آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟

تغییرات در نسبت‌های قیمت می‌تواند تأثیر منفی بر سرمایه‌گذاری کاربران در استخرهای نقدینگی با استفاده از استخراج نقدینگی داشته باشد. پروتکل‌های دیفای2 در حال کار بر روی توسعه روش‌های جدید برای رفع خطرات از دست دادن دائمی سرمایه هستند. کاربران باید با پروتکل ایجاد جفت توکن کار کنند. اگر یک کاربر رمزی را به استخر نقدینگی اضافه کند، پروتکل توکن اصلی را برای متعادل کردن جفت اضافه می‌کند. توجه به این نکته مهم است که کاربر و پروتکل می توانند هزینه مبادله های مرتبط با جفت مربوطه را دریافت کنند. این پروتکل می تواند از هزینه های ایجاد شده برای ایجاد یک صندوق بیمه برای محافظت در برابر زیان های ناپایدار استفاده کند.

دیفای – Defi چیست؟

دیفای (Defi) مخفف کلمه “امور مالی غیر متمرکز” است، یک واژه جامع که اتریوم و برنامه‌های بلاک چین را در برگرفته و برای ایجاد اختلال در واسطه‌های مالی طراحی شده است.

دیفای از بلاکچین ، فناوری پشت ارز دیجیتال بیت کوین، الهام گرفته که به چندین نهاد اجازه می‌دهد یک کپی از تاریخ معاملات را در اختیار داشته باشند، به این معنی که توسط یک منبع مرکزی و واحد کنترل نمی‌شود. این مهم است زیرا سیستم‌های متمرکز و نگهبانان انسانی می‌توانند سرعت و پیچیدگی معاملات را محدود کنند.

به علاوه در این سیستم‌ها، کاربران کنترل کمتری بر پول دارند. دیفای باعث گسترش کاربرد بلاک چین از انتقال ساده دارایی‌ها گرفته تا موارد بسیار پیچیده‌‌تر مالی می‌شود. بیت کوین و بسیاری دیگر از دارایی‌های اصلی دیجیتال از روش‌های پرداخت دیجیتالی قدیمی، مانند روش Visa و PayPal استفاده نمی‌کنند؛ زیرا همه واسطه‌ها را از معاملات حذف می‌کنند.

هنگامی که با یک کارت اعتباری برای خرید قهوه در یک کافه، پولی پرداخت می‌کنید، یک موسسه مالی بین شما و آن کسب و کار وجود دارد که کار کنترل تراکنش، توقف و ثبت آن در دفتر کل خصوصی خود را انجام می‌دهد. اما در معاملات بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال، این موسسات حذف می‌شوند.

خریدهای مستقیم، فقط نوع معامله یا قراردادهای تحت نظارت شرکت‌های بزرگ نیست. برنامه‌های مالی مانند وام، بیمه، تأمین سرمایه جمعی، مشتقات، شرط بندی و موارد دیگر نیز در کنترل این موسسات واسطه است. بریدن پای واسطه‌ها از انواع معاملات یکی از مزایای اصلی DeFi است.

پیش از آن‌که عموماً به عنوان امور مالی غیر متمرکز شناخته شود، ایده DeFi اغلب “امور مالی باز” نامیده می‌شد.

برنامه‌های اتریوم

اکثر برنامه‌های کاربردی که خود را “DeFi” می‌نامند، بر روی اتریوم ، دومین پلتفرم بزرگ ارزهای دیجیتال، ساخته شده‌اند و از پلتفرم بیت کوین متمایز است. استفاده از بلاکچین اترویم برای ساخت برنامه‌های غیرمتمرکز، آسان‌تر است.

استفاده از اتریوم برای ساخت برنامه‌های مالی پیچیده، یکی از برجسته‌ترین ویژگی‌های این ارز دیجیتال بوده که ویتالیک بوترین، خالق آن نیز در سپیدنامه اتریوم ذکر کرده است. این ویژگی به دلیل بستری است که اتریوم برای قراردادهای هوشمند ارائه می‌دهد و در صورت برآورده شدن یک سری شرایط خاص به طور خودکار تراکنش‌ها روی آن انجام می‌شود.

به منظور مطالعه بیشتر می‌توانید به مقاله قراردادهای هوشمند چیست؟ مراجعه کنید.

زبان‌های برنامه نویسی اتریوم، مانند Solidity ، به طور خاص برای ایجاد و استقرار چنین قراردادهای هوشمند طراحی شده‌اند. به عنوان المث، فرض کنید یک کاربر می‌خواهد برای سه شنبه هفته آینده پولی را به دوستی ارسال کند، اما در صورتی قادر به انجام این کار است که درجه حرارت به ۹۰ درجه فارنهایت برسد. چنین قواعدی را می‌توان در قرارداد هوشمند نوشت.

با وجود قراردادهای هوشمند، ده‌ها برنامه دیفای روی اتریوم کار می‌کنند که برخی از آن‌ها در ادامه با هم می‌بینیم. اتریوم 2.0 که در حال ارتقاء شبکه زیرین اتریوم است، می‌تواند با حذف مشکلات مقیاس پذیری اتریوم، به این برنامه‌ها کمک کند.

محبوب‌ترین برنامه‌های دیفای

• صرافی‌های غیرمتمرکز (DEXs) :صرافی‌های آنلاین به کاربران کمک می‌کند تا ارزهای خود را با ارزهای دیگر مبادله کنند، خواه دلار آمریکا برای بیت کوین باشد یا اتر برای دای. این صرافی‌ها، نوعی از صرافی‌های گرم هستند که کاربران را مستقیماً به هم متصل کرده تا بتوانند بدون اعتماد به واسطه و با پول خود، ارزهای دیجیتال را با یکدیگر معامله کنند.
• استیبل کوین‌ها(Stable coins): نوعی ارز دیجیتال که برای ثبات قیمت به دارایی‌هایی مانند دلار یا یورو وصل می‌شود.
• پلتفرم‌های وام دهی(lending platforms): این پلتفرم‌ها از قراردادهای هوشمند برای جایگزینی واسطه‌هایی مانند بانک‌‌ها، استفاده می‌کنند.
• رپد بیتکوین (Wrapped bitcoin): روشی برای ارسال بیت کوین به شبکه اتریوم است تا بتوان از بیت کوین به طور مستقیم در سیستم DeFi اتریوم استفاده کرد. WBTC به کاربران امکان می‌دهد از طریق پلتفرم‌های وام دهی غیرمتمرکز که در بالا توضیح داده شد، از بیت کوینی که وام می‌دهند بهره بگیرند.
• بازارهای پیش بینی(prediction markets): بازارهایی برای شرط بندی نتایج رویدادهای آینده، مانند انتخابات. هدف از نسخه های DeFi بازارهای پیش بینی، ارائه عملکرد یکسان اما بدون واسطه است.

در کنار این برنامه‌ها، مفاهیم جدیدی برای دیفای ارائه شده است:

• یلد فارمینگ(Yeld farming): برای تریدرهای آگاه که مایل به ریسک هستند، یلد فارمینگ انتخاب بسیار خوبی است، جایی که کاربران از طریق توکن‌های مختلف DeFi در جستجوی فرصت‌هایی برای بازدهی بیشتر هستند.
• استخراج نقیدنگی(Liquidity mining): هنگامی که برنامه‌های دیفای، کاربران را با ارائه توکن‌های رایگان به پلتفرم خود ترغیب می‌کنند. این شلوغ ترین و پر سر و صدا‌ترین نوع یلد فارمینگ در حال حاضر است.
• ترکیب پذیری(Composability): برنامه‌های DeFi متن باز هستند، آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ به این معنی که کدهای آن‌ها عمومی بوده و همه می‌توانند مشاهده کنند. به این ترتیب، از این برنامه‌ها می‌توان برای “نوشتن” برنامه‌های جدید استفاده کرد.
• لگوهای پول(Money lego) : اگر بخواهیم مفهوم “ترکیب پذیری” را به شکل دیگری بیان کنیم، برنامه‌های DeFi مانند لگو هستند، بلوک‌های اسباب بازی که کودکان برای ساختن ساختمان‌ها، وسایل نقلیه و غیره روی هم قرار می‌دهند. برنامه‌های دیفای را می‌توان مانند لگوها برای ایجاد محصولات مالی جدید به هم وصل کرد و آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ روی هم قرار داد.

