمایه‌گذاری کنند.

صندوق‌های سرمایه‌ گذاری زمین و ساختمان

صندوق‌های سرمایه‌ گذاری زمین و ساختمان، صندوق‌هایی هستند که سرمایه‌های کوچک اشخاص حقیقی یا حقوقی را به‌ منظور سرمایه‌گذاری در پروژه‌های بزرگ ساختمانی جذب می‌کنند. با این کار امکان استفاده سرمایه‌گذاران خرد از فرصت‌های سرمایه‌گذاری در پروژه‌های بزرگ و درآمدزای مسکن فراهم می‌شود. این صندوق بهترین گزینه برای افرادی است که مایل به سرمایه گذاری بر روی ملک می باشند.

صندوق‌های سرمایه گذاری پروژه

صندوق‌هایی هستند که منابع مالی سرمایه‌گذاران را برای تأمین مالی پروژه‌های صنعتی، معدنی، نفت و پتروشیمی جذب می‌کنند. هدف از تشکیل این نوع صندوق‌ها، جمع‌آوری سرمایه از متقاضیان و اختصاص وجوه جمع‌آوری ‌شده به ساخت و بهره‌برداری انواع پروژه‌های دارای توجیه است.

صندوق سرمایه گذاری نیکوکاری

افراد نیکوکار با سرمایه گذاری در این صندوق ها امکان استفاده از سود سرمایه خود را در اختیار موسسات خیریه قرار می دهند مهمترین ویژگی این صندوق ها حفظ سرمایه اولیه برای فرد نیکوکار می باشد.

صندوق سرمایه گذاری جسورانه

صندوق‌هایی که بر ایده‌ها و کسب‌وکارهای نوآورانه سرمایه‌گذاری می‌کنند و ممکن است سودی فراوان عاید افراد کنند. البته این صندوق ها ریسک بسیار بالایی دارند اما همیشه افرادی برای کسب سود بیشتر مایل به سرمایه گذاری در این صندوق ها می باشند.

صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی

نوعی تخصصی از صندوق‌ها هستند که بازارگردانی سهام شرکت یا صنعت از پیش تعیین‌ شده‌ای را بر عهده دارند. بازارگردانی به معنای خریدوفروش سهم‌های شرکت یا صنعتی خاص است که موجب بهبود نقدشوندگی و متعادل نگه‌داشتن بازار می‌شود.

صندوق سرمایه گذاری شاخصی

صندوق‌هایی هستند که منابع مالی جمع‌آوری ‌شده را درست به شکلی سرمایه‌گذاری می‌کنند که عملکردی مشابه با عملکرد یکی از شاخص‌های بازار سرمایه را به دست بیاورند؛ نه کمتر، نه بیشتر.

چگونه بهترین صندوق سرمایه گذاری را انتخاب کنیم؟

معمولا اکثر صندوق های سرمایه گذاری برای خود سایت مجزا دارند که تمام اطلاعات لازم را در اختیار افراد قرار می دهد. اما واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری چیواحد یا یونیت سرمایه‌گذاری چیست؟ ست؟ برای مقایسه عملکرد صندوق های موجود در بازار بهترین گزینه مراجعه به سایت شرکت «فناوری مدیریت بورس تهران» به آدرس «www.fipiran.com» می باشد.

پس از انتخاب صندوق مورد نظر افراد می بایست با در دست داشتن مدارک مورد نیاز به شعب منتخب آن صندوق مراجعه نمایند.

چطور صدور (خرید) بهتری انجام دهیم؟

قطعاً برای افرادی که تمایل به سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارند این سؤال پیش‌آمده که چطور می‌توانند، بهترین انتخاب را در بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری داشته باشند. بدون شک بررسی عملکرد هفتگی، ماهانه، سه‌ماهه و سالانه صندوق‌ها می‌تواند کمک بزرگی برای مقایسه صندوق‌ها باشد. بررسی روند نوسانات صندوق‌ها از طریق نمودارهای NAV که در سایت اکثر صندوق‌ها قابل‌دسترسی است و همچنین مقایسه میزان ترکیب دارایی صندوق‌ها می‌تواند نقشه راه خوبی برای یک انتخاب خوب و کم ریسک تر باشد.

امیدنامه صندوق‌های سرمایه‌گذاری چیست؟

بامطالعه امیدنامه صندوق، می‌توانید در جریان سیاست کاری و برنامه‌ریزی صورت گرفته برای آینده پول سرمایه‌گذاری شده شما در صندوق‌های سرمایه قرار بگیرید. در امید نامه صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانید اطلاعاتی چون: انواع کارمزدها (مدیریت، فروش، ابطال) واحدها و سهام، مهم‌ترین ریسک‌هایی که سرمایه‌گذاران در طی سرمایه‌گذاری در این صندوق با آن روبه‌رو خواهند شد، اسامی مدیران و میزان سرمایه‌گذاری حقوق و دستمزد آن‌ها، ضامنین، نحوه پرداخت سود و… پیدا کنید.

چرا بازدهی صندوق‌های با درآمد ثابت منفی شد؟

چند وقتی است که مسئله بازدهی منفی صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت مطرح شده است واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری چیست؟ و برخی از این صندوق ها در یک ماهه و حتی شش ماهه بازدهی منفی را داشته اند. چرا بازدهی صندوق های با درآمد ثابت منفی شده است و پیامدهای آن چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری بانک گردشگری در بین 10 صندوق برتر کشور

صندوق سرمایه‌گذاری بانک گردشگری در تاریخ 03/03/1390 با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) فعالیت خود را در 100 شعبه بانک گردشگری آغاز و در حال حاضر با خالص ارزش دارایی معادل 123،595 میلیارد ریال رتبه هشتم را در بین 10 صندوق برتر با درآمد ثابت در کشور دارد. این صندوق به پشتوانه اعتماد سرمایه‌گذاران به بانک گردشگری، از ابتدای سال 1400 تاکنون 65 درصد رشد داشته است.