پلتفرم‌های وام دهی دیفای

مارکت‌های وام دهی یکی از انواع رایج دیفای هستند که وام گیرندگان را به وام دهندگان ارزهای دیجیتال متصل می‌کنند. یکی از پلتفرم‌های محبوب به نام Compound ، به کاربران امکان می‌دهد ارزهای دیجیتال را به صورت وام دریافت کرده یا به دیگران ارائه دهند. کاربران می‌توانند از آن مقداری که وام می‌دهند، سود کسب کنند. کامپوند نرخ بهره را به صورت الگوریتمی تعیین می‌کند، بنابراین اگر تقاضای بیشتری برای قرض گرفتن رمز ارز وجود داشته باشد، نرخ بهره افزایش می یابد.

وام دهی DeFi مبتنی بر وثیقه است، بدین معنا که برای گرفتن وام، کاربر باید وثیقه‌ای قرار دهد که این وثیقه اغلب اتر- توکن اتریوم- است. این بدان معناست که کاربران برای گرفتن وام، هویت یا اعتبار خود را ارائه نمی‌دهند، همان طور که می‌دانید، وام‌های عادی و غیر دیفای به این شکل عمل می‌کنند.

استیبل کوین‌ها

شکل دیگر دیفای، استیبل کوین است. ارزهای دیجیتال اغلب نوسانات شدیدتری را نسبت به فیات تجربه می‌کنند که این ویژگی برای افرادی که می‌خواهند بدانند پول آن‌ها در هفته آینده چقدر ارزش خواهد، مناسب نیست. استیبل کوین‌ها این گونه نیستینن و کارکردشان به گونه‌ایست که رمز ارزها را به ارزهای غیر دیجیتال مانند دلار آمریکا متصل کرده تا قیمت را تحت کنترل نگه دارد. همان‌طور که از نامش مشخص است، هدف استیبل کوین ایجاد ثبات قیمت است.

بازارهای پیش بینی

یکی از قدیمی‌ترین برنامه‌های دیفای که در اتریوم اجرا می‌شود، بازار پیش بینی است؛ جایی که کاربران روی نتیجه برخی رویدادها ، مانند “آیا دونالد ترامپ در انتخابات ریاست جمهوری ۲۰۲۰ پیروز می‌شود؟” شرط بندی می‌کنند.

بدیهی است که هدف شرکت کنندگان درآمدزایی است، اگرچه بازارهای پیش بینی گاهی اوقات می‌توانند نتایج را بهتر از روش‌های معمولی مانند نظرسنجی پیش بینی کنند. بازارهای پیش بینی خوب در این زمینه شامل Intrade و PredictIt هستند.

دیفای این پتانسیل را دارد که نقش خود را در این بازارها پررنگ‌تر کند، زیرا این بازارها به طور سنتی توسط دولت‌ها مورد انتقاد قرار گرفته و اغلب اگر به صورت متمرکز اداره شده، تعطیل می‌شوند.

سوالات متداول درباره‌ی دیفای

چگونه می‌توان از طریق دیفای درآمد زایی داشت؟

در پروژه‌های دیفای اتریوم، ارزش زیاده ذخیره شده و گفته می‌شود بسیاری از کاربران از این طریق، پول زیادی به دست می‌آورند.

با استفاده از برنامه‌های وام دهی مبتنی بر اتریوم، همان‌طور که در بالا ذکر شد، کاربران می‌توانند با وام دادن پول خود و ایجاد سود از وام‌ها “درآمد غیرفعال” داشته باشند.

بلد فارمینگ که در بالا توضیح داده شد، دارای پتانسیل بازدهی بالا به همراه ریسک بالا است. این به کاربران امکان می‌دهد از ویژگی وام دهی DeFi استفاده کرده تا دارایی‌های دیجیتال خود را به کار انداخته و بهترین بازده ممکن را به دست آورند. با این حال، این سیستم‌ها پیچیده بوده و اغلب فاقد شفافیت هستند.

آیا سرمایه گذاری در دیفای امن است؟

خیر، این سرمایه گذاری با ریسک همراه است. بسیاری معتقدند دیفای آینده مالی بوده و سرمایه گذاری زودهنگام در این آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ فناوری می‌تواند منجر به دستاوردهای عظیمی شود. اما برای افراد تازه وارد دشوار است که پروژه‌های خوب را از بد جدا کنند و وارد آن‌ها شوند.

با افزایش فعالیت و محبوبیت DeFi تا سال 2020 ، بسیاری از برنامه‌های آن مانند کوین YAM ، خراب و شده و در ۳۵ دقیقه سرمایه بازار را از ۶۰ میلیون دلار به ۰ دلار رساند. سایر پروژه‌های دیفای ، از جمله Hotdog و Pizza ، به سرنوشت مشابهی دچار شدند و بسیاری از سرمایه گذاران پول زیادی را از دست دادند.

علاوه بر این، دیفای هنوز مشکلات و باگ‌های زیادی دارد. قراردادهای هوشمند قدرتمند هستند، اما با تصویب قوانین در پروتکل نمی‌توان آن‌ها را تغییر داد که این ویژگی، اغلب مشکلات را دائمی کرده و در نتیجه خطر را افزایش می‌دهد.

چه زمانی دیفای عمومی شده و وارد جریان اصلی می‌شود؟

در حالی که هر روزه افراد بیشتری به سمت این برنامه‌های DeFi کشیده می‌شوند ، نمی توان به طور دقیق گفت که عاقبتشان چه خواد شد. بسیاری بر این باورند که پروژه‌های مختلف DeFi این پتانسیل را دارد که Robinhood بعدی شده و انبوهی از کاربران جدید را با استفاده از برنامه‌های مالی فراگیرتر جذب کند.

این فناوری مالی، اتفاقی جدید و تجربی بوده و بدون مشکل نیست، به ویژه در مورد امنیت یا مقیاس پذیری.

توسعه دهندگان امیدوارند در نهایت این مشکلات را برطرف کنند. اتریوم 2.0 می تواند نگرانی‌های مقیاس پذیری را از طریق مفهومی به نام sharding برطرف کند، روشی برای تقسیم پایگاه داده زیرین به قطعات کوچک‌تر که برای کاربران شخصی قابل کنترل‌تر است.

اتریوم 2.0 چگونه روی دیفای تأثیر می‌گذارد؟

اتریوم 2.0 برای همه مشکلات DeFi راه حل ندارد، اما یک شروع است. پروتکل‌های دیگری مانند Raiden و TrueBit نیز در دست بررسی هستند تا به مسائل مقیاس پذیری اتریوم بیشتر بپردازند.

اگر این راه‌حل‌ها درست در بیاید، آزمایش‌ های دیگر DeFi اتریوم شانس بیشتری برای تبدیل شدن به محصولات واقعی، حتی به طور بالقوه، خواهند داشت.

بیت کوین به عنوان دیفای

در حالی که اتریوم برترین برنامه دنیای دیفای است، بسیاری از طرفداران بیت کوین هدف حذف واسطه را از معاملات مالی پیچیده‌تر دارند و روش‌هایی را برای این کار با استفاده از پروتکل بیت کوین توسعه داده‌اند.

به عنوان مثال، شرکت‌هایی مانند DG Labs و Suredbits بر روی فناوری Bitcoin DeFi به نام قراردادهای ثبت نام محرمانه (DLC) کار می‌کنند که راهی برای اجرای قراردادهای مالی پیچیده‌تر، مانند مشتقات را با کمک بیت کوین ارائه می‌دهند.

یکی از موارد استفاده از DLC این است که پرداخت بیتکوین، تنها در صورت برآورده شدن شرایط خاصی در آینده، انجام شود. به عنوان مثال، اگر تیم شیکاگو وایت ساکس در بازی بیس بال بعدی خود پیروز شود، پول بین برنده‌ها تقسیم می‌شود.

راهنمای جامع دیفای 2 به زبان ساده

نسخه جدید امور مالی غیرمتمرکز DeFi2 ، یکی از نمونه‌های مهم نوآوری مبتنی بر شبکه بلاک چین است که هدف آن حل مشکلات ورژن قبلی است. دیفای با مجموعه گسترده ای از برنامه های غیرمتمرکز، موانع دسترسی به خدمات مالی سنتی را از بین برد. هدف اصلی آن بر حذف واسطه ها در خدمات مالی سنتی برای تعیین معیارهای جدید در دسترسی به خدمات مالی متمرکز بود. در همان زمان، گفتگوها در مورد DeFi2 به عنوان یک نقطه برجسته در تکامل مالی غیرمتمرکز مطرح شد. پروتکل‌های DeFi در کنار بهبود مدل‌های توافق‌نامه‌های موجود در حوزه خدمات مالی، تکامل مستمری را طی می‌کنند. آیا DeFi2 مرحله بعدی و تکامل مالی غیرمتمرکز است یا فقط اصطلاحی برای تبلیغات خدمات مالی غیرمتمرکز می باشد؟ قبل از ادامه این مقاله از بلاگ آرتاراکس، پیشنهاد می کنیم برای داشتن یک سرمایه گذاری سودمند در بازار رمز ارزها، طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال با آرتاراکس را تجربه کنید.

چه نیازی به DeFi2 داریم؟

پروتکل های پیشگام DeFi مانند Uniswap، Compound و MakerDAO زمین بازی ایده آلی را برای اکوسیستم دیفای ایجاد کردند. برخی از بازیگران اولیه در فضای غیرمتمرکز از جمله Automated Market Maker یا AMM، و همچنین برنامه‌های دیفای مانند Uniswap، این امکان را برای کاربران فراهم کردند تا توکن‌ها را بدون ترک نگهبانی مبادله کنند. از سوی دیگر، MakerDAO یک استیبل کوین غیرمتمرکز معرفی کرد. به نظر می رسد همه چیز با پروژه های DeFi خوب است، اینطور نیست؟ منطقی است که سوالاتی مانند "نیاز به 2DeFi چیست؟" مطرح شود. تکامل پروتکل‌های نسخه جدید از محدودیت‌های مدل‌های قبلی موجود شروع می‌شود. به عنوان مثال، زیرساخت های پروتکل های مختلف در مقایسه با شرکت های متمرکز، مزایای قابل توجهی در شفافیت و کنترل کاربر دارند. از سوی دیگر، نوآوری در این پروتکل‌ها به پیشرفت‌های تکنولوژیکی موجود در پشت سرویس‌ها بستگی دارد. در نتیجه محدودیت های مدل دیفای موجود تا حد زیادی با اجزای پشت هر سرویس مرتبط است.

دیفای 2 شامل چه چیزی است؟

دیفای2 اساساً نسل دوم پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز است که با هدف پاک کردن نقص‌ها در دیفای1 انجام می‌شود. تقریباً هر فردی که کیف پول رمزنگاری دارد می تواند به خدمات مالی غیرمتمرکز دسترسی پیدا کند. با این حال، نسخه قبلی دارای مجموعه خاصی از محدودیت ها است، که هدف نسخه جدید رفع این محدودیت ها است. دیفای2 برای حل مشکلات نقدینگی از پروتکل های نقدینگی کنترل شده با پروتکل یا پروتکل های PCL استفاده می کند. تمرکز دیفای 2 در کریپتو با جهت گیری مدل کسب و کار به کسب و کار، یا B2B تغییر خواهد کرد. جالب اینجاست که نسل اول محصولات مالی غیرمتمرکز پایه های صنعت را از طریق پایگاه کاربری قوی تقویت کرده است. علاوه بر این، راه‌حل‌های اولیه DeFi نیز معیارهای مهمی را برای توسعه دهندگان آینده، برای ایجاد راه‌حل‌های DeFi جدید ایجاد کردند. در حال حاضر، هدف اصلی دیفای2 حفاظت از پایداری بلندمدت مالی غیرمتمرکز است.

هدف از DeFi2 چیست؟

همانطور که قبلاً گفته شد، هدف اصلی پروتکل های DeFi2 بر حل مشکلات موجود در DeFi1 خلاصه می شود. مهمتر از همه، بر اطمینان از ادامه حرکت و پیشرفت تمرکز دارد. امور مالی غیرمتمرکز در کنار مشوق‌های رمزی برای اطمینان از نقدینگی، به ارائه ‌دهندگان متکی است. در عین حال، هیچ ارتباطی با امور مالی سنتی یا اقتصاد جهانی ندارد. برخی از مشکلات در نسخه قبلی می تواند موانع اساسی برای پایداری تامین مالی غیرمتمرکز در دراز مدت ایجاد کند. نسخه جدید و سایر تغییرات پس از آن بر حل این مشکلات تمرکز دارند. نمونه‌های اولیه پروژه‌های دیفای2، مانند OlympusDAO راه‌حل‌های نوآورانه‌ای برای تضمین نقدینگی بلندمدت ارائه می‌کنند. علاوه بر این، مکانیسم‌های ارزش کنترل‌شده توسط پروتکل با دیفای2 نیز می‌توانند به توانمندسازی DAOها کمک کنند.

فناوری و نوآوری پشت دیفای نسخه 2

بدیهی است که محدودیت های موجود در DeFi نسخه 1، دلیل منطقی برای حضور نسخه جدید را فراهم می کند. در عین حال، اهداف آن جزئیات امیدوارکننده ای را در مورد پیشرفت های فناوری برای حل مشکلات نسخه قبلی فراهم می کند و با این حال، یادگیری نحوه عملکرد آن بسیار مهم است. برخی از ویژگی های دیفای2 شامل موارد ذیل می باشد:

مقیاس پذیری

کاربران DeFi باید در تعامل با شبکه اتریوم، به ویژه مبتدیان، با مشکلات بزرگ مقابله کنند. از سوی دیگر، بسیاری از کاربران به دلیل زمان انتظار طولانی امکان دسترسی به خدمات آن را ندارند. چگونه پروتکل های دیفای2 می توانند این مشکل را حل کنند؟ یکی از اولین پاسخ ها ممکن است توجه ها را به جایگزین های اتریوم مانند BSC، Solana یا Polygon جلب کند. این شبکه‌های بلاک چین می‌توانند مزایای مقیاس‌پذیری لایه ۲ را ارائه دهند و راه‌حل‌های دیفای را اتخاذ کنند. در حقیقت، موج بعدی بر راه‌حل‌ها عمیقاً روی مسائل مقیاس‌پذیری تمرکز خواهد کرد.

تمرکز زدایی

علاقه گسترده به دیفای تا حد زیادی حول پتانسیل فرصت‌های پرسود تولید پول می‌چرخد. از سوی دیگر، ذکر این نکته ضروری است که جایگزینی برای برخی از کاربران جهت استقلال مالی و خودکفایی است. با این حال، شما نمی توانید همان را در مدل موجود راه حل های مالی غیرمتمرکز بیابید. پیشرفت در امور مالی غیرمتمرکز با دیفای2 تمرکز زدایی را برای کاربران به عنوان اولویت اصلی تضمین می کند. راه‌حل‌های موجود DeFi دارای گروه‌هایی هستند که بر کل پروتکل کنترل دارند، در نتیجه شک و تردیدهایی در مورد یکپارچگی آنها ایجاد می‌کنند. تکامل سازمان‌های مستقل غیرمتمرکز یا DAO در زمان‌های اخیر مزایای حیاتی را برای بهبود مدل‌های DeFi ارائه می‌دهد. DAO ها می توانند جنبه متمرکز سازی را با قرار دادن حاکمیت یک پروتکل در دست کاربر حل کنند.

جذب نقدینگی

استخراج نقدینگی نیز یکی دیگر از عوامل مهم رشد دیفای 2 در کریپتو است، به ویژه با رشد گسترده فعالیت دیفای که در سال 2020 اتفاق افتاد. دیفای2 اکنون می تواند در حجم عظیمی از نقدینگی برای راه اندازی و حفظ عملیات، در کنار به حداقل رساندن لغزش، توسعه یابد.

مزایای دیفای دو چیست؟

انعطاف پذیری گسترده تر برای سهامداری دارایی

دیفای 2 نسبت به نسخه قبلی انعطاف پذیری زیادی را دارا می باشد. حتی اگر کاربران برای قرار دادن دارایی های خود در یک استخر نقدینگی توکن های LP دریافت کنند، ارزش دارایی های قفل شده همچنان افزایش می یابد. پروژه‌های 2DeFi می‌توانند از طریق سرمایه‌گذاری توکن‌های LP به عنوان وثیقه برای وام‌ها، به معرفی لایه‌های جدیدی از مشوق‌ها و ابزارها کمک کنند.

ایمنی سرمایه در برابر خطرات

تغییرات در نسبت‌های قیمت می‌تواند تأثیر منفی بر سرمایه‌گذاری کاربران در استخرهای نقدینگی با استفاده از استخراج نقدینگی داشته باشد. پروتکل‌های دیفای2 در حال کار بر روی توسعه روش‌های جدید برای رفع خطرات از دست دادن دائمی سرمایه هستند. کاربران باید با پروتکل ایجاد جفت توکن کار کنند. اگر یک کاربر رمزی را به استخر نقدینگی اضافه کند، پروتکل توکن اصلی را برای متعادل کردن جفت اضافه می‌کند. توجه به این نکته مهم است که کاربر و پروتکل می توانند هزینه مبادله های مرتبط با جفت مربوطه را دریافت کنند. این پروتکل می تواند از هزینه های ایجاد شده برای ایجاد یک صندوق بیمه برای محافظت در برابر زیان های ناپایدار استفاده کند.