خبر مهم درباره روش غیر مستقیم سهام عدالت

مدیر نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس گفت: پیشنهاد می‌شود سهامداران عدالت که روش مدیریت مستقیم را انتخاب کرده‌اند، از طریق صندوق‌ها بر سهام خود مدیریت کنند.

استارتاپ‌ها در بورس سودده می‌شوند؟

جنس دارایی شرکت های استارتاپی از نوع ایده و تکنولوژی است به همین علت مبنای قیمت‌گذاری برای این شرکت‌ها در بورس متفاوت خواهد بود.

معرفی انواع صندوق‌های سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه یکی از انواع سرمایه‌گذاری هستند که سهامداران خرد می‌توانند از این طریق وارد بورس شده و از ضرر و زیان در بورس جلوگیری کنند.

پشتوانه مالی برای سهامداران چیست؟

سازمان بورس ابلاغیه‌ای برای افزایش حداقل سرمایه نهاد‌های مالی منتشر کرد و مدیر نظارت بر نهاد‌های مالی سازمان بورس و اوراق بهادار گفت: افزایش کفایت سرمایه نهاد‌های مالی، اقدامی در جهت حفظ منافع سرمایه‌گذاران و بازار سرمایه قلمداد می‌شود.

صدور مجوز تأسیس نهادهای مالی شتاب گرفت

توسعه و تعمیق بازار سرمایه از طریق رفع انحصار نهادهای مالی و ایجاد سهولت در صدور مجوزها به همراه نظارت موشکافانه بر عملکرد آنها، از جمله اهداف اساسی سازمان بورس و اوراق بهادار است. نگاهی بر تعداد مجوزهای صادر شده در حوزه نهادهای مالی، حکایت از افزایش شمار آنها طی دوره ۴۰ روزه اخیر دارد.

در ۸ ماه چند سهم در بورس معامله شد

ردیابی نقدینگی خارج شده از بورس

در ۱۲ روز کاری که ارزش خالص تغییر مالکیت حقوقی به حقیقی سهام منفی بود، شاهد ورود پول حقیقی به صندوق‌های با درآمد ثابت بودیم.

آغاز پذیره‌نویسی صندوق سرمایه‌گذاری ثروت افزون ثمین

پذیره‌نویسی صندوق سرمایه‌گذاری ثروت افزون ثمین از روز شنبه ۱۵ آبان ۱۴۰۰ به مدت ۲ روز کاری آغاز می‌شود.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟ | کدام صندوق ها بازدهی بهتری داشتند؟

در بورس علاوه بر اینکه می توانید اوراق سهام خرید و فروش کنید می توانید در صندوق های سرمایه گذاری نیز، سرمایه گذاری کنید. یک نوع از صندوق های کم ریسک، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت هستند. بازدهی کدام صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بالاتر بوده است؟

توصیه مهم به سرمایه گذارن طلا و سکه در بورس

خشیار دادمنش کارشناس بورس کالا گفت: خرید سپرده یا سرمایه گذاری در صندوق‌های طلای بورس کالا، دو انتخاب امن‌تر نسبت به خرید فیزیکی طلا و سکه است.

تامین سرمایه دماوند نخستین اوراق اجاره سهام با ضمانت ترکیبی رتبه اعتباری و توثیق سهام را منتشر می کند

استقبال از سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس

طی مدت ۸ ماهه اخیر، نهادهای مالی توسعه کمی و کیفی یافتند و سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در میان سهامداران با اقبال بیشتری مواجه شد.

پیش بینی سود عرضه اولیه جدید شکام واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری چیست؟ واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری چیست؟

قرار است سهام شرکت صنایع شیمیایی کیمیاگران روز سه‌شنبه 30 شهریور 1400 با نماد «شکام» به صورت ثبت سفارش و ترکیبی در بازار فرابورس عرضه شود. عرضه‌ اولیه‌ای که به کام حقوقی‌ها شیرین می‌آید و حقیقی‌ها اجازه خرید آن را در روز اول عرضه ندارند.

جزئیات مهم از عرضه اولیه این هفته

پانزدهمین شرکت تازه وارد به بازار سرمایه با عرضه اولیه ۱۰ درصد سهام شرکت صنایع شیمیایی کیمیاگران امروز با نماد معاملاتی "َشکام" پس فردا(سه شنبه) در فرابورس انجام می‌شود.

صندوق سرمایه‌گذاری جدید به بورس اضافه شد

تاسیس صندوق سرمایه‌گذاری«ندای ثابت کیان»

اداره امور صندوق‌های سرمایه‌گذاری سازمان بورس و اوراق بهادار برای تاسیس صندوق سرمایه‌گذاری با نام پیشنهادی «ندای ثابت کیان» موافقت اصولی صادر کرد.

سبقت صندوق‌های بورس در جذب سرمایه‌ مردم

مدیر نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس از سبقت صندوق‌های بورس از برخی بانک‌ها در جذب سرمایه‌های مردمی خبر داد و گفت: تاکنون بیش از ۵۳۰ هزار میلیارد تومان در صندوق‌های سرمایه گذاری جذب شده است.

یکه تازی صندوق‌های سرمایه گذاری در بورس

از میان پنج بازار اول سهام، بازار دوم سهام، بازار بدهی، بازار مشتقه و صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله فقط صندوق‌ها بودند که نسبت به هفته گذشته روندی صعودی داشتند.