قراردادهای هوشمند با پشتوانه بیمه

یکی دیگر از موارد جالب استفاده از دیفای2 به قراردادهای هوشمند مبتنی بر بیمه اشاره دارد. DeFi بر اساس اصول شفافیت کار می کند و دارای یک زیرساخت منبع باز است. بنابراین، افرادی که تجربه فنی محدودی دارند، می‌توانند در پرداختن به بررسی دقیق و ارزیابی ریسک پروتکل‌ها و قراردادهای هوشمند، با مشکلات قابل‌توجهی مواجه شوند. اکنون، رمزارز دیفای2 می‌تواند مشکل بیمه قراردادهای هوشمند را حل کند، که می‌تواند در ازای پرداخت هزینه، تضمینی برای سپرده‌های کاربر ارائه دهد. در حال حاضر، چنین پلتفرم هایی در حال توسعه هستند.

خلاصه مقاله

در این مقاله از بلاگ آرتاراکس با عنوان راهنمای جامع دیفای ۲ به زبان ساده، سعی شد اطلاعاتی درباره آن به شما دوستان ارائه شود. دیفای2 نسل جدیدی از اپلیکیشن های غیر متمرکز می باشد و به دنبال رفع نواقص و محدودیت ها در پروژه های نسخه قبلی است. هدف دیفای2 تقویت رشد مالی غیرمتمرکز در آینده است که بسیاری از نگرانی های قابل توجه مرتبط با مدل های قبلی موجود، مانند مقیاس پذیری و موانع دسترسی را برطرف می کند. علاوه بر این این پروژه قابلیت های زیادی دارد که هنوز به طور کامل مورد استفاده قرار نگرفته است.

سرمایه گذاری در پولکادات

دیگر ارزها جهت حل مشکلات زندگی واقعی از بلاکچین ها استفاده میکنند اما پولکادات (DOT) یک تکنولوژی چند زنجیره ای است و سعی دارد شبکه ای بسازد که بلاکچین ها را به یکدیگر متصل کند و مشکلات آن را برطرف کند با همیار کریپتو همراه باشید تا بررسی کنیم سرمایه گذاری در پولکادات منطقی است یا خیر؟

توسط بنیان گذاران اتریوم به وجود آمده است و سعی دارد مشکلات اساسی زنجیره های بلوکی بلاکچین ها را حل کند.

پولکادات (polkadot) انحصار اینترنت را میشکند و آن را در اختیار کاربران قرار میدهد به همین جهت به آن لقب تسهیل کننده وب3 را داده اند.

به بیان ساده تر میتوان گفت پولکادات (Polkadot) بلاکچینی است که بلاکچین های مختلف را به یکدیگر متصل میکند و مشکلات آنها را حل میکند.

در سال 2017 ارز پولکادات عرضه آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ شد و به عنوان یکی از موفق ترین ICO های همان سال شناخته شد.

در همان سال DOT به شبکه اتریوم عرضه شد و از فروش آن حدود 5 میلیون واحد اتر به دست آمد قیمت فروش آن 0.109 اتر بود.

پولکادات برای از بین بردن دو مشکل مقیاس پذیری و انزوا راه حل هایی را پیشنهاد میدهد.

همیارکریپتو با هدف کمک به علاقه مندان ارزدیجیتال دوره های اموزشی ارزدیجیتال در مشهد را طراحی کرده است.

دوره ها به صورت حضوری در مشهد و غیرحضوری به صورت وبیناری در فضای اسکای روم برگزار می شود.

برای اطلاعات بیشتر به صفحه دوره آموزش ارزدیجیتال در مشهد مراجعه کنید.

مقیاس پذیری (Scalability)

هر بلاک چین ظرفیت پاسخگویی و پردازش تعداد تراکنش های خاصی را دارد.

این ظرفیت در بیت کوین (BTC) 8 تراکنش، اتریوم (ETH) 12 تراکنش و سولانا (SOL) 65 هزار تراکنش در دقیقه میباشد.

یک بلاکچین ایده آل سه ویژگی دارد: امن، سریع (مقیاس پذیر) و غیرمتمرکز.

هر بلاکچین تنها دو ویژگی از سه ویژگی را دارد و تا به حال بلاکچینی با این سه ویژگی ساخته نشده است.

• امن باشد: یعنی در مقابل حمله 51 درصد، حمله سیبیل و حملات محروم سازی از سرویس (DDOS) مقاوم باشند.
• سریع باشد: بتواند هزاران تراکنش را در چند ثانیه مدیریت کند به عبارت دیگر مقیاس پذیر باشد.
• غیر متمرکز باشد: مرکز آن یک عامل یا عوامل خاص نباشد، این سبک کار برای کسب و کارهایی که شرکت کنندگان آن به یکدیگر اعتماد ندارند مناسب است.

سه راهی مقیاس پذیری برای اولین بار توسط ویتالیک مطرح شد و اتریوم (ETH)، اولین پروژه ای که به دنبال کسب این سه ویژگی است.

پولکادات یک شبکه چند زنجیره ای مجهز به فناوری شاردینگ (Sharding) است.

میتواند تراکنش ها را به صورت موازی پردازش کند، این قدرت پردازش موازی مقیاس پذیری را بهبود میبخشد و شرایط را برای افزایش پذیرش بلاکچین در آینده به عنوان یک تکنولوژی جهانی آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ فراهم میاورد.

انزوا (Isolation)

چون شبکه های بلاکچین نمیتوانند با یکدیگر ارتباط و تعامل داشته باشند باعث میشود در انزوا فرو روند.

ساختار پولکادات

ریلی چین (REALY CHAIN):

پاراچین (PARA CHAIN):

بریج چین (BRIDEG CHAIN):

طرفداران این پلتفرم معتقدند که بلاکچین پولکادات ارزان تر از اتریوم است.

مقیاس پذیری پولکادات امکان استقرار بلاکچین را برای پروژه های مختلف فراهم کرده و پاراچین های دارای قابلیت قرارداد هوشمند را به ریلی چین اصلی آن متصل میکند.

دیفای حوزه امور مالی غیرمتمرکز بر پایه ترکیب پذیری پروتکل ها، ارتباطات بین شبکه ای و ادغام پروژه های مبتنی بر ارزهای دیجیتال استوار است، پروژه های دیفای از پولکادات استفاده خواهند کرد.

تشابه اتریوم با پولکادات در پشتیبانی از قرارداد هوشمند، امکان اتصال به بلاکچین های مختلف و ثبت قرار دادهای هوشمند بر روی آن میباشد در نتیجه سرمایه گذاری در پولکادات به نظر منطقی است.

پولکادات بیش از 100 پروژه بر روی بستر خود دارد که برخی از پروژه های آن جم کوین هستند در دوره آموزشی همیار کریپتو میتوانید با جم ها آشنا شوید.

فعالیت های پولکادات

امور مالی غیر متمرکز دیفای

کیف پول های ارز دیجیتال

پروتکل های مربوط به پیش بینی (اوراکل)

پروژه های پولکادات

اهداف پولکادات

کاربران پولکادات قادرند تا در وقایع مهم و حیاتی شبکه مثل به روزرسانی و ارتقای پروتکل ها و اصلاح شبکه شرکت نمایند. شبکه DOT غیرمتمرکز بودن و دموکراسی را در اختیار کاربران قرار میدهد.

حاکمیت: تعیین ساختار کارمزد، تغییرات پروتکل ،حذف و اضافه سازی پاراچین امتیازاتی است که به دارندگان آن تعلق میگیرد و هولدرهای پولکادات کنترل کاملی بر این پروتکل دارند لازم به ذکر است که این امتیازات به هولدرها واگذار نمیشود و به خاطر هولد کردن توکن ها در فرایند تصمیم گیری شرکت مشارکت خواهند داشت

عملیات: هولدرهای ارزدیجیتال DOT برای کاهش خطر حملات احتمالی باید مشارکت فعالی دلشته باشد و یکپارچگی و اجماع شبکه را حفظ کند.

پرداخت: شبکه به دارندگان ارز دیجیتال دات و افرادی که فعالیت بالایی در شبکه داشته باشند پاداش میدهد.

آینده سرمایه گذاری در پولکادات

تعداد کوین تعریف شده در بلاک اولیه حدود 10 میلیون بوده که 5میلیون آن در عرضه اولیه، 2میلیون برای مشارکت های احتمالی پیش از راه اندازی شبکه و 3 میلیون برای سرمایه گذاری در پولکادات در سازمان Web3 رزرو شده است.

سازندگان پیش بینی میکنند که پولکادات هم مثل اتریوم احتمالا یک عرضه سالانه و خارج از برنامه برای تشویق گره ها به شرکت در شبکه خواهد داشت.