صندوق های سرمایه گذاری چیست؟

امروزه شاهد این هستیم که بسیاری از افراد در کنار مشاغلی که دارند پس انداز و سرمایه های خود را در بخش های مختلف اقتصادی وارد می کنند تا در این شرایط نامساعد اقتصادی سود بیشتری به دست اورند. برای مثال یکی از پرطرفدارترین بازارهای سرمایه گذاری بورس است که به افراد مختلف متناسب با سرمایه ای که وارد بازار می کنند سود های مختلفی را اعطا می کند.

اما همه افراد دانش کافی برای ورود و فعالیت به بازار بورس را ندارند و به همین خاطر است که سرمایه های خود را به صندوق های سرمایه گذاری می سپارند تا آن ها کار خرید فروش و معامله را در مقیاسی بسیار وسیع تر انجام دهند و به صورت دوره ای سودی را به صاحب حساب پرداخت کنند.

به عبارت دیگر صاحبان صندوق های سرمایه گذاری با پول شما در بورس کار می کنند و سودی را به شما می دهند. در این مقاله قصد داریم تا به صورت مفصل درباره صندوق های سرمایه گذاری و انواع آن با شما صحبت کنیم.

صندوق های سرمایه گذاری چیست؟

بسیاری از افراد برای کسب سود ترجیح می دهند تا سرمایه خود را در بانک ها نگه دارند. این افراد معمولا وقت و یا دانش لازم برای سرمایه گذاری در بخش های اقتصادی دیگر را ندارند. این افراد ترجیح می دهند تا به سود مختصری که بانک به آن ها اعطا می کند بسنده کنند اما از این بی خبر هستند که می توانند با سرمایه گذاری همین میزان پول در صندوق های سرمایه گذاری سود بیشتری کسب کنند.

همانطور که گفتیم صندوق های سرمایه گذاری برای کسانی است که دانش و زمان کافی برای سرمایه گذاری شخصی در بورس را ندارند و ترجیح می دهند تا پول خود را به دست موسسات معتبری بسپارند تا آن ها کار مدیریت پول را بر عهده بگیرند.

ثبت نام در صندوق های سرمایه گذاری این فرصت را در اختیارشما قرار می دهد تا بتوانید سود بیشتری به دست آورید و از تخصص و مهارت سهامداران بزرگ ایرانی بهره مند شوید. یک صندوق سرمایه گذاری از مجموعه ای از أوراق مشارکت، سهام و سایر أوراق بهادار تشکیل شده است.

صندوق های سرمایه گذاری برای چه افرادی مناسب است؟

به طور کلی سهام داران بزرگ بر این باور هستند که بازار بورس در بلند مدت پر بازده است و شما با صرف وقت و دانش کافی می توانید به سود چشمگیری دست پیدا کنید. لذا این صندوق های سرمایه گذاری برای افرادی مناسب است که به سرمایه خود در کوتاه مدت نیازی ندارند و قصد دارند تا در بلند مدت کسب سود کنند. این نکته را به یاد داشته باشید که سود صندوق های سرمایه گذاری بی شک از سود سپرده های بانکی بیشتر و شیرین تر است.

مزایای صندوق ‌های سرمایه گذاری

مدیریت حرفه ای دارایی ها:

اولین ویژگی مثبت صندوق های سرمایه گذاری این است که امکان مدیریت حرفه ای پول را فراهم می کند. چرا که صندوق های سرمایه گذاری جایی است که سهامداران بی تجربه و تازه وارد از مهارت و تخصص و سهامداران بزرگ استفاده می کنند.

این افراد با خرید و فروش یکسری سهم بنیادی بدنبال بیشتر کردن سود شما هستند و نظارت حرفه ای بر سرمایه شما دارند. این تحلیلگران وظیفه دارند تا با تحلیل لحظه به لحظه سهام های مختلف در بازار بورس عملکرد ممتازی برای سرمایه گذاران خود فراهم کنند.

کم تر کردن ریسک سرمایه گذاری ها:

متخصصان و تحلیل گرانی که در صندوق های سرمایه گذاری فعالیت می کنند از سوی سازمان بورس موظف می شوند تا سبد متنوعی از سهام و اوراق بهادار را برای سرمایه گذاران ایجاد کنند. قسمتی از این دارایی ها شامل دارایی های با درامد ثابت مثل سپرده های بانکی و اوراق مشارکت هستند که خطر سرمایه گذاری را به میزان زیادی کم می کنند.

به این اقدام صندوق های سرمایه گذاری متنوع سازی دارایی ها گفته می شود. شما به عنوان سرمایه گذارانی تازه وارد می واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری چیست؟ توانید با پرداخت مبلغ مشخصی این سبد ها را بخرید. با این کار دیگر لازم نیست که خودتان به شخصه در بازار بورس فعالیتی داشته باشید.

نظارت و شفافیت اطلاعاتی:‌

سه نهاد سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس بر فعالیت صندوق های سرمایه گذاری نظارت می کنند و شما می توانید با خیالی راحت سرمایه خود را در این صندوق ها بگذارید.

نقد شوندگی بالای صندوق ها:‌

زمانیکه شما تصمیم به سرمایه گذاری در این صندوق ها را می گیرید خیالتان راحت است که هر زمان بخواهید می توانید پول خود از صندوق های سرمایه گذاری خارج کنید. این کار توسط ضامن نقد شوندگی صندوق اتفاق می افتد؛ بنابراین هر زمان که تصمیم به سرمایه گذاری در این صندوق ها گرفتید از قبل مطمئن شوید که آیا صندوق ضامن نقد شوندگی دارد یا خیر.