نکته مهم دیگر درمورد پولکادات امنیت مشترک شبکه آن است و تمام زنجیرهای متصل به آن میتوانند از این فناوری استفاده کنند.

تیم‌های سازنده این پلتفرم، مزایا و کارایی‌ اجرای پروژه خود را بیشتر درک می‌کنند، اکوسیستم پولکادات نیز روز به روز بزرگتر و مستحکم‌تر می‌شود.

طراحی منحصر به فرد، امکان بیشتری برای نوآوری منعطف‌تر نسبت به شبکه‌های قبلی فراهم می‌کند.

با گردآوری چندین زنجیره تخصصی در یک شبکه مقیاس‌پذیر، فناوری بلاک چین می‌تواند به پتانسیل کامل خود برای موارد استفاده در جهان واقعی دست یابد، بازارهای جدیدی ایجاد کرده و راه را برای اقتصادهای غیرمتمرکز آینده باز کند.

بلاکچین های مختلف دارای معماری های متفاوتی هستند و هرکدام کار مخصوص خود را دارند که باعث ساخت زنجیره بهینه تر و حذف کدهای غیرضروری میشود.

دو نوع پروژه در پولکادات مورد هدف است: پروژه هایی که اجزای ضروری بلاکچین را به وجود می آورند و قابلیت‌های منحصربفرد پولکادات نظیر گاورننس داخلی و ریلی چین ها که برای تسهیل انتقالات میان زنجیره‌ای، سرعت بیشتر معاملات و هزینه‌های کمتر متمرکز هستند.

وری میلر یکی از اعضای هیئت مدیره در شرکت سرمایه‌گذاری جنسیس بلاک کپیتال، رشد ارز دیجیتال پولکادات را حاصل عملکرد فوق ‌العاده بنیاد اینترنت نسل سوم می‌داند.

همانطور که گفته شد، بنیاد اینترنت نسل سوم بنیان‌گذار و پشتیبان مالی پروژه پولکادات است.

میلر در این راستا اظهار کرده است: “این شرایط بازتابی از کار فوق‌العاده بنیاد اینترنت نسل سوم در خصوص ایجاد جامعه‌ای در سطح بین المللی محسوب می شود. نتایج چنین فعالیت هایی باعث افزایش آگاهی و پذیرش توسعه ‌دهندگان شده است.”

سخن آخر

پولکادات قصد دارد تا بلاکچین ها را با یکدیگر مرتبط کند و مشکلات بلاکچین ها را حل کند.

از سه قسمت ریلی چین، پاراچین، بریج چین ساخته شده و قصد دارد دو مشکل مقیاس پذیری و انزوا در بلاکچین ها را حل کند.

این شبکه سه هدف دارد از جمله حاکمیت، عملیات و پرداخت.

نکته مهم درمورد پولکادات امنیت مشترک شبکه آن است و تمام زنجیرهای متصل به آن میتوانند از این فناوری استفاده کنند.

دیفای حوزه امور مالی غیرمتمرکز بر پایه ترکیب پذیری پروتکل ها، ارتباطات بین شبکه ای و ادغام پروژه های مبتنی بر ارزهای دیجیتال استوار است و از پولکادات استفاده خواهد کرد.

بلاکچین پولکادات ارزان تر از اتریوم است.

مقیاس پذیری پولکادات امکان استقرار بلاکچین را برای پروژه های مختلف فراهم کرده و پاراچین های دارای قابلیت قرارداد هوشمند را به ریلی چین اصلی آن متصل میکند.

آیا سرمایه گذاری در پولکادات منطقی است یا خیر؟

نظر شما در رابطه با آینده پولکادات چیست؟

چنانچه قصد ورود به بازار ارزهای دیجیتال، بازار فارکس را دارید، اما فرصت کافی یا تخصص لازم برای تحلیل بازار را ندارید، برای سرمایه‌گذاری موفق در ارزهای دیجیتال و در امان ماندن از کلاه‌برداران و شکارچیان می‌توانید از دوره‌های آموزشی ارز دیجیتال و دوره آموزشی فارکس همیار کریپتو استفاده کنید. همیارکریپتو علاوه بر آموزش بازارهای مالی فارکس و کریپتو، دوره آموزشی بورس ایران را هم به علاقه مندان آموزش می‌دهد.

این دوره‌ها بر اساس تحلیل بازار و متناسب با نیاز مخاطبان از پایه تا پیشرفته طراحی و بروز می‌شوند. تیم همیار کریپتو برای کمک به علاقه‌مندانی که قصد ورود به این بازار رادارند دوره های آموزش ارز دیجیتال در مشهد را به‌صورت حضوری در مشهد و غیرحضوری برای علاقه‌مندان در نقاط مختلف کشور در فضای اسکای روم برگزار می‌کند.

دیفای گروپس چیست؟ آیا پروژه کلاهبرداری است؟

آیا می‌دانید 95 درصد مردم کره زمین برای پول کار می‌کنند و تنها 5 درصد مردم ثروتمند کره زمین از زندگی خود لذت می‌برند؛ چون پول برای آن‌ها کار می‌کند. رسیدن به اینکه پول چگونه برای ما کار می‌کند، مستلزم سال‌ها آموزش، یادگیری و هزینه‌های بسیار زیاد است و حتی در بیشتر موارد با از دست دادن پول و سرمایه همراه با ناامیدشدن متوقف می‌شود.

همیشه در هر بازاری اگر با تحلیل درست کالایی را خریداری کنید، سود و اگر با تحلیل نادرست و اشتباه خریداری کنید، ضرر می‌کنید. حال اگر شما قصد داشته باشید سرمایه خود را مدیریت یا در بازار سرمایه کار کنید، این وضع خطرناک‌تر می‌شود؛ زیرا بسیاری از ثروتمندان با در دست داشتن تلویزیون، شبکه‌های خبری، کانال‌ها و رسانه‌ها شما را به اشتباه انداخته و سبب تصمیم‌گیری اشتباه شما می‌شوند. از نمونه‌های بارز این امر می‌توان به ورشکست‌شدن بسیاری از افراد در بورس اشاره کرد. در بازار بورس افرادی که متخصص بودند و بازار را به‌خوبی می‌شناختند، سود کردند و بیشتر افراد کم‌تجربه یا بی‌تجربه دارایی خود را از دست دادند.

ما در این مقاله از آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ سری مقالات آموزش ارز دیجیتال قصد داریم شما را با پروژه دیفای گروپس آشنا کنیم و بررسی کنیم که آیا یک پروژه کلاه‌برداری است یا نه. مطالب گفته‌شده در این مقاله جنبه آموزشی دارند و به معنای رد یا تأیید این پروژه و سرمایه‌گذاری در آن نیستند.

بازار ارزهای دیجیتال

بی‌شک شما نیز با بیت کوین آشنا هستید؛ بازاری که در حال حاضر بعد از بورس همه افراد را به سمت خود جذب کرده است. ارزهای دیجیتال تحولاتی در دنیای کنونی به وجود آورده‌اند و پیش‌بینی می‌شود تا چند سال آینده 30 درصد کل پرداخت‌های دنیا را به خود اختصاص دهند. نمونه آن بیت کوین است که تا چند سال پیش ارزش بالایی نداشت، اما در حال حاضر ارزش آن از مرز 2 میلیارد عبور کرده است. در همین بازار نیز افراد زیادی به‌دلیل دانش و اطلاعات ناکافی دارایی‌شان به نصف رسیده است. با توجه به موارد گفته‌شده می‌توان نتیجه گرفت منطقی‌ترین کار این است که اگر شناخت درستی از آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ یک بازار ندارید، برای جلوگیری از ضرر دارایی خودتان را به دست متخصصان آن بازار بسپارید.

تاریخچه شرکت دیفای گروپس

دیفای گروپس فایننس از سال 2013 فعالیت خود را در حوزه بازارهای مالی در کشور سوئیس آغاز کرده و از سال 2018 وارد حوزه ارزهای دیجیتال شده است. این شرکت با استفاده از تحلیل داده‌ها توسط هوش مصنوعی و به‌کمک متخصصان بازارهای مالی در این بازار خرید و فروش می‌کند و مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری به کاربران خود سود می‌دهد.