صرفه‌جویی نسبت به مقیاس:

با توجه به اینکه صندوق ‌های سرمایه گذاری از جمع کردن سرمایه ‌های کوچک تشکیل می ‌شوند، بنابراین امکان استفاده از مزایای یک مجموعه سرمایه گذاری بزرگ برای دارندگان آن فراهم می ‌شود. شما ممکن است با دو میلیون تومان، توانایی سرمایه گذاری در گزینه‌های متنوعی را نداشته باشید اما با توجه به حجم بالای سرمایه در صندوق ‌های سرمایه گذاری، این فرصت برای شما ایجاد می‌ شود. در ضمن به دلیل حجم بالای سرمایه صندوق ‌ها هزینه ‌هایی مانند تحلیل، بررسی، ارزش‌گذاری، خرید و فروش و سایر هزینه ‌ها در بین سرمایه گذاران سرشکن می ‌شود و برای سرمایه‌گذار صرفه‌جویی زیادی را در پی خواهد داشت.

واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری چیست؟

همانطور که گفته شد هزار نفر از مردم سرمایه های خود را در صندوق های سرمایه گذاری قرار می دهند. همه این سرمایه ها روی هم دارایی های یک صندوق سرمایه گذاری را تشکیل می دهد. صندوق های سرمایه گذاری برای اینکه سهم هر شخص را از این دارایی ها مشخص کنند و همچنین به منظور تسهیل ورود و خروج سرمایه گذاران از صندوق ها بخش هایی با عنوان واحد یا یونیت هایی را تشکیل می دهند.

قیمت هر کدام از این واحد ها چیزی در حدود صد هزار تومان است که هر فرد به هنگام ورود به یک صندوق سرمایه گذاری می تواند یک تا چند واحد را خریداری کند و به هنگام خروج نیز به هر میزان واحد که خواست بفروشد. لذا شما با ۱۰۰ هزار تومان نیز می توانید وارد این صندوق های سرمایه گذاری شوید.

همچنین زمانی که نیاز به پول نقد داشتید لازم نیست که کل سرمایه خود را از صندوق خارج کنید بلکه می توانید به میزان نیاز پول برداشت کنید بدون اینکه به میزان سود دهی شما خللی وارد شود.

ارزش خالص دارایی ‌های صندوق (NAV)

با کم کردن بدهی های صندوق از ارزش روز کل پرتفو سبد دارایی ها می توانید ارزش خالص دارایی ها را بدست آورید.

• بدهی های صندوق – ارزش روز کل پرتفوی = ارزش خالص دارایی ها

بر این اساس شما می توانید با تقسیم ارزش خالص دارایی ها بر تعداد واحد های صندوق، ارزش خالص دارایی ها را به ازای هر سهم حساب کنید.

قیمت صدور (فروش) واحد های سرمایه‌گذاری

قیمت صدور یا فروش واحد های سرمایه‌ گذاری که بر مبنای خالص ارزش دارایی صدور (NAV صدور) تعیین می ‌شود، همیشه از خالص ارزش روز دارایی‌ های صندوق به ازای هر واحد سرمایه‌ گذاری کمی بیشتر است؛ چون وجه نقد حاصل از فرایند صدور واحد سرمایه‌ گذاری باید توسط مدیر صندوق به خرید اوراق بهادار جدید تخصیص یابد که به طور طبیعی مستلزم پرداخت کارمزد خرید است.

برای جلوگیری از تحمیل هزینه‌ معاملات و سایر هزینه ‌های احتمالی ورود سرمایه‌ گذار جدید به سرمایه‌ گذاران قبلی در واقع به میزان خالص آورده‌ سرمایه‌ گذار جدید، واحد های سرمایه‌ گذاری در اختیار شخص قرار می ‌گیرد.

قیمت ابطال (بازخرید) واحدهای سرمایه‌گذاری

قیمت بازخرید یا ابطال واحد های سرمایه گذاری بر پایه خالص ارزش دارایی ابطال (NAV ابطال) و با فرض کسر هزینه‌ های مربوط به معاملات از بهای فروش دارایی ‌های سبد تعیین می‌ شود و مبنای خالص پرداخت به سرمایه گذار قرار می ‌گیرد. در حقیقت، در صورت تمایل سرمایه‌گذار به خروج از صندوق، این اطمینان برای او وجود دارد که پول خود را با کسر هزینه‌ های متعارف معاملات دریافت می‌کند.

انواع صندوق های سرمایه گذاری

۱- صندوق‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
۲- صندوق‌ سرمایه‌گذاری در سهام
۳- صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط
۴- صندوق‌ سرمایه‌گذاری شاخصی
۵- صندوق قابل معامله ‌(ETF)
۶- صندوق‌های نیکوکاری
۷- صندوق‌های تأمین مالی
۸- صندوق‌های اختصاصی بازارگردان

صندوق ‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت برای افرادی مناسب است که به دنبال معاملات پر ریسک و خطر نیستند و به سودی منطقی راضی هستند. به همین دلیل مدیران این صندوق ها بیشتر به دنبال خرید اوراق بهادار مانند اوراق مشارکت، اوراق اجاره و اوراق خزانه هستند تا بتوانند سود قابل توجهی به مشتریان خود ارائه کنند.

صندوق ‌های سرمایه‌گذاری در سهام

صندوق ‌های سهامی به صندوق ‌هایی گفته می‌شوند که بر اساس شرایط مندرج در اساس‌ نامه و امید نامه خود حداقل ۷۰ درصد ترکیب دارایی ‌های خود را در سهام شرکت ‌های پذیرفته ‌شده در بورس یا بازار اول فرا بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند.

این صندوق ‌ها در ایران با توجه به تعداد واحد هایی که مجاز به انتشار هستند، به دو دسته بزرگ و کوچک گروه بندی می‌شوند. در صندوق‌ های کوچک‌ تعداد واحد های سرمایه‌گذاری قابل‌انتشار حداقل پنج هزار و حداکثر ۵۰ هزار واحد سرمایه‌گذاری و در نوع بزرگ‌، این ارقام بین ۵۰ هزار و ۵۰۰ هزار واحد سرمایه‌گذاری بوده و ارزش اسمی هر واحد سرمایه‌گذاری در ابتدای آغاز به کار صندوق معادل یک‌ میلیون ریال است.

صندوق ‌های سرمایه‌گذاری مختلط

همانطور که گفته شد صندوق های سرمایه گذاری بر واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری چیست؟ اساس نوع دارایی های خود به گروه های مختلف تقسیم می شوند. برای مثال بعضی از این صندوق ها به خرید اوراق مشارکت می پردازند که صندوق های سرمایه گذاری با درامد ثابت هستند. بعضی دیگر بر روی سهام های مختلف سرمایه گذاری می کنند که به صندوق های سرمایه گذاری سهامی معروفند و بعضی دیگر ترکیبی از دو نوع گفته شده هستند.

نسبت دارایی‌ سهام و اوراق با درآمد ثابت صندوق‌ های مختلط ممکن است در طول زمان تغییر کند، اما به طور عمده این نسبت حداقل ۴۰ درصد و حداکثر ۶۰ درصد سهام است و ما بقی شامل اوراق با درآمد ثابت است.

در اصل صندوق ‌های مختلط این امکان را برای سرمایه‌گذاران به وجود می‌آورند تا با سرمایه‌گذاری در آن ‌ها بتوانند از مزایای تنوع ‌بخشی نیز بهره‌مند شوند.

ریسک این صندوق ‌ها نیز در مقایسه با صندوق‌ های سهامی پایین تر است. همچنین این صندوق ‌ها مزایای اوراق سهام و درآمد ثابت را همزمان دارند؛ به این معنی که پتانسیل کسب بازده بالاتر به‌وسیله سهام و نوسانات قیمتی کمتر به‌وسیله اوراق با درآمد ثابت را فراهم می‌کنند.

صندوق قابل معامله (ETF)

صندوق ETF یا Exchange Tradable Found یک صندوق از دارایی‌ های متنوع است که درست مثل سهام معمولی در بورس معامله می ‌شود؛ یعنی شما در هر زمان که دوست داشته باشید می‌توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را بخرید، یا چند واحد از آن را بفروشید.

با سرمایه گذاری در این صندوق ها شما از دانش و تجربه یک گروه حرفه ای استفاده می کنید که تلاش می کنند تا با چیدن سهام و أوراق بهادار در سبد شما سود قابل توجهی را برای شما به همراه آورند. قدمت این صندوق های سرمایه گذاری بیش از ۲۰ سال است و در میان سرمایه گذاران نیز از محبوبیت زیادی برخوردار است.

صندوق‌ های نیکوکاری

در این صندوق های سرمایه گذاری هدف پخش سود در بین نیازمندان جامعه است. تلاش می شود تا در کنار حفظ اصل سرمایه سپرده گذاران، این پول در جهت سرمایه گذاری های مولد صرف شود و به پیشرفت بازار سرمایه و کسب و کار کمک کند و سود آن به صورت خاص صرف نیازمندان واقعی جامعه شود.

صندوق ‌های تامین مالی

همانطور که در بالا نیز اشاره کردیم هدف از ورود به صندوق های سرمایه گذاری مدیریت درست سرمایه، کاهش ریسک سرمایه گذاری، قدرت نقد شوندگی و استفاده از مزایای اقتصادی ناشی از صرفه جویی نسبت به مقیاس بود.

در راستای توسعه ابزارها و نهاد های مالی جدید، صندوق ‌های سرمایه‌گذاری در انواع مختلف در بازار سرمایه تعریف ‌شده که چند نوع آن، به‌منظور تأمین مالی ایجاد شده ‌اند. «صندوق ‌های پروژه»، «صندوق ‌های زمین و ساختمان» و «صندوق‌ های جسورانه» از این نوع هستند.

صندوق سرمایه‌گذاری اختصاصی بازارگردان

این نوع از صندوق های سرمایه گذاری در کشور های دیگر از محبوبیت و موفقیت زیادی برخوردار است. هدف صندوق ‌های سرمایه‌گذاری اختصاصی بازارگردانی جمع‌‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران و خرید و فروش اوراق بهادار در چارچوب تعهدات بازارگردانی آن اوراق مطابق امید نامه و کسب منافع از این محل است.

صندوق های سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردان به سرمایه گذاران کمک می کند تا سرمایه خود را از نوسانات شدیدی که در بازار سرمایه ایجاد می شود دور نگه دارند. مدیران این صندوق ها خواهان این هستند تا در شرایط منفی بازار، صف های خرید و فروش کاذب را از بین برده و بازار را متعادل کنند و قیمت سهام را به ارزش ذاتی و واقعی آن هدایت کنند که این ارزش ذاتی بر مبنای تنظیم عایدات آتی سهام شرکت به دست می‌ آید؛ بنابراین صندوق بازارگردانی از صف ‌های خرید و فروش بی ‌مورد و معامله نشدن سهم در این مواقع جلوگیری و به روان شدن معاملات، افزایش نقد شوندگی و جلوگیری از دست‌کاری قیمت سهام به دست گروهی از سودجویان بازار جلوگیری می‌کند.