نحوه سوددهی دیفای گروپس

نحوه سوددهی این شرکت با توجه به میزان سرمایه‌گذاری متغیر است و سرمایه‌گذاران در سود و زیان شرکت سهیم هستند. در ادامه به میزان سوددهی با توجه به میزان سرمایه‌گذاری اشاره شده است:

1. سرمایه‌گذاری 100 تا 500 دلار، سود 10 درصد ماهانه و 120 درصد سالانه
2. سرمایه‌گذاری 500 تا 2000 دلار، سود 10.5 درصد ماهانه و 126 درصد سالانه
3. سرمایه‌گذاری 2000 تا 10.000 دلار، سود 11 درصد ماهانه، 132 درصد سالانه
4. 000 تا 50.000 دلار، 12 درصد ماهانه و 144 درصد سالانه

هر سرمایه‌گذار می‌تواند از هر نوع سرمایه به تعداد نامحدود انتخاب کند و محدودیتی وجود ندارد.

مقایسه سود دیفای گروپس با سود بانکی

سود بانکی در سال 15 درصد است و این یعنی ماهی کمتر از 1.5 درصد؛ در‌حالی‌که پروژه دیفای عملاً ماهی 10 درصد سود می‌دهد. همچنین اگر در بانک‌های ایران سرمایه‌گذاری کنید، پس از اتمام دوره سپرده‌گذاری، اصل پول شما بسیار ناچیز می‌شود و عملاً ضرر کرده‌اید؛ برای مثال فرض کنید 10 میلیون تومان در بانک سپرده‌گذاری و 15 میلیون تومان سود دریافت کرده‌اید.

حال در پایان سال ارزش پول و سودتان روی هم 70 میلیون تومان می‌شود و این یعنی ضرر در ضرر، اما در دیفای گروپ براساس شرایط سوددهی که اعلام کرده‌اند، هم اصل سرمایه به دلار حفظ و هم در پایان دوره دو ساله به شما برگشت داده می‌شود؛ به عبارت ساده‌تر اگر شما 100 میلیون تومان داشته باشید و آن را در بانک بگذارید، ماهی 1 میلیون آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ و 200 هزار تومان سود دریافت می‌کنید؛ درحالی‌که در دیفای ماهی 11 میلیون سود به شما تعلق می‌گیرد.

نکته دیگر این است که هر زمان که بخواهید می‌توانید اصل پولتان را زودتر از موعد با کسر کارمزد برداشت کنید. در دیفای گروپ سود روزانه به حساب شما واریز می‌شود و جمع ماهانه آن به درصدی که گفته شده با توجه به مبلغ سرمایه‌گذاری شما می‌رسد.

واریز و برداشت

همان‌طور که پول کاغذی و الکترونیک برای پرداخت وجود دارد، یک ارز دیجیتال به اسم تتر موجود است که همیشه یک دلار بوده و بر بستر بلاک چین کار می‌کند. فرایند واریز و برداشت در دیفای گروپس بسیار آسان است؛ یعنی پس از ثبت‌نام در یک صرافی آنلاین احراز هویت کرده و مشخصات و کارت بانکی خود را تأیید می‌کنید. برای این عملیات نیازی به خارج‌شدن از منزل و رفتن به صرافی‌ها نیست. شما می‌توانید به‌راحتی سودی را که هر روز به حساب شما واریز می‌شود، زمانی ‌که مبلغ آن به 10 دلار برسد، به صرافی واریز کنید تا صرافی معادل ریال آن را همان روز به حساب شما واریز کند.

همچنین شرکت دیفای گروپس برای هر کاری که شما در سایت انجام می‌دهید، مانند واردشدن، برداشت، واریز، معرفی‌کردن به دیگران، کمک به دیگران برای راهنمایی سایت و… به شما امتیاز می‌دهد. سرمایه‌گذاران می‌توانند با جمع‌شدن امتیازها از سایت محصولات مختلف تهیه کنند، اما متأسفانه این عملیات به‌دلیل تحریم‌بودن شرکت‌های پستی ایران، در کشور ما امکان‌پذیر نیست.

نحوه کسب درآمد

شرکت دیفای 10 درصد از درآمد خود را برای گسترش تبلیغات در نظر گرفته است و مانند کارگزاری‌ها و شرکت‌های بزرگ به مشتریان وفادار خود هدیه می‌دهد؛ به این صورت که وقتی شما در این شرکت ثبت‌نام می‌کنید، به شما یک کد داده می‌شود که مختص شماست. هر فرد می‌تواند این شرکت را به دوستان خود معرفی کند و کد خود را به‌عنوان کد معرف به آن فرد بدهد. دیفای گروپ به ازای هر فردی که با کد شما وارد می‌شود، 5 درصد از کل مبلغ سرمایه‌گذاری را به شما پورسانت می‌دهد و در صورتی که هر فرد سرمایه خود را افزایش دهد، بابت هر بار افزایش سرمایه نیز به شما 5 درصد پورسانت تعلق می‌گیرد.

شرکت برای اینکه افراد همواره به هم کمک کنند و هر چیزی را که بلد هستند، به هم آموزش دهند، پلن ریفرال چند لایه گذاشته است؛ یعنی اگر شما دوست خودتان علی را معرفی کنید، شرکت به شما 5 درصد پورسانت می‌دهد و اگر علی دوستش کیوان را معرفی کند، به علی 5 درصد و به شما 1 درصد سود می‌دهد؛ برای نمونه فرض کنید فردی 100 دلار سرمایه‌گذاری کند و دوستان او نیز 100 دلار سرمایه‌گذاری کنند. در این شرایط زیر یک سال چندین میلیارد از رشد تیم به دست می‌آید و در ظرف مدت 10 ماه کل مبلغ سرمایه‌گذاری به شما برمی‌گردد.

کلاهبرداری در دیفای گروپس

شما اگر مغازه یا کارخانه بزنید یا هر کسب و کار دیگر راه بیندازید، چندین سال طول می‌کشد تا به سوددهی برسید؛ بنابراین اگر شرکتی به سوددهی رسید و روز به روز بزرگ‌تر شد، یعنی مطمئن است؛ به‌ویژه اگر 7 سال زیر نظر قوانین اتحادیه اروپا کار کرده باشد. برای اطمینان از سوابق شرکت دیفای گروپ فایننس، کافی است به سایت لیجت چکر که سامانه رسمی ثبت شرکت‌های سوئیس است مراجعه کنید و در آنجا سوابق ثبتی، پرداخت مالیات و یا نه درست کار می‌کنند یا نه را استعلام بگیرید.

سپرده‌گذاری سود

شما می‌توانید زمانی که سودتان به 100 دلار رسید، درصورت تمایل آن را سرمایه‌گذاری کرده و سود مرکب دریافت کنید.

دیفای گروپس، سایت هرمی و پانزی

با وجود اینکه در هیچ منبع معتبری اشاره به کلاه‌برداری یا معتبربودن این شرکت نشده است، در ادامه دلایلی وجود دارد که می‌توان پی برد دیفای گروپس مانند سایت‌های پانزی یا هرمی نیست.

1. سایت‌های پانزی و هرمی داخل سایت‌هایشان برنامه‌ای ندارند؛ درحالی‌که در سایت دیفای گروپ نقشه راه و برنامه چند سال آینده به همراه وایت پیپر 50 صفحه‌ای ارائه شده است.
2. در طرح پانزی و هرمی حتماً برای دریافت سود باید زیرمجموعه قرار بگیرید و تعادل برقرار کنید؛ درحالی‌که در دیفای زیرمجموعه اجباری نیست و درصد سود به‌صورت ماهیانه حتی بدون داشتن زیرمجموعه پرداخت می‌شود.
3. سود شرکت‌های پانزی و هرمی نامعقول است؛ درحالی‌که در دیفای سودها معقول است و با توجه به سود و زیان پرداخت می‌شود.
4. واریز و برداشت در پروژه دیفای گروپ در صرافی انجام می‌شود، نه مجموعه.
5. در طرح‌های پانزی باید برای خرید محصولات بی‌ارزش پول پرداخت کنید.
6. در دیفای گروپ پول به‌منظور سرمایه‌گذاری استفاده و در آخر قرارداد به شما عودت داده می‌شود. همچنین هر زمان بخواهید امکان برداشت پول برای شما وجود دارد.

آموزش ثبت نام در سایت دیفای گروپ

1. داخل سایت دیفای ثبت‌نام کنید.
2. داخل یک صرافی ارز دیجیتال ثبت‌نام و احراز هویت کرده و کارت بانکی خود را تأیید کنید.
3. از صرافی‌های آنلاین پول را با ارز دیجیتال تتر، ایسر، ترون یا بیت کوین واریز و پکیج انتخابی خود را ثبت کنید و سود روزانه به دلار بگیرید.
4. سود خود را به سایت صرافی که ثبت‌نام کردید واریز کنید و صرافی آن را به ریال به حساب شما واریز می‌کند و هرکسی با کد ریفرال شما وارد شود و سرمایه‌گذاری کند، 5 درصد پورسانت بگیرید.

کسر کارمزد برداشت پول

دیفای گروپ مانند سپرده بانکی سود می‌دهد و پس از 2 سال به‌صورت اتوماتیک سرمایه شما آزاد می‌شود و می‌توانید اصل سرمایه خود را برداشت یا تمدید کنید. همچنین می‌توانید مانند سپرده بانکی هر زمان که تمایل داشتید، اصل پول را خارج کنید. این کار را می‌توانید به‌راحتی و با ارسال یک پیام به پشتیانی سایت از داخل پنل کاربری‌تان انجام دهید. میزان کارمزد کسرشده برای خروج سرمایه قبل از سررسید به شرح زیر است.

1. زیر 6 ماه 60 دلار سود به شما تعلق می‌گیرد و درصورت خروج سرمایه، 15 درصد به‌عنوان کارمزد کسر می‌شود.
2. زیر یک سال 120 درصد سود به شما تعلق می‌گیرد و درصورت خروج سرمایه 30 درصد به‌عنوان کارمزد کسر می‌شود.

جمع‌بندی

پروژه دیفای گروپس یک پروژه مالی و یک فرصت سرمایه‌گذاری برای دریافت سود بالاست. در این مقاله به معرفی و بررسی جوانب مختلف این پروژه پرداختیم، اما اینکه این پروژه یک پروژه کلاه‌برداری مانند طرح‌های پانزی و هرمی است یا خیر، موردی است که در هیچ سایت و مقاله معتبری به آن اشاره نشده و تنها می‌توان با استفاده از راه‌هایی مانند چک‌کردن در سایت لیجت چکر و بررسی سوابق آن و سایر موارد گفته‌شده در این مقاله تصمیم گرفت که این پروژه برای سرمایه‌گذاری مناسب است یا خیر؟

پرسش‌های متداول

میزان کسر کارمزد خروج کامل سرمایه از پروژه دیفای گروپ چقدر است؟

میزان کسر کارمزد با توجه به مدت‌زمان سرمایه‌گذاری به شرح زیر است:

نحوه دریافت سود مرکب در پروژه دیفای گروپ به چه صورت است؟

شما می‌توانید زمانی که سودتان به 100 دلار رسید، درصورت تمایل آن را سرمایه‌گذاری کرده و سود مرکب دریافت کنید.

نحوه استعلام‌گرفتن شرکت دیفای گروپ فایننس به چه صورت است؟

برای اطمینان از سوابق شرکت دیفای گروپ فایننس، کافی است به سایت لیجت چکر که سامانه رسمی ثبت شرکت‌های سوئیس است مراجعه کنید و در آنجا سوابق ثبتی، پرداخت مالیات و یا نه درست کار می‌کنند یا نه را استعلام بگیرید.

دیفای (DeFi) چیست؟ با جذاب‌ترین پروژه‌های دیفای آشنا شوید

DeFi، دسته‌ای از برنامه‌های مالی غیرمتمرکز در شبکه بلاکچین بوده که به ‌منظور از بین بردن واسطه‌ها در امورمالی پیشرفته ایجادشده‌اند. بیایید کمی ساده‌تر بررسی کنیم. فکر می‌کنید که آیا می‌توان از طریق ارزهای دیجیتال و بدون نیاز به بانک‌ها و سایر مؤسسات مالی وام گرفت، سرمایه‌گذاری انجام داد و یا حتی قرارداد بیمه بست؟ البته که بله! Decentralized Finance یا امور مالی غیرمتمرکز این امکان را برای شما فراهم می‌کنند و شما دیگر هیچ نیازی به‌واسطه‌های مالی مانند بانک‌ها برای انجام این امور نخواهید داشت.

در حال حاضر ارزش سرمایه موجود در دیفای به بیش از ۹.۷۷ میلیارد دلار (طبق آمار دیفای پالس) رسیده و این مسئله میزان اهمیت این برنامه‌ها را مشخص می‌کند. برای آشنایی بیشتر با مفهوم دیفای به زبان ساده و بررسی کاربردها و پروژه‌های جذاب امور مالی غیرمتمرکز، با نوبیتکس همراه باشید.

دیفای چیست؟ برنامه‌های امور مالی غیرمتمرکز پیشرفته

یکی از ویژگی‌های اصلی ارزهای دیجیتال، عدم نیاز آن‌ها به‌واسطه‌هایی مانند مؤسسات مالی و بانک‌ها برای انجام تراکنش‌های مستقیم است. اما امور مالی تنها به تراکنش‌های ساده محدود نمی شود. به عنوان مثال هنوز هم برای انجام امور مالی پیشرفته‌تری مانند وام گرفتن یا انجام انواع خاصی از سرمایه‌گذاری‌ها به بانک‌ها و مؤسسات مالی نیاز است.

از طرفی در تراکنش‌های ساده صرافی‌های آنلاین به‌عنوان واسطه عمل کرده و حتی در مواردی امکان تراکنش مستقیم را از کاربران خود سلب می‌کند. همه این موارد امور مالی غیرمتمرکز را به یک نیاز تبدیل کرده است.

دیفای این امکان را برای کاربران فراهم کرده است تا بتوانند امور مالی پیشرفته را بدون نیاز به بانک‌ها، مؤسسات مالی، صرافی‌های متمرکز یا هر واسطه دیگری به طور مستقیم و غیرمتمرکز انجام دهند.

به‌این‌ترتیب استفاده از ارزهای دیجیتال کارایی بسیار بیشتری خواهد داشت و صرفاً به خرید و فروش ارز دیجیتال از صرافی‌های معتبری مانند نوبیتکس ختم نمی‌شود. برنامه‌های غیرمتمرکز که در شبکه‌های بلاکچین خصوصاً اتریوم ایجاد شده امکان عملی شدن دیفای را فراهم کرده‌اند و نقش بسیار مهمی در گسترش امور مالی غیرمتمرکز دارند.

دیفای اتریوم؛ برنامه‌های مالی غیرمتمرکز اتریوم

دیفای ارز دیجیتال، یک رمز ارز نیست، بلکه مجموعه‌ای از برنامه‌های مالی غیرمتمرکز است. قراردادهای هوشمند، برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ و پروتکل‌های ساخته‌شده بر روی اتریوم مهم‌ترین برنامه‌های مالی غیرمتمرکز یا همان دیفای‌ها هستند.

قراردادهای هوشمند اتریوم ویژگی‌های منحصربه‌فرد زیادی دارند که فرصت‌های تازه‌ای را در اختیار کاربران قرار می‌دهد. در واقع ایجاد برنامه‌های غیر متمرکز با استفاده از ویژگی‌های شبکه اتریوم بسیار ساده‌تر از بیت کوین یا بلاکچین های دیگر است.

همچنین زبان‌های برنامه‌نویسی اتریوم مانند سالیدیتی امکان ایجاد قراردادهای هوشمند پیچیده‌ای را فراهم می‌کنند. به همین دلیل اکثر برنامه‌های DeFi بر روی بلاکچین اتریوم ساخته‌شده‌اند. شما می‌توانید با در کنار خرید و فروش بیت کوین در نوبیتکس با خرید اتریوم از پروژه‌های جذاب دیفای که عموماً بر شبکه اتریوم قرار دارند استفاده کنید.

کاربردهای دیفای؛ با جذاب‌ترین پروژه‌های دیفای آشنا شوید

به‌طورکلی هدف نهایی دیفای از بین بردن تمام واسطه‌های مالی متمرکز است. به همین دلیل آنچه برنامه‌های مدیریت مالی غیرمتمرکز دنبال می‌کنند، ارائه تمام خدمات مالی از ساده‌ترین تا پیشرفته‌ترین مورد در بستر دیفای است. پروژه‌های دیفای زیادی به راه افتاده‌اند که بعضی از آن‌ها بسیار جذاب و کاربردی هستند.

صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)؛ مبادلات مستقیم از طریق دیفای

صرافی‌های آنلاین امکان خرید و فروش بیت کوین کش، تبدیل بیت کوین به اتر، تبدیل تتر به دلار و سایر مبادلات ارزی را فراهم می‌کنند. DEX یا صرافی‌ها غیرمتمرکز نوع جدید و محبوبی از صرافی‌ها بوده که ارتباط مستقیم کاربران را بدون هیچگونه هیچ دخالتی فراهم می‌کنند. به‌این‌ترتیب معامله گران می‌توانند بدون هیچ نیازی به واسطه به مبادله رمز ارزهای خود بپردازند.