صندوق سرمایه گذاری سهامی چیست؟

صندوق سهامی نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک است که اکثر سبد دارایی آن را سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس تشکیل می‌دهد.

به گزارش بورس تابناک، سهامداران بازار سرمایه همچون سایر سرمایه گذاران پیش از سرمایه گذاری باید مجموعه ای از آموزش ها را فرا بگیرند. این روزها فعالیت در بورس بیش از هر زمان دیگری به دغدغه گروهی از افراد تبدیل شده است، به همین دلیل قصد داریم شما را با یکی از مفاهیم بازار سرمایه آشنا کنیم.

صندوق سهامی نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک است که اکثر سبد دارایی آن را سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس تشکیل می‌دهد. این صندوق‌ها برخلاف صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت اغلب تقسیم سود دوره‌ای ندارند.

سود صندوق سهامی ناشی از تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق است یعنی سرمایه‌گذاران از افزایش قیمت واحدهای صندوق سود می‌برند و همان‌طور که ذکر شد این صندوق‌ها اغلب تقسیم سود دوره‌ای ندارند.

صندوق‌های سهامی کوچک معمولا بین ۵ تا ۵۰ هزار و صندوق‌های سهامی بزرگ بین ۵۰ تا ۵۰۰ هزار واحد سرمایه‌گذاری قابل انتشار دارند.

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی باید به کارنامه صندوق در سال‌های قبل و میزان بازدهی آن توجه کرد.

این صندوق‌ها به دلیل سرمایه گذاری بخش اعظمی از سرمایه در بازار سهام نسبت به دیگر صندوق‌ها دارای ریسک بیشتری است و در نتیجه انتظار سود بیشتری نسبت به دارایی‌های با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت دارد؛ بنابراین صندوق سهامی بیشتر مناسب افراد ریسک پذیر با دید سود در بلند مدت است. صندوق‌های سهامی معمولا ضامن نقدشوندگی ندارند.

نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری سهامی

بخش اعظمی از دارایی‌های صندوق سهامی را سهام شرکت‌های بورسی تشکیل می‌دهد؛ بنابراین به علت نوسانات بازار بورس ریسک سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها نسبت به سایر صندوق‌های سرمایه گذاری بیشتر است.

در نتیجه قیمت واحدهای صندوق‌های سهامی دارای نوسان است و ممکن که در بازه‌های مختلف کوتاه مدت نزولی باشد، اما همان‌گونه که ذکر شد این نوع از صندوق‌ها مناسب افراد با دید بلند مدت هستند و در بلند مدت قیمت واحد صندوق افزایش می‌یابد.

صندوق‌های سهامی در دوران رونق اقتصادی عملکرد مطلوبی دارند، اما تضمینی برای عملکرد مطلوب صندوق‌های سهامی در دوران رکود اقتصادی وجود ندارد و حتی ممکن است این صندوق‌ها در دوران رکود زیان ده باشند.

البته ذکر این نکته نیز حائز اهمیت است که ریسک صندوق‌های سهامی با استفاده از مدیریت حرفه‌ای و بکارگیری دانش تخصصی قابل کنترل و کاهش می‌یابد. اما بدلیل طبیعت نوسانی بازار سهام نمی‌شود مقدار ریسک این صندوق‌ها را صفر کرد.

همان‌طور که قبلا ذکر شد متداول‌ترین روش دسته بندی انواع صندوق سرمایه‌گذاری بر مبنای ترکیب دارایی‌های صندوق‌ها است.

صندوق سهامی ۷۰ الی ۹۵ درصد از سرمایه جمع آوری شده را در سهام و حق تقدم سهام واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری چیست؟ پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار سرمایه گذاری می‌کند و مابقی سرمایه به میزان ۵ الی ۳۰ درصد را در اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و سایر دارایی‌های با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کند.

صندوق سرمایه گذاری سهامی مناسب چه افرادی است؟

طبیعت بازار سهام به گونه‌ای است که در بلند مدت عملکرد بهتری دارد بطوریکه با صرف وقت و استفاده از دانش تخصصی در بلند مدت سود ده است ؛ بنابراین صندوق‌های سهامی مناسب افرادی است که علاقه‌مند به سرمایه گذاری بلند مدت در بازار بورس و کسب بازدهی بالاتر نسبت به سرمایه‌گذاری در بانک هستند، اما وقت و دانش کافی برای انجام این کار را ندارند.

مزیت صندوق سهامی نسبت به سرمایه گذاری مستقیم

برای سرمایه گذاری بصورت مستقیم در بازار بورس نیاز به مطالعه اخبار اقتصادی و بررسی صنایعی که در آن‌ها سرمایه گذاری کرده و این کار نیاز به صرف وقت و دانش تخصصی برای تحلیل و پیش بینی قیمت‌ها و در نتیجه کسب سود دارد،در نتیجه سرمایه گذاری مستقیم ریسک بیشتری نسبت به سرمایه گذاری در صندوق سهامی دارد.

همچنین مدیریت صندوق‌های سرمایه گذاری توسط افراد متخصص در این حوزه انجام می‌شود بنابراین ریسک سرمایه گذاری برای افراد غیرحرفه‌ای تا حد زیادی کاهش می‌یابد.

برای مشارکت در صندوق سهامی چقدر سرمایه لازم است؟

برای سرمایه گذاری در صندوق‌های سهامی باید حداقل یک واحد یا یونیت سرمایه گذاری خریداری کنید، همچنین واحد یا یونیت سرمایه گذاری کوچکترین جزء سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری است.

البته برخی از صندوق‌ها مقدار حداقل سرمایه گذاری را ۱۰ واحد سرمایه گذاری (حدود یک میلیون تومان) در نظر می‌گیرند. تمامی این موارد در اساسنامه و امیدنامه صندوق‌ها ذکر می‌شود.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی

امکان سرمایه گذاری در صندوق سهامی برای تمام افراد بالای ۱۸ سال وجود دارد. برای این کار شما می‌توانید با ارائه مدارک و پر کردن فرم‌های مورد نیاز و با استفاده از سایت صندوق‌ها و یا با مراجعه حضوری به دفاتر صندوق، سرمایه گذاری خود را آغاز کرده و واحد سرمایه گذاری را خریداری کنید.

بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

سرمایه گذاری در بازار بورس به دو شیوه مستقیم و غیر مستقیم انجام میشود. در روش مستقیم اشخاص خرید و فروش توسط خود شخص انجام میشود این روش مخصوص افراد حرفه ای است که توانایی تجزیه و تحلیل دارند و خود میتوانند سرمایه را مدیریت کنند. در روش غیرمستقیم فرد میتواند بدون دخالت در امر سرمایه گذاری در بازار بورس فعالیت داشته باشد. یکی از بهترین روش های سرمایه گذاری غیر مستقیم صندوق های سرمایه گذاری هستند. این صندوق ها ریسک کمتری دارند و تمام سرمایه یکجا جمع نشده است.

نکاتی درباره صندوق سرمایه گذاری

• حدود 2 و نیم قرن از شکل گیری صندوق های سرمایه گذاری در جهان میگذرد.
• در آمریکا، تعداد صندوق ها به بیش از ۹۵۰۰ عدد و با حجم دارایی بالغ‌بر ۱۶ هزار میلیارد دلار می‌رسد. این تعداد در کل جهان در سراسر جهان تعداد صندوق‌ها، به بیش از ۱۱۰ هزار می‌رسد.
• نزدیک به ۱۰۰ میلیون نفر در آمریکا، مالک واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌ها هستند.
• کمیت و کیفیت صندوق های سرمایه گذاری ، به معیاری برای سنجش سطح توسعه اقتصاد کشورها تبدیل‌شده است.
• در ایران از سال ۱۳۸۶، صندوق های سرمایه گذاری وارد بازار مالی کشور شدند و اکنون بیش از ۲۰۰ صندوق سرمایه‌گذاری در حال فعالیت هستند که بالغ‌بر ۱۵۰ هزار میلیارد تومان در آن‌ها سرمایه‌گذاری شده است(این صندوق ها از سوی بازار بورس دارای مجوزهستند).

واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری

دارایی صندوق ها در واقع دارایی تمامی اشخاص حیقیقی و حقوقی است که سرمایه ای در صندوق ها دارند. برای بیان دارایی هر شخص از صندوق به هر بخش از دارایی واحد یا یونیت میگویند که قیمت آن معادل 100هزار تومان است. نقطه قوت این صندوق ها سرمایه گذاری با واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری چیست؟ مبالغ کم است و همچنین در صورت نیاز به نقدینگی سهام دار میتواند بخشی از دارایی خود را خارج کنید بدون اینکه به بازدهی صندوق آسیبی وارد شود.

صندوق های سرمایه گذاری

3دسته اصلی صندوق های سرمایه گذاری شامل:

توی این پک فوق العاده، تحلیل تکنیکال در بورس رو جوری یاد میگیری که تو هیچ کلاس آموزشی یا پک دیگه ای نه دیدی نه شنیدی! بورس رو سریع یاد بگیر وحسابی پول دربیار!

1-صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

صندوق با درآمد ثابت برای افرادی مناسب است که به دنبال سود ماهیانه هستند. در این صندوق ها سرمایه ها در اوراق بدهی با درآمد ثابت سرمایه گذاری میشوند و باتوجه به میزان سوددهی درامد ماهیانه حاصل میشود.

سود این صندوق ها چندان با سود سهام در بورس قابل مقایسه نیست، اما نسبت به بانک‌ها سودبهتری دارند.

امکان قرمز رنگ شدن این صندوق‌ها در بازار بورس عملا دور از ذهن است.

معرفی بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت:

با این اپلیکیشن ساده، هر زبانی رو فقط با روزانه 5 دقیقه گوش دادن، توی 80 روز مثل بلبل حرف بزن! بهترین متد روز، همزمان تقویت حافظه، آموزش تصویری با کمترین قیمت ممکن!

• صندوق سرمایه گذاری مشترک اندیشه فردا: میزان سوددهی سالانه71 درصد
• صندوق‌ سرمایه‌گذاری درآمد ثابت EFT صندوق گنجینه آینده روشن : میزان سوددهی سالانه ۳۷ درصد
• صندوق آرمان آتی کوثر : میزان سوددهی سالانه 36 درصد
• صندوق سپهر خبرگان نفت :میزان سوددهی سالانه ۳۴.۵ درصد

2-صندوق های سرمایه گذاری سهام

صندوق های سرمایه گذار سهامی برای افرادی مناسب است که به دنبال بازدهی و ریسک بیشتر هستند. سرمایه های موجود در این صندوق در شرکت های بورسی سرمایه گذاری میشوند و سرمایه گذار با صدور و یا ابطال واحد ها به بازدهی خواهد رسید. روند چنین صندوق‌هایی عموما مشابه شاخص کل بورس، اما با نوسانات کمتر است.