این صرافی‌ها بدون اختیارات مرکزی کار می‌کنند. در واقع این قراردادهای هوشمند هستند که قوانین را اجرا کرده، معاملات را انجام می‌دهند و ارزهای دیجیتال مبادله شده را به‌صورت ایمن اداره می‌کنند. برخلاف صرافی متمرکز، در صرافی دیفای هیچ نیازی به واریز ارز دیجیتال پیش از انجام معامله نخواهید داشت. AIRSWAP، Marble و IDEX از مهم‌ترین صرافی‌های دیفای هستند.

وام دادن و وام گرفتن با استفاده از برنامه مالی غیرمتمرکز

یکی از محبوب‌ترین کاربردهای دیفای وام گرفتن و وام دادن است. شما می‌توانید از طریق این ویژگی دیفای، کسب درآمد کنید. اگرچه شاید وام دادن به یک غریبه ایده خطرناکی باشد؛ اما اغلب وام‌های ارائه‌شده در DeFi، وام‌های مطمئنی بوده و وثیقه‌های باارزش‌تری از خود وام دارند. این مسئله ریسک وام دادن را کاهش می‌دهد.

MakerDao محبوب‌ترین برنامه غیرمتمرکز وام‌دهی است که به شما این امکان را می‌دهد که اتریوم را به‌عنوان وثیقه در یک صندوق هوشمند ذخیره کنید و در قبال آن‌ها Dai دریافت کنید. دای یک رمز ارز پایدار (Stablecoin) است که قیمتی برابر با دلار دارد. به این ترتیب با استفاده از دای و پرداخت هزینه‌ای به‌عنوان نرخ بهره سالانه، می‌توانید به نقدینگی مانند دلار دسترسی داشته باشید. دای به‌عنوان محبوب‌ترین ارز دیجیتال پایدار، نقش مهمی در جامعه دیفای بازی می‌کند.

علاوه بر Maker، پلتفرم‌های وام‌دهی دیفای دیگری مانند SALT، Compound، Nexo و ETHLend نیز فعالیت قابل قبولی دارند.

بازارهای مشتقه (قراردادهای آتی و اختیار) یکی دیگر از کاربردهای دیفای

مشتقه قراردادی است که ارزش آن با عملکرد یک دارایی اساسی تعیین می‌شود. بازار مشتقه در دیفای امکان مبادله تقریباً همه دارایی‌هایی که در بلاکچین وجود دارند را با قیمت مصنوعی فراهم می‌کند. علاوه بر این بازارهای پیش‌بینی یکی دیگر از انواع محبوب بازار مشتقه در دیفای هستند. بازارهای پیش‌بینی اساساً به کاربران اجازه می‌دهند درباره نتیجه هر رویدادی شرط‌بندی کنند.

مدیریت دارایی‌ها به‌وسیله دیفای

تبدیل دارایی‌های به توکن و مدیریت دارایی‌ها یکی از بخش‌های در حال رشد DeFi است. دارایی‌های مالی که به‌صورت توکن در بلاکچین ذخیره می‌شوند سازگاری کاملی با پروتکل‌های دیفای دارند و می‌توانند سود زیادی را نصیب سرمایه‌گذاران کنند.

درواقع پروتکل‌های مدیریت دارایی به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا پول خود را در اختیار قراردادهای هوشمند یا صندوق‌هایی قرار دهند که سبد سهام آن‌ها را مدیریت می‌کنند. بعضی از پروتکل‌های مدیریت دارایی مانند Set Protocols از استراتژی‌های خودکار مانند تعادل دوره‌ای یا پیروی از شاخص‌های فنی استفاده می‌کنند.

مزایای دیفای؛ مقایسه دیفای با سیستم مالی سنتی

تنها با یک مقایسه کوچک بین دیفای با سیستم امور مالی سنتی متوجه مزایای بالای دیفای خواهید آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ شد. در امور مالی سنتی، سیستم و سیاست‌های حاکم بر آن از سوی بانک‌ها و سازمان‌های دولتی کنترل می‌شود. سیستم بانکی بدون شفافیت بوده و اجازه هیچگونه دسترسی به عموم نمی‌دهد. همچنین سیستم بانکی مرز مشخصی دارد و امکان نوآوری در آن وجود ندارد.

در مقابل، امور مالی غیرمتمرکز با استفاده از قراردادهای هوشمند اداره می‌شود و امکان کنترل آن‌ها از سوی یک فرد خارجی وجود ندارد. اکوسیستم دیفای دارای شفافیت کامل بوده و تمامی مردم می‌توانند به جزئیات تراکنش‌ها آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟ دسترسی داشته باشند. درنهایت پروتکل متن‌باز دیفای به توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهد تا برنامه‌های غیرمتمرکز خود را بسازند و استفاده از دیفای هیچ مرزی ندارد. نکته مهم دیگر این است که در دیفای خبری از ضامن، چک و مدت زمان طولانی برای طی شدن مسیر اداری وجود دارد. هر زمانی که اراده کنید می توانید از خدمات مالی مورد نیاز بهره مند شوید.

ارزهای دیجیتالی مانند اتریوم، دای و ایاس این امکان را برای شما فراهم می‌کنند تا برنامه‌های غیرمتمرکز DApp را ایجاد کنید و با استفاده از مزایای دیفای بدون نیاز به صرافی‌های متمرکز و تنها با استفاده از سیستم‌های مالی غیرمتمرکز به ذخیره، انتقال یا حتی وام دادن و گرفتن مشغول شوید.

کسب درآمد از دیفای؛ چگونه با وام دادن ارز دیجیتال درآمد کسب کنیم؟

امور مالی غیرمتمرکز، در حال تغییر نحوه تعامل مردم با مبحث پول هستند. یکی از پروژه‌های جذاب دیفای، DeFi Pulse نام دارد که امکان کسب درآمد از طریق وام دادن را فراهم کرده است. برای کسب درآمد از دیفای پالس باید ابتدا از یک صرافی معتبر مانند نوبیتکس، اتریوم تهیه و آن را در یک کیف پول امن ذخیره کنید.

حالا باید اتریوم خود را به دای تبدیل کنید. برای اینکار دو راه پیش رو دارید. یکی اینکه از صرافی‌های بین‌المللی استفاده کنید یا با سرمایه‌گذاری در Oasis، دای بسازید. در مرحله بعدی باید به این صفحه مراجعه کنید تا از بین پروتکل‌های محبوب دیفای یک گزینه را انتخاب کنید.

در این صفحه می‌توانید میزان سود ماهانه خود در صورت انتخاب هرکدام از پروتکل‌ها را مشاهده کنید. همچنین می توانید میزان پرداخت بر اساس هر بلاک یا روز را ببینید. بعد از انتخاب یک پروتکل و سرمایه‌گذاری، بلافاصله با انجام هر بلاک یا اتمام روز، مبلغی به‌عنوان سود به‌ صورت دای به‌حساب شما واریز می‌شود.

آیا سرمایه‌گذاری در دیفای امن است؟

پلتفرم‌های دیفای امنیت بسیار بالایی دارند. زیرا این پلتفرم‌ها غیرمتمرکز بوده و به هیچ شخص سومی وابسته نیستند. به‌این‌ترتیب عملیات آن‌ها بسیار امن و قابل‌اعتماد است. بااین‌حال، امنیت یک پروتکل به کدهای آن‌ها وابسته است.

استفاده از پروتکل‌های امنیتی قدرتمند، کمک گرفتن از قراردادهای هوشمند اتریوم و توسعه‌دهندگان فعالی که به‌طور مداوم روی امنیت شبکه کار می‌کنند از مزایای دیفای هستند که امنیت سرمایه‌گذاری شما را تأمین می‌کنند. بااین‌حال همیشه احتمال ریسک و خطر وجود دارد. بنابراین قبل از سرمایه‌گذاری حتماً از vulnerable یا میزان آسیب‌پذیری پروتکل مطمئن شوید. Vulnerable پایین‌تر به معنای آسیب‌پذیری کمتر است.

پروژه‌های دیفای (DeFi) می‌تواند آینده را تغییر دهد

همانطور که خواندیم دیفای با کاربردهایی که دارد می‌تواند آینده امور مالی جهان را تغییر دهد. دیفای با استفاده از پروتکل‌های امن و امکانات بیشمار می‌تواند چالش بزرگی برای بانک‌ها و مؤسسات مالی متمرکز باشد. میزان سرمایه‌گذاری در پروژه‌های دیفای در طی دو سال (از سپتامبر ۲۰۱۸ تا سپتامبر ۲۰۲۰) از حدود ۲۰۰ میلیون دلار به ۹.۷۷ میلیارد دلار رسیده است. این رشد چندین برابری طی مدت ۲ سال نشان‌دهنده آینده درخشانی است که در پیش روی دیفای قرار دارد.