معرفی بهترین صندوق های سرمایه گذاری سهامی:

• صندوق مشترک ارزش کاوان آینده: میزان سوددهی سالانه640درصد
• صندوق‌ سهامی ETF و قابل معامله سپهر کاریزما: میزان سوددهی سالانه 379درصد
• صندوق سرمایه‌گذاری هستی‌بخش آگاه : میزان سوددهی سالانه 370درصد
• صندوق سرمایه‌گذاری تجارت شاخصی کاردان: میزان سوددهی سالانه369درصد

3-صندوق های سرمایه گذاری مختلط

این صندوق ترکیبی از صندوق با درآمد ثابت و صندوق های سهامی است. در واقع این نوع صندوق نسبت به مورد قبل ریسک کمتر و در نهایت بازدهی کمتر نیز دارند. این صندوق‌ها، حدود نیمی از سرمایه‌های واردشده را در شرکت‌های بازار سرمایه و حدود نیمی را در اوراق بدهی سرمایه‌گذاری می‌کنند.

معرفی بهترین صندوق های سرمایه گذاری مختلط:

• صندوق سرمایه گذاری سپهر اندیشه نوین: میزان سوددهی سالانه182درصد
• صندوق سرمایه‌گذاری ثروت آفرین پارسیان: میزان سوددهی سالانه175درصد

صندوق هایی با عملکردهای ویژه

1-صندوق های سرمایه گذاری در طلا

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری طلا به مثابه خرید طلا و سکه است. در این صندوق ها خرید و فروش اراق بهادار واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری چیست؟ مبتی بر طلا خرید و فروش میشود. در این روش با مقدارهای کم نیز میتوان سرمایه گذاری کرد و امنیت مناسب تری نسبت به خریدمستقیم خواهند داشت. گاهی این صندوق‌ها می‌توانند مازاد دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی سپرده بانکی سرمایه‌گذاری کنند.

2-صندوق سرمایه‌ گذاری زمین و ساختمان

در بازار پرتلاطم مسکن و ریسک بالای آن صندوق های زمین و ساختمان یکی از راه های مطمئن برای سرمایه گذاری در این بخش است. در واقع این صندوق ها علاوه بر تامین سرمایه پرژه های ساختمانی بزرگ امکان سرمایه گذاری سرمایه گذاران خرد را نیز فراهم میکند. با این کار امکان استفاده سرمایه‌گذاران خرد از فرصت‌های سرمایه‌گذاری در پروژه‌های بزرگ و درآمدزای مسکن فراهم می‌شود.

3-صندوق های سرمایه گذاری پروژه

در این صندوق ها منابع مالی برای پروژه های بزرگ صنعتی، معدنی، نفت و پتروشیمی جذب میشود. در واقع هدف از تشکیل این نوع صندوق‌ها، جمع‌آوری سرمایه از متقاضیان سرمایه‌گذاری و اختصاص وجوه جمع‌آوری‌شده به ساخت و به بهره‌برداری رساندن انواع پروژه‌های دارای توجیه است.

4-صندوق های سرمایه گذاری نیکوکاری

این صندوق ها امکان سرمایه گذاری در بخش های فعالیت خیرخواهانه را فراهم میسازد. یعنی به جای پرداخت یک مبلغ به یک موسسه خیریه شما مبلغی در این صندوق ها قرارمیدهید و از سود حاصل از آن فعالیت های خیرخواهانه انجام میگیرد. مزیت این صندوق ها این است که علاوه بر فعالیت های خیرخواهانه شما میتوانید درصدی از واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری چیست؟ سود را نیز دریافت کنید.

5- صندوق های سرمایه گذاری جسورانه

صندوق‌ سرمایه گذاری جسورانه صندوق هایی هستند که بر ایده‌ها و کسب‌وکارهای نوآورانه سرمایه‌گذاری می‌کنند این نوع از کسب و کار ممکن است به یکباره رشد کنند و یا به سمت ورشکستگی بروند اما باتوجه به نیازهای جهان امروز و استقبال از این کسب و کارها همیشه امکان رشد بالا خواهد بود.

6-صندوق های سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی

در صندوق های بازگردانی امکان خرید و فروش سهام های یک شرکت و یا صنعت وجود دارد. در این صندوق ها امکان نقدشوندگی بالا بوده و موجب حفظ تعادل بازار میشود.

7- صندوق های سرمایه گذاری شاخصی

صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری شاخصی، صندوق‌هایی هستند که منابع مالی جمع‌آوری‌شده را درست به شکلی سرمایه‌گذاری می‌کنند که عملکردی مشابه با عملکرد یکی از شاخص‌های بازار سرمایه را به دست بیاورند؛ نه کمتر، نه بیشتر.

8- صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله صندوق هایی هستند که که میتواند شامل تمامی صندوق های بالا باشد به علاوه اینکه صندوق های بالا هیچ کدام در بورس پذیرفته نیستند در صورتی که این صندوق ها میتوانند در بورس پذیرفته شود. سرمایه گذاری در این صندوق ها راحت و کاملا لحظه ایست و صدور و ابطال واحد ها دیگر زمان بر نخواهند بود.

منظور از صدو و ابطال واحد چیست؟

قیمت صدور معادل قیمت خرید واحدهای سرمایه‌گذاری است و قیمت ابطال معادل قیمت فروش واحدهای سرمایه‌گذاری است. قیمت واحدها در صندوق های غیرقابل معامله پس از دو روز کاری مشخص میشود و همانگونه که گفتیم در صندوق های قابل معامله این قیمت ها لحظه ای اعلام میشوند.

نکاتی درباره شرکت در صندوق های سرمایه گذاری

قبل از سرمایه گذاری در صندوق ها حتما اطلاعات لازم را کسب کنید. شما میتوانید اطلاعات کامل این صندوق ها را در سایت fipiran مشاهده کنید. تمامی موارد زیر را بررسی کنید و سپس اقدام به سرمایه گذاری کنید.